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對於想了解美股ETF的人來說,SPY絕對是值得了解的ETF,做為歷史悠久的追蹤S&P500的指數ETF,SPY必然有它的獨到之處。
本篇介紹將會詳述SPY介紹,包含成分股、股息、報酬,還有一些值得注意的小細節哦。如果你想了解美股ETF,看看這篇準沒錯。
SPY是什麼?
SPY是什麼?美股代號「SPY」,英文全名為「SPDR S&P 500 ETF Trust」,中文全名為 SPDR 標普500指數ETF。
也就是 SPDR 公司,「State Street Global Advisors」所發行的追蹤 S&P500 的大盤指數 ETF。
在 1993 年成立,也就是成立時間已達 29 年,甚至比起很多想投資的年輕人歲數還要年長的美股 ETF。
十年來報酬為 306 %,利潤非常豐厚,這時候有人會說了,如果我買到特斯拉,不用十年利潤就超過SPY這檔ETF,那我為何要投資它?而不去買利潤更豐厚的個股呢?
這邊需要了解的是買大盤ETF主要就是少去投資研究的時間,讓你可以安心買、放心買,更不用隨著崩盤就脫手,看到大漲趕快追。
只需要定期定額把錢投入,自然會給你時間的報酬,而如果是挑個股的話,雖然報酬更豐厚,但你怎麼能保證你能挑到下一家特斯拉呢?
就算挑到特斯拉,你又能確保你能從開始抱到最後而不賣出嗎?
我想這是很難的,只要經歷過一段時間的投資就會了解,人太容易隨著市場波動而買入賣出,最後卻發現獲利還比不上單純持有 ETF。
購買大盤 ETF ,算是一種非常懶人的方式,十年平均年報酬為 14.71 %,如果你不覺得美國未來會衰敗的話,投資追蹤美股大盤的 ETF 就是一個很好的選擇。
簡單來說 SPY 就是一檔歷史悠久的美股指數ETF。
SPY有什麼成分股?
因為是追蹤 S&P500 ,SPY 的成分股自然是其中的大公司,其中前十大的持股在下面做成表格給大家參考。
因為成分股也可能隨季度調整,如果想看最新的成分股數據可以透過 MoneyDJ 理財網看到最新數據,也可以在此處查看 SPY 成分股。
中文名稱 | 英文名稱 | 投資比例(%) |
---|---|---|
蘋果 | Apple Inc. | 6.86 |
微軟 | Microsoft Corporation | 6.26 |
亞馬遜 | Amazon.com Inc. | 3.60 |
谷歌 | Alphabet Inc. Class A | 2.16 |
特斯拉 | Tesla Inc | 2.13 |
谷歌 | Alphabet Inc. Class C | 2.00 |
臉書 | Meta Platforms Inc. Class A | 1.97 |
輝達 | NVIDIA Corporation | 1.82 |
波克夏 | Berkshire Hathaway Inc. Class B | 1.36 |
聯合健康保險 | UnitedHealth Group Incorporated | 1.17 |
註:GOOGLE有A股和C股兩種區別,主要在於有無投票權的差別。
可以看到都是美國鼎鼎有名的大公司,你如果買入 SPY 美股 ETF 就等於投資這些大公司,或許它不能讓你在短時間財富自由,但卻能確保老年時你能有一筆退休金使用。
SPY的股息發放多少?
SPY這檔美股ETF為季配息,也就是一年發放四次,這點就跟台股很不一樣,經過計算配息率約在 1.4% 。
單純從配息率來看說不太好看,但是這對我們來說其實是好事,因為對於台灣的投資者來說,買美股其實配息率越低越好,最好完全不要配息,需要錢我們在自己賣掉就好。
主要原因是因為美國與台灣沒有稅務減免互惠協定,所以必須收取 30% 股息稅。
也就代表 SPY 這 1.4% 的股息率要打折乘 0.7,也就變成 0.98% 的股息,其中這 0.42% 可是拿去給美國政府呢。
如果你自己賣掉甚至不需要讓這部分的錢去繳稅,這是對於台灣投資人來說,如果是中國、加拿大等國家,雖然一樣要繳股息稅,但就不是 30% 的高稅率。
中國或日本只需繳 10% 的股息稅,而加拿大高一點也只要負 擔15% 的稅率,順帶一提,香港、澳門同樣負擔 30% 的股息稅率。
券商就算是 QI 資格券商,同樣無法免除 30% 的股息稅,只能免繳債券的利息稅。
所以台灣投資人股息稅是必扣的,除非在未來台灣與美國達成稅務上的減免協定,才有可能有減稅的機會,目前來說還是選擇配息少的股票會比較划算。
如果想了解 SPY 每季配發的具體股息數字可以從 MoneyDJ 的配息紀錄看到每季的配息發放。

SPY管理費多少?跟VOO、IVV比怎麼選?
SPY管理費為每年 0.0945% , IVV 和 VOO 這兩檔同樣追蹤 S&P500 的大盤指數 ETF 管理費為每年 0.03% 。
如果單純從管理費來比似乎選 IVV 和 VOO 比較好,因為管理費低一點總是比較好的。
有人會說 SPY 流動性最好,相對來說 SPY 做為資歷最老的 ETF 流動性、交易人數當然是最好的。
但是這三檔美股 ETF 都是千億美金級別的 ETF,除非你是台灣首富或許才要擔心流動性的問題。
對於一般投資人來說不管哪個流動性都非常足夠,不需要擔心這個問題。
從報酬比較,VOO 十年報酬率為 309.41% , SPY 十年報酬率為 306.04% ,IVV 十年報酬率為 307.32%。
要選 SPY、VOO、IVV 哪個呢?單純從報酬來比較 VOO 會獲利會多 1% 左右,不過比其實十年報酬報酬來說都是九牛一毛,就看投資人如何選擇。
堅定老牌的 ETF 會比年輕的好就選擇 SPY ,覺得還是管理費比較重要就選擇 VOO 或 IVV ,另外說一下 IVV 配息相對來說多了一點點。
大概五年總額多配息 2~3% 的股息,從這個角度來說是比較不建議投 IVV,但實際上來說這些真的是九年一毛,光看名字選都沒有太大差異。
SPY 怎麼買?
SPY 怎麼買?這邊可以通過海外券商或是複委託的方式購買美國股票,如海外券商,亦或是利用國內券商,使用複委託的方式購買,如:永豐、國泰、元大等券商。
比較 | 複委託 | 海外券商 |
可否小額多筆轉入 | 無須負擔匯費(勝) | 每次匯款需負擔最少1000 |
交易手續費 | 0.25%~1% | 極少或無手續費(勝) |
是否受到台灣 法律監管 | 受到監管保障(勝) | 無受到台灣監管 (有受到美國監管) |
交易可用工具 | 幾乎只有 最基本的東西 | 融資融券、股息再投入等工具(勝) |
海外券商有個好處,就是交易免交易手續費,如果你是個頻繁交易投資者,最好還是使用海外券商。
因為國內複委託的交易手續費非常不划算,但海外券商有一個問題,就是如果投資人出事,不幸離世,家人就需要辦理相關手續才能拿回資產。
但這其實還有一個辦法,就是讓家人知道你的投資帳戶,亦或是共同持有帳戶,就算不幸發生意外家人也有聽過親人可以直接轉走帳戶資產。
雖然聽起來不是這麼合法,這行為也有點法律疑慮,但其實也不用過度妖魔化海外券商,總是能想出解決辦法的。
常聽到的風險還有如果海外券商倒閉,台灣投資人有可能求助無門,因為沒有受到台灣監管,倒閉沒有保障。
不過這一點來說,海外券商如果真的發生系統性風險,很明顯的所有使用的人都會受害。
投資獵手個人是覺得這難度很大,就好必如說世界末日,真的發生了也是全世界都遭殃。
並且美國也有相關的保障機制的,海外券商真的不幸倒閉也可以從 SIPC 獲得補償,投資人倒也不用過於擔心。
不過複委託還是有著好處的,相較海外券商要一次匯款大筆的資金才比較划算。
國內複委託就可以使用小筆投資的方式來定期定額,對於想單純用定期定額的投資人來說還是比較適合的。
各位讀者可以依照自己的需求來使用複委託或是海外券商,就看讀者的投資習慣了,下方也有相關的延伸閱讀介紹哦。
複委託開戶介紹
有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。
亦或是想投資 ETF,如 0050、00679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VT、VOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。
這邊我們就可以使用玉山銀行富果證券帳戶,玉山富果帳戶主打小資族也可以享有 6 折的交易手續費折扣。
並且隨著交易量的增加,最高甚至可以打 3.8 折,對於股票投資新手來說,無疑可以省下不少投資的手續費,使得獲利增加。
另外玉山富果證券還支援「定期定額」與「複委託投資美股」等多種功能,讓投資者可以投資自己想要投資的標的。
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富果幣可以用於:
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SPY 介紹結語
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