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高股息是什麼?誰適合投資高股息股票?優缺點一次統整

高股息介紹
高股息介紹

高股息的股票、ETF是近年來火熱的話題,投資人趨之若鶩,投資高股息ETF的投資人數居然遠遠超過追蹤大盤的0050元大台灣50的投資人,究竟高股息究竟有甚麼誘惑,本文介紹將從何謂高股息講起,之後將會講述誰適合投資高股息,以及高股息的優缺點,有興趣的讀者就來看看吧。

高股息是什麼?

對於沒有投資股票的人來說,這個詞的確是很難理解,高股息要先做名詞拆解再作解釋,要先解釋何為股息,股息又稱股利,是公司發放給投資者的收益。

如:「投資獵手」公司受到投資人熱愛,很多人去認購了投資獵手的股票,而這些認購的資金將被用來經營公司,而因為投資獵手多了這筆認購的錢來經營公司,所以公司今年果然業績成長,獲利非常好,這時候投資獵手公司有可能就把今年獲利的60%拿出來分發給股東,也就是當初認購股票的人。

以上公司獲利分發給股東的行為就叫派發股息或叫派發股利,而還有分為現金股利和股票股利兩種分別。

比如說你持有一張投資獵手公司股票,一張為1000股,現金股利為4元,股票股利為1元,也就是4*1000元,所以每持有一張投資獵手股票,就可以獲得股息4000元。

而股票股利,如果以正常股票面額為10元為例,股票股利發1元,這就等於1*1000/10,也就是發放100股的股票股利。

也就是持有一張投資獵手股票的人,可以拿到100股,變成持有1100股,股票股利受股票面額所變動,不過通常來說股票面額大多為10元,只是個別股票的面額不同,在計算股票股利之前還是要先做查詢哦。

例子中的高股息公司:投資獵手
例子中的高股息公司:投資獵手

所以高股息的意思自然就是公司願意把獲利大部分都給投資人,並且配發投資人所滿意的資金便可稱為高股息。

有可能是配發公司整年的80%、90%的獲利,當然這家公司的獲利也要好,不然公司不賺錢,沒有獲利的話,甚至虧損的情況下,就算發100%也是沒有用的。

高股息股票要參考殖利率

所謂的高股息只是一個慣用語而已,具體來說也沒有限制一定要發多少才算高股息,不過通常來說殖利率5%就可以算是高股息了,那麼殖利率又是什麼呢?

如:投資獵手公司股價為100元,配發現金股利為4元,股票股利為1元,也就是配發股利為5元,5除股價100,等於殖利率為5%,也就是說如果投資獵手之後每年都配發5元股利,投資「投資獵手」公司二十年即可回本翻倍,當初如果投資十萬,二十年後會變成二十萬。

不過殖利率只能當作參考,每年的殖利率都會依照當年的情況做浮動,但高股息就是藉此來找尋發放股利高的好公司,如舉例中的投資獵手公司。

而殖利率其實還有一個好用的工具可以用來計算,也就是所謂的72法則,如果你有聽過七二法則卻不知道具體的意思,可以點擊延伸閱讀做認識哦。

延伸閱讀:72法則介紹,神秘的複利魔法,小公式大用途

高股息ETF的獲利有比追蹤大盤的ETF獲利好嗎?

有些人會好奇一件事,這麼多人買所謂的高股息ETF,歷史績效報酬有比追蹤大盤的元大台灣50,0050 ETF好嗎?這邊來用表格說明。

項目(單位: %)一年三年五年十年成立日
0050大盤ETF4.2298.06124.10247.70594.28
0056高股息ETF10.5152.8977.79117.84160.95
0050與0056比較

當然兩者的成立時間不同,0056這檔高股息ETF成立時間是在2007年,成立14年,但0050大盤ETF成立時間在2003年,成立19年,但是光看十年報酬表現,高股息的報酬表現也低於大盤ETF 100%以上。

這時候如果讀者對追蹤大盤的元大台灣50有了好奇,也可以點擊延伸閱讀,裡面有關於元大台灣50,也就是0050ETF的完整介紹哦。

延伸閱讀:0050元大台灣50解析,成分股、管理費、配息、怎麼買全介紹

那麼誰適合投資高股息?獲利報酬表現不是比較差嗎?

高股息ETF確實獲利報酬比起大盤0050 ETF還要差,但是投資高股息的獲利差只是相對的,實際上十年報酬117%,也比一般投資高多了。

各位讀者可以想想,你去投資定存、儲蓄險,能有十年100%的報酬嗎?這邊選擇高股息也就只是選擇適合自己的理財方式而已。

對於部分投資人來說,高股息的收益已經達到他的需求,另外這種投資人也享受每年可以領到一筆錢的感覺,這種被動收入就直接匯入自己帳戶,這會讓投資人感到相當欣慰。

如果你想看看還有什麼其他投資方式也可以點擊延伸閱讀,有關於各種投資方式的介紹,如:定存、股票、房地產甚至還有加密貨幣的投資哦。

延伸閱讀:理財方式有哪些?投資工具全攻略,找到適合你的理財手段

那麼誰適合投資高股息ETF呢?投資獵手這邊提供幾類人來做說明。

  • 1.風險偏好較低的人,希望不要股價波動劇烈
  • 2.年老讀者希望有一筆源源不斷的收入進入帳戶
  • 3.資金足夠,就算高股息獲利較少對有錢人來說也夠多

不過也有人說明,高股息股票其實沒有想像中的抗跌,當全球股市下跌時,高股息股票通常跌幅很深,可以參考該篇文章:「追求報酬,真的不要再選0056⋯為什麼0050更好?破解高股息迷思」這邊供各位讀者做參考。

有著那些高股息ETF呢?我該買哪一檔ETF?

高股息推薦、選擇
高股息推薦、選擇

市面上有著眾多高股息ETF基金,那麼投資人要如何選擇呢?

是要選老牌的ETF還是年輕的ETF?0056、00701、00900、00878還有中國高股息ETF00882,到底如何做選擇?

這邊投資獵手提供各位讀者一個選擇方式,也就是從該檔高股息ETF的成分股來做判斷,ETF就是所謂的一籃子股票,而高股息ETF就是一次持有眾多派發很多高股息的好公司,那麼重點是你覺得這公司未來好不好?有沒有發展潛力呢?

00878的前五大持股為緯創、仁寶、聯強、華碩、光寶科等,如果這五個公司你都不喜歡,你覺得這五間公司未來都不會太好,那你自然就可以選擇其他的高股息ETF,重點是你覺得這些公司未來發展是好的,那你就可以考慮是否要投資該檔ETF。

而如果想了解這些高股息ETF的成分股和完整介紹都可以點擊投資獵手的連結做詳細的了解,如:0070100882等高股息ETF,這邊做個高股息表格來統整。

股票代號股票名稱ETF特色
0056元大高股息老牌高股息
00878國泰永續高股息新生代黑馬高股息
00900富邦特選高股息持續換股追蹤高股息
00882中信中國高股息聚焦中國股市高股息
00888永豐台灣ESG結合ESG的高股息
00713元大高息低波追求股價低波動的高股息
00701國泰低波股利精選30同樣追求低波動的高股息
高股息統整資訊

高股息介紹結語

對於投資高股息的人來說,主要還是希望每年可以定期收到一筆資金,最好那筆資金越多越好,這才是投資高股息的主要原因,就過去走勢來說大盤ETF的獲利還是高過高股息ETF的。

所以目前讀者如果有穩定的工作收入,主要是想累積自己的財富,或許也可以考慮看看投資0050 ETF,也可以考慮投資美股大盤ETF,如SPY、VOO等股票ETF哦。

如果對美股ETF有興趣也可以點擊延伸閱讀做認識,有關於追蹤標普500的大盤ETF介紹哦。

延伸閱讀:SPY美股ETF介紹,成分股是什麼?SPY怎麼買?一篇全介紹