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美股QLD ETF介紹:是什麼?長期持有?三分鐘看懂

美股QLD ETF介紹
美股QLD ETF介紹

各位讀者有聽過 QLD 這檔美股 ETF 嗎?各位讀者可想了解 QLD 是什麼?可否長期投資 QLD ETF?

本篇介紹將就介紹美股 QLD ETF 是什麼,可否長期持有 QLD ETF,想要認識這檔美股 ETF 的讀者就來看看本篇介紹吧。

美股 QLD ETF 介紹

QLD ETF 是由 ProShares 公司於 2006 年推出的槓桿型ETF,該 ETF 的投資邏輯為:「追求每日兩倍的那斯達克 100 指數的投資結果。」

也就是說 QLD 這檔 ETF 所追求的是 QQQ ETF 的每日兩倍波動結果,上漲的時候會漲得更多,相反的下跌的時候也會跌得更慘。

而納斯達克 100 指數本來就多是投資科技股,本身的波動程度也相對較大,而加上 QLD 的槓桿特性導致此檔 ETF 會有相當劇烈的波動表現。

這就會發生如同表格的情況:

當日 QQQ 漲 1 %QLD 漲 2 %
當日 QQQ 跌 1 %QLD 跌 2 %
當日 QQQ 漲 3 %QLD 漲 6 %
當日 QQQ 跌 3 %QLD 跌 6 %
QQQ 與 QLD 漲跌情況

簡單來理解 QLD 是什麼就是「側重投資美股科技類股」的兩倍槓桿 ETF。

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QLD ETF 管理費用

QLD ETF 的總管理費用為 0.98%,其中管理費用為 0.95%,而剩下的則是交易成本等相關費用。

相比其他美股 ETF 而言,QLD ETF 的管理費用可以說是非常高昂,這邊投資獵手提供其他常見的美股 ETF 管理費用供各位讀者做參考:

SPY0.0945%
VTI0.03%
VT0.07%
常見的美股 ETF 管理費用

QLD ETF 的成分股與配息資訊

QLD ETF 成分股持有美國國債、部份股票與金融衍生品,以追蹤每日兩倍的納斯達克 100 指數表現,相關內容可參考 ProShares 公司頁面

QLD ETF 的配息發放表現並不一定,每季會評價該季是否可以發放股利,發放金額在 0.0001 ~ 0.01 之間不等,但這並不是投資此 ETF 的重點。

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QLD ETF 績效表現

附註:此處介紹僅為歷史績效之回測,並不代表未來績效之保證,投資人必須自行審慎評估,並自負投資風險與責任。

看完一連串的 QLD ETF 基礎介紹後,終於來到本篇文章讀者最想了解的部分,那就是 QLD ETF 的績效表現。

QLD ETF 績效表現
QLD ETF 績效表現

可以看到 QLD ETF 的相關表現:

  • CAGR 年複合成長率:19.34%
  • 最大回檔:-80.65%

也就是說如果讀者在 QLD ETF 2006 年成立當天買進 10,000 美元,到了 2022 資產將會變成 164,315 美元,資產成長達 16 倍。

當然其中讀者也需要注意的在這段時間中一度慘跌 80%,這可不是每個人都能接受的,更應該說大部分的人都不能接受投資的資產只剩下 20%,這便是投資 QLD ETF 需要考慮的問題。

QLD ETF 可長期投資嗎?

有些讀者看到報酬表現或許內心就會忍不住悸動,想要好奇 QLD ETF 能不能長期投資這件事,但是從過去歷史數據中我們可以發現,長期持有 QLD ETF 有幾個問題要先考慮。

分別是:

  • 槓桿 ETF 的股價波動是否能承受
  • 如果遇到史詩級股災,槓桿 ETF 表現會比原型 ETF 差
  • 能否在適當的時機賣出,以應對大幅度的回檔

能否接受急遽波動

需要知道在 2006 ~ 2022 年,其中最大的回檔是 80%,也就是資產一度下跌 80%,如果在這時候割肉賣出,可就沒有賺 16 倍這回事了。

也就是說投資前要確認自己的心理承受能力足夠,這才可以考慮投資槓桿 ETF,如果承受能力不夠,會在中途停損賣出,那就不適合投資 QLD ETF。

槓桿 ETF 表現有可能較差

各位讀者可能會以為槓桿 ETF 長期表現一定會比原型 ETF 好,其實並非如此,如果中間遇到非常嚴重的股災,那原型 ETF 反而有較好的績效表現。

這邊以 ULPIX 與 SPY 為例,ULPIX 為標普 500 兩倍槓桿基金,而 SPY 則是單純追蹤標普 500 的 ETF,我們來看看 1997 ~ 2022 這兩檔投資標的的表現:

槓桿 ETF 有可能績效較差
槓桿 ETF 有可能績效較差

可以發現 ULPIX 的績效反而比 SPY 還差,槓桿 ETF 居然還輸給原型 ETF,這是因為中間遇到 2000 年、2008 年等嚴重股災。

每次槓桿 ETF 都下跌慘重,各位讀者可要知道下跌 50%,可是要上漲 100% 才能回到當初的價格,所以如果中間遇到非常嚴重的股災,槓桿 ETF 反而表現較差。

這就考驗讀者在投資的時候,是否能掌握股市周期,在面臨嚴重股災之前把 QLD ETF 賣出,這可是非常難的一件事,只有極少人才能每次都躲過股災的。

長期投資持有需考慮風險承受能力

讀者在考慮獲利之前,其實風險也是非常重要的一部份,讀者可要考量自身的風險承受能力,並考慮自己是否看好該 ETF 的未來再做投資哦。

也沒人能知道 QLD 的未來表現如何,只能等待時間來給出答案,QLD 可不可以長期投資這個問題,還是要回歸到讀者自己的判斷上。

畢竟每個人的風險承受能力不同,並且每個人對 ETF 的未來判斷與看法也不大相同,所以讀者投資之前還是需要自行審慎評估並自負投資風險哦。

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QLD vs TQQQ

附註:此處介紹僅為歷史績效之回測,並不代表未來績效之保證,投資人必須自行審慎評估,並自負投資風險與責任。

如果 QLD ETF 的兩倍槓桿讀者仍覺得不夠「刺激」,那或許就可以研究一下 TQQQ 這檔 ETF,TQQQ 為三倍槓桿納斯達克 100 指數,波動可以說是更加劇烈。

各位讀者可要知道更大的預期報酬就意味著有著更高的風險,而很明顯的三倍槓桿有著比兩倍槓桿更高的風險,讀者可要是考量自身的風險屬性謹慎投資哦。

QLD vs TQQQ
QLD vs TQQQ

我們可以回測比較兩者在 2011 ~ 2022 的績效表現:

  • TQQQ 年複合成長率:32.23%
  • QLD 年複合成長率:26.09%
  • TQQQ 最大回檔:-76.77%
  • QLD 最大回檔:-58.82%

可以看到 TQQQ 有著更高的年成長率,但也有著更高的最大回檔,如果在 2011 年各投資一萬美元到 QLD 與 TQQQ 上。

那最後會變成:

  • QLD 10,000 → 155,414 (2011 年投資到 2022 年)
  • TQQQ 10,000 → 272,629 (2011 年投資到 2022 年)

再次強調,投資槓桿 ETF 有著更高的風險,各位讀者在考量報酬時,需慎重考慮風險問題,可不要不理解卻貿然投資了。

QLD ETF 怎麼買?

想要投資 QLD ETF,但是不知道 QLD ETF 怎麼買嗎?目前 QLD ETF 有兩種投資管道。

分別是:

  • 國內複委託 (需簽屬槓桿 ETF 風險預告書)
  • 使用海外券商投資 QLD ETF

這邊投資獵手比較海外券商與複委託的優缺點來做一個比較表格:

比較複委託海外券商
可否小額多筆轉入無須負擔匯費每次匯款需負擔最少1000
交易手續費0.25%~1%極少或無手續費
是否受到台灣
法律監管
受到監管保障無受到台灣監管
交易可用工具幾乎只有
最基本的東西
有融資融券、股息再投入等工具
海外券商 vs 複委託

各位讀者可以視自身的需求來選擇複委託或是海外券商,相關介紹可以參考延伸閱讀。

複委託開戶介紹

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們就可以使用玉山證券富果帳戶,玉山證券富果帳戶主打階梯式手續費率,會按照當月交易額給予不同的手續費折扣,就算是小資族也可以享有 6 折的線上交易手續費折扣。

另外玉山證券富果帳戶還支援「定期定額」與「複委託投資美股」等多種功能,讓投資者可以投資自己想要投資的標的。

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富果幣可以用來兌換投資報告、折抵手續費,甚至可以 1 比 1 換現金,可以說是相當優惠呢。

附註:活動如有更動,以玉山證券富果帳戶公告為準。

玉山證券富果帳戶開戶活動優惠
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整個開戶流程相當快速,如果讀者想要投資股票,卻還沒有一個證券帳戶的話,就來使用玉山證券富果帳戶開始投資吧,立刻開始你的投資獲利之旅。

這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山證券富果帳戶的客服來協助處理問題哦。

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投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。

高利活期存款有四大特性:

  • 1.需要時隨時提領,沒有限制
  • 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
  • 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

投資前善用理財管道
投資前善用理財管道

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。

並且使用投資獵手的專屬連結還有專屬的開戶優惠哦,正想要幫自己緊急預備金找個適合存放地方的讀者可別錯過了。

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美股 QLD ETF 介紹結語

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如果想要更了解投資的話,也可以通過投資線上課程來培養自己的投資知識,可以參考延伸閱讀的理財課程介紹,亦或是觀看投資獵手的文章來增進投資理財知識哦。

常見問題

QLD ETF 是什麼?

QLD ETF 是由 ProShares 公司於 2006 年推出的槓桿型ETF,該 ETF 的投資邏輯為:「追求每日兩倍的那斯達克 100 指數的投資結果。」
也就是說 QLD 這檔 ETF 所追求的是 QQQ ETF 的每日兩倍波動結果,上漲的時候會漲得更多,相反的下跌的時候也會跌得更慘。

QLD ETF 管理費用

QLD ETF 的總管理費用為 0.98%,其中管理費用為 0.95%,而剩下的則是交易成本等相關費用。

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