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QQQ可長期投資?QQQ美股ETF配息、費用、怎麼買介紹

QQQ介紹
QQQ介紹

讀者在投資美股的時候是否有聽過那斯達克 100 ETF,也就是 QQQ 這檔美股 ETF,你看好美國科技股的未來走勢嗎?你是否想要投資 QQQ 卻不知道該怎麼買?

本篇介紹將講述 QQQ 這 ETF 的配息、費用等相關介紹,還會告訴讀者怎麼買 QQQ,想要了解 QQQ 就快來看看吧。

美股 QQQ ETF 介紹

股票代號 QQQ,ETF 名稱為「Invesco 納斯達克 100 指數 ETF」,是由 Invesco 公司在 1999 年所發行的指數 ETF,至今已經有 23 年的歷史,也算是非常老牌的 ETF。

QQQ 這檔 ETF 所追蹤的指數為「納斯達克 100 指數」,也就是追蹤那斯達克前一百大的公司。

也就是說除了會追蹤到那斯達克的科技股外,也會有一部份投資到在那斯達克上市的醫療、公共事業等公司,所以投資 QQQ 不代表只投資那斯達克的科技股哦,但是 QQQ 有一個例外條件,就是會排除掉金融產業的股票。

QQQ ETF 管理費用

QQQ ETF 的管理費用為 0.2%,比起其他美股 ETF 算是偏高,這邊以追蹤標普指數的 VOO 為例,其管理費用僅為 0.03%,QQQ 的管理費用算是偏高,這邊列出常見的美股 ETF 管理費用:

SPY ETF0.0945%
VTI ETF0.03%
AOA ETF0.15%
VT ETF0.07%
常見 ETF 管理費用

QQQ ETF 成分股介紹

這邊列出 QQQ 的前十大成分股數據。

個股名稱投資比例(%)
Apple Inc13.04
Microsoft Corp10.54
Amazon.com Inc6.41
Tesla Inc4.56
Alphabet Inc-13.68
Meta Platforms Inc3.51
Alphabet Inc3.48
NVIDIA Corp3.31
PepsiCo Inc2.00
Costco Wholesale Corp1.98
QQQ前十大成分股

可以看到 QQQ 持有的股票相對集中,光是前三大成分股就佔據了 30% 的持股比例,分別是蘋果、微軟與亞馬遜,相對來說還是很集中的投資在尖牙股上。

接下來則是特斯拉、谷歌、臉書等企業,可以看到因為是投資那斯達克前百大企業的緣故,前十大成分股皆為鼎鼎有名的大公司。

QQQ 這檔 ETF 的持股會隨時間作調整,如果想看到最新數據可以使用 MoneyDJ 查看美股 QQQ 的最新成分股數據。

產業比例(%)
資訊科技50.44
通信服務16.39
非必需消費品16.12
必需性消費品6.31
健康護理6.07
工業3.38
公用事業1.30
QQQ產業比例

雖然 QQQ 這檔美股 ETF 不是全部都投資在科技股上,但是其比例也來到了 50% 比重,也算是非常多了,之後則是通訊、消費品等相關產業的占比。

QQQ 的配息情況

Invesco 納斯達克 100 指數 ETF 為季配息,也就是說 QQQ 一年配四次,按照歷史情況來說,QQQ 的配息情況還是相當穩定的。

在每年的四月、七月、十月、十二月末( 29 日 ~ 31 日之間)都會配發相關股息,不過 QQQ 的殖利率表現不算太好,每年約配發 0.6% 的股息殖利率,不過海外投資人也可以借此來降低股息稅,對於海外投資人算是一個可以接受的利率。

如果想查看最近的 QQQ 配息情況也可以前往 MoneyDJ 查看近期的配息情況,殖利率表現通常較差。

長期投資 QQQ 可行嗎?

有些讀者一定會想要了解一個問題,那就是長期投資 QQQ 是否可行?畢竟目前 QQQ 自成立日以來的報酬率為 561%,也就是說從 1999 年買入不動,即可賺到超過五倍的報酬,這讓人開始思考,存股 QQQ 是否是一個可行的策略。

但是不是每個投資人都了解一件事,那就是:「如果在 1999 年買入,你到 2010 年都還在賠錢,只是 2010 ~ 2022 QQQ 才開始飆漲。」

長期投資QQQ會遇到的問題
長期投資QQQ會遇到的問題

在 1999 年 QQQ 剛發行時買入,你會很快就遇到 2000 年的網路泡沫,如果你堅持存股策略,你會發現之後僅在 2008 年有短暫的回到成本價,而後很快又下跌。

直到 2010 年後,QQQ 的股價才開始一路狂飆,到達現在 561% 的報酬率,存 QQQ 這種科技類股偏多的 ETF,股價波動會更大,如果你能長抱到現在當然能賺錢,但有一個嚴重的問題:

你是否能接受你投資ETF都在賠錢?然而持續堅持投資十年?

就算你選擇在這段時間定期定額,你也會發現你時常會處於在賠錢貨稍微高於成本價之前,你會對自己產生懷疑,是不是 QQQ 不能存股、股市是不是騙局等自我懷疑中。

誰也不能知道未來的股價走勢,或許 QQQ 又來一次十年長期下跌,讀者可以忍受嗎?這是在長期投資 QQQ 前,需要知道的風險,那就是 QQQ 的股價波動更為劇烈,並且有可能ETF長期面臨虧損的情況發生。

讀者需要先考量自身的風險承受能力與是否可以讓資金卡住十年而生活無虞等各項風險,這些風險都可以接受後再去研究美國科技股長期發展是否看好,如果都確認沒問題,再來考慮長期投資 QQQ 的問題吧。

QQQ ETF 怎麼買?

想要買 QQQ ETF 有兩種方式,第一種是複委託,第二種是通過海外券商的方式來投資美股,這邊用表格來顯示哪種方式比較適合你。

比較複委託海外券商
資金投入方式分批投入一次大額投入
交易手續費0.25% ~ 1%
(有最低手續費限制)
無須支付交易手續費
交易功能較少較多
需要電話、專人服務支援服務豐富僅有線上客服
複委託與海外券商比較

我們可以先從資金上來考量,如果你有一筆大額資產,單筆轉入海外券商,只需要支付一筆電匯費用即可開始投資,而海外券商的優勢就是無須支付交易手續費、並且交易功能較多,能有借券或是股息再投入等功能。

而如果你是每個月固定投入,不能一次單筆投入的話就可以使用複委託,這樣就可以減少電匯的費用,現在很多複委託都有提供定期定額的服務,對於想要投資美股的投資人還是相對友善的。

不過就需要支付 0.25% ~ 1% 不等的交易手續費,並且也沒有股息再投入等交易功能,定期定額美股可以選擇的種類也有限制。

但是還有一個好處就是如果你不會用或是有什麼問題,都可以直接打電話向該券商詢問,也可以直接去券商的據點找人詢問,而海外券商就只能通過線上服務來詢問了。

複委託開戶介紹

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股,亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們可以使用玉山銀行富果證券帳戶,玉山富果帳戶主打小資族也可以享有 6 折的交易手續費折扣,而隨著交易量的增加,最高甚至可以打 3.8 折,對於股票投資新手來說,無疑可以省下不少投資的手續費。

並且玉山富果證券還支援「定期定額」與「複委託投資美股」等多種功能,讓投資者可以投資自己想要投資的標的。

並且現在使用投資獵手的專屬開戶連結開戶富果證券帳戶,還可以享有 108 枚富果幣的優惠,富果幣可以用於換取專業研究報告、折抵手續費,甚至一比一的「換現金」也就是等於 108 元的開戶好禮哦。

整個開戶流程不到 10 分鐘,如果讀者想要投資股票,卻還沒有一個證券帳戶的話,就來使用玉山富果帳戶開始投資吧,就從開證券戶開始你的投資獲利之旅吧。

點此開戶,展開你的投資之旅
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這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山富果證券的客服來協助處理問題哦。

QQQ ETF 介紹結語

關於 QQQ 的介紹就到這邊,本篇介紹講述了美股 ETF,QQQ 的追蹤指數、管理費用、成分股、配息等相關資訊,也介紹了長期投資 QQQ 可以會遇到的問題,希望各位讀者可以通過本篇介紹更加了解 QQQ 這檔 ETF。

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