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各位讀者想要投資長天期的投資等級公司債嗎?元大投信就有推出一檔專門投資投資等級在 A ~ AAA 的美元公司債券,那正是「00751B」。
本篇介紹將會講述 00751B 的介紹,包含殖利率、管理費用、存續期間、配息等基礎資訊,想要認識元大 AAA 至 A 公司債就來看看本篇介紹吧。
00751B 介紹
股票代號「00751B」,股票全稱為「元大 20 年期以上 AAA 至 A 級美元公司債券 ETF 證券投資信託基金」,這是元大投信在 2018 年所推出的債券 ETF。
而 00751B 的投資策略也很好理解,那就是:「儘可能追蹤彭博美國 20+ 年期 AAA – A 公司債流動性指數( Bloomberg US 20+ Year AAA-A Corporate Bond liquid index )之績效表現為操作目標。」
讀者如果想投資公司債券,首先要了解公司債有所謂的「信用評等」比如說:
標普信用評級就是:
- AAA、AA、A
- BBB
- ( 以上為投資等級 )
- ( 以下為非投資等級,俗稱垃圾債 )
- BB、B
- CCC、CC、C
- D
- ( 每個分級還有 +/- 再細分 )
信用評級給的級別越高,通常來說公司的違約風險也就越低,白話來說就是信用好的公司比較不可能倒閉跑路,而信用越差的公司,自然倒閉的風險也就越高。
各位讀者可要知道,投資公司債就是相信該公司的信用,一旦該公司倒閉,那債券可就變得一文不值了,不過相對來說,評等越好的公司給的利息也就越低。
而信用評等越差的公司,為了吸引投資者前來投資,所以給的利率也就越高,而 00751B 就是專門投資 20 年期以上的 A ~ AAA 評等的債券 ETF。
00751B 修正存續期間
我們可以在元大投信看到 00751B 的平均修正存續期間為「15.32 年」,我們可以使用修正存續期間來了解利率對債券預期價格的影響。
這代表:
- 利率上漲 1%,00751B 預期會跌 15.32%
- 利率下跌 1%,00751B 預期會漲 15.32%
但是公司債除了修正存續期間之外,還有其他一些因素也會影響公司債券價格的變化。
例如:
- 公司信用風險
- 債券的流動性
- 市場供求關係等等
因此在進行公司債券的投資分析時,需要綜合考慮多個因素,而不是單獨依賴修正存續期間,這裡僅是說明利率對債券的「預期」影響。
00751B 管理費用
我們可以在元大投信的檢視公開說明書中看到 00751B 的管理費用說明。
00751B 的管理費用如下:
- 經理費:
- 基金規模 30 億以下,收 0.4% 經理費
- 基金規模 30 ~ 100 億,收 0.3% 經理費
- 基金規模 100 ~ 200 億,收 0.25% 經理費
- 基金規模 200 ~ 300 億,收 0.2% 經理費
- 基金規模 300 億以上,收 0.18% 經理費
- 保管費:
- 基金規模 200 億以下,收 0.1% 保管費
- 基金規模 200 億以上,收 0.06% 保管費
- 指數授權費、年費等其他費用
我們可以在元大投信的「持股比重」裡看到目前的基金規模,目前 00751B 的規模為 597 億,也就是收取 0.18% 的經理費與 0.06% 的保管費。
00751B 目前的總費用率為 0.26%,也就是投資 100 萬在元大 AAA 至 A 公司債,一年將會收取 2600 元的費用。
這邊列舉常見的債券 ETF 費用供各位讀者做參考:
00772B 中信高評級公司債 | 總費用 0.31% |
00720B 元大投資級公司債 | 總費用 0.46% |
00697B 元大美債 7 – 10 | 總費用 0.67% |
00679B 元大美債20年 | 總費用 0.26% |
TLT ETF ( 美股 ) 投資長天期美債 | 總費用 0.15% |
通過對比我們可以發現,00751B 對比常見的債券 ETF 來說,收取的費用已經較為低廉,雖然對比美股的 ETF 仍然稍貴,但對比台股債券 ETF 已經是一流的水準了。
00751B 成分股
這邊列出 00751B 前十大成分股:
AMAZON.COM INC 4.05% 08/22/2047 | 1.16% |
BERKSHIRE HATHAWAY FIN 4.2% 08/15/2048 | 0.95% |
ABBOTT LABORATORIES 4.9% 11/30/2046 | 0.94% |
AMAZON.COM INC 3.1% 05/12/2051 | 0.94% |
COMCAST CORP 2.937% 11/01/2056 | 0.94% |
EXXON MOBIL CORPORATION 3.452% 04/15/2051 | 0.94% |
MORGAN STANLEY 4.3% 01/27/2045 | 0.93% |
WALT DISNEY COMPANY/THE 3.6% 01/13/2051 | 0.92% |
SHELL INTERNATIONAL FIN 4.375% 05/11/2045 | 0.92% |
UNITEDHEALTH GROUP INC 4.75% 05/15/2052 | 0.90% |
00751B 目前最大持股為亞馬遜的債券,其次則為波克夏、亞培,相對來說元大 AAA 至 A 公司債持有的公司債券因為信用評等較佳,多是知名大公司,投資起來違約風險也較低。

我們也可以在 00751B 的基金月報中看到成分股的相關數據,包含持債信評分布,持有 A 級評等的債券為最大宗,共有 62.42%。
另外我們也可以看到 00751B 的區域配置,最大比重為美國,共有 89.35% 的比例都是投資美國區域的債券。
如果想查看 00751B 的最新成分股數據,可以前往元大投信的持股比重頁面來查看元大 AAA 至 A 公司債的最新持股哦。
00751B 配息資訊
很多人都債務債券 ETF 的配息,那麼元大 AAA 至 A 公司債的配息表現如何呢?
00751B 為季配息,也就是一年配息四次,每次的配息金額略有浮動,多在 0.35 ~ 0.46 元之間浮動,年化的 00751B 的殖利率多在 3% ~ 5% 之間。

想要查看元大 AAA 至 A 公司債的最新配息資訊,可以前往元大投信官網查看 00751B 的相關配息紀錄哦。
00751B 的風險?
看完 00751B 的基礎介紹後,讀者是否想要投資元大 AAA 至 A 公司債了呢?不過在投資之前,投資獵手還有幾點 00751B 風險提醒要告訴各位讀者。
有些讀者或許會認為投資高評等的債券應該很穩定,其實債券容易受到利率的變動而產生變化,對於 00751B 投資 20 年期以上的「長天期債券」更是如此。
這類型的債券常會受到利率的變動而有影響,而 2022 年聯準會大幅的升息,這就導致債券市場全面下跌,00751B 一路從高點下跌 38.59%。
也就是如果投資 100 萬在 00751B 的高點上,將會賠 38 萬元,這種價格波動並不是每個投資人都能接受的,所以想要投資 00751B 的投資人可要想清楚了。
讀者在投資之前可要自行審慎評估,並自負投資風險,畢竟每個人的看法與風險承受能力的各不相同,投資之前可要研究清楚囉。

00751B 怎麼買?
有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。
亦或是想投資 ETF,如 0050、00679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VT、VOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。
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常見問題
我們可以在元大投信的「持股比重」裡看到目前的基金規模,目前 00751B 的規模為 597 億。
00751B 目前的總費用率為 0.26%,也就是投資 100 萬在元大 AAA 至 A 公司債,一年將會收取 2600 元的費用。