一個追尋財富自由的頂尖獵手,分享關於投資、理財等大大小小的事務,主要分享股票、ETF、加密貨幣等多元投資領域。從技術分析到基本面價值投資無所不包。

00679B全面介紹:一直跌的元大美債20年可以買嗎?

00679B
00679B介紹

美債殖利率飆升,這讓美債有獲利機會可循,你想購買美債卻不知道如何購買嗎?其實元大有推出一檔ETF,00679B,也就是元大美債 20 年,可以直接在股票市場購買美債ETF,讓你輕鬆投資。

本文將介紹 00679B,也就是元大美債 20 年這檔ETF,將會介紹配息、管理費等完整資訊,想了解就快來看看吧。

股票代號00679B
股票全名元大美國政府20年期(以上)債券基金
殖利率2.41%
總管理費0.26%
00679B簡介

00679B 元大美債20年介紹

股票代號為「00679B」,股票全名為「元大美國政府20年期(以上)債券基金」,從名字來看應該也可以很清楚的了解這檔 ETF 的概念。

所要追蹤的是近似於「ICE美國政府20+年期債券指數」的績效,從 00679B 的成分股來看也多是美國 20 年期以上的長天期公債。

成立時間是在 2017 年,至今已經有五年歷史,單從績效來看,表現的差強人意,成立日至今的報酬居然為 -8.31%。

當然這也是因為近期美國持續升息所導致的結果,尤其 00679B 所投資的是美國長天期公債,會因為受到利率變化的影響而劇烈波動。

不過債券隨著景氣變化,如果希望安穩投資的投資人可以利用股漲債跌、債漲股跌的情況來平衡風險,讓資產不要受到劇烈的波動。

00679B 管理費

而 00679B 的經理費為:

  • 200 億以上為 0.1%
  • 200 億以下資產為 0.12%

目前元大美債 20 年的總募資為 160 億左右,所以目前經理費為 0.12%,保管費則是:

  • 30 億以下 0.17%
  • 30 億以上~ 200 億 0.10%
  • 200 億以上為 0.06%

目前元大美債 20 年的總管理費為 0.26%,相對於股票 ETF 來說,總管理費價格很低,但是債券的收益也相對較小,00679B 的殖利率為 2.41%,比起很多股票 ETF 還低,更不用說高股息 ETF 了。

元大美債20年的配息狀況及配息時間

元大美債 20 年的配息為季配息,因為不像股票會因公司不同政策而有不同發放時間,所以 00679B 的配息金額穩定且配息時間也相當固定。

00679B 的配發金額多在 0.2 ~ 0.28 上下,假設每季固定 0.2,一年的股利約在 0.8,年化配息率為 2%,但是 2020 年股災時配息一度僅有 0.16,還是會有變動的時候,這是讀者需要注意的地方。

而元大美債 20 年的配息時間為 3 月、 6 月、 9 月、 12 月,具體日期有時在上旬,有時在下旬,倒是沒特別固定,但皆在這四個月發放股息。

元大美債20年配息
元大美債20年配息

如果想查詢 00679B 的配息可以前往元大投信的基金配息查看元大美債 20 年的配息資料。

00679B淨值查詢

各位讀者應該都知道,ETF 有折價、溢價的問題,如果買便宜了當然很高興,不過買貴心情可就不這麼好了,00679B 同樣也有可能有著溢價、折價問題,那麼要去哪裡查看元大美債 20 年的淨值呢?

可以前往元大投信的即時預估淨值查詢最新的折溢價狀況。

00679B淨值
00679B淨值

00679B一直跌還可以買嗎?

讀者一定會很好奇,為什麼 00679B 一直跌? 00679B 還可以買嗎?

這是因為債券會受到利率變動的影響,而 2022 年美國大幅的升息,這便引發了債券的拋售,短天期的國債影響還沒這麼大,但對於長天期的 00679B 可就是大受影響了。

這也導致了 00679B 一直下跌,那這時候可不可以買 00679B 呢?這是要看讀者為什麼想買 00679B 來決定可不可以買的。

比如說部分讀者是為了資產配置,為了利用股債的負相關來降低投資波動,這時候當然是要繼續買 00679B ,各位讀者可要了解股債配置只是相對的負相關,而非「絕對負相關」。

這會導致有部分特殊時間會發生「股債齊跌」的情況,然而歷史上更多發生的是「股漲債跌」、「股跌債漲」的情況。

對於 00679B 可不可以買的這個問題,投資獵手想要問這類型的讀者:「你難道因為債券下跌就不做資產配置了嗎?」

如果你現在改變了投資決策,那當然就可以不用再買 00679B 了,因為你的投資策略改變了,但是如果你想繼續維持資產配置,那當然要繼續買 00679B,並且在這個時間來投資 00679B ,可是可以用更便宜的價格來買呢。

而對於只是想要「安穩收益」才來買 00679B 的投資人,這時候就要想清楚了,很明顯的,美國公債不是「保證不跌的」,真的下跌也是動則 20% ~ 30%,可別認為美國公債就不會下跌了,想清楚了再來投資 00679B 會是比較好的選擇。

更有一部份的投資人問「00679B 可不可以買」這個問題是想要「抄底」,想要買在最低點,讀者可要清楚一件事,真的有人能準確抄底,那他可是比股神巴菲特還厲害,就算是專業的投資者都不敢保證何時是低點。

也就是說讀者如果真的想投資 00679B,又擔心現在買了之後會下跌,那考慮使用定期定額的方式來投資 00679B 會是比較好的做法,雖然買不到最低點,但可以買到平均的價格,如果讀者有這個擔心,那就可以使用這個方式來投資囉。

要買長債還是短債?

有些讀者會好奇投資 20 年美國公債比較好還是 10 年期美國公債比較好呢?這是因為元大也有推出投資 7 ~ 10 年的美國公債 00697B。

各位讀者可要知道「風險越大、收益越大」,也就是說這兩者是各有利弊的:

  • 00697B、元大美債7-10:波動較小,收益較小
  • 00679B、元大美債20年:波動較大,收益較大

所以讀者如果是希望收益沒關係,只要波動小一點即可,這時候就可以選擇 00697B,但要注意這只意味著「波動較小」,下跌不會少,只會少跌一點哦。

不過對於資產配置的投資人來說可要想清楚了,這邊投資獵手我用 IEF 這檔 7 ~ 10 年美國公債 ETF 來對比 TLT ETF,也就是 20 年期美國公債 ETF,用這兩檔 ETF 來回測過去歷史走勢。

這邊我們來比較看看資產配置的成效,其中股票的部分使用 SPY ,也就是追蹤標普500 的 ETF 來測試股債配置:

  • SPY 60% 、 IEF 40%
  • SPY 60% 、 TLT 40%
使用中長期債券來資產配置
使用中長期債券來資產配置

可以看到兩個資產配置的年報酬與最大跌幅為:

  • SPY 60% 、 IEF 40% :7.54% 的年平均報酬
  • SPY 60% 、 TLT 40% :8.12% 的年平均報酬
  • SPY 60% 、 IEF 40% :-26.78% 的最大回檔
  • SPY 60% 、 TLT 40% :-26.32% 的最大回檔

可以看到 TLT ETF 有較佳的年報酬與最大回檔表現,主要是因為它可以在特定市場劇烈波動期間,與股票形成強烈負相關,抵銷股票的嚴重下跌。

雖然仍有特殊情況會發生「股債齊跌」,但從過去長期的歷史來看,「大部分」的時間,資產配置還是能有效降低波動的。

可以看到中長期的債券反而是兩者皆輸的,投資人可要注意到這情況,如果想要改成投資 00697B 的話,可是要想清楚投資目的再做投資哦。

00679B 怎麼買?

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股,亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們可以使用玉山銀行富果證券帳戶,玉山富果帳戶主打小資族也可以享有 6 折的交易手續費折扣,而隨著交易量的增加,最高甚至可以打 3.8 折,對於股票投資新手來說,無疑可以省下不少投資的手續費。

並且玉山富果證券還支援「定期定額」與「複委託投資美股」等多種功能,讓投資者可以投資自己想要投資的標的。

並且現在使用投資獵手的專屬開戶連結開戶富果證券帳戶,還可以享有 108 枚富果幣的優惠,富果幣可以用於換取專業研究報告、折抵手續費,甚至一比一的「換現金」也就是等於 108 元的開戶好禮哦。

整個開戶流程不到 10 分鐘,如果讀者想要投資股票,卻還沒有一個證券帳戶的話,就來使用玉山富果帳戶開始投資吧,就從開證券戶開始你的投資獲利之旅吧。

點此開戶,展開你的投資之旅
點此開戶,展開你的投資之旅

這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山富果證券的客服來協助處理問題哦。

線上債券教學課程

想要更了解債券的話,HaHow 好學校也有推出一堂「利息養成現金流:債券入門投資術」的課程,如果讀者想要更了解債券知識,也可以通過線上學習的方式學會債券知識哦。

投資並不可怕,可怕的是不知道自己所投資的標的有什麼優勢與風險,而債券就如同股票一般,其中有著許多需要注意的重點,比如說信用評等、存續期間等重要細節。

如果各位讀者想要深入投資債券,讓債券成為自己重要的投資配置的話,投資前的研究可「萬萬不能馬虎」,HaHow 好學校這堂線上債券教學就有清楚講解債券的特色與需要注意的細節,非常適合新手去學習。

如果不想投資到錯誤的標的,想要有「系統性」的學習的話,那通過線上課程來學習就是非常好的辦法,畢竟一旦投資錯誤所賠的金額就是「上十萬、百萬起跳」。

那這樣還不如花「小錢」學習,省投資失利的「大損失」呢,有興趣的讀者可以點擊下方連結觀看債券線上課程的說明哦。

利息養成現金流:債券入門投資術
利息養成現金流:債券入門投資術

元大美債20年介紹結語

關於 00679B 的介紹就到這裡,如果你覺得投資獵手的文章寫得不錯,也可以前往投資獵手 FB 粉專按讚支持我的創作,想要看到更多投資理財的文章也可以點擊延伸閱讀觀看。

常見問題

00679B是什麼?

股票代號為「00679B」,股票全名為「元大美國政府20年期(以上)債券基金」,從名字來看應該也可以很清楚的了解這檔 ETF 的概念。
所要追蹤的是近似於「ICE美國政府20+年期債券指數」的績效,從 00679B 的成分股來看也多是美國 20 年期以上的長天期公債。

00679B怎麼買?

00679B 如同一般的 ETF,只需要開立台股券商後就可以投資 00679B。