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各位讀者有聽過「USMV」這檔美股 ETF 嗎？這可是有著超過十年的低波動因子投資 ETF，想要認識這檔主打低波動的美股 ETF 嗎？
本篇介紹介紹將會講述 USMV 的成分股、管理費等資訊，還會說說怎麼買 USMV ETF，想要了解的讀者就來看看本篇的介紹內容吧。
USMV ETF 介紹
USMV 這檔美股 ETF 是由貝萊德公司( BlackRock )在 2011 年發行的 ETF，至今已經有超過十年的歷史，可以說是歷史悠久的 ETF。
而 USMV ETF 主打的投資策略為：「旨在追蹤低波動的美國股票市場表現。」也就是追蹤因子投資中的低波動因子。
需要注意的是 USMV ETF 的策略是組合出波動較小的「投資組合」，也就是 USMV ETF 會投資一些波動性較高，但可以與其他資產有負相關的組合，讓整體的投資組合能保持在較低的波動上。
至今為止 USMV 的年均複合成長率( CAGR )高達 10.94%，對於一個主打低波動的 ETF 來說，這個報酬率可以說是表現非常良好，夏普值則來到 0.91。
這邊拿 VT ETF 來做比較，VT 的年均複合成長率僅為 8.17%，可以說在這個十年回測時間段中，USMV 不管是獲利或是最大回檔的表現皆勝過 VT ETF。
附註：此處介紹僅為歷史績效之回測，並不代表未來績效之保證，投資人必須自行審慎評估，並自負投資風險與責任。
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USMV ETF 管理費用
USMV ETF 的管理費還算可以接受，USMV 總管理費用為 0.15%，對比其他美股 ETF 算是高一些，但還算可以接受的範圍。
USMV ETF成分股
這邊列出 USMV ETF 的前十檔成分股數據：
| 成分股 | 比例(%) |
|---|---|
| VRTX 製藥公司 | 1.81 |
| TMUS 無線網絡運營商 | 1.77 |
| GILD 生物製藥公司 | 1.71 |
| MRK 製藥企業 | 1.61 |
| CSCO 跨國際綜合技術企業 | 1.61 |
| PEP 跨國企業集團(百事) | 1.53 |
| WM 廢物管理公司 | 1.52 |
| RSG 國廢物處理公司 | 1.52 |
| JNJ 醫療相關製造商(嬌生) | 1.48 |
| WMT 跨國零售企業(沃爾瑪) | 1.47 |
可以看到就算是前十大成分股，每檔的比重也都不高，USMV ETF 目前一共投資 177 檔股票，可以說投資的標的非常廣泛。
如果想看到 USMV 最新的成分股資料，可以前往 iShares 查看 USMV ETF 晚整的成分股資料數據。
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USMV ETF 配息資訊
目前 USMV 的殖利率約在 1.5%，算是還可以的殖利率表現，讀者可需要知道美國政府會對外國投資人收取 30% 的股息稅，所以盡量投資殖利率較低的股票會是比較好的選擇。
USMV ETF 為季配息，也就是一年配息四次，每次配發的金額在 0.2 ~ 0.3 不等，表現還算穩定。
如果想查看最新的 USMV 配息資訊可以前往 MoneyDJ 觀看 USMV ETF 的最新配息資訊哦。
USMV ETF 評價
雖然從歷史績效來看 USMV 好像不錯，但是各位讀者也要清楚，過去歷史績效不代表未來績效之保證。
也就是就算歷史表現很好，但也並不代表未來能持續好下去，所以讀者投資之前可是要想清楚該檔 ETF 有可能發生的情況。
並且投資前也需要自行審慎評估自身的風險承受能力，可不要貿然投資，最後不如預期停損出場了，投資前可要想清楚了。
USMV 怎麼買？
那麼 USMV 怎麼買呢？如果你想在台灣就買到美股的 USMV ETF 有兩種方式，一種是透過國內券商使用複委託，另外一種就是直接使用海外券商入金來投資美股。
| 比較 | 複委託 | 海外券商 |
|---|---|---|
| 可否小額多筆轉入 | 無須負擔匯費(勝) | 每次匯款需負擔最少1000 |
| 交易手續費 | 0.25%~1% | 極少或無手續費(勝) |
| 是否受到台灣 法律監管 | 受到監管保障(勝) | 無受到台灣監管 (有受到美國監管) |
| 交易可用工具 | 幾乎只有 最基本的東西 | 融資融券、股息再投入等工具(勝) |
這邊讀者可以視自己的需求來選擇使用複委託或是海外券商來投資，如果是頻繁交易的讀者這時候選擇海外券商就是不錯的選擇，而如果是不太常交易的讀者，那複委託的也算可以接受，就看讀者的需求來選擇了。
海外券商可以挑選有 SIPC 保障的海外券商，如某 F 開頭的海外券商便有受到 SIPC 的保障，就算海外券商不幸破產，投資人也有資金上的保障。
並且海外券商可以享有無手續費的交易，對於短線交易者來說使用海外券商可以享有更低的交易成本，如果手邊有一筆資金想要投資，那海外券商或許就是不錯的投資選擇。
如果讀者是想要定期定額 USMV ETF 的話，這時候使用複委託就是比較好的選擇，因為海外券商每次匯款都需要一筆匯費，較為適合一次大筆匯款投資美股。
而定期定額多是手邊暫時沒有資金，需要等到每個月薪水下來再做投資，這時候使用複委託便沒有匯費問題，可以每月定期買入美股，所以使用複委託就是比較好的選擇。
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複委託開戶介紹
有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買？其實不管是想買股票，如台積電、鴻海等個股。
亦或是想投資 ETF，如 0050、00679B 等各類型的 ETF，甚至是使用複委託來投資海外股票，如 VT、VOO 等，我們都需要去「證券商」來開戶。
目前主流的券商包括國泰、元大、富邦……等知名券商，投資獵手我則是較常使用國泰證券來投資台美股市。
因為國泰證券電子下單 2.8 折，要知道很多券商的手續費都是收好收滿，要不然就是設有各種折免門檻，而國泰證券只要網路開戶即可享如此低廉的手續費優惠，實在是相當不錯。
另外台股定期定額手續費最低僅 1 元，美股個股手續費 0.1% ( 無低消 )，定投美股更是只要 0.1 元的手續費用，券商為了拉攏客戶，優惠感覺都真是要打到骨折了。
並且國泰證券現在還有推出開戶享 200 元 7-11 禮券的活動，只要使用投資獵手的專屬連結開戶，並完成首筆交易即可享 200 元 7-ELEVEN 商品卡，正想投資的讀者可以考慮使用國泰證券來投資看看哦。
備註：優惠如有變更依官網公告為準，目前活動時間持續至 2025/02/27 為止，請自行把握活動機會。
投資前善用理財管道
雖然投資很重要，可以加速我們的財富增長，然而投資理財缺一不可，我們也要準備一些緊急預備金備用，以免發生緊急意外的時候，我們只能賣股變現。
如果是平常的時候賣股變現也就算了，如果正好在股災時遇到意外，那就只能被迫把股票砍在低點，以解燃眉之急。
所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金，一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。
那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢？這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡，這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率，甚至比其他銀行的定存利率還好。
高利活期存款有四大特性：
- 1.需要時隨時提領，沒有限制
- 2.較高的活期優惠利率，甚至比部分定存還高
- 3.銀行都有金管會與存款保險的保障，300 萬以內安全無憂
- 4.不像投資股票，高利活期存款沒有虧本的風險問題
在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領，也可以賺到不錯的利息費用。
這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用，讀者對此有興趣的話，可以點擊下方文章觀看介紹。
並且使用投資獵手的專屬連結還有專屬的開戶優惠哦，正想要幫自己緊急預備金找個適合存放地方的讀者可別錯過了。
| 銀行名稱 | 限時高利活存利率 | 專屬開戶優惠 | 開戶連結 (連結申辦享優惠) |
|---|---|---|---|
| 台新銀行 Richart | 新戶10萬內3.5% →存滿每月利息287元 (優惠存到年底) (優惠介紹) 活動至2025/07/01 | 開戶享100元 現金好禮 | 開戶連結 新戶最推薦 |
| 將來銀行 | 5萬內1% 超過5萬1.5% (優惠介紹) 活動至2025/03/31 | 開戶享300元 現金好禮 | 開戶連結 開戶賺利息 |
| 樂天銀行 | 新戶10萬6% →存滿14天利息230元 (新戶可存14天) 活存無限額1.35% (有條件限制) (優惠介紹) 活動至2025/03/31 | 開戶享500元 現金好禮 (需用指定支付連結樂天帳戶不限金額付款1次) | 開戶連結 開戶拿現金 |
| 遠東銀行 Bankee | 連結開戶享5萬2.6% →存滿每月利息109元 (優存利率 6 個月) 活動至2025/12/31 | 使用推薦連結開戶 享6個月五萬內2.6% | 開戶連結 開戶享優惠 |
| 國泰銀行 | 新戶5萬內3.5% →存滿每月利息140元 舊戶5萬內3% (25歲以下青年專享) (優惠介紹) 活動至2025/06/30 | – | 開戶連結 年輕人獨享 |
USMV ETF介紹結語
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常見問題
USMV ETF是什麼？
USMV 這檔美股 ETF 是由 iShares 公司在 2011 年發行的 ETF，至今已經有超過十年的歷史，可以說是歷史悠久的 ETF。
而 USMV ETF 主打的投資策略為：「旨在追蹤低波動的美國股票市場表現。」也就是追蹤因子投資中的低波動因子。
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