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各位讀者有聽過「USMV」這檔美股 ETF 嗎?這可是有著超過十年的低波動因子投資 ETF,想要認識這檔主打低波動的美股 ETF 嗎?
本篇介紹介紹將會講述 USMV 的成分股、管理費等資訊,還會說說怎麼買 USMV ETF,想要了解的讀者就來看看本篇的介紹內容吧。
USMV ETF 介紹
USMV 這檔美股 ETF 是由貝萊德公司( BlackRock )在 2011 年發行的 ETF,至今已經有超過十年的歷史,可以說是歷史悠久的 ETF。
而 USMV ETF 主打的投資策略為:「旨在追蹤低波動的美國股票市場表現。」也就是追蹤因子投資中的低波動因子。
需要注意的是 USMV ETF 的策略是組合出波動較小的「投資組合」,也就是 USMV ETF 會投資一些波動性較高,但可以與其他資產有負相關的組合,讓整體的投資組合能保持在較低的波動上。
至今為止 USMV 的年均複合成長率( CAGR )高達 10.94%,對於一個主打低波動的 ETF 來說,這個報酬率可以說是表現非常良好,夏普值則來到 0.91。
這邊拿 VT ETF 來做比較,VT 的年均複合成長率僅為 8.17%,可以說在這個十年回測時間段中,USMV 不管是獲利或是最大回檔的表現皆勝過 VT ETF。
附註:此處介紹僅為歷史績效之回測,並不代表未來績效之保證,投資人必須自行審慎評估,並自負投資風險與責任。

USMV ETF 管理費用
USMV ETF 的管理費還算可以接受,USMV 總管理費用為 0.15%,對比其他美股 ETF 算是高一些,但還算可以接受的範圍。
USMV ETF成分股
這邊列出 USMV ETF 的前十檔成分股數據:
成分股 | 比例(%) |
---|---|
VRTX 製藥公司 | 1.81 |
TMUS 無線網絡運營商 | 1.77 |
GILD 生物製藥公司 | 1.71 |
MRK 製藥企業 | 1.61 |
CSCO 跨國際綜合技術企業 | 1.61 |
PEP 跨國企業集團(百事) | 1.53 |
WM 廢物管理公司 | 1.52 |
RSG 國廢物處理公司 | 1.52 |
JNJ 醫療相關製造商(嬌生) | 1.48 |
WMT 跨國零售企業(沃爾瑪) | 1.47 |
可以看到就算是前十大成分股,每檔的比重也都不高,USMV ETF 目前一共投資 177 檔股票,可以說投資的標的非常廣泛。
如果想看到 USMV 最新的成分股資料,可以前往 iShares 查看 USMV ETF 晚整的成分股資料數據。
USMV ETF 配息資訊
目前 USMV 的殖利率約在 1.5%,算是還可以的殖利率表現,讀者可需要知道美國政府會對外國投資人收取 30% 的股息稅,所以盡量投資殖利率較低的股票會是比較好的選擇。
USMV ETF 為季配息,也就是一年配息四次,每次配發的金額在 0.2 ~ 0.3 不等,表現還算穩定。
如果想查看最新的 USMV 配息資訊可以前往 MoneyDJ 觀看 USMV ETF 的最新配息資訊哦。
USMV ETF 評價
雖然從歷史績效來看 USMV 好像不錯,但是各位讀者也要清楚,過去歷史績效不代表未來績效之保證。
也就是就算歷史表現很好,但也並不代表未來能持續好下去,所以讀者投資之前可是要想清楚該檔 ETF 有可能發生的情況。
並且投資前也需要自行審慎評估自身的風險承受能力,可不要貿然投資,最後不如預期停損出場了,投資前可要想清楚了。
USMV 怎麼買?
那麼 USMV 怎麼買呢?如果你想在台灣就買到美股的 USMV ETF 有兩種方式,一種是透過國內券商使用複委託,另外一種就是直接使用海外券商入金來投資美股。
比較 | 複委託 | 海外券商 |
---|---|---|
可否小額多筆轉入 | 無須負擔匯費(勝) | 每次匯款需負擔最少1000 |
交易手續費 | 0.25%~1% | 極少或無手續費(勝) |
是否受到台灣 法律監管 | 受到監管保障(勝) | 無受到台灣監管 (有受到美國監管) |
交易可用工具 | 幾乎只有 最基本的東西 | 融資融券、股息再投入等工具(勝) |
這邊讀者可以視自己的需求來選擇使用複委託或是海外券商來投資,如果是頻繁交易的讀者這時候選擇海外券商就是不錯的選擇,而如果是不太常交易的讀者,那複委託的也算可以接受,就看讀者的需求來選擇了。
海外券商可以挑選有 SIPC 保障的海外券商,如某 F 開頭的海外券商便有受到 SIPC 的保障,就算海外券商不幸破產,投資人也有資金上的保障。
並且海外券商可以享有無手續費的交易,對於短線交易者來說使用海外券商可以享有更低的交易成本,如果手邊有一筆資金想要投資,那海外券商或許就是不錯的投資選擇。
如果讀者是想要定期定額 USMV ETF 的話,這時候使用複委託就是比較好的選擇,因為海外券商每次匯款都需要一筆匯費,較為適合一次大筆匯款投資美股。
而定期定額多是手邊暫時沒有資金,需要等到每個月薪水下來再做投資,這時候使用複委託便沒有匯費問題,可以每月定期買入美股,所以使用複委託就是比較好的選擇。
複委託開戶介紹
有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。
亦或是想投資 ETF,如 0050、00679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VT、VOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。
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(附註:部份股票無法使用定期定額功能,有所限制。)
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USMV ETF介紹結語
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常見問題
USMV 這檔美股 ETF 是由 iShares 公司在 2011 年發行的 ETF,至今已經有超過十年的歷史,可以說是歷史悠久的 ETF。
而 USMV ETF 主打的投資策略為:「旨在追蹤低波動的美國股票市場表現。」也就是追蹤因子投資中的低波動因子。