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TQQQ介紹:是什麼?長期持有?最詳細介紹懶人包

TQQQ介紹
TQQQ介紹

各位讀者有聽過「TQQQ」這檔 ETF 嗎?在表現最好的時候,十年的績效報酬甚至可以 100 倍,這是何等離譜的 ETF 報酬。

本篇介紹將會講述美股 TQQQ 是什麼,TQQQ 能不能長期持有、投資,並且說說要如何買 TQQQ 和需要注意的風險,想要了解 TQQQ 是什麼的讀者就來看看吧。

美股 TQQQ ETF 介紹

那麼 TQQQ 是什麼呢?為什麼可以在 10 年創造出 100 倍的驚人績效,這可是非常誇張的,也就是說你在過去十年前投資 100 萬元在 TQQQ 上,十年後就會變成「一億」。

不過因為後來股市下跌的緣故,導致目前 TQQQ 的績效報酬僅為 25 萬,但 25 倍的報酬仍是非常驚人的。

TQQQ 這檔 ETF 是 ProShares 公司在 2010 年所推出的ETF,TQQQ 所採取的投資策略為:「追蹤那斯達克 100 指數的單日三倍績效」。

而那斯達克指數是美股科技股的重要參考,因為在那斯達克所上市的公司多是科技產業方面類股,並且「那斯達克 100 指數」會排除金融類股。

所以簡單來介紹 TQQQ 就是:「三倍槓桿投資美國那斯達克 100 指數的一檔美股槓桿 ETF。」

附註:投資一定有風險,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,讀者需自行審慎評估,並自負投資風險與責任。

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TQQQ 槓桿特性分析

各位讀者也知道,如果不是投資整體市場的話,那該指數的波動就會更加劇烈,以那斯達克指數為例,受到其成分股大多是科技類股的影響,這會導致:

漲的時候漲幅會更多,但跌的時候,波動也比一般指數還要驚人。

這時候就會有讀者好奇了,QQQ 所追蹤的也是那斯達克 100 指數,那這與 TQQQ 有甚麼差別呢?

雖然 TQQQ 與 QQQ 所追蹤的都是那斯達克 100 指數,但是 TQQQ 有一個特別之處,那就是有利用到槓桿,而且還是三倍槓桿。

所以 TQQQ 的波動將會是 QQQ 的三倍,也就會發生這種表格情況:

QQQ 漲 1 %TQQQ 漲 3 %
QQQ 跌 1 %TQQQ 跌 3 %
QQQ 漲 3 %TQQQ 漲 9 %
QQQ 跌 3 %TQQQ 跌 9 %
QQQ 與 TQQQ 漲跌情況

也就是說 TQQQ 會有著比 QQQ 更劇烈的波動。

TQQQ 管理費用

TQQQ的費用比例為 0.86% ,再包含相關成本費用,TQQQ 的總管理費用來到「0.98%」 ,相關資訊可參考 ProShares 頁面

這對美股來說可是相當驚人,以 QQQ 這檔 ETF 為例,所收取的總費用僅為 0.2% ,如果拿追蹤標普 500 指數的 VOO 來說,其總費用甚至只有 0.03% ,可以說 TQQQ 的費用率非常高。

這邊列出常見的美股 ETF 管理費用供各位讀者做認識:

VT ( 投資全世界 )0.07%
VTI ( 投資全美國 )0.03%
SPY ( 投資標普 500 )0.0945% 
VOO ( 投資標普 500 )0.03%
常見美股 ETF 費用

延伸閱讀:

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TQQQ 的配息與成分股資訊

TQQQ 僅持有少量現貨,其他則為美國國庫券與衍生性金融商品以維持槓桿比率。

另外 TQQQ 基本上每年都會發放少量配息,約 0.0004 ~0.007 美元,但這並非 TQQQ 這檔 ETF 所關注的重點。

TQQQ 可長期持有投資嗎?

前面看到持有 TQQQ 十年便可以獲得 100 倍的利潤一定讓部分讀者相當心動,但 TQQQ 可以長期持有、投資嗎?

這邊就來看看長期投資 TQQQ 在過去歷史中會遇到什麼問題,讓讀者可以更了解 TQQQ 這檔 ETF 的特性。

附註:投資一定有風險,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,讀者需自行審慎評估,並自負投資風險與責任。

TQQQ 會面臨劇烈波動

TQQQ長期持有績效
TQQQ 長期持有績效

我們可以看到,如果從 TQQQ 成立日那天就直接買入一萬美元的 TQQQ,那在 2021 年會達到高峰,也就是變成 100 萬美元,隨後快速修正,目前僅剩下 25 萬美元。

在這樣的情況下各位讀者也需要知道,投資 TQQQ 雖然歷史來看長期的績效頗佳,但我們在這過程中也需要面臨巨大的回檔風險,也並不是每個人都能接受 78% 的下跌。

並且各位讀者也需要了解, TQQQ 的成立時間僅為十年,並不能保證未來的績效,以「ULPIX」為例,這是在 1998 年成立的標普兩倍槓桿基金,也是目前歷史最悠久的槓桿基金。

而 ULPIX 所遇到的最大下跌為「87.24%」 ,如果 TQQQ 有經歷該時間段,那下跌個 90% ~ 95% 也不是不可能的。

中間如有大型股災,槓桿ETF績效反而更差

我們也需要知道如果中途遇到大型股災,那沒開槓桿的 ETF 表現甚至比槓桿 ETF 還好。

比如說同時投資有槓桿的 ULPIX 與沒開槓桿的 SPY,這時候我們就可以發現,SPY 長期績效反而比較好,因為它沒有槓桿 ETF 所跌得多。

這是因為當股票大幅下跌時,需要漲更多才能回到原本價位,比如說 100 元的股票下跌 50%,變成 50 元股票需要漲 100% ,這才能回到原本價位( 100 元)。

ULPIX 與 SPY 的長期績效
ULPIX 與 SPY 的長期績效

科技股指數波動更大

並且科技股常面臨極端的漲跌,我們以沒開槓桿的 QQQ 為例,我們如果在它的成立日買入。

也就是 2000 年的時候,我們將會在 2013 年 ~ 2014 年才可以解套,也就是需要超過十年才能解套。

QQQ買在成立日,要十年才能解套
QQQ買在成立日,要十年才能解套

讀者在投資前也必須考量自己的風險承受能力再做投資哦,畢竟可不是每個人都能接受股票會賠 80% ~ 90% 甚至更多的,投資前除了考量獲利之外,也需要考量風險再做投資哦。

沒人能知道 TQQQ 的未來表現如何,只能等待時間來給出答案,TQQQ 可不可以買這個問題,還是要回歸到讀者自己的判斷上,畢竟每個人的風險承受能力也有所不同。

也就是說 TQQQ 究竟能不能長期投資這個問題,其實是要看讀者的風險承受能力與是否看好 ETF 未來發展而定,各位讀者在投資之前可要自行審慎評估並自負風險了。

TQQQ 怎麼買?

目前台灣無法使用複委託投資 TQQQ,因為金管會認為此類 ETF 有著極大的風險,目前台灣僅能投資兩倍槓桿的 QLD,唯有專業投資人才可以使用複委託投資 TQQQ。

專業投資人概略條件如下:

  • 1.資產大於三千萬
  • 2.具有良好的投資知識
  • ……

也就是說目前台灣一般散戶如果想投資 TQQQ 僅能使用海外券商,如某 F 開頭的海外券商。

這邊讀者可以開戶海外券商,以此來買 TQQQ,但是需要在此提醒的是 TQQQ 的波動劇烈,投資前必須審慎評估後再做投資哦。

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投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。

高利活期存款有四大特性:

  • 1.需要時隨時提領,沒有限制
  • 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
  • 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

投資前善用理財管道
投資前善用理財管道

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。

並且使用投資獵手的專屬連結還有專屬的開戶優惠哦,正想要幫自己緊急預備金找個適合存放地方的讀者可別錯過了。

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TQQQ 介紹結語

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常見問題

TQQQ是什麼?

TQQQ 這檔 ETF 是 ProShares 公司在 2010 年所推出的ETF,TQQQ 所採取的投資策略為:「追蹤那斯達克 100 指數的單日三倍績效」。

TQQQ的風險

讀者如果想要長期持有 TQQQ 的話,需要面對三個問題:
1.股票不幸下跌 95% ~ 99% 能不能接受?
2.如果投資中途遇到超巨型股災,有可能 TQQQ 的績效比 QQQ 還差
3.在獲取一定報酬後,需要擇時賣出,以免面臨大幅回檔

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