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美股XLP ETF終極介紹指南:成分股?配息?存股?

美股 XLP ETF 介紹
美股 XLP ETF 介紹

各位讀者在投資美股的時候是否有聽過「SPDR 必需性消費類股 ETF」,讀者是否正想了解 XLP ETF 這檔股票在投資什麼呢?

本篇介紹就將講述美股 XLP ETF 的介紹,包含成分股、配息與適合存股嗎等介紹,如果讀者正對必需性消費類股 ETF 有興趣的話就來看看本篇的介紹吧。

美股 XLP ETF 介紹

股票代號「XLP」,股票全稱為「Consumer Staples Select Sector SPDR Fund」,中文為「SPDR 必需性消費類股 ETF」,是由 SPDR 公司於 1998 年所推出的 ETF。

XLP ETF 的投資策略就是:「投資美股標普 500 的必須性消費品產業。」比如說食品、零售、菸草、生活用品等產業。

也就是說如果想用一句話介紹 XLP ETF 的話,那就是「投資美股標普 500 各大必需品消費的 ETF。」

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XLP ETF 管理費用

目前 XLP ETF 的總管理費用為「0.10%」,對比其他 ETF 來說也算是還可以的費用表現了。

這邊列出常見美股 ETF 費用供讀者認識:

VT ( 投資全世界 )0.07%
VTI ( 投資全美國 )0.03%
SPY ( 投資標普 500 )0.0945% 
VOO ( 投資標普 500 )0.03%
常見美股 ETF 費用

延伸閱讀:

XLP 成分股

這邊列出 XLP ETF 的前十大成分股

個股名稱投資比例(%)
Procter & Gamble Company14.75
Coca-Cola Company10.43
PepsiCo Inc.10.30
Costco Wholesale Corporation9.89
Philip Morris International Inc.4.71
Walmart Inc.4.56
Mondelez International Inc. Class A4.56
Altria Group Inc4.12
Estee Lauder Companies Inc. Class A3.27
Colgate-Palmolive Company3.18
XLP 成分股

XLP 第一大成分股為寶僑,所生產販售的商品是嬰兒用品、女性生理用品、護理產品等各式日常用品。

之後第二大成份股則是可口可樂,第三大成份股則是可口可樂的競爭對手「百事可樂」,總體而言 XLP ETF 專注投資在人們在生活中會接觸到的消費品。

對於投資人來說,XLP ETF 所投資的公司也多是我們或多或少有買過商品的公司,比如說第四大成份股則是有些人常去的「好事多」。

XLP ETF 成份股
XLP ETF 成份股

在 XLP ETF 的 SPDR 介紹頁面中,我們也可以看到行業佔比分別是:

  • 飲料公司:27.60%
  • 家庭用品公司:21.92%
  • 零售品銷售:19.30%
  • 食品公司:19.15%
  • 煙草公司:9.05%
  • 個人用品公司:2.99%

總體而言也多是我們日常就會消費購買的產品,這便是 XLP ETF 的投資特色。

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XLP 配息資訊

美股 XLP ETF 為季配息,也就是一年配息 4 次,股息將會在 3/6/9/12 月發放股息,配發金額在 0.3 ~ 0.5 美元之間不等。

總體來說目前 XLP ETF 的殖利率並不算高,多在 2.0% ~ 2.5% 之間浮動。

美股 XLP 適合存股嗎?

附註:此數據僅為過去歷史數據回測,並不代表未來績效之保證,各位讀者投資需自行審慎評估並自負投資風險。

這時候或許有讀者會好奇,那麼「XLP 適合存股嗎?」這個疑惑,因為 XLP 至今已經有超過 20 年的歷史,我們可以先看看他過去的歷史表現如何。

XLP 歷史走勢數據
XLP 歷史走勢數據

我們可以看到 XLP ETF 過去超過 20 年的歷史表現為:

  • CAGR ( 年複合成長率 ):6.66%
  • 最大下跌:-32.61%

也就是說如果在 XLP ETF 成立日當天買進 10,000 美元,並且股息都持續再買入,那持有到了今天將會變成 47,196 元。

看起來成果還是挺不錯了,資產翻了 4.7 倍,但是我們也需要對比一下,如果我們選擇投資 SPY ETF,也就是標普 500 指數 ETF 我們會有怎樣的結果呢?

XLP VS SPY
XLP VS SPY

可以看到 SPY 與 XLP 的比較分別是 ( 投資時間 1999 ~ 2023 年 ):

  • SPY CAGR:6.99%
  • XLP CAGR:6.66%

也就是 SPY 的獲利績效略勝一籌,多了 0.33%,長年下來資產多約 4,000 美元的報酬。

然而最大下跌也不太一樣,分別是:

  • SPY:-50.80%
  • XLP:-32.61%

也就是說 SPY 雖然有更佳的報酬,然而在過去的歷史中也遭遇更大的下跌,而 XLP 雖然賺得較少,但下跌的波動也相對較小。

也就是說 XLP 能不能存股,取決於讀者的風險偏好,並且也取決於讀者是否看好 XLP ETF 所投資的產業,讀者可要想想 XLP 適不適合自己再做投資哦。

畢竟也沒人能知道 XLP 的未來表現如何,只能等待時間來給出答案,XLP 可不可以存股這個問題,還是要回歸到讀者自己的判斷上。

每個人的風險承受能力不同,並且每個人對 ETF 的未來判斷與看法也不大相同,所以讀者投資之前還是需要自行審慎評估並自負投資風險哦。

XLP ETF 怎麼買?

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們就可以使用玉山證券富果帳戶,玉山證券富果帳戶主打階梯式手續費率,會按照當月交易額給予不同的手續費折扣,就算是小資族也可以享有 6 折的線上交易手續費折扣。

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整個開戶流程相當快速,如果讀者想要投資股票,卻還沒有一個證券帳戶的話,就來使用玉山證券富果帳戶開始投資吧,立刻開始你的投資獲利之旅。

這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山證券富果帳戶的客服來協助處理問題哦。

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投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。

高利活期存款有四大特性:

  • 1.需要時隨時提領,沒有限制
  • 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
  • 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

投資前善用理財管道
投資前善用理財管道

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。

並且使用投資獵手的專屬連結還有專屬的開戶優惠哦,正想要幫自己緊急預備金找個適合存放地方的讀者可別錯過了。

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XLP ETF 介紹結語

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常見問題

美股 XLP ETF 介紹

股票代號「XLP」,股票全稱為「Consumer Staples Select Sector SPDR Fund」,中文為「SPDR 必需性消費類股 ETF」,是由 SPDR 公司於 1998 年所推出的 ETF。
XLP ETF 的投資策略就是:「投資美股標普 500 的必須性消費品產業。」比如說食品、零售、菸草、生活用品等產業。

XLP ETF 管理費用

目前 XLP ETF 的總管理費用為「0.10%」,對比其他 ETF 來說也算是還可以的費用表現了。

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