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讀者在投資債券的時候,是否有聽過 00761B 也就是國泰 A 級公司債呢?讀者是否正想了解國泰 A 級公司債的相關評價介紹呢?
本篇介紹將會評價 00761B,並且說說國泰 A 級公司債的配息、成分股、殖利率、規模、存續期間、管理費用等等相關資訊,想要了解的讀者就來看看吧。
00761B 評價介紹
股票代號「00761B」,股票全稱為「國泰 10 年期以上 A 等級美元公司債券 ETF 基金」,是由國泰投信在 2018 年所推出的債券 ETF。
其追蹤的指數為「彭博 10 年期以上高評等流動性美元公司債指數」,選股策略為:
「精選全球 10 年期 (以上) 信用評級為 A3/A-/A- 以上且未償面額高於 10 億美元的公司債,成分債債息為固定利率,惟排除次順位債券。」
這時候有可能部分讀者會有些疑惑,信用評級 A3/A-/A- 是什麼意思?這代表著些什麼呢?
部分讀者有可能對公司債還不是太了解,其實這些公司債券都會被專業的評級公司做評等,比如說標普信用等級就是:
- AAA、AA、A
- BBB
- ( 以上為投資等級 )
- ( 以下為非投資等級,俗稱垃圾債 )
- BB、B
- CCC、CC、C
- D
- ( 每個分級還有 +/- 再細分 )
通常來說評級越高,該公司也被認為越有信用,違約機會也比較低,而評級越差的公司,通常來說也被視為較沒有信用,違約機會較高。
所以高信用評級的公司的配息通常較低,因為違約風險較低,而信用評級低的公司通常就會配較高的利息,以此來吸引投資人買入。
00761B ETF 是投資信用評級 AAA/AA/A 的債券,這類型的債券違約風險較低,但相對的利息也比信用評級低的公司低。
延伸閱讀:
00761B 存續期間
我們可以在國泰投信看到 00761B 的平均有效存續期間為「14.11 年」,我們可以使用存續期間來了解利率對債券預期價格的影響。

這代表:
- 利率上漲 1%,00725B 預期會跌 14.11%
- 利率下跌 1%,00725B 預期會漲 14.11%
但是公司債除了有效存續期間之外,還有其他一些因素也會影響公司債券價格的變化。
例如:
- 公司信用風險
- 債券的流動性
- 市場供求關係等等
因此在進行公司債券的投資分析時,需要綜合考慮多個因素,而不是單獨依賴有效存續期間,這裡僅是說明利率對債券的「預期」影響。
由於 2022 ~ 2023 年美國政府對利率政策有相當大的變化,這也導致債券市場動盪,投資人也要注意投資債券的相關風險,債券價格波動也有可能相當大的哦。
00761B 管理費用
我們可以在國泰投信中的簡式公開說明書中看到國泰 A 級公司債的管理費用說明。
00761B 的管理費用如下:
- 經理費:
- 基金規模 30 億以下:0.40% 經理費
- 基金規模 30 ~ 100 億:0.30% 經理費
- 基金規模 100 ~ 200 億:0.28% 經理費
- 基金規模 200 ~ 900 億:0.20% 經理費
- 基金規模 900 億以上:0.18% 經理費
- 保管費:
- 基金規模 30 億以下:0.16% 保管費
- 基金規模 30 ~ 200 億:0.10% 經理費
- 基金規模 200 億以上:0.06% 經理費
- 指數授權費用、其他費用等

我們可以在國泰投信的基金月報中看到 00761B 的目前規模為「756.56 億」,所以經理費收取 200 ~ 900 億的級距。
從過去的總費用率來看 00761B 這兩年的總管理費用都是「0.28%」,可以說是相當穩定。
也就是假如投資 500 萬在國泰 A 級公司債上,將會收取 14,000 元的管理費用,還算是可以接受的水準。
這邊列出常見的公司債 ETF 管理費用供各位讀者作認識:
00751B 元大 AAA 至 A 公司債 | 0.26% 管理費用 |
00740B 富邦全球投等債 | 0.31% 管理費用 |
00772B 中信高評級公司債 | 0.31% 管理費用 |
00862B 中信投資級公司債 | 0.39% 管理費用 |
延伸閱讀:
00761B 成分股
這邊列出國泰 A 級公司債的前十大成分股( 成分債 ):
債券名稱 | 持股比重 |
MICROSOFT CORP 2.921-2052/03/17 | 0.98% |
MICROSOFT CORP 2.525-2050/06/01 | 0.92% |
COMCAST CORP 2.937-2056/11/01 | 0.84% |
APPLE INC 4.65-2046/02/23 | 0.83% |
COMCAST CORP 2.887-2051/11/01 | 0.71% |
BRISTOL-MYERS SQUIBB CO 4.25-2049/10/26 | 0.71% |
HOME DEPOT INC 5.875-2036/12/16 | 0.71% |
VISA INC 4.3-2045/12/14 | 0.71% |
ABBOTT LABORATORIES 4.9-2046/11/30 | 0.70% |
SHELL INTERNATIONAL FIN 6.375-2038/12/15 | 0.68% |
總得來說 00761B 所投資的成分股多是美國的大公司,比如說微軟、蘋果、VISA、亞培等各大美國公司都在其中。
當然這也導致很大一部份的成分股都是投資美國,區域風險比較大,目前 00761B 投資美國的比重來到 87.78%。

產業配置的比重倒是相對平均,醫療保健佔 19.98%、科技佔 18.70%、金融佔 16.39%……,這些配置算是相對平均了。
而國泰 A 級公司債信評配置則是:
- AAA 級:12.47%
- AA 級:27.00%
- A 級:58.92%
並沒有持有 BBB、BB、B 級的債券,可以說 00761B 的違約風險還是比較低的,投資比較不用擔心違約問題( 但不意味著股價不會漲跌 )。
ETF 成分股會隨著時間變動,如果想查看 00761B 最新的成分股數據可以前往國泰投信的持股比重做查詢哦。
00761B 配息介紹
來到眾多投資人在意的配息部分,國泰 A 級公司債為季配息,也就是 00761B 一年配息四次,也是較多投資人喜愛的配息頻率。
當然我們也要注意每次配息的金額,這邊就列出 00761B 的過往配息紀錄:
配息年月 | 每單位分配金額(元) | 當期配息率 | 預估年化配息率 |
---|---|---|---|
2023/03 | 0.39 | 1.05% | 4.20% |
2022/12 | 0.36 | 0.95% | 3.82% |
2022/09 | 0.43 | 1.21% | 4.85% |
2022/06 | 0.43 | 1.11% | 4.42% |
2022/03 | 0.38 | 0.98% | 3.92% |
2021/12 | 0.33 | 0.76% | 3.03% |
2021/09 | 0.33 | 0.72% | 2.86% |
2021/06 | 0.35 | 0.75% | 2.99% |
2021/03 | 0.35 | 0.78% | 3.12% |
2020/12 | 0.32 | 0.67% | 2.67% |
2020/09 | 0.33 | 0.67% | 2.69% |
配息金額多在 0.3 ~ 0.4 元浮動,00761B 的殖利率在 2.5% ~ 5% 之間浮動,取決於你買在什麼價位和當次配發多少配息。
這樣的配息表現比起股票來說,債券的配息金額還算是較為穩定的,股票型的 ETF 的配息常受到公司影響,導致每次配息不穩定。
而債券則是固定領息,但債券 ETF 因為會持續變化成分股,並且還有美元匯率因素,所以才導致配息上下浮動,這是讀者在投資前需要注意的地方。
如果想查看最新的配息資訊,可以前往國泰投信的配息資訊,來看到 00761B 最新的配發紀錄哦。
00761B 怎麼買?
有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。
亦或是想投資 ETF,如 0050、00679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VT、VOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。
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延伸閱讀:
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