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高股息是什麼?誰適合投資高股息股票?優缺點一次統整

高股息介紹
高股息介紹

高股息的股票、ETF是近年來火熱的話題,投資人趨之若鶩,投資高股息ETF的投資人數居然遠遠超過追蹤大盤的0050元大台灣50的投資人,究竟高股息究竟有甚麼誘惑。

本文介紹將從何謂高股息講起,之後將會講述誰適合投資高股息,以及高股息的優缺點,有興趣的讀者就來看看吧。

高股息是什麼意思?

對於沒有投資股票的人來說,這個詞的確是很難理解,高股息要先做名詞拆解再作解釋,要先解釋何為股息,股息又稱股利,是公司發放給投資者的收益。

如:「投資獵手」公司受到投資人熱愛,很多人去認購了投資獵手的股票,而這些認購的資金將被用來經營公司因為投資獵手多了這筆認購的錢來經營公司。

所以公司今年果然業績成長,獲利非常好,這時候投資獵手公司有可能就把今年獲利的 60% 拿出來分發給股東,也就是當初認購股票的人。

以上公司獲利分發給股東的行為就叫派發股息或叫派發股利,而還有分為現金股利和股票股利兩種分別。

比如說你持有一張投資獵手公司股票,一張為 1000 股,現金股利為 4 元,股票股利為 1 元,也就是 4*1000 元,所以每持有一張投資獵手股票,就可以獲得股息 4000 元。

而股票股利,如果以正常股票面額為 10 元為例,股票股利發 1 元,這就等於 1*1000/10,也就是發放 100 股的股票股利。

也就是持有一張投資獵手股票的人,可以拿到 100 股,變成持有 1100 股,股票股利受股票面額所變動,不過通常來說股票面額大多為 10 元,只是個別股票的面額不同,在計算股票股利之前還是要先做查詢哦。

例子中的高股息公司:投資獵手
例子中的高股息公司:投資獵手

所以高股息的意思自然就是公司願意把獲利大部分都給投資人,並且配發投資人所滿意的資金便可稱為高股息。

有可能是配發公司整年的 80%、90% 的獲利,當然這家公司的獲利也要好,不然公司不賺錢,沒有獲利的話,甚至虧損的情況下,就算發 100% 也是沒有用的。

高股息股票要參考殖利率

所謂的高股息只是一個慣用語而已,具體來說也沒有限制一定要發多少才算高股息,不過通常來說殖利率 5% 就可以算是高股息了,那麼殖利率又是什麼呢?

如:投資獵手公司股價為 100 元,配發現金股利為 4 元,股票股利為 1 元,也就是配發股利為 5 元,5 除股價 100,等於殖利率為 5%

也就是說如果投資獵手之後每年都配發5元股利,投資「投資獵手」公司二十年即可回本翻倍,當初如果投資十萬,二十年後會變成二十萬。

不過殖利率只能當作參考,每年的殖利率都會依照當年的情況做浮動,但高股息就是藉此來找尋發放股利高的好公司,如舉例中的投資獵手公司。

而殖利率其實還有一個好用的工具可以用來計算,也就是所謂的72法則,如果你有聽過七二法則卻不知道具體的意思,可以點擊延伸閱讀做認識哦。

延伸閱讀:72法則介紹,神秘的複利魔法,小公式大用途

高股息 ETF VS 市值型 ETF

有些人會好奇一件事,這麼多人買所謂的高股息 ETF,歷史績效報酬有比追蹤大盤的元大台灣 50,0050 ETF 好嗎?這邊來用表格說明。

項目(單位: %)一年三年五年十年成立日
0050大盤ETF4.2298.06124.10247.70594.28
0056高股息ETF10.5152.8977.79117.84160.95
0050與0056比較

當然兩者的成立時間不同,0056 這檔高股息 ETF 成立時間是在 2007 年,成立 14 年,但 0050 大盤 ETF 成立時間在 2003 年,成立 19 年,但是光看十年報酬表現,高股息的報酬表現也低於大盤 ETF 100% 以上。

這時候如果讀者對追蹤大盤的元大台灣 50 有了好奇,也可以點擊延伸閱讀,裡面有關於元大台灣 50,也就是 0050 ETF 的完整介紹哦。

延伸閱讀:0050是什麼?怎麼買?五分鐘看懂元大台灣50介紹

誰適合投資高股息?

高股息 ETF 確實獲利報酬比起大盤 0050 ETF 還要差,但是投資高股息的獲利差只是相對的,實際上十年報酬 117%,也比一般投資高多了。

各位讀者可以想想,你去投資定存、儲蓄險,能有十年 100% 的報酬嗎?這邊選擇高股息也就只是選擇適合自己的理財方式而已。

對於部分投資人來說,高股息的收益已經達到他的需求,另外這種投資人也享受每年可以領到一筆錢的感覺,這種被動收入就直接匯入自己帳戶,這會讓投資人感到相當欣慰。

如果你想看看還有什麼其他投資方式也可以點擊延伸閱讀,有關於各種投資方式的介紹,如:定存、股票、房地產甚至還有加密貨幣的投資哦。

那麼誰適合投資高股息 ETF 呢?投資獵手這邊提供幾類人來做說明。

  • 1.風險偏好較低的人,希望不要股價波動劇烈
  • 2.年老讀者希望有一筆源源不斷的收入進入帳戶
  • 3.資金足夠,就算高股息獲利較少對有錢人來說也夠多

不過也有人說明,高股息股票其實沒有想像中的抗跌,當全球股市下跌時,高股息股票通常跌幅很深。

可以參考該篇文章:「追求報酬,真的不要再選0056⋯為什麼0050更好?破解高股息迷思」這邊供各位讀者做參考。

我該買哪一檔高股息 ETF?

高股息推薦、選擇
高股息推薦、選擇

市面上有著眾多高股息 ETF 基金,那麼投資人要如何選擇呢?

是要選老牌的 ETF 還是年輕的 ETF?0056、00701、00900、00878 還有中國高股息 ETF 00882,到底如何做選擇?

這邊投資獵手提供各位讀者一個選擇方式,也就是從該檔高股息 ETF 的成分股、管理費、配息、投資策略等基礎資訊來做判斷

ETF 就是所謂的一籃子的股票,而高股息 ETF 就是一次持有眾多派發很多高股息的好公司,那麼重點是你覺得該 ETF 的投資策略好不好?有沒有發展潛力呢?

00878 的前五大持股為緯創、仁寶、聯強、華碩、光寶科等,如果這五個公司你都不喜歡你覺得這五間公司未來都不會太好。

並且你也不喜歡 00878 的投資策略、管理費等資訊,那你自然就可以選擇其他的高股息 ETF,重點是你覺得該 ETF 未來發展是好的,如果你看好該 ETF,那自然就可以投資。

而如果想了解這些高股息 ETF 的成分股和完整介紹都可以點擊投資獵手的連結做詳細的了解,如:0070100882 等高股息 ETF,這邊做個高股息表格來統整。

我們買商品都知道「貨比三家」,投資前也需要通過仔細研究來找到自己喜歡的 ETF 哦,不然只是隨便買,等到未來賠錢可就不妙了。

股票代號股票名稱ETF特色
0056元大高股息老牌高股息
00878國泰永續高股息新生代黑馬高股息
00900富邦特選高股息持續換股追蹤高股息
00882中信中國高股息聚焦中國股市高股息
00888永豐台灣ESG結合ESG的高股息
00713元大高息低波追求股價低波動的高股息
00701國泰低波股利精選30同樣追求低波動的高股息
高股息統整資訊

高股息投資介紹結語

對於投資高股息的人來說,主要還是希望每年可以定期收到一筆資金,最好那筆資金越多越好,這才是投資高股息的主要原因,就過去走勢來說大盤 ETF 的獲利還是高過高股息 ETF 的。

所以目前讀者如果有穩定的工作收入,主要是想累積自己的財富,或許也可以考慮看看投資 0050 ETF,也可以考慮投資美股大盤ETF,如 SPYVOO 等美股 ETF 哦。

關於高股息投資的介紹就到這裡,如果你覺得投資獵手的文章寫得不錯,也可以前往投資獵手 FB 粉專按讚支持我的創作,並且把文章分享給喜愛投資理財的親朋好友。

如果想要增進自己的話,也可以通過線上課程來培養自己的各類知識,亦或是觀看投資獵手的文章來增進投資理財知識哦。