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00862B介紹:有配息?費用?看懂中信投資級公司債

00862B介紹
00862B 介紹

讀者有聽過 00862B 也就是中信投資級公司債這檔債券 ETF 嗎?讀者是否正想了解中信投資級公司債的相關介紹與評價呢?

本篇介紹將會講述 00862B 的配息、成分股、管理費用、規模、存續期間等資訊,讓讀者快速看懂中信投資級公司債,想要認識中信投資級公司債的讀者就來看看本篇介紹吧。

股票代號00862B
股票全稱中國信託 20 年期以上 BBB 級美元公司債券 ETF 基金
發行時間2019 年
管理費用0.39%
存續期間13.35 年
00862B 簡介

00862B 中信投資級公司債介紹

股票代號「00862B」,股票全稱為「中國信託 20 年期以上 BBB 級美元公司債券 ETF 基金」事由中國信託投信在 2019 年所發行的債券 ETF。

00862B 的投資策略為「追蹤剩餘年期在 20 年期以上且發行人的指數信評介於 BBB- 至 BBB+ 間之美元公司債券表現……。」也就是投資長天期的美元公司債券。

讀者在投資債券 ETF 之前,必須了解債券是有所謂的「信用評等」,而信用評等也不難理解,也就是評斷哪些公司是「好公司」,哪些公司是「壞公司」。

比如說標普信用等級就是:

  • AAA、AA、A
  • BBB
  • ( 以上為投資等級 )
  • ( 以下為非投資等級,俗稱垃圾債 )
  • BB、B
  • CCC、CC、C
  • D
  • ( 每個分級還有 +/- 再細分 )

信用評等越好的公司,相對來說違約風險也就更低,不過利息就會比其他低信評等級債券還來的少了。

而 00862B 所投資的雖然是投資等級 BBB- 至 BBB+ 的債券,雖然這類型的債券利息較 A ~ AAA 級債券高,然而中信投資級公司債就需要承擔比 A ~ AAA 級債券更高的違約風險了。

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00862B 存續期間

我們可以在中國信託投信官網看到 00862B 的平均修正存續期間為「13.35 年」,我們可以使用修正存續期間來了解利率對債券預期價格的影響。

00862B 存續時間
00862B 存續時間

這代表:

  • 利率上漲 1%,00862B 預期會跌 13.35%
  • 利率下跌 1%,00862B 預期會漲 13.35%

但是公司債除了修正存續期間之外,還有其他一些因素也會影響公司債券價格的變化。

例如:

  • 公司信用風險
  • 債券的流動性
  • 市場供求關係等等

因此在進行公司債券的投資分析時,需要綜合考慮多個因素,而不是單獨依賴修正存續期間,這裡僅是說明利率對債券的「預期」影響。

比如說 2022 年聯準會大幅升息,這時候長天期的債券就會因為存續期間較長而大幅下跌,這便是 00862B 這種長天期債券需要注意的地方。

00862B 管理費用

我們可以在中國信託投信的簡式公開說明書中看到中信投資級公司債的管理費用說明。

00862B 管理費用
00862B 管理費用

00862B 管理費用如下:

  • 經理費:
  • 規模 30 億以下:0.32% 經理費
  • 規模 30 ~ 200 億:0.30% 經理費
  • 規模 200 億以上:0.28% 經理費
  • 保管費:
  • 規模 30 億以下:0.10% 保管費
  • 規模 30 ~ 200 億:0.09% 保管費
  • 規模 200 億以上:0.08% 保管費
  • 指數授權費等其他費用

中信投資級公司債的投資月報顯示目前 00862B 規模為「158 億」,所以收取 0.30% 的經理費與 0.09% 的保管費,目前 00862B 的總費用為 0.39%。

總體來說 00862B 的管理費用為中等水準,這邊列出常見的公司債 ETF 管理費用供各位讀者作認識:

00751B 元大 AAA 至 A 公司債0.26% 管理費用
00740B 富邦全球投等債0.31% 管理費用
00772B 中信高評級公司債0.31% 管理費用
00725B 國泰投資級公司債0.38% 管理費用
常見債券 ETF 管理費用

這邊讀者可要了解管理費用對投資的影響,比如說投資 500 萬在中信投資級公司債上,目前每年就需要繳交 19,500 元的管理費用哦,值得讀者去留意。

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00862B 成分股

這邊列出中信投資級公司債的前十大成分股持股供讀者做認識。

00862B 成分股
00862B 成分股
ABIBB 4.9 02/01/46 *持股占比 2.55%
CVS 5.05 03/25/48持股占比 2.08%
TMUS 4.5 04/15/50持股占比 2.08%
BA 5.805 05/01/50持股占比 1.91%
ABIBB 5.55 01/23/49持股占比 1.62%
ABBV 4.25 11/21/49持股占比 1.41%
T 3.85 06/01/60持股占比 1.40%
BA 5.93 05/01/60持股占比 1.32%
ORCL 4 07/15/46持股占比 1.31%
T 3.55 09/15/55持股占比 1.22%
00862B 成分股

00862B 所持有成分債券公司都還算有名,比如說百威英博公司、波音公司、甲骨文等,這邊我們也能注意到,雖然 00862B 的投資策略為投資 BBB 等級債券。

然而從投資月報上來看 00862B 仍持有 17% 信用評等 A 級債券,另外則持有 81% 的 BBB 信用評等公司債。

而投資的區域以美國為最大宗,第二名則是比利時,而後則是英國、加拿大等區域,投資美國公司債券佔了 00862B 的 80%。

中信投資級公司債投資區域
中信投資級公司債投資區域

因為成分債券會隨著時間做更換,如果想查看中信投資級公司債的最新成分債券可以前往中國信託投信官網做查詢哦。

00862B 配息

來到了部分投資人所愛的配息介紹部分,00862B 為季配息,也就是說中信投資級公司債一年會配息四次,分別在每年的 1/4/7/10 月可以拿到股息。

而配發的金額並不固定,從 0.25 ~ 0.37 元都有可能,目前 00862B 殖利率為 4% ~ 4.5%,然而殖利率會受到股價與股息而浮動,並不固定,這是讀者需要了解的地方。

這邊列出 00862B 往年的配息資料供讀者做認識:

配息月份每單位配息(元)發放日年化配息率
2022.110.33002023/01/194.00%
2022.080.36402022/10/204.53%
2022.050.37202022/07/204.73%
2022.020.24902022/04/203.00%
2021.110.26602022/01/203.00%
2021.080.30202021/10/203.00%
2021.050.20302021/07/202.08%
2021.020.30202021/04/203.21%
2020.110.31802021/01/123.06%
2020.080.31202020/10/152.97%
2020.050.38102020/07/143.69%
2020.020.28002020/04/283.50%
00862B 配息資訊

00862B 怎麼買?

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們就可以使用玉山證券富果帳戶,玉山證券富果帳戶主打階梯式手續費率,會按照當月交易額給予不同的手續費折扣,就算是小資族也可以享有 6 折的線上交易手續費折扣。

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玉山證券富果帳戶開戶活動優惠
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這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山證券富果帳戶的客服來協助處理問題哦。

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投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。

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  • 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
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  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。

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00862B 介紹結語

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00862B 中信投資級公司債介紹

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