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中信特選金融介紹,00917可以買嗎?全面的金融ETF

中信特選金融介紹
中信特選金融介紹

又有一檔ETF推出,那正是00917 ETF,中信特選金融這檔ETF有著很特別的地方,那就是雖然它是投資金融股,但是範圍非常廣泛,並不選擇於台灣的金融股,而是選擇美股、港股等國際範圍的股票。

本篇介紹將會講述00917的基礎介紹,並且說說00917可不可以買,想了解的讀者就來看看吧。

股票代號00917
股票簡稱中信特選金融
股票全名中國信託特選金融及數據ETF基金
發行投信中國信託投信
00917簡介

00917 中信特選金融ETF介紹

股票代號「00917」,股票簡稱為「中信特選金融ETF」,而股票全名為「中國信託特選金融及數據ETF基金」。

看名稱也知道,這是由中國信託投信在2022/8/18所推出的ETF,看起來跟市面上專門買金融類股的ETF沒有什麼不同,但仔細一看就可以看到00917的與眾不同。

我們可以在中國信託投信的指數介紹中看到:「入選成分股以銀行及證券業(Banking & Broker Dealers)、交易所(Exchanges)、金融數據及分析公司(Financial Data & Analytics)、資產管理公司(Asset Management)等金融產業相關公司……。」

也就是說除了我們常見的銀行類股外,中信特選金融更有投資包含交易所,如芝加哥期貨交易所,亦或是資產管理公司貝萊德,可以說00917所投資的金融類股範圍更廣。

並且還有一個很大的不同就是選股範圍並不是選擇常見的台灣上市上櫃股票,而是選擇「美國、英國、德國、法國、香港」等五個國家的股票,並不包含台灣地區的金融類股。

也就是說中信特選金融ETF有以下兩點特色:

  • 金融類股範圍廣,包含:交易所、資產管理等
  • 投資範圍廣,包含:美、英、港股等

00917選股邏輯

00917投資範圍廣
00917投資範圍廣

這邊來簡單認識一下中信特選金融的選股邏輯:

  • 選擇美國、英國、德國、法國、香港等地區的股票
  • 要求成分股市值:達 50 億美元以上
  • 流動性要求:過去三個月每日成交量達 200 萬美元
  • 產業分類:要求獲利來源為(交易所、資產管理等)佔比高於 50 %
  • 市值排序:各分類前十納入指數
  • 個股與分類有其全種上限

並且通過市值加權計算來計算各股的比例分配,每年的一、四、七、十月則會進行成分股的審核與調整。

可以看到00917成分股的選股邏輯還是很不錯的,也把成分股中的交易所、銀行、金融數據等都分類出來,不過00917除了對個股有權重上限外,對銀行及證券商也設有50%的權重上限,以此避免類股過於集中。

中信特選金融管理費

以下是00917的管理費數據:

  • 經理費:0.9%
  • 保管費:0.2%
  • 指數授權費:0.06%或20,000美元
  • 指數審查費:30,0000元新台幣
  • 上市費及其他成本費用等

先不說要交易世界各地需要的交易成本問題,光是說每年一定要負擔的經理費與保管費就需要1.1%,再加上其他費用可以說每年都需要負擔極高的管理費用問題。

以知名的ETF 0050 為例,每年的總管理費用僅為 0.43%,而 00917 光是經理費與保管費加起來就快要等於 0050 三年的管理費用,這是一個極大的問題。

以投資100萬中信特選金融為例,每年就需要繳交「至少」11,000元的管理費用,除非00917的績效非常好,不然這樣的管利費用會極大的侵蝕獲利。

想要觀看00917的管理費資料可以參考中國信託投信的簡式公開說明書,想要更了解ETF的管理費是什麼也可以參考延伸閱讀。

延伸閱讀:股票管理費是什麼?ETF內扣費用如何減少你的財富?

00917成分股

這邊列出00917的前十大成分股數據。

個股名稱投資比例(%)
摩根大通銀行8.94
美國銀行7.26
標準普爾全球公司6.72
貝萊德公司5.20
富國銀行4.48
建設銀行3.99
芝加哥商品期貨交易所集團3.83
黑石公司3.56
匯豐控股3.31
摩根士丹利3.10
00917成分股

可以看出00917所投資的成分股皆是世界知名的金融產業公司,包含知名的摩根大通銀行、美國銀行,並且也投資標準普爾全球公司、貝萊德公司等公司,這些在買基金或是ETF都會間接認識的知名公司。

總體來說00917所投資的成分股都算是非常有名的金融產業公司,各位讀者有可能雖然沒有特別熟悉這些公司,但最少都是有耳聞這些公司的存在。

因為成分股會隨著時間而變動,如果想看中信特選金融的最新的成分股數據可以前往MoneyDJ做成分股的查詢。

00917成分股大多為世界知名公司
00917成分股大多為世界知名公司

00917配息資訊

中信特選金融ETF為年配息,也就是一年配息一次,據中國信託投信官網顯示每年的收益評價日為12/31,並將會在2月配息。

不過目前來說中信特選金融還沒有配息紀錄,可以等待看看00917的未來配息表現將會如何。

00917可以買嗎?

如果讀者喜歡00917的選股邏輯、管理費、配息等方面的資訊的話,那00917是可以買的,但是如果不喜歡它的ETF資訊的話,那這時候就需要仔細考慮是否要投資。

比如說讀者沒有很喜歡只投資單一產業的主題型ETF,那00917就不是這類讀者的考慮目標,亦或是說不喜歡投資管理費很高的ETF,那這時候就要考慮是否要投資中信特選金融ETF。

對於投資獵手的個人來說,除了在乎績效表現外,也會很在乎ETF的管理費表現,因為管理費是從你投資的錢中所扣除,也就是管理費收得越多,你的投資獲利也就越少。

00917可不可以買這個問題,就需要視讀者的情況而定了,如果讀者認為中信特選金融的選股邏輯你很喜歡,就算管理費很高也沒關係,這時候當然投資00917是沒有問題的,讀者可以視自身的需求來考慮是否投資哦。

中信特選金融ETF介紹結語

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