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00725B全面評價:秒懂國泰投資級公司債殖利率、規模

00725B評價
00725B評價

各位讀者是否正想了解 00725B 這檔 ETF 的評價嗎?近年來投資等級公司債是很多投資者會投資的標的,但是各位讀者真的清楚公司債的細節嗎?

本篇介紹就將講述 00725B 的評價,包含國泰投資級公司債的殖利率、規模、配息、管理費、持股等全面介紹,讓各位讀者快速看懂國泰投資級公司債,想要了解 00725B 的讀者就來看看吧。

00725B 介紹

股票代號「00725B」,股票全稱為「國泰 10 年期( 以上 ) BBB 美元息收公司債券基金」,這檔 ETF 是由國泰投信在 2018 年所發行的公司債 ETF。

也就是說 00725B 的選股策略就是:「精選全球( 中國除外 ) 10 年期 ( 以上 ) 信用評級為 BBB+/BBB/BBB- 且未償面額高於 10 億美元的公司債……。」

或許部分讀者對公司債還不是太了解,其實這些公司債券都會被專業的評級公司做評等,比如說標普信用等級就是:

  • AAA、AA、A
  • BBB
  • ( 以上為投資等級 )
  • ( 以下為非投資等級,俗稱垃圾債 )
  • BB、B
  • CCC、CC、C
  • D
  • ( 每個分級還有 +/- 再細分 )

而 BBB 這個評等就是瀕臨「非投資等級債券」的評等,這類型的公司債給的利息比 AAA ~ A 公司債更好,然而卻需要承擔更大的違約風險。

如果讀者想投資違約風險較低的債券,其實也有其他公司債券 ETF 可以投資,可以參考下方延伸閱讀的連結觀看介紹哦。

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00725B 有效存續期間

我們可以在國泰投信看到 00725B 的有效存續期間為「11.71 年」,我們可以使用修正存續期間來了解利率對債券預期價格的影響。

這代表:

  • 利率上漲 1%,00725B 預期會跌 11.71%
  • 利率下跌 1%,00725B 預期會漲 11.71%

但是公司債除了有效存續期間之外,還有其他一些因素也會影響公司債券價格的變化。

例如:

  • 公司信用風險
  • 債券的流動性
  • 市場供求關係等等

因此在進行公司債券的投資分析時,需要綜合考慮多個因素,而不是單獨依賴有效存續期間,這裡僅是說明利率對債券的「預期」影響。

00725B 管理費用

投資 ETF 除了它的選股邏輯外,管理費用也是非常重要的一部份,畢竟管理費用是內扣費用,對於一般人來說就不會注意,有些不良的 ETF 可是趁機大肆收取高額的內扣費用呢。

我們可以從國泰投信中看到 00725B 的簡式公開說明書,裡面則有著 00725B 的管理費用說明:

  • 經理費:
  • 基金規模新台幣 30 億以下:0.45% 經理費
  • 基金規模新台幣 30 ~ 60 億:0.40% 經理費
  • 基金規模新台幣 60 ~ 100 億:0.35% 經理費
  • 基金規模新台幣 100 ~ 300 億:0.30% 經理費
  • 基金規模新台幣 300 億以上:0.28% 經理費
  • 保管費:
  • 基金規模新台幣 30 億以下:0.16% 保管費
  • 基金規模新台幣 30 ~ 200 億:0.10% 保管費
  • 基金規模新台幣 200 億以上:0.07% 保管費
  • 指數授權費、其他費用等

我們可以在國泰投信的「持股權重」看到目前 00725B 的基金規模為「571 億」,所以經理費為 0.28%、保管費為 0.07%,目前國泰投資級公司債的總管理費為 0.38%。

00725B 管理費用
00725B 管理費用

國泰投資級公司債目前的總管理費不算太高也不算太低,如果投資 100 萬在 00725B 上,一年的管理費會收取 3800 元。

這邊對比台股其他常見的債券 ETF 管理費供各位讀者做參考:

00772B
中信高評級公司債
總費用 0.31%
00751B
元大 AAA 至 A 公司債
總費用 0.26%
00720B
元大投資級公司債
總費用 0.46%
00697B
元大美債 7 – 10
總費用 0.67%
00679B
元大美債20年
總費用 0.26%
TLT ETF ( 美股 )
投資長天期美債
總費用 0.15%
常見債券 ETF 管理費用一覽
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00725B 成分股

投資獵手這邊先列出 00725B 目前前十大持股

BOEING CO 5.805-2050/05/01持股占比 3.35%
BOEING CO 5.93-2060/05/01持股占比 2.10%
UNITED TECHNOLOGIES CORP 4.5-2042/06/01持股占比 2.01%
ANHEUSER-BUSCH CO/INBEV 4.9-2046/02/01持股占比 1.89%
BOEING CO 5.705-2040/05/01持股占比 1.84%
ORACLE CORP 6.9-2052/11/09持股占比 1.74%
CVS HEALTH CORP 5.05-2048/03/25持股占比 1.53%
ORACLE CORP 5.375-2040/07/15持股占比 1.38%
HALLIBURTON CO 5.0-2045/11/15持股占比 1.11%
CHARTER COMM OPT LLC/CAP 6.484-2045/10/23持股占比 1.10%
00725B 持股
00725B 持股
00725B 持股

我們也可以從國泰投信的基金月報中看到 00725B 成分股的區域配置和產業分布等相關情況。

目前國泰投資級公司債的區域配置情況為美國佔比 76%,可以說 00725B 的投資債券很大一部份都是投資美國產業,而產業分布則相當均勻。

而 00725B 的信評等級則是 A 級 17.33%、BBB 級 81.01%,也就是說 00725B 只專注投資在投資等級公司債上。

因為持股會隨時間而變動,如果想看到 00725B 的最新持股可以前往國泰投信的「持股權重」來查看國泰投資級公司債的最新持股哦。

00725B 配息、殖利率介紹

00725B 的配息與殖利率表現是很多投資人所關心的重點,那麼 00725B 的配息表現如何呢?

國泰投資級公司債為季配息,也就是 00725B 一年配息四次,而 2018 年的 00725B 配息表現較不穩定,從 0.23 ~ 0.47 的配息金額都有。

而最近幾年 00725B 的配息表現則多在 0.36 ~ 0.48 上下浮動,簡單估算大約 0.4 上下浮動,也就是如果持有一張 00725B,每個季度可以配息到 400 元上下,一年初估則為 1600 元。

00725B 的殖利率則是因為股價而浮動,目前的 00725B 殖利率來到 5.34%,不過各位讀者也需要知道殖利率是會隨價格浮動的,僅做為參考用途。

00725B 歷史配息紀錄
00725B 歷史配息紀錄

如果想查看國泰投資級公司債的配息、殖利率表現,可以前往國泰投信的「配息資訊」來查看相關資料哦。

00725B 評價

看完以上的 00725B 基礎介紹後,讀者有沒有更了解 00725B 呢?不過在投資之前,投資獵手還要說說投資公司債會遇到的問題。

00725B 股價走勢
00725B 股價走勢

以 2022 年為例,00725B 從高點一路下跌 26%,原因就是因為美國不斷升息,而債券則一路被拋售,也就是升息會大幅度的影響債券價格。

如果你在高點買入 100 萬的國泰投資級公司債,那你將會賠 26 萬,這並不是要勸說各位讀者不要買公司債,而是在投資之前也要知道 00725B 是有風險的

所以如果讀者好奇「00725B 可不可以買」,這其實是取決讀者自己的判斷,讀者需要考慮自己是否看好該檔 ETF 的未來與判斷未來政策變化,並且是否能忍受中間的風險而定。

沒人能提前知道利率會如何調整,只能等待時間來給出答案,00725B 可不可以投資這個問題,還是要回歸到讀者自己的判斷上。

畢竟每個人的風險承受能力不同,並且每個人對 ETF 的未來判斷與看法也不大相同,所以讀者投資之前還是需要自行審慎評估並自負投資風險哦。

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00725B 怎麼買?

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們就可以使用玉山證券富果帳戶,玉山證券富果帳戶主打階梯式手續費率,會按照當月交易額給予不同的手續費折扣,就算是小資族也可以享有 6 折的線上交易手續費折扣。

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整個開戶流程相當快速,如果讀者想要投資股票,卻還沒有一個證券帳戶的話,就來使用玉山證券富果帳戶開始投資吧,立刻開始你的投資獲利之旅。

這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山證券富果帳戶的客服來協助處理問題哦。

投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。

高利活期存款有四大特性:

  • 1.需要時隨時提領,沒有限制
  • 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
  • 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。

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00725B 介紹結語

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常見問題

00725B 規模?

我們可以在國泰投信的「持股權重」看到目前 00725B 的基金規模為「571 億」。

00725B 殖利率?

而最近幾年 00725B 的配息表現則多在 0.36 ~ 0.48 上下浮動,簡單估算大約 0.4 上下浮動,也就是如果持有一張 00725B,每個季度可以配息到 400 元上下,一年初估則為 1600 元。
00725B 的殖利率則是因為股價而浮動,目前的 00725B 殖利率來到 5.34%,不過各位讀者也需要知道殖利率是會隨價格浮動的,僅做為參考用途。

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