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00761B評價:配息?規模?輕鬆看懂國泰A級公司債

00761B 評價
00761B 評價

讀者在投資債券的時候,是否有聽過 00761B 也就是國泰 A 級公司債呢?讀者是否正想了解國泰 A 級公司債的相關評價介紹呢?

本篇介紹將會評價 00761B,並且說說國泰 A 級公司債的配息、成分股、殖利率、規模、存續期間、管理費用等等相關資訊,想要了解的讀者就來看看吧。

00761B 評價介紹

股票代號「00761B」,股票全稱為「國泰 10 年期以上 A 等級美元公司債券 ETF 基金」,是由國泰投信在 2018 年所推出的債券 ETF。

其追蹤的指數為「彭博 10 年期以上高評等流動性美元公司債指數」,選股策略為:

「精選全球 10 年期 (以上) 信用評級為 A3/A-/A- 以上且未償面額高於 10 億美元的公司債,成分債債息為固定利率,惟排除次順位債券。」

這時候有可能部分讀者會有些疑惑,信用評級 A3/A-/A- 是什麼意思?這代表著些什麼呢?

部分讀者有可能對公司債還不是太了解,其實這些公司債券都會被專業的評級公司做評等,比如說標普信用等級就是:

  • AAA、AA、A
  • BBB
  • ( 以上為投資等級 )
  • ( 以下為非投資等級,俗稱垃圾債 )
  • BB、B
  • CCC、CC、C
  • D
  • ( 每個分級還有 +/- 再細分 )

通常來說評級越高,該公司也被認為越有信用,違約機會也比較低,而評級越差的公司,通常來說也被視為較沒有信用,違約機會較高。

所以高信用評級的公司的配息通常較低,因為違約風險較低,而信用評級低的公司通常就會配較高的利息,以此來吸引投資人買入。

00761B ETF 是投資信用評級 AAA/AA/A 的債券,這類型的債券違約風險較低,但相對的利息也比信用評級低的公司低。

00761B 存續期間

我們可以在國泰投信看到 00761B 的平均有效存續期間為「14.11 年」,我們可以使用存續期間來了解利率對債券預期價格的影響。

00761B 存續期間
00761B 存續期間

這代表:

  • 利率上漲 1%,00725B 預期會跌 14.11%
  • 利率下跌 1%,00725B 預期會漲 14.11%

但是公司債除了有效存續期間之外,還有其他一些因素也會影響公司債券價格的變化。

例如:

  • 公司信用風險
  • 債券的流動性
  • 市場供求關係等等

因此在進行公司債券的投資分析時,需要綜合考慮多個因素,而不是單獨依賴有效存續期間,這裡僅是說明利率對債券的「預期」影響。

由於 2022 ~ 2023 年美國政府對利率政策有相當大的變化,這也導致債券市場動盪,投資人也要注意投資債券的相關風險,債券價格波動也有可能相當大的哦。

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00761B 管理費用

我們可以在國泰投信中的簡式公開說明書中看到國泰 A 級公司債的管理費用說明。

00761B 的管理費用如下:

  • 經理費:
  • 基金規模 30 億以下:0.40% 經理費
  • 基金規模 30 ~ 100 億:0.30% 經理費
  • 基金規模 100 ~ 200 億:0.28% 經理費
  • 基金規模 200 ~ 900 億:0.20% 經理費
  • 基金規模 900 億以上:0.18% 經理費
  • 保管費:
  • 基金規模 30 億以下:0.16% 保管費
  • 基金規模 30 ~ 200 億:0.10% 經理費
  • 基金規模 200 億以上:0.06% 經理費
  • 指數授權費用、其他費用等
00761B 管理費用
00761B 管理費用

我們可以在國泰投信的基金月報中看到 00761B 的目前規模為「756.56 億」,所以經理費收取 200 ~ 900 億的級距。

從過去的總費用率來看 00761B 這兩年的總管理費用都是「0.28%」,可以說是相當穩定。

也就是假如投資 500 萬在國泰 A 級公司債上,將會收取 14,000 元的管理費用,還算是可以接受的水準。

這邊列出常見的公司債 ETF 管理費用供各位讀者作認識:

00751B 元大 AAA 至 A 公司債0.26% 管理費用
00740B 富邦全球投等債0.31% 管理費用
00772B 中信高評級公司債0.31% 管理費用
00862B 中信投資級公司債0.39% 管理費用
常見債券 ETF 管理費用

00761B 成分股

這邊列出國泰 A 級公司債的前十大成分股( 成分債 ):

債券名稱持股比重
MICROSOFT CORP 2.921-2052/03/170.98%
MICROSOFT CORP 2.525-2050/06/010.92%
COMCAST CORP 2.937-2056/11/010.84%
APPLE INC 4.65-2046/02/230.83%
COMCAST CORP 2.887-2051/11/010.71%
BRISTOL-MYERS SQUIBB CO 4.25-2049/10/260.71%
HOME DEPOT INC 5.875-2036/12/160.71%
VISA INC 4.3-2045/12/140.71%
ABBOTT LABORATORIES 4.9-2046/11/300.70%
SHELL INTERNATIONAL FIN 6.375-2038/12/150.68%
00761B 成分股

總得來說 00761B 所投資的成分股多是美國的大公司,比如說微軟、蘋果、VISA、亞培等各大美國公司都在其中。

當然這也導致很大一部份的成分股都是投資美國,區域風險比較大,目前 00761B 投資美國的比重來到 87.78%。

00761B 成分股
00761B 成分股

產業配置的比重倒是相對平均,醫療保健佔 19.98%、科技佔 18.70%、金融佔 16.39%……,這些配置算是相對平均了。

而國泰 A 級公司債信評配置則是:

  • AAA 級:12.47%
  • AA 級:27.00%
  • A 級:58.92%

並沒有持有 BBB、BB、B 級的債券,可以說 00761B 的違約風險還是比較低的,投資比較不用擔心違約問題( 但不意味著股價不會漲跌 )。

ETF 成分股會隨著時間變動,如果想查看 00761B 最新的成分股數據可以前往國泰投信的持股比重做查詢哦。

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00761B 配息介紹

來到眾多投資人在意的配息部分,國泰 A 級公司債為季配息,也就是 00761B 一年配息四次,也是較多投資人喜愛的配息頻率。

當然我們也要注意每次配息的金額,這邊就列出 00761B 的過往配息紀錄:

配息年月每單位分配金額(元)當期配息率預估年化配息率
2023/030.391.05%4.20%
2022/120.360.95%3.82%
2022/090.431.21%4.85%
2022/060.431.11%4.42%
2022/030.380.98%3.92%
2021/120.330.76%3.03%
2021/090.330.72%2.86%
2021/060.350.75%2.99%
2021/030.350.78%3.12%
2020/120.320.67%2.67%
2020/090.330.67%2.69%
00761B 歷史配息

配息金額多在 0.3 ~ 0.4 元浮動,00761B 的殖利率在 2.5% ~ 5% 之間浮動,取決於你買在什麼價位和當次配發多少配息。

這樣的配息表現比起股票來說,債券的配息金額還算是較為穩定的,股票型的 ETF 的配息常受到公司影響,導致每次配息不穩定。

而債券則是固定領息,但債券 ETF 因為會持續變化成分股,並且還有美元匯率因素,所以才導致配息上下浮動,這是讀者在投資前需要注意的地方。

如果想查看最新的配息資訊,可以前往國泰投信的配息資訊,來看到 00761B 最新的配發紀錄哦。

00761B 怎麼買?

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

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00761B 規模?

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