一個追尋財富自由的頂尖獵手,分享關於投資、理財等大大小小的事務,主要分享股票、ETF、加密貨幣等多元投資領域。從技術分析到基本面價值投資無所不包。

透過美債ETF來賺錢獲利,美國長期國家債券的投資機會

美國國債利率被視為零風險利率,其債券價格與利率受到許多投資人的關注,國債的上升也意味著市場資金的流向,當熱錢離開債券市場去向其他投資代表如股市市場熱錢變多,這時你反而可以關注美國國債的價格,逢低買入就是最安穩的投資方式之一,在低點買入將可享受最大收益。本篇文章說明如何查找美債走勢,並說明如何使用ETF投資美債。

美債投資機會
美債投資機會

美國國債是什麼?為什麼公債利率會浮動?

美國國債即美國政府向投資人借錢所發行的債券,既然是借錢那就會給你利息,並且到期後償還本金,但買入債券後債券仍然可以跟其他人交易買賣,所以價格是浮動的,當價格浮動時利率也會跟著浮動。

這裡假設美國國債發行價為1000美金,每年利率為3%,即利息30美金,之後在市場交易,有人願意用1010的價格買入別人手上的國債,那他的利息一樣是30美金,但利率為2.97%。

因為他用更高的價格買入國債,導致雖然利率不變,但對他來說利率不再是3%,而是2.97%,有人會溢價購買債券,也有人會折價購買債券,這導致利率會浮動。

而浮動的利率也會被拿來做判讀,因為美國作為世界大國,其債券甚至被稱為無風險利率,也就是美國國債是安全的商品,這個報酬是不用承擔風險就可獲得的收入。

尋找美債資料,以20年期利率為例

可以使用TradingView搜尋US20Y即可找到美國20年國債的利率,順帶一提,如果搜尋US10Y即可找到美國十年公債利率,有需要也可以查看看。

打個廣告,如果想用TradingView進階版本可以選擇升級,使用我的連結進行付費升級可以獲得額外的網站獎勵代幣,當然,如果使用免費版也可以找到數據,其實也很夠用了。

升級連結:TradingView升級,使更多功能進行投資

美債走勢
美債走勢

美國停止購債導致利率飆升

受到美國的貨幣政策影響,導致目前美債利率飆升,主要是因為美國聯準會使用升息縮表的貨幣政策,提升利率並減少購債,這直接衝擊到了債券市場價格,導致債券被拋售,利率提升。

目前情況可謂股債齊跌,然而如果認為此時美債價格已經值得入手也可以考慮投資,畢竟現在的美債利率從歷史來看也來到不錯的位置,投資人如果想投資美債可以找到適合入手的價位購入美債。

美債
美債

透過ETF購買美債,無須購買基金或實際債券

美債的投資管道很多,直接購買是比較麻煩的選擇,亦可藉由基金、股票ETF進行購買。

ETF有非常多不同公司推出的ETF,包括元大、國泰、富邦、凱基等,這邊可以選擇你要投資的美債標的,美債有著不同時間,如:10年期美債、20年期美債等,選擇你要投資的美債,不同時長的美債利率也是不同的。

而美債還有著元大美債20正2、國泰20年美債正2,或是元大美債20反1、國泰20年美債反1,有需要使用槓桿工具的可以考慮購買,更激進的可以融資買入,當然如果你是保守投資者就不需進行這樣的操作了。

延伸閱讀:00679B元大美債20年介紹,配息、管理費全弄懂

結語

市場上有著各種投資機會,有人選擇航運、電子,亦有人覺得大盤ETF、金融股才是穩健的投資方式,我個人認為投資沒有好與壞,只要是適合自己的投資習慣就都是好的投資方式,選擇購入美債穩步獲利也是一種方式。

也可以看看關於金融股的獨特投資方式,方法來源存股達人的大俠武林,靠著存兆豐金存到財富自由的知名達人。

延伸閱讀:從財政部預算書找出合理股價之兆豐金分析

風險提示:本文章僅供參考並非投資依據,請勿視為買賣依據或其他任何投資之建議,獲利與損失均不付任何擔保責任。