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0050元大台灣50解析,成分股、管理費、配息、怎麼買全介紹

0050介紹
0050介紹

0050,也就是元大台灣50受到台灣投資人的寵愛,這檔國民ETF也帶給無數投資人豐厚的報酬,超過三十八萬人持有0050這檔ETF,到底它有著什麼魅力?而買它又等於甚麼呢?這篇元大台灣50介紹將會詳細介紹0050的簡介、成分股、管理費、配息,還會告訴你怎麼買哦,有興趣就快來看看吧。

股票代碼0050
ETF全名元大台灣卓越50證券投資信託基金
追蹤標的指數臺灣50指數
投資標的臺灣股市市值最大的50家上市公司
管理費0.43%
殖利率2.48%(2021年)
近三年報酬111.04%(2021年)
0050簡介

0050是什麼?它的魅力在哪裡?

股票代碼0050,中文全名為元大台灣卓越50,發行公司為元大投信,目前已經發行19年了,可以說ETF的歷史幾乎跟剛準備投資的年輕人歲數相同,算是非常老牌的ETF。

成立至今的報酬為614%,也就是從0050剛發售時就買入,目前可以拿到614%的報酬率,你如果當初買一百萬,現在價值已經變成六百萬,或許有人會不服氣,我在2021低點買到航運就可以一年賺600%,為何要買0050呢?

如果你是主動投資選股,你可以都買到「飆股」,自然有可能元大台灣50就沒有這麼適合你,而什麼人適合買0050呢?

只要你相信台灣未來會持續發展,你對股票也不是很懂,就是想利用股票獲利,讓自己的老年生活有一筆保障,你就可以考慮定期購買0050,畢竟大部分人都需要上班賺錢過生活,也有可能沒有這麼多時間鑽研股票研究。

而買入0050這檔ETF就等於買入台灣前五十大市值的上市公司,而如果哪間公司績效不好,0050的ETF管理團隊就會把市值衰退的公司去除,買入新進入台灣市值前50大的公司,讓你持續投資台灣最好的上市公司。

這也是為什麼大多人總是推薦0050的原因,不是每個人都有一堆時間研究股票,而就算自己主動選股,有可能還沒有0050賺得多,如果自己認真研究主動選股,最後都沒買元大台灣50賺得多,那你真的該考慮投資0050了。

這邊需要講到八二法則,也就是在股市80%的人都是虧錢的,只有20%的人可以獲利,有可能因為心急就買高點、賣低點,最後完全沒有獲利反而是倒賠錢,只有有恆心、毅力、智慧的人才能在股市獲利。

而定期定額買0050就等於你專注投資台灣前50的好公司,並且你的策略永不改變,堅持只買大公司,雖然你有可能對股票沒有這麼了解,但是你持續買元大台灣50,就已經贏過80%在股市中賠錢的人了。

這就是為何推薦0050的原因,簡單、不須研究,只需要持續投入,台灣只要持續進步發展,0050就會持續往上。

元大台灣50成分股介紹,台灣50股票有哪些?滿滿的大公司

因為篇幅,這邊表格展示元大台灣50的前十大成分股。

個股名稱投資比例(%)持有股數
台積電48.21132,321,237.00
聯發科5.248,153,256.00
鴻海3.9865,758,258.00
聯電2.2864,205,485.00
台達電1.9611,904,999.00
富邦金1.6638,695,951.00
台塑1.6226,833,078.00
國泰金1.6045,534,680.00
南亞1.5231,113,113.00
中信金1.4899,975,802.00
0050成分股

可以看出0050ETF中,占比最大的是「護國神山」台積電,也是全世界第一的半導體製造代工公司,投資比例達48.21%,也就是你買0050的錢,有一半都是拿來投資台積電。

主要原因也是台積電實在是做得太好了,在半導體這個經濟命脈產業打出一片天,確實也讓台灣在國際地位提升不少,之後就是聯發科,同樣是製造半導體的公司。

鴻海也是知名的大公司,主要在代工,目前產線分布全球,如今也積極打入電動車產業,聯電同樣是半導體知名企業,台達電為知名電池上市公司。

總體而言,電子類股占比為71%,金融股占比12.5%,剩餘的百分比才是分配到其他產業,也可以看出台灣的產業還是主要以電子類產業為導向。

因為成分股會隨時間變動,如果要查看最新的成分股消息可以從MoneyDJ看到最新的持股情況,如果想看更完整的0050股票有哪些可以點進去查看。

0050的管理費介紹,正常偏低的管理費用

元大台灣50的管理費為0.32%,加上換股之類的非管理費用,總管理費為0.43%,跟美股的ETF算是比較高的管理費用,但對於台灣的ETF來說,這個管理費其實算正常偏低。

如果有興趣看看美股的ETF介紹可以看看延伸閱讀,VOO這檔美股ETF,每年的管理費為0.03%,比0050的十分之一倍還低,不過美股還需要收取股息稅,加起來的費用其實差不多。

延伸閱讀:VOO是什麼?台灣怎麼買VOO?美股ETF-VOO投資大解析

元大台灣50的配息,股利發放情況介紹

0050配息情況
0050配息情況

0050為半年配息一次,從2017年就開始穩定半年配息,除息日與股息發放日非常穩定,除息多在每年一月下半與七月下半,而發放日多為每年三月初和八月下半

不過相對來說,因為公司多在下半年發放股息、股利,所以元大台灣50上半年的配息通常都為下半年配息的兩到三倍,不過目前配息還沒有停發的紀錄,想了解最新的配息情況可以從MoneyDJ的配息紀錄看到最新的配息紀錄。

不過像00701國泰低波動股利精選30就有過兩次因為股利不夠,所以下半年停發的紀錄,0050未來也有可能發生類似的事情,不過就目前為止還沒有這樣的情況發生,如果有興趣想了解00701也可以看看延伸閱讀有相關介紹。

延伸閱讀:00701國泰低波股利精選30介紹,成分股、配息、淨值完整了解

我該如何購買0050?券商推薦,要用定期定額就用國泰

如果你還沒有開股票帳戶,可以從本身就有的銀行來開戶,這也是比較方便的做法,現在不少銀行都可以辦理線上開戶,如果你追求你要即時看盤的穩定性,可以考慮使用元大證券,手續費跟其他銀行相比來說算偏高,但是看盤比較不會有延遲與程式打不開的情況發生。

而如果想要定期定額元大台灣50的話,可以考慮使用國泰證券來做使用,目前國泰收續費皆為2.8折,算是最低手續費的證券商,而且不用任何條件,另外台股定期定額手續費只要一元,算是非常划算的選擇。

目前還有著開戶活動可以抽獎,如果有興趣可以點連結申辦,就我個人的實際經驗,填完資料兩天就可以開戶成功,非常方便,之後設定好定期定額即可自動扣款購買。

國泰註冊連結:國泰開戶連結

不過國泰的看盤軟體卻是有一些問題,或許是因為使用人數眾多,所以如果要即時看盤有時候會延遲,甚至會有打不開的情況,所以你除了定期定額外還要主動投資0050的話,國泰就有可能比較不適合你,但如果只使用定期定額的話還是很不錯的。

另外關於如果要使用國泰定期定額買美股也比較不建議,因為有最低手續費的限制,如果想要定期定額買美股,可以看看延伸閱讀,有關於美股定期定額券商的評比。

延伸閱讀:美股定期定額券商推薦選哪家?元大、國泰、永豐手續費大評比

單筆買入0050還是定期定額0050好?

這時候又會好奇怎麼買比較好,我要直接投入我的投資資金還是分批買入0050呢?

這邊建議如果沒有辦法非常精準的判斷高底點位置的話,還是使用定期定額比較好,才不會買在高點無法獲利,通過定期定額可以確保自己價位持續攤平,不會買在最高點,不過要有毅力,可千萬不要扣幾個月的0050就停扣了,這就像保險一樣,只有持續繳才能獲得最大效益。

這也算一場毅力的比拚,也算對老年安穩生活的投資吧,而如果真的想判斷大盤高低點也可以看看延伸閱讀,也有教導一個判定指標,但要注意只能當參考,可別只看這個指標就做投資哦

延伸閱讀:大盤本益比是什麼?台股、美股的大盤本益比要去哪裡查?一文看懂

而如果要試算定期定額的報酬,這邊也提供一個好用的工具,可以進行定期定額投資ETF的報酬率試算,只需要輸入扣款日期、金額、手續費就可以算出歷史的報酬率哦。

0050介紹結語

0050作為歷史悠久的ETF,其實很值得大家了解投資,雖然有可能元大台灣50沒有辦法給你個股的高額獲利,但是利用長久的時間來讓股市成長,最後也是可以獲得不錯的收益,也很適合沒時間去研究各種股票趨勢的人做購買。

如果還想看看更多金融文章可以看看延伸閱讀,有關於00878國泰永續高股息的介紹,這也是近期的高股息黑馬呢。

延伸閱讀:00878國泰永續高股息介紹,成分股、配息、淨值一次告訴你