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股票定義介紹:三分鐘認識股票的基本概念,秒懂股票怎麼賺錢

股票定義介紹
股票定義介紹

隨著投資的概念逐漸興起,股票也成為當代常被討論到的話題,那麼股票的定義是什麼?人們又是如何通過股票賺錢的呢?

本篇介紹將會講解股票的基本概念,讓各位讀者能快速了解股票定義與股票怎麼賺錢,想要認識「股票」這個詞的讀者就來看看本篇介紹吧。

股票的定義?

想要認識股票的定義,我們可以先從大航海時代的荷蘭說起,當時盛行歐洲冒險家前往亞洲進行貿易,如常見的西班牙、葡萄牙、英國、荷蘭等國家。

荷蘭為了與西班牙競爭海上貿易市場,於是打算整合國內的幾間貿易公司,成立「東印度公司」這間超巨型公司來與西班牙對抗。

然而「東印度公司」雖然成立了,但資金卻是不太夠,這時便有了股票的出現,人們可以通過購買股票來提供東印度公司資金,而東印度公司則會把公司的部分獲利分發給股東上,也就是購買股票的人。

這樣對公司與投資人來說都是有好處的,因為:

  • 公司通過募集股票來獲得資金
  • 股東通過買股票來獲得公司收益

因為每張股票的金額都很小,連一般人都可以輕鬆通過股票來投資,這在當時可是沒有這麼簡單的。

因為在歐洲中世紀創業困難,當時也沒有股票的概念,所以想要創業頂多三五好友合資,一旦失敗公司創辦人就會血本無歸。

股票的由來
股票的由來

然而有了股票的概念後,公司創辦人就可以通過發行股票來籌措資金,公司出問題則是股東們一同承擔,而一般人也不再需要冒險創業,只需要通過投資股票就可以與公司一同成長,這便是股票一開始的由來。

所以簡單來說,股票的定義就是:「公司通過賣出股票來募集資金,而普通人則可以通過買入公司股票,來獲得公司的收益分配與治理權,同時也需要承擔公司出狀況,股價下跌的風險。」

認識股票的基本概念

所以這邊讀者應該都有一個簡單的認識了,而股東除了可以得到公司的未來收益分配外,還有一個必須要認識的股票基本概念,也就是得到了公司的所有權。

什麼是公司的所有權呢?如果公司是由一人成立的話,那公司裡的員工就需要聽老闆發號施令,公司的未來發展也由老闆決定。

但是如果老闆把股票賣出去,那就變成股東可以決定公司的未來走向,比如說老闆把部分的股票賣出去,這時候變成:

  • 老闆:持有 30% 的股票
  • A股東:持有 40% 的股票
  • B股東:持有 30% 的股票

今天老闆有可能提案:「今天開始所有人都需要上班前跳早操」,但這時候A股東覺得這個行為很沒必要,這時候A股東就可以在股東會否決老闆的提案,這時候如果B股東也否決提案,那老闆的提案就無法通過。

也就是說當老闆持有 100% 的股票時,公司大小事都需要聽他的,但是當公司的股票被賣出時,這時候老闆的掌控力也一直被賣出,也就是當誰的股票多,那就聽誰的。

不過老闆也可以讓B股東支持自己,這時候就變成:

60% (老闆 + B股東) > 40% (A股東)

這時候老闆的提案就可以通過,員工就必須被迫跳早操,也就是公司的治理也可以通過跟其他股東合謀的方式來爭取通過提案。

當然實際上來說一般人也買不了太多的股票來獲得公司的治理權,一間公司有可能幾十億到幾百億,想要獲得公司的主要經營權甚至需要花幾十億來購買股票才有可能。

所以對一般人來講,買個幾十萬或幾百萬的股票還是不太可能去影響公司的治理決策的。

股票是怎麼賺錢的?

那麼股票是怎麼賺錢的?一般人通過股票來賺錢主要有兩個方式,分別是:

  • 公司每年賺錢都會把部分收益分配給股東,也就是常聽到的股息/股利
  • 當公司成長時,股價也會上漲,可以通過賣出股票來賺取收益

第一個賺錢方式很簡單,比如說該公司今年獲利 1000 萬,決定分配 800 萬來分配給股東,另外 200 萬則拿來支付公司開銷,而你持有該公司 1% 比例的股票,這時候你就可以獲得:

800 萬 * 1%(你的持股比例) = 8 萬的股利

這是便是第一種獲利方式,不過投資人還需要考量到在注意股息的同時,還需要注意公司的未來發展,這部分我們會在文章後面提到。

股票是怎麼賺錢的?
股票是怎麼賺錢的?

通過股價變化來獲利

我們再次拿東印度公司的股票來舉例,東印度公司成立後便讓商船前往亞洲進行貿易,但一般投資人也不太清楚現在商船發生什麼情況。

這時候便有小道消息流傳:「商隊好像在殖民地大豐收,整艘船現在已經載著滿船的黃金準備返航,滿載而歸。」這時候東印度公司的股票便開始上漲,因為有人認為商隊會帶著滿滿的黃金回來,股票將會更加值錢。

然而不久後,又有一個消息流傳:「船隊遇到大海嘯,商船十不存一,能帶回十分之一的黃金就不錯了」這時候東印度的股票又開始下跌,因為人們預期能帶回來的黃金沒多少。

最後商船平安無事的回來,既沒有大豐收,也沒有遭受大海嘯,就只是一次平淡的貿易旅程,這時候股價又回升到原來的股價。

我們可以從這則故事發現,股價常會受到各種資訊干擾,有些資訊正確,有些資訊錯誤,但這些訊息都會反應在股價上。

比如說專業的投資者可以在大豐收消息的時候把股票賣出,因為這位專業投資人可以通過判斷知道這一趟正常的貿易之旅根本就不可能有什麼奇遇,於是把股票賣在高點。

又或著是投資人可以趁大海嘯消息的時候低價買入股票,因為這個季節根本海面風平浪靜,又怎麼會有海嘯,這時候就可以買入低價的股票獲利。

也就是專業投資人可以通過短期的消息來買高賣低,因此來通過股價獲利,不過這件是相當難,誰也不能百分之百的判斷短期股價的變化。

通過公司長期成長來獲利

既然短期股價難以預測,這時候就有一部份的投資人想到了一件事,那就是通過長期的公司成長來獲利。

假設來說,雖然我不知道「投資獵手」這間公司短期會發生什麼事情,但長期來看,「投資獵手」這間公司經營得很不錯,並且我預估「投資獵手」這間公司將會在未來持續成長,並且至少成長五倍。

這時候投資獵手這家公司的股票價值有可能在 10 ~ 15 元浮動,但是我就算短期之內買在高點 15 元,但長期來看投資獵手這間公司至少成長五倍,漲到 50 元。

投資能持續成長的公司
投資能持續成長的公司

這便是股票賺錢的另外一種方式,也就是所謂的長期投資,這邊我們就需要跟前面股票的第一種賺錢方式來做結合,也就是賺取股利的方式。

股票買錯,不能賺錢反而賠錢

舉例來說,我在 2008 年想通過投資宏達電來賺取股利報酬,這時候我買在股價 1300 元,但是隨後宏達電開始不斷下跌,最後跌到股價 100 元以下時甚至不配發股息了,因為公司持續賠錢,這時候我反而不能通過股息來賺錢。

也就是如果想要通過賺取股息的方式來獲利,這時候就需要注意投資的公司有沒有問題,公司未來能不能持續進步發展。

如果投資到有問題的公司,公司連年虧損,到最後甚至股利發不出來甚至公司破產,這時候該公司的股票便沒有了價值,所以投資者也需要仔細研究公司未來發展,不然股票買錯反而是會賠錢的。

投資持續成長的公司

另外投資人也需要注意的是把眼光放長遠,比如說投資獵手這間公司在股價 10 元時,獲利 100 萬,每次的分配盈餘都只配發 30% 給股東,其他 70% 都用來投入公司發展。

這時候假設讀者持有投資獵手公司 10% 的股票,那這時候只能賺 3 萬元,因為公司只配發公司盈餘的 30%。

但是等到投資獵手未來成長五倍時,這時候股價來到 50 元,每年的獲利變成 500 萬,就算仍然配發 30% 的公司盈餘,讀者持有投資獵手公司 10% 的股票,每年也可以賺取 15 萬元的股利。

而現實生活中,有一個很好的例子就是我們的護國神山「台積電」,台積電把大量的公司營收拿去研發、成長,雖然短時間股東所能拿到的股息不多,但長期來看,卻可以獲得:

  • 股價大幅成長的報酬
  • 因為公司成長,股息也大幅增加

所以讀者在投資股票時,可別被當下的股息多寡騙了,就算宏達電當時發再多股利,最後股價一直跌,投資人還是賠錢。

而就算當下台積電配息少,但公司持續成長,股價持續往上,這時候不但股息變多的,股票價值也有了大幅提升。

也就是說投資者所要注意的是公司的持續成長,而非當下的股息或是資訊,投資能夠持續成長獲利的公司才是比較優良的公司,這邊統整股票是怎麼賺錢的方式:

  • 投資股票賺取股息(選擇能持續成長的公司)
  • 通過長期持有優良公司,來賺取股價上漲的報酬(價值投資)
  • 通過短期資訊來賺取股價價差(一般人很難做到)

通過ETF來投資股票

不過對於新手來說,我們很難通過自己研究來判斷公司是否能夠穩定成長,而所謂的 ETF 就是一籃子股票,買入一檔 ETF,等於投資買入該 ETF 所持有的多檔股票,並且每種 ETF 都有它的獨門策略。

只需要通過買入 ETF ,背後的 ETF 團隊就會依照策略幫你買入股票、賣出股票,也就是說我們不用去判斷公司的好壞,只要買入一個擁有好策略的 ETF 就可以幫你自動買入好股票囉。

不過需要注意的是:「如果買入很爛策略的 ETF ,除了不會讓你賺錢外,還會讓你持續賠錢」,所以也需要買入擁有好策略的 ETF 才可以持續獲利。

台股常見的ETF

這邊便說說台股常見的 ETF 供各位讀者做參考,當然在投資之前讀者也需要審慎評估投資風險哦,如果以下列出的 ETF 並不合讀者的胃口,讀者也可以自行找尋喜歡的 ETF 標的哦。

0050 元大台灣50投資台股前 50 市值的 ETF
006208 富邦台50投資台股前 50 市值的 ETF
0056 元大高股息投資台股高股息的 ETF
00878 國泰永續高股息投資台股高股息的 ETF
常見的台股ETF

美股常見的ETF

而有些人認為美國作為世界強國,投資美股的市場可以有更優秀的表現,從過去歷史上來看,美股的收益比起台股還是多上一些,有興趣的讀者也可以參考常見的美股 ETF。

而美股也有眾多經過歷史考驗的ETF可以挑選:

VTI追蹤全美市場ETF
VT追蹤全世界市場ETF
VOO追蹤標普500指數ETF
SPY追蹤標普500指數ETF
美股常見ETF

目前可以使用複委託或海外券商的方式來投資美股,各位讀者可以參考延伸閱讀來挑選適合自己的投資方式哦。

股票定義介紹結語

關於股票定義的介紹就到這裡,各位讀者在投資前也需要仔細研究好股票的各種細節,這可是關乎到未來能賺取到多少報酬呢。

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常見問題

股票的定義?

簡單來說,股票的定義就是:「公司通過賣出股票來募集資金,而普通人則可以通過買入公司股票,來獲得公司的收益分配與治理權,同時也需要承擔公司出狀況,股價下跌的風險。」

股票是怎麼賺錢的?

1.投資股票賺取股息(選擇能持續成長的公司)
2.通過長期持有優良公司,來賺取股價上漲的報酬(價值投資)
3.通過短期資訊來賺取股價價差(一般人很難做到)