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VOO是什麼?台灣怎麼買VOO?美股ETF-VOO投資大解析

VOO介紹
VOO介紹

聽到別人談論美股ETF時,VOO絕對是非常容易被提到的關鍵字,作為世界第二大的美股ETF,VOO絕對值得你來了解,那麼在台灣的投資人是否有方法可以投資VOO呢?當然沒問題,本篇介紹除了詳細介紹VOO的各種資料外還會教你在台灣怎麼買VOO,如果你想了解VOO就點進來看看吧。

VOO是什麼?世界資金量第二大的美股ETF

VOO 是什麼?英文全名為 Vanguard S&P 500 ETF ,中文為「Vanguard標普500指數ETF」,如同他的名字,他就是追蹤美國 S&P500 指數的追蹤大盤報酬的 ETF 。

於 2010 年九月成立,至今已經有十一年的歷史,創立至今報酬率為 402%,也就是他剛成立時買入,至今為止已經有 400% 的報酬。

有人會說,我今年買航運報酬就超過 400%,我為何要抱十年 VOO 呢?當然,如果你對股票很有研究,每天都去分析股票走勢、資訊消息,你自己買賣的報酬超過年報酬 20%,也就是超過股神巴菲特的年報酬,那追蹤大盤指數的股票有可能不適合你。

那麼誰適合買 VOO 呢?這適合你不用去研究股票,你只要認為未來的十年、二十年美國能越來越進步,美國的經濟會越來越好,這時候讀者就可以投資 VOO 這檔 ETF。

因為 VOO 是追蹤美股大盤 S&P500 的走勢,買入 VOO 裡面就有蘋果、微軟、亞馬遜等大公司,就算未來蘋果真的倒閉,VOO 也會自動換股,讓你持續持有美國的好公司。

而如果公司那天不再好了,自然 VOO 也會跟著剔除,買入 VOO 有可能不能讓你快速財富自由,但是你只要持續持有買入,未來中老年的生活靠著股價、股息也就可以生活,也就是自己買入「勞保」的概念。

VOO的成分股介紹

中文名稱英文名稱投資比例(%)
蘋果Apple Inc.6.67
微軟Microsoft Corp.6.39
亞馬遜Amazon.com Inc.3.93
特斯拉Tesla Inc.2.39
谷歌Alphabet Inc Class A.2.20
輝達NVIDIA Corp.2.09
谷歌Alphabet Inc Class C.2.06
臉書Meta Platforms Inc Class A.1.99
波克夏Berkshire Hathaway Inc Class B.1.32
摩根大通JPMorgan Chase & Co.1.22
VOO成分股

註:谷歌A股與C股差別在於有無公司投票權,價格因此也有不同,但都是投資GOOGLE公司。

這邊簡單介紹一下各公司,蘋果自然是智能手機、電腦等產品的大公司,各位都不陌生,微軟就是使用的電腦系統,如:Windows10,亞馬遜為知名電商,特斯拉為世界電動車第一大公司,後面這些公司也都是鼎鼎有名的企業,這邊就先略過了。

光從這些公司來看,哪一個不是外銷全世界的大公司,如果你買入 VOO,就等於買入這些公司,那這些公司的獲利成長你也可以一起享受公司紅利,這就是為何要投資美股 ETF,VOO 的原因。

因為成分股會隨著公司成長而變動,如要看最新的成分股可以從 MoneyDJ 理財網的 VOO 持股狀況看到最新數據,亦或是可以在 Vanguard 官網看到成成分股數據。

VOO的股息發放情況?

VOO股息發放
VOO股息發放

VOO 這檔美股 ETF 的配息為一年配四次,每一季發放一次股息,這是跟台股比較不一樣的地方,年配息率大約在 1.4%~1.8% 之間浮動。

對於台灣投資人來說,配息太多可不是好事,因為台灣跟美國沒有稅務減免的關係,所以依法須要扣30%的股息稅

也就是說如果今年發放 1.5% 的股利,你只能拿到 1.05% 的股利,另外 0.45% 是不能拿到的,需要上繳美國政府。

不過台灣擁有 100 萬的海外所得免稅額,低於一百萬免報稅,就算超過一百萬,還有最低稅負制的六百七十萬,也就是獲利沒超過六百七十萬雖然要申報但不須繳稅,所以資本利得是比較不用擔心的。

順帶一題如果是中國投資者美股股息稅為 10% ,如果是香港、澳門、馬來西亞等地的投資者同樣需要負擔 30% 的股息稅,這也是享受美股高成長的同時需要負擔的代價,除非之後台灣與美國有稅務減免才有可能減稅。

如果要看最新的股息發放可以從 MoneyDJ 理財網的 VOO 配息紀錄查看最新的配息狀況。

VOO跟SPY、IVV要買哪一檔ETF?

VOO、SPY、IVV 這三檔同為追蹤 S&P500 的美股 ETF,確實會讓人疑惑到底應該要買哪一檔ETF,這邊我將會從幾個面向來分析到底是 VOO、SPY 還是 IVV 比較好。

從管理費來看 SPY 管理費最貴,需要每年負擔 0.0945%,而 VOO、IVV 都只需負擔 0.03% 的管理費,這樣VOO、IVV在管理費上面是獲勝的

但實際上這點管理費真的是微乎其微,舉例來說台股的 0050 也就是元大台灣卓越 50 基金,總管理費為 0.43%。

實際上台灣ETF還有扣超過 1%~2% 內扣費用的ETF,買 ETF 的時候可千萬要注意管理費的問題。

話雖如此,這邊也要平反一下,雖然美股 ETF 管理費低,但台灣投資人需要扣的股息稅這樣加起來也可以算是必須要支付的「管理費」,這樣算起來買 VOO 也就是 0.45% 加上0.03%的「管理費」了呢。

從股息的角度來說,IVV 會配的比 VOO、SPY 還多,這樣看來對投資者來說有可能 IVV 就比較不建議,在來從成立時間來看,SPY 成立時間最久,已經有29年的歷史,可以從這裡看到管理團隊是沒什麼問題的,如果從成立時間來看SPY略勝一籌

從獲利上來看,VOO十年報酬率為 309.41%,SPY十年報酬率為 306.04%,IVV十年報酬率為 307.32%,不過對於長久的時間來說,其實都只是些微的差異,不過從獲利來說是VOO獲勝,就看各位的讀者怎麼選擇囉。

這邊做個表格統整三檔美股ETF來做比較。

ETF比較VOOSPYIVV
管理費0.03%0.0945%0.03%
股息較少較少較多
成立時間11年29年22年
十年獲利比較309.41%306.04%307.32%
VOO、SPY、IVV比較表格

在台灣怎麼買VOO?

那麼在台灣怎麼買VOO?如果你想在台灣就買到美股ETF有兩種方式,一種是透過國內券商使用複委託,另外一種就是直接使用海外券商來投資美股。

比較複委託海外券商
可否小額多筆轉入無須負擔匯費()每次匯款需負擔最少1000
交易手續費0.25%~1%極少或無手續費()
是否受到台灣
法律監管
受到監管保障()無受到台灣監管
(有受到美國監管)
交易可用工具幾乎只有
最基本的東西
融資融券、股息再投入等工具()
複委託的優缺點比較

可以看到複委託與海外券商各有優缺,各位讀者可以依照自己的需求來使用複委託或是海外券商,就看讀者的投資習慣,下方也有相關的延伸閱讀介紹哦。

不過如果是想用定期定額的方式投資 VOO 的話,使用複委託就是比較適合的方式,因為海外券商需要一次匯款一筆大額的國際匯款比較划算。

而定期定額多是拿到薪水再小額投資,如果還要負擔匯費問題就非常不划算,這時候便可以使用複委託的方式,雖然也支付手續費用,但相比國際匯費的手續費也是優惠許多。

VOO ETF介紹結語

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