一個追尋財富自由的頂尖獵手,分享關於投資、理財等大大小小的事務,主要分享股票、ETF、加密貨幣等多元投資領域。從技術分析到基本面價值投資無所不包。

SPY是什麼?SPY怎麼買?歷史悠久的美股指數ETF

SPY美股ETF介紹
SPY美股ETF介紹

對於想了解美股ETF的人來說,SPY絕對是值得了解的ETF,做為歷史悠久的追蹤S&P500的指數ETF,SPY必然有它的獨到之處。

本篇介紹將會詳述SPY介紹,包含成分股、股息、報酬,還有一些值得注意的小細節哦。如果你想了解美股ETF,看看這篇準沒錯。

SPY是什麼?

SPY是什麼?美股代號「SPY」,英文全名為「SPDR S&P 500 ETF Trust」,中文全名為 SPDR 標普500指數ETF。

也就是 SPDR 公司,「State Street Global Advisors」所發行的追蹤 S&P500 的大盤指數 ETF。

在 1993 年成立,也就是成立時間已達 29 年,甚至比起很多想投資的年輕人歲數還要年長的美股 ETF。

十年來報酬為 306 %,利潤非常豐厚,這時候有人會說了,如果我買到特斯拉,不用十年利潤就超過SPY這檔ETF,那我為何要投資它?而不去買利潤更豐厚的個股呢?

這邊需要了解的是買大盤ETF主要就是少去投資研究的時間,讓你可以安心買、放心買,更不用隨著崩盤就脫手,看到大漲趕快追。

只需要定期定額把錢投入,自然會給你時間的報酬,而如果是挑個股的話,雖然報酬更豐厚,但你怎麼能保證你能挑到下一家特斯拉呢?

就算挑到特斯拉,你又能確保你能從開始抱到最後而不賣出嗎?

我想這是很難的,只要經歷過一段時間的投資就會了解,人太容易隨著市場波動而買入賣出,最後卻發現獲利還比不上單純持有 ETF。

購買大盤 ETF ,算是一種非常懶人的方式,十年平均年報酬為 14.71 %,如果你不覺得美國未來會衰敗的話,投資追蹤美股大盤的 ETF 就是一個很好的選擇。

簡單來說 SPY 就是一檔歷史悠久的美股指數ETF。

SPY有什麼成分股?

因為是追蹤 S&P500 ,SPY 的成分股自然是其中的大公司,其中前十大的持股在下面做成表格給大家參考。

因為成分股也可能隨季度調整,如果想看最新的成分股數據可以透過 MoneyDJ 理財網看到最新數據,也可以在此處查看 SPY 成分股。

中文名稱英文名稱投資比例(%)
蘋果Apple Inc.6.86
微軟Microsoft Corporation6.26
亞馬遜Amazon.com Inc.3.60
谷歌Alphabet Inc. Class A2.16
特斯拉Tesla Inc2.13
谷歌Alphabet Inc. Class C2.00
臉書Meta Platforms Inc. Class A1.97
輝達NVIDIA Corporation1.82
波克夏Berkshire Hathaway Inc. Class B1.36
聯合健康保險UnitedHealth Group Incorporated1.17
SPY成分股

註:GOOGLE有A股和C股兩種區別,主要在於有無投票權的差別。

可以看到都是美國鼎鼎有名的大公司,你如果買入 SPY 美股 ETF 就等於投資這些大公司,或許它不能讓你在短時間財富自由,但卻能確保老年時你能有一筆退休金使用。

SPY的股息發放多少?

SPY這檔美股ETF為季配息,也就是一年發放四次,這點就跟台股很不一樣,經過計算配息率約在 1.4% 。

單純從配息率來看說不太好看,但是這對我們來說其實是好事,因為對於台灣的投資者來說,買美股其實配息率越低越好,最好完全不要配息,需要錢我們在自己賣掉就好。

主要原因是因為美國與台灣沒有稅務減免互惠協定,所以必須收取 30% 股息稅。

也就代表 SPY 這 1.4% 的股息率要打折乘 0.7,也就變成 0.98% 的股息,其中這 0.42% 可是拿去給美國政府呢。

如果你自己賣掉甚至不需要讓這部分的錢去繳稅,這是對於台灣投資人來說,如果是中國、加拿大等國家,雖然一樣要繳股息稅,但就不是 30% 的高稅率。

中國或日本只需繳 10% 的股息稅,而加拿大高一點也只要負 擔15% 的稅率,順帶一提,香港、澳門同樣負擔 30% 的股息稅率。

券商就算是 QI 資格券商,同樣無法免除 30% 的股息稅,只能免繳債券的利息稅。

所以台灣投資人股息稅是必扣的,除非在未來台灣與美國達成稅務上的減免協定,才有可能有減稅的機會,目前來說還是選擇配息少的股票會比較划算。

如果想了解 SPY 每季配發的具體股息數字可以從 MoneyDJ 的配息紀錄看到每季的配息發放。

美國股息稅示意圖
美國股息稅示意圖

SPY管理費多少?跟VOO、IVV比怎麼選?

SPY管理費為每年 0.0945% , IVV 和 VOO 這兩檔同樣追蹤 S&P500 的大盤指數 ETF 管理費為每年 0.03% 。

如果單純從管理費來比似乎選 IVV 和 VOO 比較好,因為管理費低一點總是比較好的。

有人會說 SPY 流動性最好,相對來說 SPY 做為資歷最老的 ETF 流動性、交易人數當然是最好的。

但是這三檔美股 ETF 都是千億美金級別的 ETF,除非你是台灣首富或許才要擔心流動性的問題。

對於一般投資人來說不管哪個流動性都非常足夠,不需要擔心這個問題。

從報酬比較,VOO 十年報酬率為 309.41% , SPY 十年報酬率為 306.04% ,IVV 十年報酬率為 307.32%。

要選 SPY、VOO、IVV 哪個呢?單純從報酬來比較 VOO 會獲利會多 1% 左右,不過比其實十年報酬報酬來說都是九牛一毛,就看投資人如何選擇。

堅定老牌的 ETF 會比年輕的好就選擇 SPY ,覺得還是管理費比較重要就選擇 VOO 或 IVV ,另外說一下 IVV 配息相對來說多了一點點。

大概五年總額多配息 2~3% 的股息,從這個角度來說是比較不建議投 IVV,但實際上來說這些真的是九年一毛,光看名字選都沒有太大差異。

SPY怎麼買?

SPY怎麼買?這邊可以通過海外券商或是複委託的方式購買美國股票,如Firstrade這間海外券商,亦或是利用國內券商,使用複委託的方式購買,如:永豐、國泰、元大等券商。

比較複委託海外券商
可否小額多筆轉入無須負擔匯費()每次匯款需負擔最少1000
交易手續費0.25%~1%極少或無手續費()
是否受到台灣
法律監管
受到監管保障()無受到台灣監管
(有受到美國監管)
交易可用工具幾乎只有
最基本的東西
融資融券、股息再投入等工具()
複委託 VS 海外券商

海外券商有個好處,就是交易免交易手續費,如果你是個頻繁交易投資者,最好還是使用海外券商。

因為國內複委託的交易手續費非常不划算,但海外券商有一個問題,就是如果投資人出事,不幸離世,家人就需要辦理相關手續才能拿回資產。

但這其實還有一個辦法,就是讓家人知道你的投資帳戶,亦或是共同持有帳戶,就算不幸發生意外家人也有聽過親人可以直接轉走帳戶資產。

雖然聽起來不是這麼合法,這行為也有點法律疑慮,但其實也不用過度妖魔化海外券商,總是能想出解決辦法的。

常聽到的風險還有如果海外券商倒閉,台灣投資人有可能求助無門,因為沒有受到台灣監管,倒閉沒有保障。

不過這一點來說,海外券商如果真的發生系統性風險,很明顯的所有使用的人都會受害。

投資獵手個人是覺得這難度很大,就好必如說世界末日,真的發生了也是全世界都遭殃。

並且美國也有相關的保障機制的,海外券商真的不幸倒閉也可以從 SIPC 獲得補償,投資人倒也不用過於擔心。

不過複委託還是有著好處的,相較海外券商要一次匯款大筆的資金才比較划算。

國內複委託就可以使用小筆投資的方式來定期定額,對於想單純用定期定額的投資人來說還是比較適合的。

各位讀者可以依照自己的需求來使用複委託或是海外券商,就看讀者的投資習慣了,下方也有相關的延伸閱讀介紹哦。

SPY 介紹結語

關於 SPY 的介紹就到這裡,如果你覺得投資獵手的文章寫得不錯,也可以前往投資獵手FB粉專按讚支持我的創作,想要看到更多投資理財的文章也可以點擊延伸閱讀觀看。