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0050是什麼?怎麼買?元大台灣50最全細節大公開

0050介紹
0050介紹

0050,也就是元大台灣 50 長期受到台灣投資人的寵愛,這檔國民ETF也帶給無數投資人豐厚的報酬,超過三十八萬人持有0 050 這檔ETF,到底它有著什麼魅力呢?

本篇元大台灣 50 介紹將會詳細介紹 0050 的全面資訊,包含成分股、管理費、配息等,還會告訴你 0050 怎麼買哦,有興趣的讀者就快來看看吧。

股票代碼0050
ETF全名元大台灣卓越50證券投資信託基金
追蹤標的指數臺灣50指數
投資標的臺灣股市市值最大的50家上市公司
管理費0.43%
殖利率2.48%
近三年報酬111.04%
0050簡介

0050 是什麼?

那麼 0050 是什麼呢?股票代碼 0050,中文全名為元大台灣卓越 50,發行公司為元大投信,目前已經發行 19 年了,可以說 ETF 的歷史幾乎跟剛準備投資的年輕人歲數相同,算是非常老牌的 ETF。

而 0050 正是一檔 ETF,0050 的選股邏輯為:「投資全台前 50 大市值上市公司」,也就是說:

投資 0050 等於投資全台灣前 50 大市值的頂級大公司。

也就是說只要看好台灣未來經濟能夠持續向上,這時候 0050 也有著相當大的可能跟隨經濟發展一同成長,當然如果不看好台灣未來經濟發展,這時候可就要考慮清楚囉。

有些讀者可能是投資新手,還不知道股票、ETF是什麼,這邊可以先參考延伸閱讀,有關於股票的一些基礎介紹哦。

元大台灣 50 股票有哪些?

那麼元大台灣 50 股票有哪些呢?因為篇幅,這邊表格展示元大台灣50的前十大成分股。

個股名稱投資比例(%)
台積電48.21
聯發科5.24
鴻海3.98
聯電2.28
台達電1.96
富邦金1.66
台塑1.62
國泰金1.60
南亞1.52
中信金1.48
0050成分股

可以看出 0050 ETF 中,占比最大的是「護國神山」台積電,也是全世界第一的半導體製造代工公司,投資比例達 48.21%,也就是你買 0050 的錢,有一半都是拿來投資台積電。

主要原因也是台積電實在是做得太好了,在半導體這個經濟命脈產業打出一片天,確實也讓台灣在國際地位提升不少,之後就是聯發科,同樣是製造半導體的公司。

鴻海也是知名的大公司,主要在代工,目前產線分布全球,如今也積極打入電動車產業,聯電同樣是半導體知名企業,台達電為知名電池上市公司。

總體而言,0050 的成分股中電子類股占比為 71%,金融股占比 12.5%,剩餘的百分比才是分配到其他產業,也可以看出台灣的產業還是主要以電子類產業為導向。

因為成分股會隨時間變動,如果要查看最新的成分股消息可以從 MoneyDJ 看到最新的持股情況,如果想看更完整的 0050 股票有哪些可以點進去查看。

0050 管理費介紹

元大台灣 50 的管理費用如下:

  • 經理費:0.32%
  • 保管費:0.035%
  • 受益人會議費用
  • 指數授權費
  • 上市費與年費等

整體來說每年收取的 0050 總管理費用約在 0.42% ~ 0.46% 之間,表現還算可以,但相比美股的 ETF 來說,還是高上不少,但對比台股的 ETF 來說已經是不錯的水準了。

元大台灣50的配息情況

0050配息情況
0050配息情況

0050 的配息次數為半年配息一次,從 2017 年就開始穩定半年配息,除息日與股息發放日非常穩定,除息多在每年一月下半與七月下半,而發放日多為每年三月初和八月下半。

不過相對來說,因為公司多在下半年發放股息、股利,所以元大台灣50上半年的配息通常都為下半年配息的兩到三倍。

不過目前配息還沒有停發的紀錄,配息可以說是非常穩定,想了解最新的配息情況可以從 MoneyDJ 的配息紀錄看到最新的配息紀錄。

不過像 00701 國泰低波動股利精選 30 就有過兩次因為股利不夠,所以下半年停發的紀錄。

0050 未來也有可能發生類似的事情,不過就目前為止還沒有這樣的情況發生,如果有興趣想了解 00701 也可以看看延伸閱讀有相關介紹。

投資 0050 可能會發生的情況

目前來看 0050 的平均年化報酬率約在 7.6%,可以說表現非常不錯,不過很多投資新手會有一個思維上的錯誤,舉例來說如果投資 100 萬,投資新手有可能會認為資產會變成這樣:

投資第 1 年總資產 1,076,000
投資第 2 年總資產 1,157,776
投資第 3 年總資產 1,245,766
投資第 10 年總資產 2,080,284
投資第 20 年總資產 4,327,583
投資新手以為的資產變化

但是股價其實並非只漲不跌的,以 0050 來說,中間遇到跌 20% ~ 50% 都是過去歷史上曾經發生過的事情。也就說實際上中間真的會經歷過的事情是:

投資第 1 年總資產 500,000 ( 下跌 50% )
投資第 2 年總資產 900,000
投資第 3 年總資產 700,000
投資第 10 年總資產 1,400,000
投資第 20 年總資產 4,327,583
實際上的資產變化

這是投資新手必須在投資 0050 前先要了解的事情,也就是投資不是一帆風順的,在投資過程中遇到資產下跌 50%,也是常有的事情,讀者在考量獲利之前,也要考量自己能不能承受資產少一半的風險哦。

0050 怎麼買?

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們就可以使用玉山銀行富果證券帳戶,玉山富果帳戶主打小資族也可以享有 6 折的交易手續費折扣。

並且隨著交易量的增加,最高甚至可以打 3.8 折,對於股票投資新手來說,無疑可以省下不少投資的手續費,使得獲利增加。

另外玉山富果證券還支援「定期定額」與「複委託投資美股」等多種功能,讓投資者可以投資自己想要投資的標的。

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這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山富果證券的客服來協助處理問題哦。

單筆買入 0050 還是定期定額 0050 好?

這時候又會好奇怎麼買比較好,我要直接投入我的投資資金還是分批買入 0050 呢?

這邊投資獵手個人建議如果沒有辦法非常精準的判斷高底點位置的話,還是使用定期定額比較好,才不會買在高點,心理無法承受。

通過定期定額可以確保自己價位持續攤平,不會買在最高點,不過要有毅力,可千萬不要扣幾個月的 0050 就停扣了,這就像保險一樣,只有持續投資才能獲得最大效益。

不過從研究表明,單筆投入有較高的機率可以獲得更好的報酬,這是讀者需要注意的地方,這邊投資獵手有一個表格可以供各位讀者做參考。

比較單筆投入分批投入
心理承受能力要能總損益接受暫時下跌
適合心理承受能力佳者
還有資金可以投入
適合心理承受能力不佳者
獲利率表現約六七成的勝率贏過分批投入
適合追求極大化報酬
僅三四成勝率贏過單筆投入
適合能接受報酬較低者
單筆投入 VS 分批投入 0050

而如果要試算定期定額的報酬,這邊也提供一個好用的工具,可以進行定期定額投資 ETF 的報酬率試算,只需要輸入扣款日期、金額、手續費就可以算出歷史的報酬率哦。

0050 介紹結語

關於 0050 ETF 的介紹就到這裡,如果你覺得投資獵手的文章寫得不錯,也可以前往投資獵手FB粉專按讚支持我的創作,想要看到更多投資理財的文章也可以點擊延伸閱讀觀看。

常見問題

0050 是什麼?

股票代碼 0050,中文全名為元大台灣卓越 50,發行公司為元大投信,目前已經發行 19 年了,可以說 ETF 的歷史幾乎跟剛準備投資的年輕人歲數相同,算是非常老牌的 ETF。
而 0050 正是一檔 ETF,0050 的選股邏輯為:「投資全台前 50 大市值上市公司」,也就是說:「投資 0050 等於投資全台灣前 50 大市值的頂級大公司。」

0050 怎麼買?

有些讀者或許會好奇 0050 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股,亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。
這邊我們可以使用玉山銀行富果證券帳戶,玉山富果帳戶主打小資族也可以享有 6 折的交易手續費折扣,而隨著交易量的增加,最高甚至可以打 3.8 折,對於股票投資新手來說,無疑可以省下不少投資的手續費。