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00751B介紹:殖利率?費用?看懂元大AAA至A公司債

00751B介紹
00751B介紹

各位讀者想要投資長天期的投資等級公司債嗎?元大投信就有推出一檔專門投資投資等級在 A ~ AAA 的美元公司債券,那正是「00751B」

本篇介紹將會講述 00751B 的介紹,包含殖利率、費用、成分股、配息等基礎資訊,想要認識元大 AAA 至 A 公司債就來看看本篇介紹吧。

00751B 介紹

股票代號「00751B」,股票全稱為「元大 20 年期以上 AAA 至 A 級美元公司債券 ETF 證券投資信託基金」,這是元大投信在 2018 年所推出的債券 ETF。

而 00751B 的投資策略也很好理解,那就是:「儘可能追蹤彭博美國 20+ 年期 AAA – A 公司債流動性指數(Bloomberg US 20+ Year AAA-A Corporate Bond liquid index)之績效表現為操作目標。」

讀者如果想投資公司債券,首先要了解公司債有所謂的「信用評等」比如說:

標普信用評級就是:

  • AAA、AA、A
  • BBB
  • ( 以上為投資等級 )
  • ( 以下為非投資等級,俗稱垃圾債 )
  • BB、B
  • CCC、CC、C
  • D
  • ( 每個分級還有 +/- 再細分 )

信用評級給的級別越高,通常來說公司的違約風險也就越低,白話來說就是信用好的公司比較不可能倒閉跑路,而信用越差的公司,自然倒閉的風險也就越高。

各位讀者可要知道,投資公司債就是相信該公司的信用,一旦該公司倒閉,那債券可就變得一文不值了,不過相對來說,評等越好的公司給的利息也就越低。

而信用評等越差的公司,為了吸引投資者前來投資,所以給的利率也就越高,而 00751B 就是專門投資 20 年期以上的 A ~ AAA 評等的債券 ETF

00751B 費用

我們可以在元大投信的檢視公開說明書中看到 00751B 的管理費用說明:

  • 經理費:
  • 基金規模 30 億以下,收 0.4% 經理費
  • 基金規模 30 ~ 100 億,收 0.3% 經理費
  • 基金規模 100 ~ 200 億,收 0.25% 經理費
  • 基金規模 200 ~ 300 億,收 0.2% 經理費
  • 基金規模 300 億以上,收 0.18% 經理費
  • 保管費:
  • 基金規模 200 億以下,收 0.1% 保管費
  • 基金規模 200 億以上,收 0.06% 保管費
  • 指數授權費、年費等其他費用

我們可以在元大投信的「持股比重」裡看到目前的基金規模,目前 00751B 的規模為 597 億,也就是收取 0.18% 的經理費與 0.06% 的保管費。

00751B 目前的總費用率為 0.26%,也就是投資 100 萬在元大 AAA 至 A 公司債,那一年將會收取 2600 元的費用。

這邊列舉常見的債券 ETF 費用供各位讀者做參考:

00772B
中信高評級公司債
總費用 0.31%
00720B
元大投資級公司債
總費用 0.46%
00697B
元大美債 7 – 10
總費用 0.67%
00679B
元大美債20年
總費用 0.26%
TLT ETF ( 美股 )
投資長天期美債
總費用 0.15%
常見債券 ETF 管理費用一覽

通過對比我們可以發現,00751B 對比常見的債券 ETF 來說,收取的費用已經較為低廉,雖然對比美股的 ETF 仍然稍貴,但對比台股債券 ETF 已經是一流的水準了。

00751B 成分股

這邊列出 00751B 前十大成分股

AMAZON.COM INC 4.05% 08/22/20471.16%
BERKSHIRE HATHAWAY FIN 4.2% 08/15/20480.95%
ABBOTT LABORATORIES 4.9% 11/30/20460.94%
AMAZON.COM INC 3.1% 05/12/20510.94%
COMCAST CORP 2.937% 11/01/20560.94%
EXXON MOBIL CORPORATION 3.452% 04/15/20510.94%
MORGAN STANLEY 4.3% 01/27/20450.93%
WALT DISNEY COMPANY/THE 3.6% 01/13/20510.92%
SHELL INTERNATIONAL FIN 4.375% 05/11/20450.92%
UNITEDHEALTH GROUP INC 4.75% 05/15/20520.90%
00751B 成分股

00751B 目前最大持股為亞馬遜的債券,其次則為波克夏、亞培,相對來說元大 AAA 至 A 公司債持有的公司債券因為信用評等較佳,多是知名大公司,投資起來違約風險也較低。

00751B成分股
00751B成分股

我們也可以在 00751B 的基金月報中看到成分股的相關數據,包含持債信評分布,持有 A 級評等的債券為最大宗,共有 62.42%。

另外我們也可以看到 00751B 的區域配置,最大比重為美國,共有 89.35% 的比例都是投資美國區域的債券。

如果想查看 00751B 的最新成分股數據,可以前往元大投信的持股比重頁面來查看元大 AAA 至 A 公司債的最新持股哦。

00751B 配息資訊

很多人都債務債券 ETF 的配息,那麼元大 AAA 至 A 公司債的配息表現如何呢?

00751B 為季配息,也就是一年配息四次,每次的配息金額略有浮動,多在 0.35 ~ 0.46 元之間浮動,年化的 00751B 的殖利率多在 3% ~ 5% 之間。

00751B 配息
00751B 配息

想要查看元大 AAA 至 A 公司債的最新配息資訊,可以前往元大投信官網查看 00751B 的相關配息紀錄哦。

00751B 的風險?

看完 00751B 的基礎介紹後,讀者是否想要投資元大 AAA 至 A 公司債了呢?不過在投資之前,投資獵手還有幾點 00751B 風險提醒要告訴各位讀者。

有些讀者或許會認為投資高評等的債券應該很「安穩」吧?會有什麼風險呢?其實債券容易受到利率的變動而產生變化,對於 00751B 投資 20 年期以上的「長天期債券」更是如此。

這類型的債券常會受到利率的變動而有影響,而 2022 年聯準會大幅的升息,這就導致債券市場全面下跌,00751B 一路從高點下跌 38.59%。

也就是如果投資 100 萬在 00751B 的高點上,將會慘賠 38 萬元,這種價格波動並不是每個投資人都能接受的,所以想要投資 00751B 的投資人可要想清楚了。

債券會受到利率變化而漲跌
債券會受到利率變化而漲跌

投資公司債要注意的事

投資其實有一件很重要的事情,那就是投資人要有能「審慎獨立思考」的智慧,比如說前幾年業務力推的南非幣基金,如果投資人沒有判斷能力,傻傻買進。

那之後南非幣基金下跌 60% 甚至 80% 的苦果,投資人也只能自己躲在角落獨自承受,在投資時除了注意到「報酬」,我們也需要考慮到「風險」。

對於投資獵手來說,公司債是很雞肋的產品,因為:

  • 報酬率更高的選擇:股票/ETF
  • 更安穩的選擇:短天期國債/高利定存

公司債報酬比不上股票,安穩程度也比不上短天期的美債,讀者可要知道,如果從 00751B 成立日開始投資至今,總報酬率只有 0.72%。

銀行一年的定期存款都比 00751B 的總報酬還多,當然這也是受到美國政府的利率調控影響,但是讀者在投資之前也是需要審慎判斷幾個問題,包含:

  • 如果資產下跌 38% 甚至更多是否能接受?
  • 自己是否了解真正過公司債與其他投資方式?
  • 元大投信的管理費、成分股、配息方式是否能接受?

考慮過這些之後,如果還是想投資 00751B 的話那當然沒有問題,因為讀者已經了解投資的風險與獲利了。

如果讀者想要研究更高獲利的方式,可以從「指數投資」、「定期定額」等概念來研究,或許讀者能有意想不到的收穫哦。

00751B 怎麼買?

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股,亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們可以使用玉山銀行富果證券帳戶,玉山富果帳戶主打小資族也可以享有 6 折的交易手續費折扣,而隨著交易量的增加,最高甚至可以打 3.8 折,對於股票投資新手來說,無疑可以省下不少投資的手續費。

並且玉山富果證券還支援「定期定額」與「複委託投資美股」等多種功能,讓投資者可以投資自己想要投資的標的。

並且現在使用投資獵手的專屬開戶連結開戶富果證券帳戶,還可以享有 108 枚富果幣的優惠,富果幣可以用於換取專業研究報告、折抵手續費,甚至一比一的「換現金」也就是等於 108 元的開戶好禮哦。

整個開戶流程不到 10 分鐘,如果讀者想要投資股票,卻還沒有一個證券帳戶的話,就來使用玉山富果帳戶開始投資吧,就從開證券戶開始你的投資獲利之旅吧。

點此開戶,展開你的投資之旅
點此開戶,展開你的投資之旅

這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山富果證券的客服來協助處理問題哦。

線上債券教學課程

想要更了解債券的話,HaHow 好學校也有推出一堂「利息養成現金流:債券入門投資術」的課程,如果讀者想要更了解債券知識,也可以通過線上學習的方式學會債券知識哦。

投資並不可怕,可怕的是不知道自己所投資的標的有什麼優勢與風險,而債券就如同股票一般,其中有著許多需要注意的重點,比如說信用評等、存續期間等重要細節。

如果各位讀者想要深入投資債券,讓債券成為自己重要的投資配置的話,投資前的研究可「萬萬不能馬虎」,HaHow 好學校這堂線上債券教學就有清楚講解債券的特色與需要注意的細節,非常適合新手去學習。

如果不想投資到錯誤的標的,想要有「系統性」的學習的話,那通過線上課程來學習就是非常好的辦法,畢竟一旦投資錯誤所賠的金額就是「上十萬、百萬起跳」。

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利息養成現金流:債券入門投資術
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00751B 介紹結語

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常見問題

00751B 的規模?

我們可以在元大投信的「持股比重」裡看到目前的基金規模,目前 00751B 的規模為 597 億。

00751B 費用?

00751B 目前的總費用率為 0.26%,也就是投資 100 萬在元大 AAA 至 A 公司債,那一年將會收取 2600 元的費用。