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富邦NASDAQ好嗎?成分股?配息?一文看懂00662

富邦NASDAQ好嗎?
富邦 NASDAQ 好嗎?

讀者在投資股票的時候是否想要投資美國科技股,卻只想用台股投資呢?其實在台股就可以買到投資美國那斯達克的富邦 NASDAQ ETF 囉。

本篇介紹將會講述富邦NASDAQ好嗎?00662 的成分股、配息、管理費用、規模、報酬率表現如何,想了解 00662 的讀者就來看看吧。

股票代號00662
股票全稱NASDAQ-100 基金
發行投信富邦投信
發行時間2016 年
富邦 NASDAQ ETF 簡介

富邦 NASDAQ ETF 介紹

股票代號「00662」,股票全稱為「NASDAQ-100 基金」,是由富邦投信在 2016 年所推出,投資美國那斯達克的 ETF。

而 00662 的投資策略也非常簡單易懂,那就是「投資美國那斯達克交易所前 100 大公司,並以市值加權計算權重。」

如果有在投資美股,這時候就會覺得這個投資策略有些眼熟,這是因為知名的美股 QQQ ETF 也是運用同樣的選股策略來投資的。

如果想了解 QQQ 與 00662 差異的讀者,可以把文章看到最後,介紹完 00662 就會介紹兩者的差異囉。

00662 報酬率表現
00662 報酬率表現

目前自 00662 ETF 成立以來,報酬率有 158%,換算成年複合成長率( CAGR ) 有著 14.8% 的報酬率表現,可以說非常不錯了。

00662 管理費用

我們可以在富邦投信的簡式公開說明書中看到富邦 NASDAQ 的管理費用說明。

00662 管理費用如下:

  • 經理費用:0.3%
  • 保管費用:0.21%
  • 指數授權費等其他費用

可以看到富邦 NASDAQ 沒有任何階梯費用機制,所以光是經理費用與保管費用兩者相加就來到 0.51%,可以說非常高了。

早些年來說 00662 的總管理費用最高一度來到 1.65%,目前 00662 的總管理費用為「0.57%」,仍需要持續觀察管理費用表現。

可以在基金月報中看到 00662 目前的規模為 107 億,也算是台股中挺大規模的 ETF 的。

00662 管理費用與規模
00662 管理費用與規模

這邊列出常見的 ETF 「總管理費用」供各位讀者參考:

0050 元大台灣 500.43% 管理費
006208 富邦台灣 500.24% 管理費
00878 國泰永續高股息0.50% 管理費
0056 元大高股息0.86% 管理費
常見 ETF 管理費用

在獲利差不多的情況下,我們能夠挑選到越低的管理費用的 ETF,我們就可以得到越多獲利,所以盡可能的挑選低管理費用的 ETF,這才越有可能賺錢哦。

當然除了管理費用之外,也要考慮到該檔 ETF 投資策略是否能獲利,不然挑到投資策略不好的 ETF,管理費用再低也是無法賺錢的哦。

延伸閱讀:

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00662 成分股

這邊列出富邦 NASDAQ 的前十檔成分股持股:

股票名稱持股占比
Microsoft Corp13.17%
Apple Inc12.48%
Amazon.com Inc6.25%
NVIDIA CORP5.14%
META PLATFORMS INC4.01%
Alphabet Inc-CL A3.77%
Alphabet Inc-CL C3.73%
Tesla Inc3.01%
PepsiCo Inc1.97%
Broadcom Inc1.96%
00662 成分股

可以看到 00662 所投資的成分股皆是鼎鼎大名的世界級公司,包含微軟、蘋果、亞馬遜、英偉達等知名企業。

相信就算各位讀者不太了解這些公司具體在做什麼,但有可能手邊就有在用它們相關的產品,微軟、蘋果就不用說了。

後面的成分股臉書、谷歌、特斯拉、百事可樂相信這些公司各位讀者應該也是耳熟能詳了,這便是富邦 NASDAQ 所投資的前十檔成分股。

00662 成分股及產業配置
00662 成分股及產業配置

有些人或許對那斯達克會有些誤解,認為那斯達克 100 指數只會投資「科技類股」,其實那斯達克 100 指數雖然排除金融類股,但其實還是會投資到其他產業的。

比如說 00662 的產業配置就是資訊技術佔 51%,其他還有通訊技術、非核心消費、醫療保健、核心消費、工業等。

也就是說雖然科技類股佔據那斯達克 100 指數大部分,但仍有小部分是投資在其他產業上的哦。

並且值得一提的是也會有可能投資到在那斯達克上市的非美企業公司哦,這是各位讀者需要特別注意的地方。

而 00662 的成分股會隨著時間而變動,如果讀者想查看富邦 NASDAQ 的最新成分股可以前往富邦投信的基金資產配置做查詢哦。

00662 配息資訊

配息是很多投資人所關注的,然而 00662 的收益顯示不分配,也就是說 00662 是不配息的,這是在意配息的投資人需要留意的部分。

當然不是說 00662 把美股配息的錢給私吞,而是把配息的資金再投入,所以這些配息的價值還是保留在 ETF 的淨值裡,各位讀者可別誤會囉。

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富邦NASDAQ好嗎?與 QQQ 比較

看完 00662 的介紹後,相信一定很多人會想了解 00662 好嗎?還是會比 QQQ 差呢?這邊投資獵手就來做一個富邦 NASDAQ 與 QQQ 比較表格來統整囉。

比較00662QQQ
五年報酬率86.5%98.58%
管理費用0.57%0.20%
配息不配息季配息
富邦 NASDAQ 與 QQQ 比較

大家看到報酬率表現或許會有點驚訝,富邦投信管理費用雖然比較高,但這真的有造成這麼大的報酬率差異嗎?

這其實是匯率在作祟,近年那斯達克股市大漲時,美元匯率走弱,因為 00662 反應的是淨值變化,所以報酬率就會比較低。

相反的,近年來那斯達克指數走弱時,美元匯率又走強,所以 QQQ 在 2022 ~ 2023 下跌 37%,然而 00662 只跌 29%。

所以撇除較高的管理費用與一些追蹤誤差,00662 的表現其實也不算太差,不過股市與匯率的走勢並不一定每次都是如此。

而如果直接投資美股 QQQ,把股票賣出後也可以等到美元匯率好時再換回台幣,然而投資台股的 00662 就等於賣出就換回台幣,這時候報酬率自然就受到匯率影響了。

而兩者投資都需要負擔美股股息稅務的問題,所以這也不是太大的問題,那麼兩者應該怎麼選呢?

不在乎換匯時間、想用台股來投資那斯達克 → 00662

想要自己擇時換匯、想較低的管理費用 → QQQ

( 附註:僅為個人心得,投資者須自行審慎考慮,並自負投資風險與責任。 )

當然 QQQ 需要自己擇時換匯,時機不對就有可能很長一段時間都無法換回台幣,從這點來看 00662 倒也不算太差,就是在賣出時自動幫你換成台幣罷了。

就看讀者比較在乎哪個方面囉,是在乎管理費?還是在乎可以方便的直接使用台股投資,就看讀者自己怎麼想囉。

00662 怎麼買?

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

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國泰證券開戶活動獎勵
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這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫國泰證券的客服來協助處理問題哦。

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然而「投資有賺有賠」,錯誤的投資方式反而使得人們離財務自由越來越遠,聽投顧、網紅報明牌,卻是怎麼買怎麼賠錢,反而導致資產越來越少。

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富邦 NASDAQ介紹結語

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常見問題

富邦 NASDAQ ETF 介紹

股票代號「00662」,股票全稱為「NASDAQ-100 基金」,是由富邦投信在 2016 年所推出,投資美國那斯達克的 ETF。
而 00662 的投資策略也非常簡單易懂,那就是「投資美國那斯達克交易所前 100 大公司,並以市值加權計算權重。」

00662 管理費用

我們可以在富邦投信的簡式公開說明書中看到富邦 NASDAQ 的管理費用說明。
00662 管理費用如下:
1.經理費用:0.3%
2.保管費用:0.21%
3.指數授權費等其他費用
可以看到富邦 NASDAQ 沒有任何階梯費用機制,所以光是經理費用與保管費用兩者相加就來到 0.51%,可以說非常高了。
早些年來說 00662 的總管理費用最高一度來到 1.65%,目前 00662 的總管理費用為「0.57%」,仍需要持續觀察管理費用表現。

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