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聽到別人談論美股 ETF 時,VOO 絕對是非常容易被提到的關鍵字,作為世界第二大的美股 ETF,VOO 絕對值得你來了解。
本篇介紹除了詳細介紹 VOO 是什麼,並介紹 VOO 管理費、年化報酬率、配息、持股等資訊外還會教你在台灣怎麼買 VOO,如果讀者想了解 VOO 就來看看吧。
股票代號 | VOO |
股票全名 | Vanguard S&P 500 ETF |
發行公司 | Vanguard |
發行時間 | 2010 年 |
管理費用 | 0.03% |
配息次數 | 季配息 |
VOO 是什麼?
VOO 是什麼?英文全名為「Vanguard S&P 500 ETF」 ,中文為「Vanguard標普500指數ETF」,如同它的名字,它就是追蹤美國 S&P500 指數的追蹤大盤報酬的美股 ETF 。
Vanguard 公司於 2010 年九月成立 VOO 這檔美股 ETF,至今已經有超過十年的歷史,創立至今報酬率為 402%,也就是他剛成立時買入,至今為止已經有 400% 的報酬。
VOO 的年化報酬率約在 11.8%,這時有人會說了,我在牛市買飆股的報酬就超過 400%,我為何要抱十年 VOO 呢?
這邊投資獵手要告訴你,如果你對股票很有研究,每天都去分析股票走勢、資訊消息,你自己買賣的報酬超過「年報酬 20%」,也就是超過股神巴菲特的年報酬,那追蹤大盤指數的股票有可能不適合你。
那麼誰適合買 VOO 呢?這適合:
- 1.不用去研究股票,持續買入
- 2.長期投資者,投資 5 年以上
- 3.相信美國前 500 大公司未來持續進步
- 4.未來美國經濟持續走強
這時候讀者就可以投資 VOO 這檔 ETF。
因為 VOO 是追蹤美股大盤 S&P500 的走勢,買入 VOO 裡面就有蘋果、微軟、亞馬遜等大公司,就算未來蘋果真的倒閉,VOO 也會自動換股,讓你持續持有美國的好公司。
而如果公司那天不再好了,自然 VOO 也會跟著剔除,買入 VOO 有可能不能讓你快速「財富自由」,但是你只要持續持有買入,至少能賺到近似於「美股大盤」的報酬。
VOO 管理費
那麼 VOO 管理費收多少呢?各位讀者聽到可別嚇一跳,VOO 收取的管理費超乎你的想像,是收取:
VOO 管理費:0.03%
可以說 VOO 這檔美股 ETF 的管理費用非常低廉,這是因為美股 ETF 多收取較低的費用,並且發行公司 Vanguard 致力於降低管理費用。
使投資者可以增加獲利,累積財富,可以說是另類的「佛心公司」,這邊列出投資者常見的 ETF 管理費用一覽。
ETF名稱 | 總管理費 |
---|---|
元大台灣 50 ( 台股 ) | 0.43% |
元大高股息 ( 台股 ) | 0.74% |
國泰永續高股息 ( 台股 ) | 0.57% |
SPY ( 美股 ) | 0.0945% |
VT ( 美股 ) | 0.07% |
VOO 成分股介紹
這邊列出 VOO 前十大持股供各位讀者做參考。
中文名稱 | 英文名稱 | 投資比例(%) |
---|---|---|
蘋果 | Apple Inc. | 6.67 |
微軟 | Microsoft Corp. | 6.39 |
亞馬遜 | Amazon.com Inc. | 3.93 |
特斯拉 | Tesla Inc. | 2.39 |
谷歌 | Alphabet Inc Class A. | 2.20 |
輝達 | NVIDIA Corp. | 2.09 |
谷歌 | Alphabet Inc Class C. | 2.06 |
臉書 | Meta Platforms Inc Class A. | 1.99 |
波克夏 | Berkshire Hathaway Inc Class B. | 1.32 |
摩根大通 | JPMorgan Chase & Co. | 1.22 |
註:谷歌 A 股與 C 股差別在於有無公司投票權,價格因此也有不同,但都是投資GOOGLE 公司。
這邊簡單介紹一下各公司,蘋果自然是智能手機、電腦等產品的大公司,各位都不陌生,微軟就是使用的電腦系統,如:Windows10。
亞馬遜為知名電商,特斯拉為世界電動車第一大公司,後面這些公司也都是鼎鼎有名的企業,這邊就先略過了。
光從這些公司來看,哪一個不是外銷全世界的大公司,如果你買入 VOO,就等於買入這些公司,那這些公司的獲利成長你也可以一起享受公司紅利,這就是為何要投資美股 ETF,VOO 的原因。
因為成分股會隨著公司成長而變動,如要看最新的成分股可以從 MoneyDJ 理財網的 VOO 持股狀況看到最新數據,亦或是可以在 Vanguard 官網看到成成分股數據。
VOO 的股息發放情況?

VOO 這檔美股 ETF 的配息為一年配四次,每一季發放一次股息,這是跟台股比較不一樣的地方,年配息率大約在 1.4% ~ 1.8% 之間浮動。
對於台灣投資人來說,配息太多可不是好事,因為台灣跟美國沒有稅務減免的關係,所以依法須要扣30%的股息稅。
也就是說如果今年發放 1.5% 的股利,你只能拿到 1.05% 的股利,另外 0.45% 是不能拿到的,需要上繳美國政府。
不過台灣擁有 100 萬的海外所得免稅額,低於一百萬免報稅,就算超過一百萬,還有最低稅負制的六百七十萬,也就是獲利沒超過六百七十萬雖然要申報但不須繳稅,所以資本利得是比較不用擔心的。
順帶一題如果是中國投資者美股股息稅為 10% ,如果是香港、澳門、馬來西亞等地的投資者同樣需要負擔 30% 的股息稅,這也是享受美股高成長的同時需要負擔的代價,除非之後台灣與美國有稅務減免才有可能減稅。
如果要看最新的股息發放可以從 MoneyDJ 理財網的 VOO 配息紀錄查看最新的配息狀況,對於外國投資者而言,最好是投資低配息的 ETF 會是比較好的選擇,可以不用課太多稅。
VOO 跟 SPY、IVV 要買哪一檔ETF?
VOO、SPY、IVV 這三檔同為追蹤 S&P500 的美股 ETF,確實會讓人疑惑到底應該要買哪一檔ETF,這邊我將會從幾個面向來分析到底是 VOO、SPY 還是 IVV 比較好。
從管理費來看 SPY 管理費最貴,需要每年負擔 0.0945%,而 VOO、IVV 都只需負擔 0.03% 的管理費,這樣 VOO、IVV 在管理費上面是獲勝的。
但實際上這點管理費真的是微乎其微,舉例來說台股的 0050 也就是元大台灣卓越 50 基金,總管理費為 0.43%。
實際上台灣ETF還有扣超過 1% ~ 2% 內扣費用的ETF,買 ETF 的時候可千萬要注意管理費的問題。
話雖如此,這邊也要平反一下,雖然美股 ETF 管理費低,但台灣投資人需要扣的股息稅這樣加起來也可以算是必須要支付的「管理費」,這樣算起來買 VOO 也就是 0.45% 加上0.03%的「管理費」了呢。
從股息的角度來說,IVV 會配的比 VOO、SPY 還多,這樣看來對投資者來說有可能 IVV 就比較不建議。
再來從成立時間來看,SPY 成立時間最久,已經有 29 年的歷史,可以從這裡看到管理團隊是沒什麼問題的,如果從成立時間來看SPY略勝一籌。
從獲利上來看,VOO 十年報酬率為 309.41%,SPY 十年報酬率為 306.04%,IVV 十年報酬率為 307.32%。
不過對於長久的時間來說,其實都只是些微的差異,不過從獲利來說是 VOO 獲勝,就看各位的讀者怎麼選擇囉。
這邊做個表格統整三檔美股ETF來做比較。
ETF比較 | VOO | SPY | IVV |
管理費 | 0.03% | 0.0945% | 0.03% |
股息 | 較少 | 較少 | 較多 |
成立時間 | 11年 | 29年 | 22年 |
十年獲利比較 | 309.41% | 306.04% | 307.32% |
在台灣怎麼買 VOO?
那麼在台灣怎麼買 VOO?如果你想在台灣就買到美股 ETF 有兩種方式,一種是透過國內券商使用複委託,另外一種就是直接使用海外券商來投資美股。
比較 | 複委託 | 海外券商 |
可否小額多筆轉入 | 無須負擔匯費(勝) | 每次匯款需負擔最少1000 |
交易手續費 | 0.25%~1% | 極少或無手續費(勝) |
是否受到台灣 法律監管 | 受到監管保障(勝) | 無受到台灣監管 (有受到美國監管) |
交易可用工具 | 幾乎只有 最基本的東西 | 融資融券、股息再投入等工具(勝) |
可以看到複委託與海外券商各有優缺,各位讀者可以依照自己的需求來使用複委託或是海外券商,就看讀者的投資習慣,下方也有相關的延伸閱讀介紹哦。
不過如果是想用定期定額的方式投資 VOO 的話,使用複委託就是比較適合的方式,因為海外券商需要一次匯款一筆大額的國際匯款比較划算。
而定期定額多是拿到薪水再小額投資,如果還要負擔匯費問題就非常不划算,這時候便可以使用複委託的方式,雖然也支付手續費用,但相比國際匯費的手續費也是優惠許多。
複委託開戶介紹
有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。
亦或是想投資 ETF,如 0050、00679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VT、VOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。
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VOO ETF介紹結語
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延伸閱讀:
常見問題
VOO 是什麼?英文全名為「Vanguard S&P 500 ETF」 ,中文為「Vanguard標普500指數ETF」,如同它的名字,它就是追蹤美國 S&P500 指數的追蹤大盤報酬的美股 ETF 。
Vanguard 公司於 2010 年九月成立 VOO 這檔美股 ETF,至今已經有超過十年的歷史,創立至今報酬率為 402%,也就是他剛成立時買入,至今為止已經有 400% 的報酬。
那麼 VOO 管理費收多少呢?各位讀者聽到可別嚇一跳,VOO 收取的管理費超乎你的想像,是收取:「VOO 管理費:0.03%」
可以說 VOO 這檔美股 ETF 的管理費用非常低廉,這是因為美股 ETF 多收取較低的費用,並且發行公司 Vanguard 致力於降低管理費用,使投資者可以增加獲利,累積財富,可以說是另類的「佛心公司」。