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美股VTI成分股、配息介紹,投資VTI之前你應該了解這些事

VTI介紹
VTI介紹

你是否想投資美國股市呢?是否在找尋一檔ETF可以一次投資整個美國市場?VTI這檔美股ETF或許就是你正在找尋的ETF哦,本篇介紹將會完整介紹VTI,包含配息、成分股等各項重要事物,讓你一篇讀懂VTI有哪些值得關注,另外投資美股跟台股還是有些不同,這邊也會講述投資美股該注意的事項哦。

股票代號VTI
股票全名Vanguard Total Stock Market ETF
追蹤指數CRSP US Total Market Index
總管理費0.03%
ETF規模世界第一
VTI介紹

VTI介紹,全球規模最大ETF

要介紹VTI這檔美股ETF,恐怕要先講一件驚人的事情,VTI這檔ETF是世界規模第一的ETF,約為一兆三千億美金,規模非常驚人,而第二名的VOO這檔美股ETF為八千億美金,同樣也是非常驚人,但卻與VTI差距五千億美金,到底VTI這麼吸引人還請繼續看下去。

股票代號為VTI,股票全稱為「Vanguard Total Stock Market ETF」,也就是由Vanguard公司所推出的ETF產品,所追蹤的指數為「CRSP US Total Market Index」該指數由近4000家大、中、小公司所組成,幾乎佔整個美國股市的100%。

當然 VTI 的95%資金會買1200~1300檔市值排行在前面的公司,而其他公司只會佔部分比例,如果你還不知道市值的意思可以點擊延伸閱讀做查看。

延伸閱讀:市值是什麼?定義及公式?一文看懂市值定義並查詢市值排名

而 VTI 的總管理費用為0.03%,你沒看錯,台股每年管理費用動則1~2%,就算是國民ETF 0050也要每年0.43%的管理費用,VTI的管理費用只要0050的7%,繳完十年的VTI管理費用都比0050一年少呢。

VTI成分股介紹

這邊以表格顯示美股VTI的前十大持股。

個股名稱投資比例(%)
Apple Inc.5.97
Microsoft Corp.5.11
Amazon.com Inc.2.82
Alphabet Inc Class A.1.79
Tesla Inc.1.65
Meta Platforms Inc Class A.1.62
Alphabet Inc Class C.1.60
NVIDIA Corp.1.27
Berkshire Hathaway Inc Class B.1.16
Johnson & Johnson.0.99
VTI前十大持股

如果想查看最新的VTI持股可以前往MoneyDJ的持股狀況查看最新持股數據。

可以看出就算是前十大持股的佔比也才25.1%,因為VTI囊括整個美國股市,而美國股市不像台股,像0050中的台積電就佔比五成,只要也是因為台股一家獨大的緣故。

VTI第一名的持股為蘋果,想來也不用多做介紹,第二名為微軟,第三為亞馬遜,之後則是谷歌與特斯拉,都是世界知名的大企業,也是大家平常會使用到的產品,投資起來也比較放心。

有些讀者想問,那我要去哪裡看VTI的其他持股呢?你可以前往Vanguard網頁查看VTI的全部持股,共有4107檔股票,不過介面當然都是英文的,如果英文不好查看會比較吃力。

VTI的配息情況

目前VTI的配息情況為1.34%,但VTI為季配息,所以一年可以收到四次,每次配息約為0.3%上下,跟高股息比起來,配息確實少很多,但是對台灣投資人來說卻是好事,為甚麼這麼說呢?

因為美國政府會對外國投資人課徵股息稅,而台灣與美國沒有稅務優惠,所以要繳30%的股息稅,所以1.3%的VTI股息需要繳出去0.4%給美國政府。

台灣投資人實際拿到的股息僅為0.9%,順帶一提,香港、澳門、馬來西亞等地都需要繳30%的股息稅,而中國、日本投資人則為10%股息稅,相對來說好很多。

不過雖然要面對股息稅,但投資美股可以投資世界知名的大公司,從歷史績效來看,VTI十年報酬為270%,就算被收30%的股息稅,對投資獵手來說也是可以接受,就看各位讀者如何選擇了。

不過這時候還需要考慮換匯費用,畢竟需要購買美金才能買美股,不過美金匯率持續浮動,27~33都有可能,所以如果想投資美股的話也可以考慮一次低點換匯來買美股哦。

在台灣怎麼買VTI?

如果你想在台灣就買到美股的VTI ETF有兩種方式,一種是透過國內券商使用複委託,另外一種就是直接使用海外券商入金來投資美股。

比較複委託海外券商
可否小額多筆轉入無須負擔匯費()每次匯款需負擔最少1000
交易手續費0.25%~1%極少或無手續費()
是否受到台灣
法律監管
受到監管保障()無受到台灣監管
(有受到美國監管)
交易可用工具幾乎只有
最基本的東西
融資融券、股息再投入等工具()
複委託的優缺點比較

這邊讀者可以視自己的需求來選擇使用複委託或是海外券商來投資,如果是頻繁交易的讀者這時候選擇海外券商就是不錯的選擇,而如果是不太常交易的讀者,那複委託的也算可以接受,就看讀者的需求來選擇了。

Vanguard還有推出什麼ETF?

那麼這邊讀者可以了解一下VOO,這是世界規模第二大的ETF,追蹤的指數為標普500指數,管理費同樣低廉,僅需0.03%,如果想要了解可以點擊延伸閱讀做查看哦。

延伸閱讀:VOO是什麼?台灣怎麼買VOO?美股ETF-VOO投資大解析

這邊說明一下,VOO的股息約為1.4%~1.8%,相比之下股息稅會扣得更多,但是歷史報酬來看,十年下來的報酬率為280%,獲利表現比VTI好上一些哦。

VTI介紹結語

關於VTI的介紹就到這裡,如果你覺得投資獵手的文章寫得不錯,也可以前往投資獵手FB粉專按讚支持我的創作,想要看到更多投資理財的文章也可以點擊延伸閱讀觀看。