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VT ETF介紹:怎麼買?配息?最完整VT優缺點大解惑

VT ETF介紹
VT ETF介紹

讀者可知道有一檔 ETF 可以輕鬆投資全世界範圍的股票?那正是 VT 這檔美股 ETF,讀者可想知道 VT 這檔 ETF 的報酬率與配息表現嗎?

本篇介紹將會講述 VT 的介紹,包含配息、殖利率與優缺點,並且教你怎麼買 VT,想要定期定額或投資 VT ETF 的讀者就來看看吧。

ETF名稱Vanguard Total World Stock ETF
發行公司Vanguard
成立時間2008/06/24
配息次數季配息(一年四次)
殖利率2.38
年化報酬率6.88%
管理費0.07%
VT ETF 簡介

VT ETF 介紹

你聽過有這麼一檔美股 ETF 可以輕鬆投資「全世界範圍」的股票嗎?讀者可相信有這麼神奇的 ETF 嗎?

那正是 VT 這檔 ETF,VT ETF是由 Vanguard 先鋒公司在 2008 年所發行的 ETF,追蹤的是「FTSE Global All Cap Index」,也就是道瓊全球指數。

投資的地區包含新興市場、歐洲、太平洋地區、中東、北美等各個地方,VT 這檔 ETF 投資超過 9000 檔股票,可謂是非常驚人的。

簡單來說 VT 這檔 ETF 就是通過市值加權來投資世界各地的股票,包含開發市場與新興市場,投資者只買 VT 可以輕鬆投資全世界範圍的眾多股票。

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VT ETF 管理費用

VT 管理費用為 0.07%,比起 VOO 來說略高一些,不過相比台股的 ETF 來說,這檔美股 ETF 的管理費用還是相當低廉的。

對比台股的長青樹 0050 ETF,也需要收取每年 0.43% 的管理費用,收取一年的費用就等於收取 VT ETF 六年的管理費用。

這邊投資獵手簡單舉個例子:

  • 如果讀者投資 1000 萬在 VT 上
  • → 那一年也只收取「7000 元」的管理費用
  • 如果這 1000 萬投資在 0050 上
  • → 則要繳納「43,000 元」的管理費用

可以說兩者差距非常驚人,也可以看出美股 VT ETF 的管理費用有多麼低廉。

這邊列出常見的美股 ETF 管理費用供各位讀者做認識:

VTI ( 投資全美國 )0.03%
SPY ( 投資標普 500 )0.0945% 
VOO ( 投資標普 500 )0.03%
EWT ( 投資台灣股市 )0.58%
常見美股 ETF 費用

延伸閱讀:

VT ETF 年化報酬率

VT報酬率
VT報酬率

隨著股票市場表現不佳,VT 從 2021 年 11 月的 108 元高點跌落,至今來到 80 元上下,這也影響了 VT 的報酬率表現。

目前 VT 自成立日以來累積報酬率為 135%,VT ETF 的年化報酬率為 6.88%,還算很不錯的。

附註:報酬率會隨著當前股價表現浮動,如果在 VT 高點時,年化報酬率可以超過 8%,然而股價表現不好時也會隨之滑落,讀者需要注意年化報酬的計算原理。

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VT ETF 成分股與持股數據

這邊列出 VT ETF 的前十大持股數據。

個股中文名稱個股英文名稱投資比例(%)
蘋果Apple Inc.3.52
微軟Microsoft Corp.3.02
亞馬遜Amazon.com Inc.1.56
特斯拉Tesla Inc.1.05
谷歌A股Alphabet Inc Class A.0.99
谷歌C股Alphabet Inc Class C.0.92
波克夏Berkshire Hathaway Inc Class B.0.70
聯合健康保險UnitedHealth Group Inc.0.69
嬌生Johnson & Johnson.0.69
臉書Meta Platforms Inc Class A.0.67
VT前十大成分股

可以看到 VT 雖然主打投資全世界的股票,但是美國的公司市值佔據世界排行,這也導致美國股票霸佔 VT 前十大成分股持股。

VT ETF 的成分股會隨著時間而變動,可以直接到 Vanguard 官網查看最新的成分股數據。

區域比例 ( % )
美國59.30
日本6.00
英國4.20
中國3.30
加拿大3.20
法國2.50
瑞士2.40
澳大利亞2.20
德國2.00
台灣2.00
VT投資地區

可以看到 VT 最大的投資地區就是美國,幾乎占了 60% 成分股比例,之後則是日本、英國等國家,台灣則排在 VT 成分股地區的第十名。

前十名之後還有投資印度、韓國、荷蘭、瑞典、香港等地,不過這些占比就更少了。

總體而言 VT 的投資範圍美國佔比約百分之六十,其他地區佔比百分之四十。

不過各位讀者也不用太過擔心區域問題,如果哪天美國真的不幸衰退,VT ETF 也會逐漸換股降低美國區域的持有比重,投資者倒也不用過於擔心。

VT ETF 股息資訊

VT ETF 為季配息,也就是一年配四次,殖利率約為 2.38%,不過外國人投資美股需要繳 30% 的股息稅,這是無法避免的。

對此僅有部分國家可以降低股息稅,但包含台灣、香港、馬來西亞等地都需要繳交 30% 的股息稅,讀者需要注意這件事。

對於海外投資者而言,找到低配息率的股票是很重要的一件事,否則就須要承受 30% 的股息稅務問題,投資獵手我想這是很多投資者所不想面對的。

這邊列出常見的美股配息率,供各位讀者做認識。

SPY1.4% 配息率
VOO1.4% ~ 1.8% 配息率
VTI1.35% 配息率
AOA1.9% ~ 2.3% 配息率
常見 ETF 配息率

怎麼買 VT ETF?

那麼 VT ETF 怎麼買呢?想要投資 VT ETF 你有兩種方式:

你可以通過這兩種方式買到 VT ETF:

  • 1.複委託
  • 2.海外券商

投資的方式各有優缺,這邊統整海外券商與複委託的優缺點整理。

比較海外券商複委託
手續費無須交易手續費要付交易手續費
服務僅有信箱、線上客服可以前往實體券商詢問
功能支援全面功能
如股息再投入、借券等功能
僅有基本功能
如:定期定額
適合誰來用?一次投入大筆資金
能夠自己摸索使用
分批投入小額資金
操作需要有人協助
VT 怎麼買?

通過海外券商投資 VT ETF

透過海外券商投資VT
透過海外券商投資VT

通過海外券商來投資美股最大的優勢就是無需負擔交易手續費,通常複委託會收取 0.2% ~ 0.5% 的交易手續費費用,如果你投資一百萬的股票,那就就需要付 2000 ~ 5000 元的手續費。

很多人覺得不想被券商佔便宜,這時候就會使用海外券商,除了各大功能都有支援外,最大的優勢就是無需手續費用,這讓眾多投資人頗為心動。

不過海外券商因為要電匯至國外,需要一筆電匯費用,通常是一次大筆轉入海外券商來投資比較划算。

另外海外券商僅可使用線上服務或是信箱詢問,如果本身就很不會操作電腦、手機,就比較不適合用海外券商。

使用國內券商複委託投資 VT

如果你不介意交易手續費,或是一些股票功能,只要方便、好用的話,使用複委託投資 VT 的確是一個不錯的選擇。

並且複委託還支援台幣購買美股,券商會自動幫你換匯,對於懶人投資者來說相當方便。

如果讀者是想使用定期定額的方式來投資 VT ETF 的話,這時候使用複委託就是一個不錯的選擇。

因為海外券商需要負擔國際匯費,適合一次大筆的投資,如果是定期定額小額投資的話。

因為匯費的考量,這時候使用複委託反而可以比較省,所以如果使想用定期定額的方式來投資 VT ETF 的話,那使用複委託就是一個不錯的選擇。

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複委託開戶介紹

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們就可以使用玉山證券富果帳戶,玉山證券富果帳戶主打階梯式手續費率,會按照當月交易額給予不同的手續費折扣,就算是小資族也可以享有 6 折的線上交易手續費折扣。

另外玉山證券富果帳戶還支援「定期定額」與「複委託投資美股」等多種功能,讓投資者可以投資自己想要投資的標的。

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富果幣可以用來兌換投資報告、折抵手續費,甚至可以 1 比 1 換現金,可以說是相當優惠呢。

附註:活動如有更動,以玉山證券富果帳戶公告為準。

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這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山證券富果帳戶的客服來協助處理問題哦。

VT ETF 優缺點總結

以下統整 VT 的優缺點供各位讀者做認識。

VT ETF 優點

VT ETF 優點如下:

  • 1.可以一次性買到全世界範圍的股票
  • 2.方便指數投資者輕鬆投資
  • 3.管理費低廉,僅需 0.07%
  • 4.享受全世界經濟成長帶來的財富增值

VT ETF 最大的優點就在於可以輕鬆投資全世界的股票,早期的股市可沒有這麼方便的 ETF,如果想要進行全世界的資產配置,就需要自行交易多種不同的基金或 ETF 才可以達成。

但是 VT 可以說是讓全世界的「指數投資」者有一個快速方便的投資方式,並且還可以享受極低管理費的優勢,這便是 VT ETF 最直觀的優點。

VT ETF 缺點

VT ETF 缺點如下:

  • 1.台灣投資者須使用美金與複委託來投資
  • 2.目前美國股票佔 VT 的 60%
  • 3.配息算是偏高,需要扣更多的美股股息稅
  • 4.指數投資需要長期投資才可以獲利

台灣投資者須要使用「美元」與「複委託」才可以投資 VT ETF,這需要承受美元的匯率風險,比如說美元如果貶值,這也會使得投資者獲利衰減,這就是 VT ETF 的缺點。(附註:不過 VT 還會投資各地市場,倒也不會只受到美元匯率影響就是了。)

並且配息率相較其他美股 ETF 來說偏高,這就需要支付更高費用的美股股息稅,對於台灣、香港、馬來西亞等地的讀者比較難受。

目前美國股票佔 VT 的 60%,或許會有些人覺得這是 VT ETF 的缺點,但是比例會隨著區域經濟漲跌而發生變化,這是正常的,但或許有人不能接受。

最後則是指數投資需要長期投資才可以有明顯的獲利,部分投資者會認為 VT 一年只能賺取平均年化報酬率「7% ~ 8%」的報酬,對他們來說報酬成長「太慢了」。

投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。

高利活期存款有四大特性:

  • 1.需要時隨時提領,沒有限制
  • 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
  • 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

投資前善用理財管道
投資前善用理財管道

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。

並且使用投資獵手的專屬連結還有專屬的開戶優惠哦,正想要幫自己緊急預備金找個適合存放地方的讀者可別錯過了。

銀行名稱限時高利活存利率專屬開戶優惠開戶連結
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(新戶可存14天)
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開戶享500元
現金好禮
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開戶拿現金
遠東銀行
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連結開戶享5萬2.6%
→存滿每月利息109元
(可存6個月)
額度外活存1.31%
活動至2024/06/30
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VT ETF介紹結語

本次 VT ETF 的介紹就到這邊,投資獵手在這邊介紹了 VT 的基礎介紹,包含管理費、股息、報酬率、成分股等資訊,讓大家能更了解 VT 這檔 ETF。

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常見問題

VT ETF 介紹

你聽過有這麼一檔美股 ETF 可以輕鬆投資「全世界範圍」的股票嗎?讀者可相信有這麼神奇的 ETF 嗎?
那正是 VT 這檔 ETF,這是由 Vanguard 先鋒公司在 2008 年所發行的 ETF,追蹤的是「FTSE Global All Cap Index」,也就是道瓊全球指數。
投資的地區包含新興市場、歐洲、太平洋地區、中東、北美等各個地方,VT 這檔 ETF 投資超過 7400 檔股票,可謂是非常驚人的。
簡單來說 VT 這檔 ETF 就是通過市值加權來投資世界各地的股票,包含開發市場與新興市場,投資者不用選股就可以輕鬆投資全世界範圍的眾多股票。

VT ETF 管理費用?

VT 管理費用為 0.07%,比起 VOO 來說略高一些,不過相比台股的 ETF 來說,這檔美股 ETF 的管理費用還是相當低廉的。

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