一個追尋財富自由的頂尖獵手,分享關於投資、理財等大大小小的事務,主要分享股票、ETF、加密貨幣等多元投資領域。從技術分析到基本面價值投資無所不包。

QQQ可長期投資?QQQ美股ETF配息、費用、怎麼買介紹

QQQ介紹
QQQ介紹

讀者在投資美股的時候是否有聽過那斯達克100ETF,也就是QQQ這檔美股ETF,你看好美國科技股的未來走勢嗎?你是否想要投資QQQ卻不知道該怎麼買?本篇介紹將講述QQQ這ETF的配息、費用等相關介紹,還會告訴讀者怎麼買QQQ,想要了解QQQ就快來看看吧。

Invesco納斯達克100指數ETF,QQQ介紹

股票代號QQQ,ETF名稱為Invesco納斯達克100指數ETF,是由Invesco公司在1999年所發行的指數ETF,至今已經有23年的歷史,也算是非常老牌的ETF。

QQQ這檔ETF所追蹤的指數為「納斯達克100指數」,也就是追蹤那斯達克前一百大的公司。

也就是說除了會追蹤到那斯達克的科技股外,也會有一部份投資到在那斯達克上市的醫療、公共事業等公司,所以投資QQQ不代表只投資那斯達克的科技股哦,但是QQQ有一個例外條件,就是會排除掉金融產業的股票。

另外關於QQQ的管理費用為0.2%,比起其他美股ETF算是偏高,這邊以追蹤標普指數的VOO為例,其管理費用僅為0.03%,QQQ的管理費用算是偏高。

QQQ成分股介紹

這邊列出QQQ的前十大成分股數據。

個股名稱投資比例(%)持有股數
Apple Inc13.04140,577,551.00
Microsoft Corp10.5464,578,912.00
Amazon.com Inc6.414,383,317.00
Tesla Inc4.568,902,787.00
Alphabet Inc-13.682,718,862.00
Meta Platforms Inc3.5129,784,222.00
Alphabet Inc3.482,590,805.00
NVIDIA Corp3.3130,307,008.00
PepsiCo Inc2.0019,771,433.00
Costco Wholesale Corp1.986,337,280.00
QQQ前十大成分股

可以看到QQQ持有的股票相對集中,光是前三大成分股就佔據了30%的持股比例,分別是蘋果、微軟與亞馬遜,相對來說還是很集中的投資在尖牙股上。

接下來則是特斯拉、谷歌、臉書等企業,可以看到因為是投資那斯達克前百大企業的緣故,前十大成分股皆為鼎鼎有名的大公司。

QQQ這檔ETF的持股會隨時間作調整,如果想看到最新數據可以使用MoneyDJ查看美股QQQ的最新成分股數據。

產業投資金額(美元)
以萬元為單位
比例(%)
資訊科技8,549,010.0350.44
通信服務2,777,919.7916.39
非必需消費品2,732,157.8416.12
必需性消費品1,069,473.706.31
健康護理1,028,796.416.07
工業572,871.813.38
公用事業220,335.311.30
QQQ產業比例

雖然QQQ這檔美股ETF不是全部都投資在科技股上,但是其比例也來到了50%比重,也算是非常多了,之後則是通訊、消費品等相關產業的占比。

延伸閱讀:美股VTI成分股、配息介紹,投資VTI之前你應該了解這些事

QQQ的配息情況

Invesco納斯達克100指數ETF為季配息,也就是說QQQ一年配四次,按照歷史情況來說,QQQ的配息情況還是相當穩定的。

在每年的四月、七月、十月、十二月末(29日~31日之間)都會配發相關股息,不過QQQ的殖利率表現不算太好,每年約配發0.6%的股息殖利率,不過海外投資人也可以借此來降低股息稅,對於海外投資人算是一個可以接受的利率。

如果想查看最近的QQQ配息情況也可以前往MoneyDJ查看近期的配息情況,殖利率表現通常較差。

長期投資QQQ可行嗎?

有些讀者一定會想要了解一個問題,那就是長期投資QQQ是否可行?畢竟目前QQQ自成立日以來的報酬率為561%,也就是說從1999年買入不動,即可賺到超過五倍的報酬,這讓人開始思考,存股QQQ是否是一個可行的策略。

但是不是每個投資人都了解一件事,那就是:「如果在1999年買入,你到2010年都還在賠錢,只是2010~2022的現在QQQ才開始飆漲。」

長期投資QQQ會遇到的問題
長期投資QQQ會遇到的問題

在1999年QQQ剛發行時買入,你會很快就遇到2000年的網路泡沫,如果你堅持存股策略,你會發現之後僅在2008年有短暫的回到成本價,而後很快又下跌。

直到2010年後,QQQ的股價才開始一路狂飆,到達現在561%的報酬率,存QQQ這種科技類股偏多的ETF,股價波動會更大,如果你能長抱到現在當然能賺錢,但有一個嚴重的問題:

你是否能接受你投資ETF都在賠錢?

就算你選擇在這段時間定期定額,你也會發現你時常會處於在賠錢貨稍微高於成本價之前,你會對自己產生懷疑,是不是QQQ不能存股、股市是不是騙局等自我懷疑中。

誰也不能知道未來的股價走勢,或許QQQ又來一次十年長期下跌,讀者可以忍受嗎?這是在長期投資QQQ前,需要知道的風險,那就是QQQ的股價波動更為劇烈,並且有可能ETF長期面臨虧損的情況發生

讀者需要先考量自身的忍受能力與是否可以讓資金卡住十年而生活無虞等各項風險,這些風險都可以接受後再去研究美國科技股長期發展是否看好,如果都確認沒問題,再來考慮長期投資QQQ的問題吧。

QQQ怎麼買?

想要買QQQ有兩種方式,第一種是複委託,第二種是通過海外券商的方式來投資美股,這邊用表格來顯示哪種方式比較適合你。

比較複委託海外券商
資金投入方式分批投入一次大額投入
交易手續費0.25%~1%
(有最低手續費限制)
無須支付交易手續費
交易功能較少較多
需要電話、專人服務支援服務豐富僅有線上客服
複委託與海外券商比較

我們可以先從資金上來考量,如果你有一筆大額資產,單筆轉入海外券商,只需要支付一筆電匯費用即可開始投資,而海外券商的優勢就是無須支付交易手續費、並且交易功能較多,能有借券或是股息再投入等功能。

如果想要使用海外券商可以使用Firstrade,除了無須支付交易手續費外,也受到SIPC的保障,資金上來說相對安全許多,對比複委託也多了很多交易功能,如要註冊可參考延伸閱讀的Firstrade開戶教學。

延伸閱讀:【Firstrade開戶】海外券商第一證券開戶教學,超詳細圖解介紹

而如果你是每個月固定投入,不能一次單筆投入的話就可以使用複委託,這樣就可以減少電匯的費用,現在很多複委託都有提供定期定額的服務,對於想要投資美股的投資人還是相對友善的。

不過就需要支付0.25%~1%不等的交易手續費,並且也沒有股息再投入等交易功能,定期定額美股可以選擇的種類也有限制。

但是還有一個好處就是如果你不會用或是有什麼問題,都可以直接打電話向該券商詢問,也可以直接去券商的據點找人詢問,而海外券商就只能通過線上服務來詢問了。

如果想使用複委託的美股定期定額存股可以參考延伸閱讀,有關於美股定期定額的券商介紹。

延伸閱讀:美股定期定額券商推薦選哪家?元大、國泰、永豐手續費大評比

QQQ介紹結語

關於QQQ的介紹就到這邊,本篇介紹講述了美股ETF,QQQ的追蹤指數、管理費用、成分股、配息等相關資訊,也介紹了長期投資QQQ可以會遇到的問題,希望各位讀者可以通過本篇介紹更加了解QQQ這檔ETF。

如果讀者認為文章介紹有解達到心中的疑惑,覺得這篇文章有幫助,也可以到投資獵手的FB粉專來按讚鼓勵投資獵手的創作,如果想看更多投資理財的介紹可以點擊下方的延伸閱讀,有關於高收益債的介紹。

延伸閱讀:高收益債是什麼?小心!高收益債蘊藏的風險不可不知