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中信美債20年:配息?存續期間?輕鬆看懂00795B

中信美債20年
中信美債 20 年

讀者有想要投資債券嗎?讀者在投資債券的時候可有注意到中國信託投信有推出一檔「中信美國公債 20 年」ETF 呢?

本篇介紹將會講述中信美國公債 20 年的詳細介紹,包含配息、存續期間、管理費用、殖利率等資訊,想要了解 00795B 的讀者就來看看吧。

中信美國公債 20 年介紹

股票代號「00795B」,股票全稱為「中國信託美國政府 20 年期以上債券 ETF 基金」,是由中國信託投信在 2019 年所推出的債券 ETF。

而中信美國公債 20 年的投資策略也是簡單易懂,那就是:「追蹤剩餘年期在 20 年期以上由美國政府發行之固定利率債券表現。」

也就是說 00795B 會買入美國政府所發行的長天期公債,且僅投資固定收益債券,並每個月進行固定調整,以汰換其成分債券。

在投資 00795B 之前,投資人要先了解債券的相關知識,因為債券與股票是兩個不同的投資資產,兩者的投資邏輯就會有很大的不同哦。

雖然大家都很相信美國政府的信用,學術上來說也把美債視為「無風險利率」的比較基準,然而這並不意味著投資美債真的毫無風險。

如果讀者僅因道聽塗說就買入美國公債,這是極有可能「賠錢」的哦,所以投資之前,投資人也需要自行做好研究並自負投資責任囉。

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00795B 存續期間

就比如說債券就有一個很特別的學術評估方式,那就是債券的存續期間,我們可以通過存續期間來觀察「學術上利率對該債券的漲跌敏感程度」。

我們可以在中國信託投信的投資組合中看到中信美國公債 20 年的平均修正存續期間為「17.08 年」。

在「學術」( 非實際走勢 )計算上這意味著:

  • 利率升 1%:00795B 跌 17.08%
  • 利率跌 1%:00795B 漲 17.08%
中信美國公債 20 年存續期間
中信美國公債 20 年存續期間

當然實際上的漲跌仍會受到國際消息、流動性、心理預估等原因有「不同波動程度的漲跌」,這裡僅說明學術上的論點,並不意味著實際走勢。

但是通過我們對存續期間的初步了解,我們就可以知道,如果美國政府大幅升息,那 00795B 就會有很大的下跌風險。

比如說 2022 ~ 2023 年美國聯準會大幅升息,而 00795B 可就一路下跌「29.37 %」,如果在這期間的投資人可就損失慘重了。

假設你在 2021 年就投資 500 萬在 00795B 上,那到了 2023 年的最低點你的資產會變成約 350 萬元,也就是一年慘賠 150 萬元。

所以讀者在投資自己不了解的資產前,首先要做的就是自行審慎研究,並了解這些資產有可能會有哪些風險並自負投資責任,可別投資賠錢後再來懊悔了哦。

00795B 管理費用

我們可以在中國信託投信的簡式公開說明書中看到中信美國公債 20 年的管理費用說明。

00795B 管理費用如下:

  • 經理費:
  • 基金規模 500 億以下:0.08% 經理費
  • 基金規模 500 億以上:0.06% 經理費
  • 保管費:
  • 基金規模 30 億以下:0.07% 保管費
  • 基金規模 30 ~ 200 億:0.06% 保管費
  • 基金規模 200 ~ 500 億:0.05% 保管費
  • 基金規模 500 億以上:0.04% 保管費
  • 指數授權費、其他費用等
00795B 管理費用與規模
00795B 管理費用與規模

我們可以在中國信託投信的基金月報中看到目前 00795B 的規模為「112 億」,這代表收取 0.08% 的經理費用與 0.06% 的保管費用。

目前 00795B 的總管理費用為「0.14%」,這已經是台灣債券 ETF 費用率中較為低廉的管理費用水準了。

這邊列出常見債券 ETF 的管理費用供讀者做參考:

股票名稱總管理費用
富邦美債 20 年0.20%
元大美債 20 年0.26%
國泰 20 年美債0.22%
元大美債 7 – 100.69%
常見債券 ETF 管理費用

就目前來說中信美國公債 20 年的總管理費用較為低廉,如果投資 500 萬在 00795B 上,一年僅需 7,000 元的管理費用,相對來說較為平價。

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00795B 成分股

這邊列出中信美國公債 20 年的前十檔成分債券

成分債券權重
T 3.375 11/15/483.25%
T 3 02/15/493.18%
T 3.125 05/15/483.18%
T 3 08/15/483.07%
T 3 02/15/482.90%
T 2.5 02/15/452.79%
T 2.875 05/15/492.76%
T 3.625 02/15/532.73%
T 2.875 05/15/522.66%
T 1.375 08/15/502.66%
00795B 成分股

可以看到 00795B 所投資的皆是長天期的美國公債,比如說 2048 年到期的美債亦或是 2049、2045、2053 等不同到期時間的美國公債。

因為成分債券會隨著時間而變動,如果想查看 00795B 最新的成分股也可以前往中國信託投信做查詢哦。

00795B 成分股與配置
00795B 成分股與配置

可以看到公債基本上佔據了 00795B 的整個配置,而信用評等皆為 AAA 級債券,這是因為目前的美國政府公債皆被視為 AAA 的高等級債券。

這也是建立在美國多年的信用上,如果哪天美國政府不幸違約,那美國公債也是有可能會被下調評級的哦。

00795B 配息

來到了大家都很關注的配息環節,這邊就來說說中信美國公債 20 年的配息介紹,00795B 為季配息,也就是一年配息四次

配息時間則是在每年的 1/4/7/10 月進行收益評價,再隔一個月,也就是 2/5/8/11 月時可以拿到每次的 00795B 配息。

這邊列出 00795B 的歷史配息資訊:

每單位配息(元)配息發放日年化配息率
(僅為當次配息率預估)
0.29602023/03/203.73%
0.33802022/12/204.30%
0.28902022/09/203.26%
0.19702022/06/202.26%
0.23802022/03/212.44%
0.23802021/12/202.31%
0.26502021/09/222.50%
0.24402021/06/212.48%
0.27902021/03/252.77%
0.22802020/12/111.97%
0.14602020/09/111.18%
0.15802020/06/121.26%
0.22502020/03/301.94%
0.68802019/12/316.19%
0.70402019/09/275.90%
00795B 配息

需要注意配息率僅以當期的配息金額來預估整年的殖利率表現,非實際的殖利率表現,讀者可要留意囉。

可以看到 00795B 的配息金額略有浮動,從 0.15 ~ 0.7 都是有可能的配息金額,而近期配息金額則是維持在 0.19 ~ 0.34 之間。

這邊讀者也需要注意配息會受到各種因素而變動,比如說美元匯率、利率、新投資者稀釋配息等原因,這就會導致配息金額會略有浮動囉。

如果想查詢中信美國公債 20 年的最新配息表現,也可以前往中國信託投信來查詢 00795B 的最新配息資訊哦。

00795B 怎麼買?

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

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玉山證券富果帳戶開戶活動優惠
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整個開戶流程相當快速,如果讀者想要投資股票,卻還沒有一個證券帳戶的話,就來使用玉山證券富果帳戶開始投資吧,立刻開始你的投資獲利之旅。

這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山證券富果帳戶的客服來協助處理問題哦。

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投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。

高利活期存款有四大特性:

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  • 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
  • 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

投資前善用理財管道
投資前善用理財管道

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。

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中信美國公債 20 年介紹結語

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常見問題

中信美國公債 20 年介紹

股票代號「00795B」,股票全稱為「中國信託美國政府 20 年期以上債券 ETF 基金」,是由中國信託投信在 2019 年所推出的債券 ETF。
而中信美國公債 20 年的投資策略也是簡單易懂,那就是:「追蹤剩餘年期在 20 年期以上由美國政府發行之固定利率債券表現。」

00795B 的規模?

我們可以在中國信託投信的基金月報中看到目前 00795B 的規模為「112 億」。

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