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美股VOO是什麼?台灣怎麼買?全網VOO最詳細介紹

VOO介紹
VOO介紹

聽到別人談論美股 ETF 時,VOO 絕對是非常容易被提到的關鍵字,作為世界第二大的美股 ETF,VOO 絕對值得你來了解。

本篇介紹除了詳細介紹 VOO 是什麼,並介紹 VOO 管理費、年化報酬率、配息、持股等資訊外還會教你在台灣怎麼買 VOO,如果讀者想了解 VOO 就來看看吧。

股票代號VOO
股票全名Vanguard S&P 500 ETF
發行公司Vanguard
發行時間2010 年
管理費用0.03%
配息次數季配息
VOO 簡介

VOO ETF 介紹:是什麼?

VOO 是什麼?英文全名為「Vanguard S&P 500 ETF」 ,中文為「Vanguard 標普 500 指數 ETF」,如同它的名字,它就是追蹤美國 S&P500 指數的追蹤大盤報酬的美股 ETF 。

Vanguard 公司於 2010 年九月成立 VOO 這檔美股 ETF,至今已經有超過十年的歷史,可以說是歷史悠久的 ETF 了。

VOO 創立至今報酬率為 370%,也就是它剛成立時就投資買入,至今為止賺到 370% 的報酬,目前 VOO ETF 年化報酬約為 10.5%,表現很是不錯。

而 VOO 的投資策略也非常簡單,那就是:「投資美國標普 500 的公司」讀者也可以想成是投資美國前 500 大的公司,也就是大盤指數型投資。

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VOO 管理費用

那麼 VOO 管理費收多少呢?各位讀者聽到可別嚇一跳,VOO 收取的管理費超乎你的想像,VOO 管理費用是收取「 0.03%」。

可以說 VOO 這檔美股 ETF 的管理費用非常低廉,這是因為美股 ETF 多收取較低的費用,並且發行公司 Vanguard 致力於降低管理費用,讓投資人能以更便宜的成本來投資。

使得投資者可以增加獲利,累積財富,可以說是另類的「佛心公司」,這邊列出投資者常見的 ETF 管理費用一覽。

ETF名稱總管理費
元大台灣 50 ( 台股 )0.43%
元大高股息 ( 台股 )0.74%
國泰永續高股息 ( 台股 )0.57%
SPY ( 美股 )0.0945%
VT ( 美股 )0.07%
常見 ETF 管理費用一覽

VOO 成分股介紹

這邊列出 VOO 前十大持股供各位讀者做參考。

中文名稱英文名稱投資比例(%)
蘋果Apple Inc.6.67
微軟Microsoft Corp.6.39
亞馬遜Amazon.com Inc.3.93
特斯拉Tesla Inc.2.39
谷歌Alphabet Inc Class A.2.20
輝達NVIDIA Corp.2.09
谷歌Alphabet Inc Class C.2.06
臉書Meta Platforms Inc Class A.1.99
波克夏Berkshire Hathaway Inc Class B.1.32
摩根大通JPMorgan Chase & Co.1.22
VOO成分股

註:谷歌 A 股與 C 股差別在於有無公司投票權,價格因此也有不同,但都是投資GOOGLE 公司。

這邊簡單介紹一下各公司,蘋果自然是智能手機、電腦等產品的大公司,各位都不陌生,微軟就是使用的電腦系統,如:Windows10。

亞馬遜為知名電商,特斯拉為世界電動車第一大公司,後面這些公司也都是鼎鼎有名的企業,這邊就先略過了。

光從這些公司來看,哪一個不是外銷全世界的大公司,如果你買入 VOO,就等於買入這些公司,那這些公司的獲利成長你也可以一起享受公司紅利。

因為成分股會隨著公司成長而變動,如要看最新的成分股可以從 MoneyDJ 理財網的 VOO 持股狀況看到最新數據,亦或是可以在 Vanguard 官網看到成成分股數據。

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VOO 配息資訊

VOO股息發放
VOO股息發放

VOO 這檔美股 ETF 的配息為一年配四次,每一季發放一次股息,這是跟台股比較不一樣的地方,VOO 每年配息率大約在 1.4% ~ 1.8% 之間浮動。

這邊列出部分 VOO 歷史配息數據供讀者做參考:

配息發放日配息金額
2023/03/291.487400
2022/12/231.671700
2022/10/031.469200
2022/07/051.432100
2022/03/291.373700
2021/12/271.532900
2021/10/041.308400
2021/07/021.332900
2021/03/311.262500
2020/12/281.382900
2020/10/021.308500
2020/07/021.433300
2020/03/131.178000
VOO 歷史配息數據

對於台灣投資人來說,配息太多可不是好事,因為台灣跟美國沒有稅務減免的關係,所以依法須要扣 30% 的股息稅。

也就是說如果今年發放 1.5% 的股利,你只能拿到 1.05% 的股利,另外 0.45% 是不能拿到的,需要上繳美國政府。

不過台灣擁有 100 萬的海外所得免稅額,低於一百萬免報稅,就算超過一百萬,還有最低稅負制的六百七十萬。

也就是海外獲利沒超過六百七十萬雖然要申報但不須繳稅,所以「資本利得」是比較不用擔心的,旦繳給美國政府的 30% 股息稅可是一毛都不能少,所以挑選低配息率的 ETF 才可以減少繳稅哦。

順帶一題如果是外國投資者投資美股也是需要繳交股息稅務的:

中國投資者的美股股息稅10% 股息稅
香港投資者的美股股息稅30% 股息稅
澳門投資者的美股股息稅30% 股息稅
馬來西亞投資者的美股股息稅30% 股息稅
各國的美股股息稅情況

如果要看最新的股息發放可以從 MoneyDJ 理財網的 VOO 配息紀錄查看最新的配息狀況,對於外國投資者而言,最好是投資低配息的 ETF 會是比較好的選擇,可以不用課太多稅。

VOO 跟 SPY、IVV 要買哪一檔ETF?

VOO、SPY、IVV 這三檔同為追蹤 S&P500 的美股 ETF,確實會讓人疑惑到底應該要買哪一檔ETF,這邊我將會從幾個面向來分析到底是 VOO、SPY 還是 IVV 比較好。

從管理費來看 SPY 管理費最貴,需要每年負擔 0.0945%,而 VOO、IVV 都只需負擔 0.03% 的管理費,這樣 VOO、IVV 在管理費上面是獲勝的

但實際上這點管理費真的是微乎其微,舉例來說台股的 0050 也就是元大台灣卓越 50 基金,總管理費為 0.43%。

實際上台灣 ETF 還有扣超過 1% ~ 2% 內扣費用的ETF,買 ETF 的時候可千萬要注意管理費的問題。

話雖如此,這邊也要平反一下,雖然美股 ETF 管理費低,但台灣投資人需要扣的股息稅這樣加起來也可以算是必須要支付的「管理費」,這樣算起來:「買 VOO 也就是 0.45% 加上 0.03% 的管理費了呢」。

從股息的角度來說,IVV 會配的比 VOO、SPY 還多,這樣看來對投資者來說有可能 IVV 就比較不建議。

再來從成立時間來看,SPY 成立時間最久,已經有 29 年的歷史,可以從這裡看到管理團隊是沒什麼問題的,如果從成立時間來看 SPY 略勝一籌。

從獲利上來看,VOO 十年報酬率為 309.41%,SPY 十年報酬率為 306.04%,IVV 十年報酬率為 307.32%。

不過對於長久的時間來說,其實都只是些微的差異,不過從獲利來說是 VOO 獲勝,就看各位的讀者怎麼選擇囉。

這邊做個表格統整三檔美股ETF來做比較。

ETF比較VOOSPYIVV
管理費0.03%0.0945%0.03%
股息較少較少較多
成立時間11年29年22年
十年獲利比較309.41%306.04%307.32%
VOO、SPY、IVV 比較表格

在台灣怎麼買 VOO?

那麼在台灣怎麼買 VOO?如果你想在台灣就買到美股 ETF 有兩種方式,一種是透過國內券商使用複委託,另外一種就是直接使用海外券商來投資美股。

比較複委託海外券商
可否小額多筆轉入無須負擔匯費()每次匯款需負擔最少1000
交易手續費0.25%~1%極少或無手續費()
是否受到台灣
法律監管
受到監管保障()無受到台灣監管
(有受到美國監管)
交易可用工具幾乎只有
最基本的東西
融資融券、股息再投入等工具()
複委託的優缺點比較

可以看到複委託與海外券商各有優缺,各位讀者可以依照自己的需求來使用複委託或是海外券商,就看讀者的投資習慣,下方也有相關的延伸閱讀介紹哦。

不過如果是想用定期定額的方式投資 VOO 的話,使用複委託就是比較適合的方式,因為海外券商需要一次匯款一筆大額的國際匯款比較划算。

而定期定額多是拿到薪水再小額投資,如果還要負擔匯費問題就非常不划算,這時候便可以使用複委託的方式,雖然也支付手續費用,但相比國際匯費的手續費也是優惠許多。

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複委託開戶介紹

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們就可以使用玉山證券富果帳戶,玉山證券富果帳戶主打階梯式手續費率,會按照當月交易額給予不同的手續費折扣,就算是小資族也可以享有 6 折的線上交易手續費折扣。

另外玉山證券富果帳戶還支援「定期定額」與「複委託投資美股」等多種功能,讓投資者可以投資自己想要投資的標的。

現在使用投資獵手的專屬開戶連結,在開戶玉山證券富果帳戶成功,還可以享有「108 元富果幣」的優惠哦。

富果幣可以用來兌換投資報告、折抵手續費,甚至可以 1 比 1 換現金,可以說是相當優惠呢。

附註:活動如有更動,以玉山證券富果帳戶公告為準。

玉山證券富果帳戶開戶活動優惠
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整個開戶流程相當快速,如果讀者想要投資股票,卻還沒有一個證券帳戶的話,就來使用玉山證券富果帳戶開始投資吧,立刻開始你的投資獲利之旅。

這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山證券富果帳戶的客服來協助處理問題哦。

投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。

高利活期存款有四大特性:

  • 1.需要時隨時提領,沒有限制
  • 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
  • 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

投資前善用理財管道
投資前善用理財管道

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。

並且使用投資獵手的專屬連結還有專屬的開戶優惠哦,正想要幫自己緊急預備金找個適合存放地方的讀者可別錯過了。

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→存滿每月利息266元
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(有條件限制)
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開戶享500元
現金好禮
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遠東銀行
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連結開戶享5萬2.6%
→存滿每月利息109元
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活動至2024/06/30
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→存滿每月利息140元
舊戶5萬內3%
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活動至2024/06/30
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高利活存銀行優惠 (2024/04/29 編制),活動如有變更,依官網公告為準

VOO ETF介紹結語

關於 VOO ETF 的介紹就到這裡,如果你覺得投資獵手的文章寫得不錯,也可以前往投資獵手 FB 粉專按讚支持我的創作,並且把文章分享給喜愛投資理財的親朋好友。

如果想要增進自己的話,也可以通過線上課程來培養自己的投資理財知識,亦或是觀看投資獵手的文章來增進投資理財知識哦。

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常見問題

美股 VOO ETF 是什麼?

VOO 是什麼?英文全名為「Vanguard S&P 500 ETF」 ,中文為「Vanguard標普500指數ETF」,如同它的名字,它就是追蹤美國 S&P500 指數的追蹤大盤報酬的美股 ETF 。
Vanguard 公司於 2010 年九月成立 VOO 這檔美股 ETF,至今已經有超過十年的歷史,創立至今報酬率為 402%,也就是他剛成立時買入,至今為止已經有 400% 的報酬。

VOO 管理費用?

那麼 VOO 管理費收多少呢?各位讀者聽到可別嚇一跳,VOO 收取的管理費超乎你的想像,是收取:「VOO 管理費:0.03%
可以說 VOO 這檔美股 ETF 的管理費用非常低廉,這是因為美股 ETF 多收取較低的費用,並且發行公司 Vanguard 致力於降低管理費用,使投資者可以增加獲利,累積財富,可以說是另類的「佛心公司」。

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