一個追尋財富自由的頂尖獵手,分享關於投資、理財等大大小小的事務,主要分享股票、ETF、加密貨幣等多元投資領域。從技術分析到基本面價值投資無所不包。

USMV ETF全面介紹,輕鬆看懂USMV成分股、配息

USMV ETF介紹
USMV ETF介紹

各位讀者有聽過「USMV」這檔美股 ETF 嗎?這可是有著超過十年的低波動因子投資 ETF,想要認識這檔主打低波動的美股 ETF 嗎?

本篇介紹介紹將會講述 USMV 的成分股、管理費等資訊,還會說說怎麼買 USMV ETF,想要了解的讀者就來看看本篇的介紹內容吧。

USMV ETF 介紹

USMV 這檔美股 ETF 是由貝萊德公司( BlackRock )在 2011 年發行的 ETF,至今已經有超過十年的歷史,可以說是歷史悠久的 ETF。

USMV ETF 主打的投資策略為:「旨在追蹤低波動的美國股票市場表現。」也就是追蹤因子投資中的低波動因子。

需要注意的是 USMV ETF 的策略是組合出波動較小的「投資組合」,也就是 USMV ETF 會投資一些波動性較高,但可以與其他資產有負相關的組合,讓整體的投資組合能保持在較低的波動上。

至今為止 USMV 的年均複合成長率( CAGR )高達 10.94%,對於一個主打低波動的 ETF 來說,這個報酬率可以說是表現非常良好,夏普值則來到 0.91。

這邊拿 VT ETF 來做比較,VT 的年均複合成長率僅為 8.17%,可以說在這個十年回測時間段中,USMV 不管是獲利或是最大回檔的表現皆勝過 VT ETF。

附註:此處介紹僅為歷史績效之回測,並不代表未來績效之保證,投資人必須自行審慎評估,並自負投資風險與責任。

2012 ~ 2022 USMV 有著更好的表現
2012 ~ 2022 USMV 有著更好的表現

USMV ETF 管理費用

USMV ETF 的管理費還算可以接受,USMV 總管理費用為 0.15%,對比其他美股 ETF 算是高一些,但還算可以接受的範圍。

這邊對比其他常見的 ETF:

  • SPY ETF(追蹤標普 500 指數表現):0.0945%
  • VT ETF(追蹤全世界股票市場表現):0.07%
  • VOO ETF(追蹤標普 500 指數表現):0.03%
(廣告商廣告)

USMV ETF成分股

這邊列出 USMV ETF 的前十檔成分股數據:

成分股比例(%)
VRTX
製藥公司
1.81
TMUS
無線網絡運營商
1.77
GILD
生物製藥公司
1.71
MRK
製藥企業
1.61
CSCO
跨國際綜合技術企業
1.61
PEP
跨國企業集團(百事)
1.53
WM
廢物管理公司
1.52
RSG
國廢物處理公司
1.52
JNJ
醫療相關製造商(嬌生)
1.48
WMT
跨國零售企業(沃爾瑪)
1.47
USMV成分股

可以看到就算是前十大成分股,每檔的比重也都不高,USMV ETF 目前一共投資 177 檔股票,可以說投資的標的非常廣泛。

如果想看到 USMV 最新的成分股資料,可以前往 iShares 查看 USMV ETF 晚整的成分股資料數據。

USMV ETF 配息資訊

目前 USMV 的殖利率約在 1.5%,算是還可以的殖利率表現,讀者可需要知道美國政府會對外國投資人收取 30% 的股息稅,所以盡量投資殖利率較低的股票會是比較好的選擇。

USMV ETF 為季配息,也就是一年配息四次,每次配發的金額在 0.2 ~ 0.3 不等,表現還算穩定。

如果想查看最新的 USMV 配息資訊可以前往 MoneyDJ 觀看 USMV ETF 的最新配息資訊哦。

(廣告商廣告)

USMV ETF 評價

雖然從歷史績效來看 USMV 好像不錯,但是各位讀者也要清楚,過去歷史績效不代表未來績效之保證。

也就是就算歷史表現很好,但也並不代表未來能持續好下去,所以讀者投資之前可是要想清楚該檔 ETF 有可能發生的情況。

並且投資前也需要自行審慎評估自身的風險承受能力,可不要貿然投資,最後不如預期停損出場了,投資前可要想清楚了。

USMV 怎麼買?

那麼 USMV 怎麼買呢?如果你想在台灣就買到美股的 USMV ETF 有兩種方式,一種是透過國內券商使用複委託,另外一種就是直接使用海外券商入金來投資美股。

比較複委託海外券商
可否小額多筆轉入無須負擔匯費()每次匯款需負擔最少1000
交易手續費0.25%~1%極少或無手續費()
是否受到台灣
法律監管
受到監管保障()無受到台灣監管
(有受到美國監管)
交易可用工具幾乎只有
最基本的東西
融資融券、股息再投入等工具()
複委託的優缺點比較

這邊讀者可以視自己的需求來選擇使用複委託或是海外券商來投資,如果是頻繁交易的讀者這時候選擇海外券商就是不錯的選擇,而如果是不太常交易的讀者,那複委託的也算可以接受,就看讀者的需求來選擇了。

海外券商可以挑選有 SIPC 保障的海外券商,如某 F 開頭的海外券商便有受到 SIPC 的保障,就算海外券商不幸破產,投資人也有資金上的保障。

並且海外券商可以享有無手續費的交易,對於短線交易者來說使用海外券商可以享有更低的交易成本,如果手邊有一筆資金想要投資,那海外券商或許就是不錯的投資選擇。

如果讀者是想要定期定額 USMV ETF 的話,這時候使用複委託就是比較好的選擇,因為海外券商每次匯款都需要一筆匯費,較為適合一次大筆匯款投資美股。

而定期定額多是手邊暫時沒有資金,需要等到每個月薪水下來再做投資,這時候使用複委託便沒有匯費問題,可以每月定期買入美股,所以使用複委託就是比較好的選擇。

複委託開戶介紹

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們就可以使用玉山銀行富果證券帳戶,玉山富果帳戶主打小資族也可以享有 6 折的交易手續費折扣。

並且隨著交易量的增加,最高甚至可以打 3.8 折,對於股票投資新手來說,無疑可以省下不少投資的手續費,使得獲利增加。

另外玉山富果證券還支援「定期定額」與「複委託投資美股」等多種功能,讓投資者可以投資自己想要投資的標的。

(附註:部份股票無法使用定期定額功能,有所限制。)

現在使用投資獵手的專屬開戶連結開戶富果證券帳戶,還可以享有「 108 枚富果幣」的優惠哦。

富果幣可以用於:

  • 換取專業研究報告
  • 折抵交易手續費
  • 一比一的「換現金」

也就是 108 枚富果幣等於 108 元現金的開戶好禮哦。

整個開戶流程不到 10 分鐘,如果讀者想要投資股票,卻還沒有一個證券帳戶的話,就來使用玉山富果帳戶開始投資吧,就從開證券戶開始你的投資獲利之旅吧。

點此開戶,展開你的投資之旅
點此開戶,展開你的投資之旅

這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山富果證券的客服來協助處理問題哦。

(廣告商廣告)

線上投資理財課程

近年來投資概念興起,這才讓很多人發現原來「錢不單純是從工作的死薪水獲得」,投資運用得當就等於是開啟「金錢複利加速器」。

然而「投資有賺有賠」,錯誤的投資方式反而使得人們離財務自由越來越遠,聽投顧、網紅報明牌,卻是怎麼買怎麼賠錢,反而導致資產越來越少。

這邊投資獵手我會推薦如果讀者發現自己「賺少賠多」,亦或是對投資理財一知半解,想要補充完整的投資理財觀念的話。

這時候就可以通過學習線上課程的方式來增加自己的相關知識,我們不會指望自己能「沒讀書就考 100 分」,投資理財「不先學習又要怎麼賺錢獲利」呢?

HaHow投資理財線上課程
HaHow投資理財線上課程

這邊投資獵手將會推薦 HaHow 好學校三堂投資理財線上課程,讓各位讀者能夠補足知識盲區,以下讀者可視自己的需求來選擇:

課程名稱適合誰
提早五年退休
PG 財經個人財務調配術
釐清財務狀況與規劃
適合「理財新手」
→ 系統性規劃人生藍圖
動盪時代的資產配置
王伯達人生財務規劃學
全面性資產配置教學
適合「投資新手」
→ 學會投資必懂配置
15 單元看懂經濟運行
掌握全球投資趨勢
學會總經與趨勢分析
適合「波段交易者」
→ 弄懂總經與投資週期
HaHow 好學校三堂投資理財線上課程

通過「花小錢( 上課學習 )、省大錢( 投資賠錢 )」來獲得正確的投資理財觀念,如果讀者想要長久在投資市場賺錢獲利的話,可要努力精進自己了。

USMV ETF介紹結語

關於 USMV 的介紹就到這裡,如果你覺得投資獵手的文章寫得不錯,也可以前往投資獵手FB粉專按讚支持我的創作,並且把文章分享給喜愛投資理財的親朋好友哦。

常見問題

USMV ETF是什麼?

USMV 這檔美股 ETF 是由 iShares 公司在 2011 年發行的 ETF,至今已經有超過十年的歷史,可以說是歷史悠久的 ETF。
USMV ETF 主打的投資策略為:「旨在追蹤低波動的美國股票市場表現。」也就是追蹤因子投資中的低波動因子。

USMV ETF管理費

USMV ETF 的管理費還算可以接受,USMV 總管理費用為 0.15%,對比其他美股 ETF 算是高一些,但還算可以接受的範圍,這邊對比其他常見的 ETF:
1.SPY ETF(追蹤標普 500 指數表現):0.0945%
2.VT ETF(追蹤全世界股票市場表現):0.07%
3.VOO ETF(追蹤標普 500 指數表現):0.03%

(廣告商廣告)