指數投資的意思？指數化投資缺點？秒懂如何獲利

各位讀者有聽過指數投資嗎？近年來投資風潮興盛，而最被廣為宣傳的方式無疑是「指數化投資」了，這方法標榜不用頻繁買進賣出，只需要堅持持有就能獲得不錯的報酬。

本篇介紹就來說說指數投資的意思，並且說明指數化投資有著什麼缺點，想要認識指數化投資的讀者就來看看吧。

指數投資是什麼意思？

那麼指數投資的意思是什麼呢？指數投資(Index Investing)是一種採取被動技術的投資方式，常見的基金需要經理人去主動選股，試圖賺取高額報酬。

但是指數投資就是「事先編撰一種指數策略，經理人之後便照著指數策略進行投資，不主動參與選股，一切都由指數策略來選擇投資哪檔股票。」

比如說常見的台股 0050 ETF 就是採取指數投資，所追蹤的就是「臺灣50指數」，而這策略就是買入台灣上市公司前五十大市值的公司。

而 0050 的經理人不會做任何主動選股的操作，就是依照指數策略投資，一開始指數投資被人嗤之以鼻，在過去的時候，投資都是依靠經理人主動選股，當時沒有人看好指數投資能得到優良的報酬。

因為這只是「死板」的依照一開始設下的策略來投資，怎麼可能會比得上這些優秀的經理人的主動選股投資的表現呢？

令大家意外的事情發生了，指數投資這種「死板」的策略居然贏過七、八成的主動投資基金，並且指數投資的管理費更為低廉，因為不需要經理人花費大量的成本進行研究。

這讓人們開始使用「指數化投資」的方式來進行股票投資，以賺取更高額的報酬，以及支付更低的管理費用，到了如今指數化投資已經變成主流，人們開始意識到與其主動選股還輸指數投資，不如直接使用指數投資來獲利。

指數化投資有缺點？

那麼指數化投資有缺點嗎？其實指數化投資也是有著缺點的這邊說說常見的幾個指數化投資缺點：

• 不是每種指數策略都能賺錢
• 如果你是選股天才，指數投資會使你報酬降低
• 指數化投資需要長期的時間才能看到明顯的成效

不是每種指數策略都能賺錢

因為是事先編撰指數策略，然而不是每種指數策略都能有效，目前最被廣為推崇的指數策略為追蹤整體市場績效的指數策略，如台股常見的 0050 、 美股的 VTI 、 VOO 等 ETF 。

除了常見的市值指數投資策略外，還有各種指數投資策略，如高股息指數、主題型指數等指數投資。

然而這些指數並不是每一種都能獲得優良的績效，也就是想要指數投資也需要挑選到正確的指數才行。

如果你是選股天才，指數投資會使你報酬降低

如果你很會選股，堪比股神巴菲特，那這時候就不適合使用指數投資，因為你的主動選股可以獲得更高的報酬。

然而各位讀者也需要知道主動選股投資人，專業經理人都有七成到八成都比不過被動投資了，如果是散戶更是高達九成都贏不了指數投資。

也就是說如果各位讀者不是少數中的天才投資人的話，使用指數投資會有更佳的報酬，除非讀者就是那位天選之人，主動選股百戰百勝，這時候主動選股可以獲得更佳的報酬。

指數化投資需要長期的時間才能看到明顯的成效

通常來說指數投資的年化報酬在 8% ~ 10% 之間，如果買到飆股甚至可以一天賺 10%，然而指數投資一整年卻只能賺到 8% ，對於某些人來說這個賺錢速度「太慢了」。

並且指數投資經歷一次大跌有可能就會下跌 20% 甚至下跌 60% ，需要長時間的指數投資才能獲得年化報酬 8% ~ 10% 。

也就是說，如果沒有要投資十年、二十年的話，只投資三、五年甚至有可能賠錢出場的，對於部分投資人來說這是難以接受的，這便是指數投資的缺點，太久了。

指數投資的優點

前面已經說過指數化投資因為是依照策略來選股，因此不需要經理人大量研究，這便省下了管理費成本，並且指數投資直接贏過 80% 的「專業」主動投資人，這些都是常被討論到的優勢。

另外還有一項很大的優點就是不需要做任何的研究，只需要單純的買入與持有。

你有可能甚至都不知道自己有買入什麼股票，只要長期持有就可以獲得贏過大多人的報酬，這便是指數化投資的優點。

台股有那些常見的指數投資ETF？

附註：投資一定有風險，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。讀者需自行審慎評估，並自負投資風險與責任，此處 ETF 僅為介紹用途，並非投資推薦與建議。

常見來說最被指數投資人談論的台股 ETF 就是 0050 與 006208 了，這兩檔都是追蹤台灣前 50 大市值的上市股票，那它們兩檔 ETF 有什麼差別呢？

0050 較為老牌，上市的時間較久，而 006208 是後來富邦投信所推出的 ETF，只打的是更低廉的管理費用，以此來與 0050 競爭市場。

只要台灣的經濟與股市持續成長，那這兩檔 ETF 就會隨之上漲，指數投資人也可以因此賺取報酬，當然如果台灣未來的經濟情況不好，那這兩檔 ETF 就很難上漲了。

想要投資這些 ETF 也很簡單，只需要去各大券商開戶即可，如元大、永豐、國泰、富邦等券商。

這裡 ETF 僅為介紹用途，讀者也可以自行去尋找想要投資的台股 ETF 哦，畢竟 ETF 種類眾多，讀者可要自行審慎評估並自負風險了。

美股有那些常見的指數投資ETF？

對於部分投資人來說，有可能不是這麼看好台灣未來的發展，這時候就會想要投資其他國家的股票，而美股正是很多投資人的選擇，這邊就來說說美股有那些常見的指數投資ETF。

想要投資美國全體市場，那便是 VTI 莫屬了，前面所講到的 0050 也只有追蹤台股的前 50 大股票，然而 VTI 為了追蹤整體美國市場，成分股近有 4000 多檔美股。

也就是說買入 VTI ，等於一次投資 4000 多家美國公司，而 SPY 與 VOO 則可以說是美股版的 0050 ，這兩檔都是追蹤標普 500 指數，投資著前 500 大的公司。

而 VOO 則是類似 006208 ，試圖用更低的手續費來與老牌指數投資 SPY 來競爭，試圖讓投資者轉而投資 VOO ，但兩者所追蹤的指數大致相同。

而 QQQ 則專注投資在那斯達克 100 指數上，而那斯達克多是投資科技股，所以 QQQ 在漲的漲勢非常驚人，跌的時候幅度也比別人多，因為科技股有著較大的波動性，讀者在投資時可要注意了。

然而有部分投資人更為謹慎，他們不想只投資台灣，也不想只投資美國，這時候 VT 這檔 ETF 就是不錯的選擇。

因為 VT 可以投資全世界範圍的股票，投資 VT 等於投資全世界 7400 檔股票，這也是想要更廣泛投資的優良選擇。

不過從報酬來看，目前還是美股表現較為良好，這邊簡單進行一下目前各大 ETF 的年化報酬率排名：

QQQ > VTI > VOO > SPY > VT

如果讀者想要投資美股，那就需要使用複委託或是海外券商來投資，可以參考下方延伸閱讀來觀看該如何投資美股。

這裡 ETF 僅為介紹用途，讀者也可以自行去尋找想要投資的美股 ETF 哦，畢竟 ETF 種類眾多，讀者可要自行審慎評估並自負風險了。

券商開戶介紹

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買？其實不管是想買股票，如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF，如 0050、00679B 等各類型的 ETF，甚至是使用複委託來投資海外股票，如 VT、VOO 等，我們都需要去「證券商」來開戶。

目前主流的券商包括國泰、元大、富邦……等知名券商，投資獵手我則是較常使用國泰證券來投資台美股市。

因為國泰證券電子下單 2.8 折，要知道很多券商的手續費都是收好收滿，要不然就是設有各種折免門檻，而國泰證券只要網路開戶即可享如此低廉的手續費優惠，實在是相當不錯。

另外台股定期定額手續費最低僅 1 元，美股個股手續費 0.1% ( 無低消 )，定投美股更是只要 0.1 元的手續費用，券商為了拉攏客戶，優惠感覺都真是要打到骨折了。

並且國泰證券現在還有推出開戶享 200 元 7-11 禮券的活動，只要使用投資獵手的專屬連結開戶，並完成首筆交易即可享 200 元 7-ELEVEN 商品卡，正想投資的讀者可以考慮使用國泰證券來投資看看哦。

備註：優惠如有變更依官網公告為準，目前活動時間持續至 2025/02/27 為止，請自行把握活動機會。

指數投資介紹結語

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