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高股息是什麼?誰適合投資高股息股票?優缺點一次統整

高股息介紹
高股息介紹

高股息的股票、ETF是近年來火熱的話題,投資人趨之若鶩,投資高股息ETF的投資人數居然遠遠超過追蹤大盤的0050元大台灣50的投資人,究竟高股息究竟有甚麼誘惑。

本文介紹將從何謂高股息講起,之後將會講述誰適合投資高股息,以及高股息的優缺點,有興趣的讀者就來看看吧。

高股息是什麼意思?

對於沒有投資股票的人來說,這個詞的確是很難理解,高股息要先做名詞拆解再作解釋,要先解釋何為股息,股息又稱股利,是公司發放給投資者的收益。

如:「投資獵手」公司受到投資人熱愛,很多人去認購了投資獵手的股票,而這些認購的資金將被用來經營公司因為投資獵手多了這筆認購的錢來經營公司。

所以公司今年果然業績成長,獲利非常好,這時候投資獵手公司有可能就把今年獲利的 60% 拿出來分發給股東,也就是當初認購股票的人。

以上公司獲利分發給股東的行為就叫派發股息或叫派發股利,而還有分為現金股利和股票股利兩種分別。

比如說你持有一張投資獵手公司股票,一張為 1000 股,現金股利為 4 元,股票股利為 1 元,也就是 4*1000 元,所以每持有一張投資獵手股票,就可以獲得股息 4000 元。

而股票股利,如果以正常股票面額為 10 元為例,股票股利發 1 元,這就等於 1*1000/10,也就是發放 100 股的股票股利。

也就是持有一張投資獵手股票的人,可以拿到 100 股,變成持有 1100 股,股票股利受股票面額所變動,不過通常來說股票面額大多為 10 元,只是個別股票的面額不同,在計算股票股利之前還是要先做查詢哦。

例子中的高股息公司:投資獵手
例子中的高股息公司:投資獵手

所以高股息的意思自然就是公司願意把獲利大部分都給投資人,並且配發投資人所滿意的資金便可稱為高股息。

有可能是配發公司整年的 80%、90% 的獲利,當然這家公司的獲利也要好,不然公司不賺錢,沒有獲利的話,甚至虧損的情況下,就算發 100% 也是沒有用的。

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高股息股票要參考殖利率

附註:除了注意殖利率,仍要注意股價波動,可別賺了股息賠了價差,那可就不好了。

所謂的高股息只是一個慣用語而已,具體來說也沒有限制一定要發多少才算高股息,不過通常來說殖利率 5% 或以上就可以算是高股息了,那麼殖利率又是什麼呢?

如:投資獵手公司股價為 100 元,配發現金股利為 4 元,股票股利為 1 元,也就是配發股利為 5 元,5 除股價 100,等於殖利率為 5%

也就是說如果投資獵手之後每年都配發 5 元股利,投資「投資獵手」公司二十年即可回本翻倍,當初如果投資十萬,二十年後會變成二十萬。

不過殖利率只能當作參考,每年的殖利率都會依照當年的情況做浮動,但高股息就是藉此來找尋發放股利高的好公司,如舉例中的投資獵手公司。

而殖利率其實還有一個好用的工具可以用來計算,也就是所謂的 72 法則,如果你有聽過七二法則卻不知道具體的意思,可以點擊延伸閱讀做認識哦。

高股息 ETF VS 市值型 ETF

有些人會好奇一件事,這麼多人買所謂的高股息 ETF,歷史績效報酬有比追蹤大盤的元大台灣 50,0050 ETF 好嗎?這邊來用表格說明。

項目(單位: %)一年三年五年十年成立日
0050大盤ETF4.2298.06124.10247.70594.28
0056高股息ETF10.5152.8977.79117.84160.95
0050與0056比較

當然兩者的成立時間不同,0056 這檔高股息 ETF 成立時間是在 2007 年,成立 14 年,但 0050 大盤 ETF 成立時間在 2003 年,成立 19 年,但是光看十年報酬表現,高股息的報酬表現也低於大盤 ETF 100% 以上。

這時候如果讀者對追蹤大盤的元大台灣 50 有了好奇,也可以點擊延伸閱讀,裡面有關於元大台灣 50,也就是 0050 ETF 的完整介紹哦。

延伸閱讀:0050是什麼?怎麼買?五分鐘看懂元大台灣50介紹

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誰適合投資高股息?

高股息 ETF 確實獲利報酬比起大盤 0050 ETF 還要差,但是投資高股息的獲利差只是相對的,實際上十年報酬 117%,也比一般投資高多了。

各位讀者可以想想,你去投資定存、儲蓄險,能有十年 100% 的報酬嗎?這邊選擇高股息也就只是選擇適合自己的理財方式而已。

對於部分投資人來說,高股息的收益已經達到他的需求,另外這種投資人也享受每年可以領到一筆錢的感覺,這種被動收入就直接匯入自己帳戶,這會讓投資人感到相當欣慰。

那麼誰適合投資高股息 ETF 呢?投資獵手這邊提供幾類人來做說明。

  • 1.風險偏好較低的人,希望不要股價波動劇烈
  • 2.年老讀者希望有一筆源源不斷的收入進入帳戶
  • 3.資金足夠,就算高股息獲利較少對有錢人來說也夠多

不過也有人說明,高股息股票其實沒有想像中的抗跌,當全球股市下跌時,高股息股票通常跌幅很深。

可以參考該篇文章:「追求報酬,真的不要再選0056⋯為什麼0050更好?破解高股息迷思」這邊供各位讀者做參考。

我該買哪一檔高股息 ETF?

高股息推薦、選擇
高股息推薦、選擇

市面上有著眾多高股息 ETF 基金,那麼投資人要如何選擇呢?

是要選老牌的 ETF 還是年輕的 ETF?0056、00701、00900、00878 還有中國高股息 ETF 00882,到底如何做選擇?

這邊投資獵手提供各位讀者一個選擇方式,也就是從該檔高股息 ETF 的成分股、管理費、配息、投資策略等基礎資訊來做判斷。

ETF 就是所謂的一籃子的股票,而高股息 ETF 就是一次持有眾多派發很多高股息的好公司,那麼重點是你覺得該 ETF 的投資策略好不好?有沒有發展潛力呢?

我們買商品都知道「貨比三家」,投資前也需要通過仔細研究來找到自己喜歡的 ETF 哦,不然只是隨便買,等到未來賠錢可就不妙了。

附註:此處 ETF 僅為介紹用途,並非投資建議,讀者可以自行去尋找喜歡的 ETF 來投資,但是投資一定有風險,投資前可要自行審慎評估了。

股票代號股票名稱ETF特色
0056元大高股息老牌高股息
00878國泰永續高股息新生代黑馬高股息
00900富邦特選高股息持續換股追蹤高股息
00882中信中國高股息聚焦中國股市高股息
00888永豐台灣ESG結合ESG的高股息
00713元大高息低波追求股價低波動的高股息
00701國泰低波股利精選30同樣追求低波動的高股息
高股息統整資訊

股票怎麼買?

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們就可以使用玉山證券富果帳戶,玉山證券富果帳戶主打階梯式手續費率,會按照當月交易額給予不同的手續費折扣,就算是小資族也可以享有 6 折的線上交易手續費折扣。

另外玉山證券富果帳戶還支援「定期定額」與「複委託投資美股」等多種功能,讓投資者可以投資自己想要投資的標的。

現在使用投資獵手的專屬開戶連結,在開戶玉山證券富果帳戶成功,還可以享有「108 元富果幣」的優惠哦。

富果幣可以用來兌換投資報告、折抵手續費,甚至可以 1 比 1 換現金,可以說是相當優惠呢。

附註:活動如有更動,以玉山證券富果帳戶公告為準。

玉山證券富果帳戶開戶活動優惠
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整個開戶流程相當快速,如果讀者想要投資股票,卻還沒有一個證券帳戶的話,就來使用玉山證券富果帳戶開始投資吧,立刻開始你的投資獲利之旅。

這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山證券富果帳戶的客服來協助處理問題哦。

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投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。

高利活期存款有四大特性:

  • 1.需要時隨時提領,沒有限制
  • 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
  • 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

投資前善用理財管道
投資前善用理財管道

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。

並且使用投資獵手的專屬連結還有專屬的開戶優惠哦,正想要幫自己緊急預備金找個適合存放地方的讀者可別錯過了。

銀行名稱限時高利活存利率專屬開戶優惠開戶連結
(連結申辦享優惠)
台新銀行
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新戶10萬內3.2%
→存滿每月利息266元
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活動至2024/07/01
開戶享100元
現金好禮
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新戶最推薦
將來銀行新戶5萬享1%
5~20萬享3.5%
→存滿每月利息超過400元
(最多可存 90 天)
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活動至2024/03/31
新戶20萬內享
最高3.5%
開戶連結
開戶賺利息
樂天銀行新戶1萬內定存10%
→存滿當月利息80元
(新戶優惠一個月)
活存1.35%
(有條件限制)
(優惠介紹)
活動至2024/02/15
開戶享200元
現金好禮
開戶連結
開戶拿現金
遠東銀行
Bankee
連結開戶享5萬2.6%
→存滿每月利息109元
(可存6個月)
額度外活存1.31%
活動至2024/06/30
使用推薦連結開戶
享6個月五萬內2.6%
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開戶享優惠
國泰銀行新戶5萬內3.5%
→存滿每月利息140元
舊戶5萬內3%
(25歲以下青年專享)
(優惠介紹)
活動至2024/06/30
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年輕人獨享
高利活存銀行優惠 (2023/01/02 編制),活動如有變更,依官網公告為準

高股息投資介紹結語

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常見問題

高股息是什麼意思?

高股息的意思自然就是公司願意把獲利大部分都給投資人,並且配發投資人所滿意的資金便可稱為高股息。

多少殖利率算是高股息?

所謂的高股息只是一個慣用語而已,具體來說也沒有限制一定要發多少才算高股息,不過通常來說殖利率 5% 或以上就可以算是高股息了。
( 但是除了注意殖利率,仍要注意股價波動,可別賺了股息賠了價差,那可就不好了。 )

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