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元大美債7-10介紹:配息?怎麼買?一次看懂00697B

元大美債7-10
元大美債7-10

讀者是否想投資美國公債卻無從入手?其實元大投信就有推出一檔 ETF,00697B,通過購買 ETF 的方式就可以投資 7 ~ 10 年期的美國公債。

本篇介紹將會講述 00697B 的基本資料,包含管理費、配息、規模等資訊,還會教你怎麼買 00697B,想要了解元大美債 7 – 10 的讀者就快來看看吧。

股票代號00697B
股票全名元大美國政府 7 至 10 年期債券基金
發行投信元大投信
殖利率1.69%
管理費0.67%
00697B 簡介

00697B 元大美債 7 – 10 介紹

股票代號 00697B,股票全名為「元大美國政府 7 至 10 年期債券基金」,是元大投信在 2017 年推出的美債 ETF,已經成立超過五年。

主打的就是投資七年期到十年期的美國公債,對於想要投資美債的投資者來說也算多一個投資管道,可以直接在股票市場上購買美債 ETF。

從報酬表現來看,00697B 自成立日到目前的表現來說為 -2%,主要也是因為受到美國貨幣政策的影響,這讓股票與債券市場走勢都不如人意。

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00697B 存續期間

債券的漲跌嚴重受到利率政策的影響,我們通常會用債券的「存續時間」來判斷升息會給該檔債券造成多少價格變動。

們可以在元大投信看到 00697B 的存續期間為「7.29 年」,這時我們就可以知道「學術上」存續期間來計算利率對股價的影響。

也就是我們「預期」:

  • 上升 1% 的利率,債券預期價格會下跌 7.29%
  • 下降 1% 的利率,債券預期價格會上漲 7.29%

附註:此處僅為學術理論,實際上債券還會受到多種因素影響,包含流動性、未來預期、經濟周期等相關因素,此處僅為介紹學術研究,並不代表實際走勢。

部分投資人不了解存續期間,自然會好奇為什麼美債的波動會如此劇烈,這是因為美國在 2022 年狂升 4.25% 利率,也就是所謂的升息

這也導致債券市場急速下跌,所以讀者要知道債券 ETF 受到利率變動影響很大,股價也會因此有極大的變動,這是讀者要注意的地方。

如果讀者風險承受能力較低,這時候就要認清長天期美債的波動風險極大,這都是投資前讀者需要自行審慎評估的問題。

00697B 管理費用

從元大投信的簡式公開說明書可以看到元大美債 7 – 10 的管理費用說明。

00697B 管理費用如下:

  • 經理費:0.20%
  • 保管費:
  • 規模 30 億以下:0.17% 保管費
  • 規模 30 億以上:0.10% 保管費
  • 指數授權費等其他費用

我們可以在元大投信的投資月報看到 00697B 的規模為「7.9 億」,所以收取 0.17% 保管費,目前 00697B 總管理費用為「0.69%」

可以看出 00697B 的管理費用相對高昂,跟同樣是元大投信推出的元大美債 20 年相比,元大美債 20 僅收取 0.26% 的管理費用。

但元大美債 7 – 10 卻收取超過快三倍的管理費用,這當然跟基金規模也有一定的關係,這是 00697B 需要注意的地方。

這邊列出常見債券 ETF 的管理費用供讀者做參考:

股票名稱總管理費用
富邦美債 20 年0.20%
元大美債 20 年0.26%
國泰 20 年美債0.22%
國泰A級公司債0.28%
常見債券 ETF 管理費用

延伸閱讀:

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00697B 的配息狀況

元大美債 7 – 10 這檔 ETF 的配息為季配息,也就是說 00697B 一年會配息四次,分別在一月、四月、七月、十月可以領息。

00697B 每次配息率不太固定,從 0.18% ~ 1.58% 都是有可能的,不過通常來說殖利率多在 1% ~ 2% 之間浮動,相對高股息 ETF 來說,元大美債 7 – 10 的殖利率算是稍低。

如果想查看元大美債 7 – 10 的最新配息情況也可以到元大投信查詢 00697B 的配息紀錄。

00697B配息情況
00697B配息情況

要投資元大美債 7 – 10 還是元大美債 20 年?

這也是讀者常有的疑惑,要買 20 年期的美債還是 7 – 10 年期的美債比較好呢?

首先讀者必須知道一件事,那就是越長時間的美債報酬率會更佳,但相對的風險也越大,也就是說雖然元大美債 20 年從殖利率來看較好,但是其股價波動也更高。

要考慮的是讀者所投資的時間與目的以及投資者所能接受的風險。

這邊以表格顯示元大美債 7 – 10 與元大美債 20 年的比較。

美債比較元大美債7-10元大美債20年
ETF規模5.81億1070億
存續期間7.29 年17.16 年
總管理費0.67%0.28%
美債比較

從 ETF 規模來看,元大美債 20 年的規模是元大美債 7 – 10 年的 20 倍以上,可以看出市場的選擇還是比較青睞元大美債 20 年。

投資人也要考慮元大美債 20 年的存續期間較大,價格會因為利率風險而有更高的波動,這是讀者需要考慮的地方,讀者也可以從各自認為重要的面向來考慮要投資哪一種美債。

這是要回歸讀者自身的判斷而定,畢竟每個人對於 ETF 的未來預期、看法都各不相同,並且每個人的風險承受能力也有差異。

所以要投資哪個債券 ETF 的這個問題,還是要回歸到讀者自身的判斷,讀者可要自行審慎評估並自負投資風險哦。

00697B 怎麼買?

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

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投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。

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  • 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
  • 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。

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00697B 元大美債 7 – 10 介紹結語

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00697B 規模?

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