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VTI是什麼?VTI怎麼買?五分鐘看懂美股VTI全面介紹

VTI介紹
VTI介紹

你是否想投資美國股市呢?是否在找尋一檔ETF可以一次投資整個美國市場?VTI這檔美股ETF或許就是你正在找尋的ETF哦。

本篇介紹將會完整介紹VTI,包含配息、成分股等各項重要事物,讓你一篇讀懂VTI有哪些值得關注,另外投資美股跟台股還是有些不同,這邊也會講述投資美股該注意的事項哦。

股票代號VTI
股票全名Vanguard Total Stock Market ETF
追蹤指數CRSP US Total Market Index
總管理費0.03%
ETF規模世界第一
VTI介紹

VTI是什麼?

介紹 VTI 這檔美股ETF,恐怕要先講一件驚人的事情, VTI這 檔 ETF 是世界規模第一的 ETF ,約為一兆三千億美金,規模非常驚人。

而第二名的 VOO 這檔美股ETF為八千億美金,同樣也是非常驚人,但卻與 VTI 差距五千億美金,到底 VTI 是什麼?為什麼這麼吸引人呢?

股票代號為 VTI ,股票全稱為「Vanguard Total Stock Market ETF」,也就是由Vanguard 公司所推出的 ETF 產品,所追蹤的指數為「CRSP US Total Market Index」該指數由近 4000 家大、中、小公司所組成,幾乎佔整個美國股市的 100% 。

可以說 VTI 的選股策略簡單易懂,就是買入全美股市的公司,也就是全面性的投資美股的策略,該策略相當簡單易懂。

當然 VTI 的大多數的資金(95%)會買 1200~1300 檔市值排行在前面的公司,而其他中小型公司只會佔部分比例,如果讀者還不知道市值的意思可以點擊延伸閱讀做查看。

延伸閱讀:市值是什麼?定義及公式?一文看懂市值定義並查詢市值排名

也就是說 VTI 主要還是投資美股大型股,雖然部分資金也會投資在中小型股上,但多數資金還是投資在大型股上,而投資 VTI 最大的好處就是可以輕鬆投資全美股票市場,這便是 VTI 的選股策略。

VTI 管理費介紹

而 VTI 的總管理費用為 0.03% ,你沒看錯,台股每年管理費用動則 1~2% ,就算是國民 ETF 0050 也要每年 0.43% 的管理費用。

VTI 所收取的管理費用只要 0050 的 7% ,如果用數據來看,繳完十年的 VTI 管理費用都比 0050 一年少呢,降低管理費對資產累積很有幫助。

用 0050 與 VTI 來對比,每年可以多 0.4% 的利潤,有可能會有讀者認為 0.4% 很少,不過這邊 8% 複利與 8.4% 複利來比較,各位讀者就可以知道多這 0.4% ,可以有多少的複利效果了。

年分年報酬 8%年報酬 8.4%
複利 10 年215% 224%
複利 20 年466% 501%
複利 30 年1006%1124%
複利 40 年2172%2518%
多 0.4% 複利效果

可以看到如果在一開始投資 100 萬,那投資年報酬 8% 40年可以獲得 2172 萬,但如果投資在 8.4% 的 ETF 上,就可以獲得 2518 萬。

可以看到中間差距 346 萬,這僅僅是 0.4% 的管理費差距所造成的,而 VTI 就是一檔低管理費的 ETF ,低管理費在投資上更可以加速複利效果。

VTI成分股介紹

這邊以表格顯示美股VTI的前十大持股。

個股名稱投資比例(%)
Apple Inc.5.97
Microsoft Corp.5.11
Amazon.com Inc.2.82
Alphabet Inc Class A.1.79
Tesla Inc.1.65
Meta Platforms Inc Class A.1.62
Alphabet Inc Class C.1.60
NVIDIA Corp.1.27
Berkshire Hathaway Inc Class B.1.16
Johnson & Johnson.0.99
VTI前十大持股

如果想查看最新的VTI持股可以前往MoneyDJ的持股狀況查看最新持股數據。

可以看出就算是前十大持股的佔比也才 25.1% ,因為VTI囊括整個美國股市,而美國股市不像台股,像 0050 中的台積電就佔比五成,也是因為台積電一家獨大的緣故。

VTI 第一名的持股為蘋果,想來也不用多做介紹,第二名為微軟,第三為亞馬遜,之後則是谷歌與特斯拉,都是世界知名的大企業,也是大家平常會使用到的產品,投資起來也比較放心。

有些讀者想問,那我要去哪裡看 VTI 的其他持股呢?你可以前往Vanguard網頁查看 VTI 的全部持股,共有 4107 檔股票,不過介面當然都是英文的,如果英文不好查看會比較吃力。

VTI的配息情況

目前VTI的配息情況為 1.34%,但VTI為季配息,所以一年可以收到四次,每次配息約為 0.3% 上下,跟高股息比起來,配息確實少很多,但是對台灣投資人來說卻是好事,為甚麼這麼說呢?

因為美國政府會對外國投資人課徵股息稅,而台灣與美國沒有稅務優惠,所以要繳30%的股息稅,所以 1.3% 的VTI股息需要繳出去 0.4% 給美國政府。

台灣投資人實際拿到的股息僅為 0.9% ,順帶一提,香港、澳門、馬來西亞等地都需要繳 30% 的股息稅,而中國、日本投資人則為 10% 股息稅,相對來說好很多。

不過雖然要面對股息稅,但投資美股可以投資世界知名的大公司,從歷史績效來看, VTI 十年報酬為 270% ,就算被收 30% 的股息稅,對投資獵手來說也是可以接受,就看各位讀者如何選擇了。

不過這時候還需要考慮換匯費用,畢竟需要購買美金才能買美股,不過美金匯率持續浮動,27~33 都有可能,所以如果想投資美股的話也可以考慮一次低點換匯來買美股哦。

VTI怎麼買?

那麼 VTI 怎麼買呢?如果你想在台灣就買到美股的VTI ETF有兩種方式,一種是透過國內券商使用複委託,另外一種就是直接使用海外券商入金來投資美股。

比較複委託海外券商
可否小額多筆轉入無須負擔匯費()每次匯款需負擔最少1000
交易手續費0.25%~1%極少或無手續費()
是否受到台灣
法律監管
受到監管保障()無受到台灣監管
(有受到美國監管)
交易可用工具幾乎只有
最基本的東西
融資融券、股息再投入等工具()
複委託的優缺點比較

這邊讀者可以視自己的需求來選擇使用複委託或是海外券商來投資,如果是頻繁交易的讀者這時候選擇海外券商就是不錯的選擇,而如果是不太常交易的讀者,那複委託的也算可以接受,就看讀者的需求來選擇了。

如果讀者是想要定期定額 VTI 的話,這時候使用複委託就是比較好的選擇,因為海外券商每次匯款都需要一筆匯費,較為適合一次大筆匯款投資美股。

而定期定額多是手邊暫時沒有資金,需要等到每個月工資下來再做投資,這時候使用複委託便沒有匯費問題,可以每月定期買入美股,所以使用複委託就是比較好的選擇。

複委託開戶介紹

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股,亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們可以使用玉山銀行富果證券帳戶,玉山富果帳戶主打小資族也可以享有 6 折的交易手續費折扣,而隨著交易量的增加,最高甚至可以打 3.8 折,對於股票投資新手來說,無疑可以省下不少投資的手續費。

並且玉山富果證券還支援「定期定額」與「複委託投資美股」等多種功能,讓投資者可以投資自己想要投資的標的。

並且現在使用投資獵手的專屬開戶連結開戶富果證券帳戶,還可以享有 108 枚富果幣的優惠,富果幣可以用於換取專業研究報告、折抵手續費,甚至一比一的「換現金」也就是等於 108 元的開戶好禮哦。

整個開戶流程不到 10 分鐘,如果讀者想要投資股票,卻還沒有一個證券帳戶的話,就來使用玉山富果帳戶開始投資吧,就從開證券戶開始你的投資獲利之旅吧。

點此開戶,展開你的投資之旅
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這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山富果證券的客服來協助處理問題哦。

Vanguard還有推出什麼ETF?

那麼這邊讀者可以了解一下 VOO ,這是世界規模第二大的 ETF,追蹤的指數為標普500 指數,管理費同樣低廉,僅需 0.03% ,如果想要了解可以點擊延伸閱讀做查看哦。

延伸閱讀:VOO是什麼?台灣怎麼買VOO?美股ETF-VOO投資大解析

這邊說明一下, VOO 的股息約為 1.4%~1.8% ,相比之下股息稅會扣得更多,但是歷史報酬來看,十年下來的報酬率為 280% ,獲利表現比VTI好上一些哦。

VTI介紹結語

關於 VTI 的介紹就到這裡,如果你覺得投資獵手的文章寫得不錯,也可以前往投資獵手FB粉專按讚支持我的創作,想要看到更多投資理財的文章也可以點擊延伸閱讀觀看。