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國安基金是什麼?何時進場?國安基金持股明細看這裡

國安基金是什麼
國安基金是什麼

每當股票市場風雨飄搖之際,總會聽到一個詞,「國安基金會來護盤的」、「國安基金要進場了嗎?」就像超級英雄一般,總是會在危機之時登場,究竟國安基金是什麼?本篇介紹就將講述何謂國安基金,並且說說國安基金通常都在何時進場,國安基金的持股明細要去哪裡查詢,想要了解的讀者就來看看吧。

國安基金是什麼?

每當股市表現不佳的時候,總會有人提起一個詞,那就是國安基金,究竟國安基金是何方神聖,為何好像救世主一樣總在危機之時被提到呢?

國安基金全稱為「國家金融安定基金」,是由政府所主導的基金,主要的目標就是「為因應國內、外重大事件,以維持資本市場及其他金融市場穩定,確保國家安定……」。

也就是當金融市場動盪的時候,為了穩定市場,這時候政府就會讓國安基金下場投資,讓投資者能不再恐慌,也讓市場注入新資金。

國安基金可運用的資金為五千億新台幣,來源如下:

  • 一、以國庫所持有之公民營事業股票為擔保,向金融機構借款;借款最高額度新台幣二千億元。
  • 二、借用郵政儲金、郵政壽險積存金、勞工保險基金、勞工退休基金、公務人員退休撫卹基金所屬可供證券投資而尚未投資之資金;其最高額度新台幣三千億元。
  • 三、其他經主管機關核定之資金來源。

(資料來源參考自國家金融安定基金設置及管理條例。)

可以看到國安基金的資金來源是各方面的借款,比如說股票擔保向銀行借款,亦或是勞退基金來投資,當然讀者需要注意到一件事,那就是雖然可以運用五千億台幣。

但是實際上是不會用到這麼多的,甚至2020年股災時,國安基金進場護盤僅投入7.57億的資金,至今為止國安基金並沒有使用過如此大的金額進場救市。

延伸閱讀:多頭、空頭意思?多頭、空頭市場有什麼特徵?空頭持續多久?

國安基金何時進場?護盤條件?

那麼國安基金通常都是何時會進場護盤呢?有沒有明確的國安基金進場條件?

其實這是沒有一定的,需要經過多次的開會討論國安基金才會進場,所以有時候也會有人抱怨國安基金速度太慢、太晚才來護盤,不過國安基金作為政府主導的基金,並不是以賺錢為目的。

2022/7/12更新:文章還沒寫完三天,然而市場動盪,國安基金宣布7/13將進場護盤,特此公告,也不須再猜測何時護盤了。

真的要國安基金進場是市場已經出現非常大的動盪了,這時候當然有人會抱怨太晚,不過投資者也要認清一件事,那就是國安基金來安定市場,而不是讓你獲利的,投資本來就是一件有風險的事,政府是無法幫助你挽回損失的

這邊投資獵手總結一下市面上常見的國安基金進場時間:

  • 1.股市下跌超過20%,也是被學術認為是進入熊市的分水嶺
  • 2.股市跌至十年線進場(月線120日移動平均線)
台股十年線
台股十年線

從過去經驗來看,股市跌幅超過20%不一定會進場,但如果到十年線,國安基金進場比較有可能在這時進場。

當然這也只是投資者常見的討論結果,並非國安基金的制定標準。只能說用十年線來看,國安基金有可能在這時候進場護盤,但並非一定如此

雖然我們不能提前預測國安基金何時進場、何時離場,但我們卻可以在第一時間知道國安基金是否進場護盤

這是因為國安基金進場是為了穩定投資市場,所以在決定要進場的時候便會在財政部的國家金融安定基金訊息發布新聞稿,所以想要第一時間了解國安基金護盤資訊可以隨時觀察新聞稿訊息。

當然當財政部發新聞稿時,通常各大新聞媒體也都會轉發,不過這時候投資人都極度恐慌,能跟著國安基金一同進場獲利的還是少數人而已。

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國安基金進場歷史紀錄

這裡投資獵手統整最近三次的國安基金進場紀錄。

國安基金護盤投入資金淨利
(扣除利息)
安定市場期間
疫情股災
2020/3/19
7.57億2.33億109/3/20~109/10/12
中國經濟下行
2015/8/25
196.58億12.11億104/8/25~105/4/12
股市下行、金正日逝世
2011/12/21
429.66億35億100/12/21~101/4/20
國安基金進場歷史紀錄

可以看出近三次國安基金進場都有著不錯的獲利,尤其是最近一次在2020年股災時進場,獲利高達30%,對於基金來說算是非常不錯的獲利績效了。

從過去數據來看,國安基金多是獲利出場,唯有2000年股災進場護盤時是損失的,所以也不要把國安基金當萬靈丹,雖然機率不大,但國安基金還是有賠錢出場的歷史紀錄的。

國安基金持股明細查看

由於相關條例的限制,除了有關人士外,其他人是無法得知國安基金進場期間買了甚麼的,但是等出國安基金護盤結束,財政部會發布「進場執行市場任務及釋股相關資料說明」。

因為要向相關政府機關報備,這時候民眾也可以一窺國安基金究竟買了些什麼股票,可以在財政部的國家金融安定基金訊息的「其他:立法院決議本基金須公告之事項或圖表」查看國安基金持股明細的歷史數據。

國安基金持股明細歷史資料
國安基金持股明細歷史資料

從歷史數據來看我們可以看出一些規律,如投資的股票皆為市值佔比較大的公司,也就是說會從大公司開始投資,小型企業或是上櫃公司有可能就比較難是投資標的。

投資獵手分析近三次的國安基金投資紀錄,發現以下股票是三次國安基金都有投資的標的:

  • 1.電子類股:台積電、鴻海、台達電等
  • 2.傳產類股:台泥、台塑、統一等
  • 3.金融類股:富邦金、國泰金、兆豐金等

讀者如果想要投資國安基金有可能會投資的標的,那從市值排名前十或前二十來挑選股票,有可能會是比較容易被國安基金所投資的標的哦。

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國安基金介紹結語

關於國安基金就介紹到這邊,雖然國安基金能給投資市場帶來新的資金,不過就算股市要反轉上漲,實際上也需要等待時間,讀者可別想著國安基金入場股市就能立刻上漲讓被套牢的股票解套哦。

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