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美股VOO是什麼?台灣怎麼買?全網VOO最詳細介紹

VOO介紹
VOO介紹

聽到別人談論美股 ETF 時,VOO 絕對是非常容易被提到的關鍵字,作為世界第二大的美股 ETF,VOO 絕對值得你來了解。

本篇介紹除了詳細介紹 VOO 是什麼,並介紹 VOO 管理費、年化報酬率、配息、持股等資訊外還會教你在台灣怎麼買 VOO,如果讀者想了解 VOO 就來看看吧。

股票代號VOO
股票全名Vanguard S&P 500 ETF
發行公司Vanguard
發行時間2010 年
管理費用0.03%
配息次數季配息
VOO 簡介

VOO 是什麼?

VOO 是什麼?英文全名為「Vanguard S&P 500 ETF」 ,中文為「Vanguard標普500指數ETF」,如同它的名字,它就是追蹤美國 S&P500 指數的追蹤大盤報酬的美股 ETF 。

Vanguard 公司於 2010 年九月成立 VOO 這檔美股 ETF,至今已經有超過十年的歷史,創立至今報酬率為 402%,也就是他剛成立時買入,至今為止已經有 400% 的報酬。

VOO 的年化報酬率約在 11.8%,這時有人會說了,我在牛市買飆股的報酬就超過 400%,我為何要抱十年 VOO 呢?

這邊投資獵手要告訴你,如果你對股票很有研究,每天都去分析股票走勢、資訊消息,你自己買賣的報酬超過「年報酬 20%」,也就是超過股神巴菲特的年報酬,那追蹤大盤指數的股票有可能不適合你。

那麼誰適合買 VOO 呢?這適合:

  • 1.不用去研究股票,持續買入
  • 2.長期投資者,投資 5 年以上
  • 3.相信美國前 500 大公司未來持續進步
  • 4.未來美國經濟持續走強

這時候讀者就可以投資 VOO 這檔 ETF。

因為 VOO 是追蹤美股大盤 S&P500 的走勢,買入 VOO 裡面就有蘋果、微軟、亞馬遜等大公司,就算未來蘋果真的倒閉,VOO 也會自動換股,讓你持續持有美國的好公司。

而如果公司那天不再好了,自然 VOO 也會跟著剔除,買入 VOO 有可能不能讓你快速「財富自由」,但是你只要持續持有買入,至少能賺到近似於「美股大盤」的報酬。

VOO 管理費

那麼 VOO 管理費收多少呢?各位讀者聽到可別嚇一跳,VOO 收取的管理費超乎你的想像,是收取:

VOO 管理費:0.03%

可以說 VOO 這檔美股 ETF 的管理費用非常低廉,這是因為美股 ETF 多收取較低的費用,並且發行公司 Vanguard 致力於降低管理費用。

使投資者可以增加獲利,累積財富,可以說是另類的「佛心公司」,這邊列出投資者常見的 ETF 管理費用一覽。

ETF名稱總管理費
元大台灣 50 ( 台股 )0.43%
元大高股息 ( 台股 )0.74%
國泰永續高股息 ( 台股 )0.57%
SPY ( 美股 )0.0945%
VT ( 美股 )0.07%
常見 ETF 管理費用一覽

VOO 成分股介紹

這邊列出 VOO 前十大持股供各位讀者做參考。

中文名稱英文名稱投資比例(%)
蘋果Apple Inc.6.67
微軟Microsoft Corp.6.39
亞馬遜Amazon.com Inc.3.93
特斯拉Tesla Inc.2.39
谷歌Alphabet Inc Class A.2.20
輝達NVIDIA Corp.2.09
谷歌Alphabet Inc Class C.2.06
臉書Meta Platforms Inc Class A.1.99
波克夏Berkshire Hathaway Inc Class B.1.32
摩根大通JPMorgan Chase & Co.1.22
VOO成分股

註:谷歌 A 股與 C 股差別在於有無公司投票權,價格因此也有不同,但都是投資GOOGLE 公司。

這邊簡單介紹一下各公司,蘋果自然是智能手機、電腦等產品的大公司,各位都不陌生,微軟就是使用的電腦系統,如:Windows10。

亞馬遜為知名電商,特斯拉為世界電動車第一大公司,後面這些公司也都是鼎鼎有名的企業,這邊就先略過了。

光從這些公司來看,哪一個不是外銷全世界的大公司,如果你買入 VOO,就等於買入這些公司,那這些公司的獲利成長你也可以一起享受公司紅利,這就是為何要投資美股 ETF,VOO 的原因。

因為成分股會隨著公司成長而變動,如要看最新的成分股可以從 MoneyDJ 理財網的 VOO 持股狀況看到最新數據,亦或是可以在 Vanguard 官網看到成成分股數據。

VOO 的股息發放情況?

VOO股息發放
VOO股息發放

VOO 這檔美股 ETF 的配息為一年配四次,每一季發放一次股息,這是跟台股比較不一樣的地方,年配息率大約在 1.4% ~ 1.8% 之間浮動。

對於台灣投資人來說,配息太多可不是好事,因為台灣跟美國沒有稅務減免的關係,所以依法須要扣30%的股息稅。

也就是說如果今年發放 1.5% 的股利,你只能拿到 1.05% 的股利,另外 0.45% 是不能拿到的,需要上繳美國政府。

不過台灣擁有 100 萬的海外所得免稅額,低於一百萬免報稅,就算超過一百萬,還有最低稅負制的六百七十萬,也就是獲利沒超過六百七十萬雖然要申報但不須繳稅,所以資本利得是比較不用擔心的。

順帶一題如果是中國投資者美股股息稅為 10% ,如果是香港、澳門、馬來西亞等地的投資者同樣需要負擔 30% 的股息稅,這也是享受美股高成長的同時需要負擔的代價,除非之後台灣與美國有稅務減免才有可能減稅。

如果要看最新的股息發放可以從 MoneyDJ 理財網的 VOO 配息紀錄查看最新的配息狀況,對於外國投資者而言,最好是投資低配息的 ETF 會是比較好的選擇,可以不用課太多稅。

VOO 跟 SPY、IVV 要買哪一檔ETF?

VOO、SPY、IVV 這三檔同為追蹤 S&P500 的美股 ETF,確實會讓人疑惑到底應該要買哪一檔ETF,這邊我將會從幾個面向來分析到底是 VOO、SPY 還是 IVV 比較好。

從管理費來看 SPY 管理費最貴,需要每年負擔 0.0945%,而 VOO、IVV 都只需負擔 0.03% 的管理費,這樣 VOO、IVV 在管理費上面是獲勝的

但實際上這點管理費真的是微乎其微,舉例來說台股的 0050 也就是元大台灣卓越 50 基金,總管理費為 0.43%。

實際上台灣ETF還有扣超過 1% ~ 2% 內扣費用的ETF,買 ETF 的時候可千萬要注意管理費的問題。

話雖如此,這邊也要平反一下,雖然美股 ETF 管理費低,但台灣投資人需要扣的股息稅這樣加起來也可以算是必須要支付的「管理費」,這樣算起來買 VOO 也就是 0.45% 加上0.03%的「管理費」了呢。

從股息的角度來說,IVV 會配的比 VOO、SPY 還多,這樣看來對投資者來說有可能 IVV 就比較不建議。

再來從成立時間來看,SPY 成立時間最久,已經有 29 年的歷史,可以從這裡看到管理團隊是沒什麼問題的,如果從成立時間來看SPY略勝一籌。

從獲利上來看,VOO 十年報酬率為 309.41%,SPY 十年報酬率為 306.04%,IVV 十年報酬率為 307.32%。

不過對於長久的時間來說,其實都只是些微的差異,不過從獲利來說是 VOO 獲勝,就看各位的讀者怎麼選擇囉。

這邊做個表格統整三檔美股ETF來做比較。

ETF比較VOOSPYIVV
管理費0.03%0.0945%0.03%
股息較少較少較多
成立時間11年29年22年
十年獲利比較309.41%306.04%307.32%
VOO、SPY、IVV比較表格

在台灣怎麼買 VOO?

那麼在台灣怎麼買 VOO?如果你想在台灣就買到美股 ETF 有兩種方式,一種是透過國內券商使用複委託,另外一種就是直接使用海外券商來投資美股。

比較複委託海外券商
可否小額多筆轉入無須負擔匯費()每次匯款需負擔最少1000
交易手續費0.25%~1%極少或無手續費()
是否受到台灣
法律監管
受到監管保障()無受到台灣監管
(有受到美國監管)
交易可用工具幾乎只有
最基本的東西
融資融券、股息再投入等工具()
複委託的優缺點比較

可以看到複委託與海外券商各有優缺,各位讀者可以依照自己的需求來使用複委託或是海外券商,就看讀者的投資習慣,下方也有相關的延伸閱讀介紹哦。

不過如果是想用定期定額的方式投資 VOO 的話,使用複委託就是比較適合的方式,因為海外券商需要一次匯款一筆大額的國際匯款比較划算。

而定期定額多是拿到薪水再小額投資,如果還要負擔匯費問題就非常不划算,這時候便可以使用複委託的方式,雖然也支付手續費用,但相比國際匯費的手續費也是優惠許多。

複委託開戶介紹

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們就可以使用玉山銀行富果證券帳戶,玉山富果帳戶主打小資族也可以享有 6 折的交易手續費折扣。

並且隨著交易量的增加,最高甚至可以打 3.8 折,對於股票投資新手來說,無疑可以省下不少投資的手續費,使得獲利增加。

另外玉山富果證券還支援「定期定額」與「複委託投資美股」等多種功能,讓投資者可以投資自己想要投資的標的。

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富果幣可以用於:

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也就是 108 枚富果幣等於 108 元現金的開戶好禮哦。

整個開戶流程不到 10 分鐘,如果讀者想要投資股票,卻還沒有一個證券帳戶的話,就來使用玉山富果帳戶開始投資吧,就從開證券戶開始你的投資獲利之旅吧。

點此開戶,展開你的投資之旅
點此開戶,展開你的投資之旅

這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山富果證券的客服來協助處理問題哦。

VOO ETF介紹結語

關於 VOO ETF 的介紹就到這裡,如果你覺得投資獵手的文章寫得不錯,也可以前往投資獵手 FB 粉專按讚支持我的創作,並且把文章分享給喜愛投資理財的親朋好友。

如果想要增進自己的話,也可以通過線上課程來培養自己的投資理財知識,亦或是觀看投資獵手的文章來增進投資理財知識哦。

常見問題

美股 VOO ETF 是什麼?

VOO 是什麼?英文全名為「Vanguard S&P 500 ETF」 ,中文為「Vanguard標普500指數ETF」,如同它的名字,它就是追蹤美國 S&P500 指數的追蹤大盤報酬的美股 ETF 。
Vanguard 公司於 2010 年九月成立 VOO 這檔美股 ETF,至今已經有超過十年的歷史,創立至今報酬率為 402%,也就是他剛成立時買入,至今為止已經有 400% 的報酬。

VOO 管理費用?

那麼 VOO 管理費收多少呢?各位讀者聽到可別嚇一跳,VOO 收取的管理費超乎你的想像,是收取:「VOO 管理費:0.03%
可以說 VOO 這檔美股 ETF 的管理費用非常低廉,這是因為美股 ETF 多收取較低的費用,並且發行公司 Vanguard 致力於降低管理費用,使投資者可以增加獲利,累積財富,可以說是另類的「佛心公司」。