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讀者在投資債券 ETF 的時候,是否有聽過統一美債 20 年 00931B 這檔債券 ETF 嗎?讀者是否正想了解 00931B 的詳細資訊呢?
本篇介紹將會評價統一美債 20 年,包含 00931B 介紹、配息、成分股、管理費用、怎麼買、規模等相關資訊,想了解的讀者就來看看吧。
統一美債 20 年介紹
股票代號「00931B」,股票全稱為「統一彭博美國 20 年期以上公債 ETF 基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)」是由統一投信在 2023 年所推出的美國公債 ETF。
從名稱來看,各位讀者應該也能理解 00931B 的投資策略,那就是:「投資到期日大於 20 年以上的美國政府公債」。
所謂的美國政府公債就是美國政府所發行的債券,美國作為世界強國,其債券信用評等,也被學術界認為是違約風險極低的債券。( 長遠的未來不好說。 )
所以美國公債一直都是投資人所關注的焦點,當然美國公債雖然信用評等極佳,但是這並不意味著投資起來就沒有風險,其實債券價格會受到各種因素所影響,比如說利率政策。
00931B 存續期間
債券的漲跌嚴重受到利率政策的影響,我們通常會用債券的「存續時間」來判斷升息會給該檔債券造成多少價格變動。
我們可以在統一投信看到 00931B 的平均有效存續期間為「16.13 年」,這時我們就可以知道存續時間來計算利率對股價的影響。
也就是我們「學術預期」:
- 上升 1% 的利率,債券預期價格會下跌 16.13%
- 下降 1% 的利率,債券預期價格會上漲 16.13%
附註:此處僅為學術理論,實際上債券還會受到多種因素影響,包含流動性、未來預期、經濟周期等相關因素,此處僅為介紹學術研究,並不代表實際走勢。
部分投資人不了解存續期間,自然會好奇為什麼長天期美債會如此波動,這是因為美國在 2022 ~ 2023 年快速升息的緣故。
這也導致債券市場的急速下跌,所以讀者要知道債券 ETF 受到利率變動影響很大,股價也會因此有極大的變動,這是讀者要注意的地方,可不是每個人都能接受這樣的波動的哦。
00931B 管理費用
我們可以在統一投信的簡式公開說明書中看到統一美債 20 年的管理費用說明。
00931B 管理費用如下:
- 經理費:
- 基金規模 500 億以下:0.07% 經理費
- 基金規模 500 億以上:0.06% 經理費
- 保管費:
- 基金規模 30 億以下:0.07% 保管費
- 基金規模 30 ~ 200 億:0.06% 保管費
- 基金規模 200 ~ 500 億:0.05% 保管費
- 基金規模 500 億以上:0.04% 保管費
- 年費、其他費用等
從基金月報上來看,目前 00931B 規模為「152 億」,所以還收取著較高級距的經理費與保管費用。
不過目前 00931B 也成立未滿一年,我們也需要等到發行滿一年之後才能知道統一美債 20 年的完整管理費用率,就讓我們持續觀察吧。
這邊列出台股常見的債券 ETF 管理費用供讀者做認識:
00679B 元大美債 20 年 | 0.22% 管理費用 |
00687B 國泰 20 年美債 | 0.22% 管理費用 |
00764B 群益 25 年美債 | 0.18% 管理費用 |
00795B 中信美國公債 20 年 | 0.14% 管理費用 |
以投資 00679B 為例,如果投資 500 萬,一年就需要繳交 11,000 元的管理費用,所以盡可能的投資低管理費用的 ETF 才可以減少我們的成本損失哦。
延伸閱讀:
00931B 成分股
關於 00931B 的成分股數據各位讀者不用看應該也很清楚了,那就是持有著大量的長天期美國政府公債,這邊列出部分成分股數據供讀者做認識。
債券代號 | 債券名稱 | 持股權重 |
---|---|---|
US912810SX72 | T 2 3/8 05/15/51 | 4.25% |
US912810SZ21 | T 2 08/15/51 | 3.87% |
US912810TB44 | T 1 7/8 11/15/51 | 3.32% |
US912810TD00 | T 2 1/4 02/15/52 | 3.66% |
US912810TG31 | T 2 7/8 05/15/52 | 4.1% |
US912810TJ79 | T 3 08/15/52 | 4.01% |
US912810TL26 | T 4 11/15/52 | 4.83% |
US912810TN81 | T 3 5/8 02/15/53 | 4.48% |
US912810TR95 | T 3 5/8 05/15/53 | 4.52% |
US912810TT51 | T 4 1/8 08/15/53 | 3.96% |
當然統一美債 20 年的成分股( 成分債券 )會定期做調整,如果讀者想看 00931B 的最新成分股數據,也可以前往官網做查詢哦。
00931B 配息資訊
統一美債 20 年為季配息,也就是說 00931B 一年會配息四次,且採用收益平準金制度,不會讓新進入投資者稀釋配息金額。
不過 00931B 目前仍未配息,還需要等待一段時間後,統一美債 20 年才會開始配息哦,就讓我們持續觀察 00931B 的表現吧。
如果想查詢統一美債 20 年最新的配息資料,可以前往統一投信的官網來查詢 00931B 的配息資訊哦。
00931B 評價
附註:投資一定有風險,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,讀者需自行審慎評估,並自負投資風險與責任。
隨著債券市場的劇烈波動,很多投資人也注意到了以前沒有關注的債券市場,但是這邊投資獵手也需要提醒各位讀者,債券與股票的基礎概念不大相同。
債券投資也有很多細節需要注意,如果沒有研究過就隨意投資,這樣可是極有可能會賠錢的哦,比如說長天期美債在 2022 ~ 2023 年就遭遇 50% 的下跌,這可不是每個投資人都能忍受的風險。
而 00931B 的投資策略也是投資「長天期的美債」,這意味著受到利率的敏感程度更高,這也是讀者在投資前須要自行審慎評估的部分哦。
總體來說 00931B 雖有些細節上的不同,但與市面上的長天期美債 ETF 並無太大的區別,所以重點還是在於讀者對於未來的美債看法而定,這就需要讀者自行研究囉。
00931B 統一美債 20 年怎麼買?
有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。
亦或是想投資 ETF,如 0050、00679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VT、VOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。
目前主流的券商包括國泰、元大、富邦……等知名券商,讀者可以自行找一家喜歡的券商開戶即可投資股票、ETF 囉。
投資前善用理財管道
雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。
如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。
所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。
那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。
高利活期存款有四大特性:
- 1.需要時隨時提領,沒有限制
- 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
- 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
- 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題
在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。
這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。
並且使用投資獵手的專屬連結還有專屬的開戶優惠哦,正想要幫自己緊急預備金找個適合存放地方的讀者可別錯過了。
銀行名稱 | 限時高利活存利率 | 專屬開戶優惠 | 開戶連結 (連結申辦享優惠) |
---|---|---|---|
台新銀行 Richart | 新戶10萬內3.5% →存滿每月利息287元 (優惠存到年底) (優惠介紹) 活動至2024/12/31 | 開戶享100元 現金好禮 | 開戶連結 新戶最推薦 |
將來銀行 | 新戶5萬享1% 5~20萬享3.5% →存滿每月利息超過400元 (最多可存 90 天) (優惠介紹) 活動至2024/09/30 | 新戶20萬內享 最高3.5% | 開戶連結 開戶賺利息 |
樂天銀行 | 新戶10萬6% →存滿14天利息230元 (新戶可存14天) 活存無限額1.35% (有條件限制) (優惠介紹) 活動至2024/09/30 | 開戶享500元 現金好禮 | 開戶連結 開戶拿現金 |
遠東銀行 Bankee | 連結開戶享5萬2.6% →存滿每月利息109元 (優存利率 6 個月) 活動至2024/12/31 | 使用推薦連結開戶 享6個月五萬內2.6% | 開戶連結 開戶享優惠 |
國泰銀行 | 新戶5萬內3.5% →存滿每月利息140元 舊戶5萬內3% (25歲以下青年專享) (優惠介紹) 活動至2024/12/31 | – | 開戶連結 年輕人獨享 |
統一美債 20 年介紹結語
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常見問題
股票代號「00931B」,股票全稱為「統一彭博美國 20 年期以上公債 ETF 基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)」是由統一投信在 2023 年所推出的美國公債 ETF。
從基金月報上來看,目前 00931B 規模為「152 億」。