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SPY ETF終極介紹指南:是什麼?怎麼買?超詳細解釋

SPY美股ETF介紹
SPY美股ETF介紹

對於想了解美股 ETF 的人來說,SPY 絕對是值得了解的美股 ETF,做為歷史悠久的追蹤 S&P 500 的指數 ETF,SPY 必然有它的獨到之處。

本篇介紹將會詳述 SPY ETF 介紹,包含 SPY 是什麼、怎麼買,還會介紹 SPY 的管理費、配息等資訊,如果你想了解美股 SPY ETF,看看這篇準沒錯。

股票代號SPY
股票全名SPDR S&P 500 ETF Trust
發行時間1993 年
發行公司State Street Global Advisors
管理費用0.945%
SPY ETF 簡介

SPY ETF 介紹:是什麼?

很多美股的投資新手會好奇「SPY 是什麼?」,SPY 其實這是一檔 ETF 的代號,英文全名為「SPDR S&P 500 ETF Trust」,中文全名為 SPDR 標普 500 指數 ETF。

也就是說 SPY ETF 是 SPDR 公司「State Street Global Advisors」所發行的追蹤 S&P500 的大盤指數 ETF。

在 1993 年成立,也就是成立時間已超過 30 年,這時間是比起很多想投資的年輕人歲數還要年長的美股 ETF。

SPY ETF 的投資策略就是:「買入美國標普 500 指數上的各大公司。」也就是類似於指數投資的大盤投資策略。

由於美國標普 500 指數歷史悠久,也因此很多指數投資者會選擇投資追蹤標普 500 指數 ETF,而 SPY 就是最早發行的追蹤標普 500 ETF 哦。

SPY ETF 管理費用?

美股的 ETF 多是以低管理費用而聞名,而 SPY ETF 也不例外,SPY 的管理費用僅為「0.0945%」

也就是說投資 100 萬在 SPY ETF 上面,一年後僅需要 945 元的管理費用,相比台股 ETF 的費用來說還是較為便宜的。

這邊列出常見的台美股 ETF 管理費用供各位讀者做認識:

0050 元大台灣 500.43% 管理費用
0056 元大高股息0.74% 管理費用
VTI ( 投資美國全市場 )0.03% 管理費用
VT (全世界投資 )0.07% 管理費用
常見的台美股 ETF 管理費用
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SPY ETF 有什麼成分股?

因為是追蹤 S&P500 ,SPY 的成分股自然是其中的大公司,其中前十大的持股在下面做成表格給大家參考。

中文名稱英文名稱投資比例(%)
蘋果Apple Inc.6.86
微軟Microsoft Corporation6.26
亞馬遜Amazon.com Inc.3.60
谷歌Alphabet Inc. Class A2.16
特斯拉Tesla Inc2.13
谷歌Alphabet Inc. Class C2.00
臉書Meta Platforms Inc. Class A1.97
輝達NVIDIA Corporation1.82
波克夏Berkshire Hathaway Inc. Class B1.36
聯合健康保險UnitedHealth Group Incorporated1.17
SPY成分股

註:GOOGLE有A股和C股兩種區別,主要在於有無投票權的差別。

可以看到都是美國鼎鼎有名的大公司,你如果買入 SPY 美股 ETF 就等於投資這些大公司,這可都是世界知名的大公司呢。

成分股也可能隨季度調整,如果想看最新的成分股數據可以透過 MoneyDJ 理財網看到最新數據,也可以在此處查看 SPY 成分股。

SPY 的配息資訊

SPY 這檔美股 ETF 為季配息,也就是一年發放四次,這點就跟台股很不一樣,經過計算配息率約在 1.4% 。

單純從配息率來看說不太好看,但是這對我們來說其實是好事,因為對於台灣的投資者來說,買美股其實配息率越低越好,最好完全不要配息,需要錢我們在自己賣掉就好。

主要原因是因為美國與台灣沒有稅務減免互惠協定,所以必須收取 30% 股息稅。

也就代表 SPY 這 1.4% 的股息率要打折乘 0.7,也就變成 0.98% 的股息,其中這 0.42% 可是拿去給美國政府呢。

如果你自己賣掉甚至不需要讓這部分的錢去繳稅,這是對於台灣投資人來說,如果是中國、加拿大等國家,雖然一樣要繳股息稅,但就不是 30% 的高稅率。

中國或日本只需繳 10% 的股息稅,而加拿大高一點也只要負 擔15% 的稅率,順帶一提,香港、澳門同樣負擔 30% 的股息稅率。

券商就算是 QI 資格券商,同樣無法免除 30% 的股息稅,只能免繳債券的利息稅。

所以台灣投資人股息稅是必扣的,除非在未來台灣與美國達成稅務上的減免協定,才有可能有減稅的機會,目前來說還是選擇配息少的股票會比較划算。

如果想了解 SPY 每季配發的具體股息數字可以從 MoneyDJ 的配息紀錄看到每季的配息發放。

美國股息稅示意圖
美國股息稅示意圖
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SPY 標普 500 ETF 怎麼買?

SPY 怎麼買?這邊可以通過海外券商或是複委託的方式購買美國股票,如海外券商,亦或是利用國內券商,使用複委託的方式購買,如:永豐、國泰、元大等券商。

比較複委託海外券商
可否小額多筆轉入無須負擔匯費()每次匯款需負擔最少1000
交易手續費0.25%~1%極少或無手續費()
是否受到台灣
法律監管
受到監管保障()無受到台灣監管
(有受到美國監管)
交易可用工具幾乎只有
最基本的東西
融資融券、股息再投入等工具()
複委託 VS 海外券商

海外券商有個好處,就是交易免交易手續費,如果你是個頻繁交易投資者,最好還是使用海外券商。

因為國內複委託的交易手續費非常不划算,但海外券商有一個問題,就是如果投資人出事,不幸離世,家人就需要辦理相關手續才能拿回資產。

但這其實還有一個辦法,就是讓家人知道你的投資帳戶,亦或是共同持有帳戶,就算不幸發生意外家人也有聽過親人可以直接轉走帳戶資產。

雖然聽起來不是這麼合法,這行為也有點法律疑慮,但其實也不用過度妖魔化海外券商,總是能想出解決辦法的。

常聽到的風險還有如果海外券商倒閉,台灣投資人有可能求助無門,因為沒有受到台灣監管,倒閉沒有保障。

不過這一點來說,海外券商如果真的發生系統性風險,很明顯的所有使用的人都會受害。

投資獵手個人是覺得這難度很大,就好必如說世界末日,真的發生了也是全世界都遭殃。

並且美國也有相關的保障機制的,海外券商真的不幸倒閉也可以從 SIPC 獲得補償,投資人倒也不用過於擔心。

不過複委託還是有著好處的,相較海外券商要一次匯款大筆的資金才比較划算。

國內複委託就可以使用小筆投資的方式來定期定額,對於想單純用定期定額的投資人來說還是比較適合的。

各位讀者可以依照自己的需求來使用複委託或是海外券商,就看讀者的投資習慣了,下方也有相關的延伸閱讀介紹哦。

複委託開戶介紹

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們就可以使用國泰證券帳戶( 電腦版需用手機掃描 QR Code 開戶 ),國泰證券主打小資族也可以享有 2.8 折的線上交易手續費折扣。

另外國泰證券還支援「定期定額」與「複委託投資美股」等多種功能,讓投資者可以投資自己想要投資的標的。

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附註:活動如有更動,以國泰證券公告為準。

國泰證券開戶活動獎勵
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這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫國泰證券的客服來協助處理問題哦。

延伸閱讀:

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SPY 介紹結語

關於 SPY 的介紹就到這裡,如果你覺得投資獵手的文章寫得不錯,也可以前往投資獵手 FB 粉專按讚支持我的創作,想要看到更多投資理財的文章也可以點擊延伸閱讀觀看。

常見問題

SPY ETF 介紹:是什麼?

很多美股的投資新手會好奇「SPY 是什麼?」,SPY 其實這是一檔 ETF 的代號,英文全名為「SPDR S&P 500 ETF Trust」,中文全名為 SPDR 標普 500 指數 ETF。
也就是說 SPY ETF 是 SPDR 公司「State Street Global Advisors」所發行的追蹤 S&P500 的大盤指數 ETF。

SPY 管理費用

美股的 ETF 多是以低管理費用而聞名,而 SPY ETF 也不例外,SPY 的管理費用僅為「0.0945%」。
也就是說投資 100 萬在 SPY ETF 上面,一年後僅需要 945 元的管理費用,相比台股 ETF 的費用來說還是較為便宜的。

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