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群益25年美債介紹:配息?規模?怎買?看懂00764B

群益 25 年美債介紹
群益 25 年美債介紹

讀者是否有投資債券 ETF 呢?讀者可知道群益投信有推出一檔美債 ETF,那正是群益 25 年美債,讀者是否正想了解 00764B 呢?

本篇介紹將會講述群益 25 年美債的相關介紹,包含 00764B 規模、配息、管理費、怎麼買、存續期間、殖利率、成分股等相關介紹,想要了解群益 25 年美債的讀者就來看看吧。

群益 25 年美債介紹

股票名稱「群益 25 年期以上美國政府債券 ETF」,股票代號「00764B」,是由群益投信在 2018 年所發行的長天期美債 ETF。

所謂的美國公債,顧名思義就是由美國政府發的債券,並且 00764B 所投資的還是非常長天期的美國債券,也就是 25 年以上的美國公債。

有些投資者或許對美債還不太了解,會誤以為美債的波動很小,因為這是由世界強國美國所發行的債券,這讓投資人有個錯誤的認識,那就是誤以為「波動不會太大」。

其實債券的波動也有可能很劇烈的,這時候讀者就要先來了解債券的一個重要概念,也就是所謂的「存續時間」。

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00764B 存續期間

債券的漲跌嚴重受到利率政策的影響,我們通常會用債券的「存續時間」來判斷升息會給該檔債券造成多少價格變動。

我們可以在群益投信看到 00764B 的存續期間為「18.07 年」,這時我們就可以知道存續期間來計算利率對股價的影響。

00764B 存續期間
00764B 存續期間

也就是我們「預期」:

  • 上升 1% 的利率,債券預期價格會下跌 18.07%
  • 下降 1% 的利率,債券預期價格會上漲 18.07%

附註:此處僅為學術理論,實際上債券還會受到多種因素影響,包含流動性、未來預期、經濟周期等相關因素,此處僅為介紹學術研究,並不代表實際走勢。

部分投資人不了解存續期間,自然會好奇為什麼長天期的美債波動會如此劇烈,這是因為美國在 2022 年狂升 4.25% 利率,也就是所謂的升息

這也導致債券市場急速下跌,所以讀者要知道債券 ETF 受到利率變動影響很大,股價也會因此有極大的變動,這是讀者要注意的地方。

如果讀者風險承受能力較低,這時候就要認清長天期美債的波動風險極大,群益 25 年美債從 2020 年的高點可是一路下跌到 2023 年,跌幅高達 46%,這都是投資前讀者需要自行審慎評估的問題。

00764B 管理費用

我們可以在群益投信的簡式公開說明書中看到群益 25 年美債的管理費用說明。

00764B 管理費用如下:

  • 經理費:
  • 新臺幣 100 億元(含)以下時:0.12%
  • 超過新臺幣 100 億元,且於新臺幣 200 億元(含)以下時:0.11%
  • 超過新臺幣 200 億元時:0.10%
  • 保管費:
  • 新臺幣 30 億元(含)以下時:0.09%
  • 超過新臺幣 30 億元,且於新臺幣 100 億元(含)以下時:0.08%
  • 超過新臺幣 100 億元,且於新臺幣 200 億元(含)以下時:0.07%
  • 超過新臺幣 200 億元時:0.06%
  • 指數授權費、上市費等其他費用
00764B 管理費用
00764B 管理費用

我們可以在 00764B 的基金月報上看到目前 00764B 的規模為「261.65 億」,所以目前收取最低級距的經理費用與保管費用。

目前群益 25 年美債的總管理費用為「0.18%」,在台股債券 ETF 當中,算是頗為低廉的管理費用水準了。

這邊列出常見債券 ETF 的管理費用供讀者做參考:

股票名稱總管理費用
富邦美債 20 年0.20%
元大美債 20 年0.26%
國泰 20 年美債0.22%
中信美債20年0.14%
常見債券 ETF 管理費用

假設去年投資 500 萬在 00764B,那一年過後將會收取 9,000 元的管理費用,算是一個可以接受的台股低廉收費水準。

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00764B 成分股 ( 成分債券 )

這邊列出 00764B 前十檔成分股 ( 成分債券 ):

債券名稱權重占比( % )
T 2.375 05/15/516.51%
T 4 11/15/526.23%
T 3.625 02/15/536.04%
T 2.875 05/15/526%
T 2 08/15/515.75%
T 2.25 02/15/525.68%
T 3 08/15/525.53%
T 1.875 02/15/515.49%
T 1.875 11/15/515.45%
T 1.625 11/15/504.88%
00764B 成分股 ( 成分債券 )

可以看到群益 25 年美債所持有的成分股都是較長天期的債券,比如說 2050 年到期的美國公債,這些債券存續期間較長,容易受到利率變化而波動。

這都是讀者在投資前需要去了解的,可別傻傻投資,最後因為波動太大就停損賣出,到時候虧錢可就來不及囉,讀者可要自行研究並自負投資責任囉。

讀者也要注意成分股會隨著時間做調整,如果讀者想查看 00764B 最新的成分股數據,也可以前往群益投信來查詢最新的成分股數據哦。

00764B 配息?殖利率?

來到眾多投資人所重視的配息介紹部分,群益 25 年美債為「季配息」,這意味著 00764B 每季都會發放配息,這是很多投資人較為喜愛的配息頻率。

這邊就列出 00764B 的部分歷史配息數據供讀者做認識:

配息發放日配息金額
2023/07/140.290
2023/04/140.251
2023/01/120.255
2022/10/140.237
2022/07/130.227
2022/04/130.208
2022/01/120.213
2021/10/150.221
2021/07/130.211
2021/04/140.226
2021/01/120.220
00764B 的部分歷史配息數據

目前 00764B 的殖利率約為 3.51%,但讀者要知道殖利率會受到股價與當次配息而浮動,殖利率也會因此大幅波動,所以讀者需要自行手動計算才最為準確哦。

可以看到 00764B 的配息金額多在 0.2 ~ 0.3 之間浮動,由於利率上升、債券下跌的緣故,殖利率持續上升。

並且讀者也需要知道美債是美元計價,所以投資群益 25 年美債是需要承擔匯率風險的,就算配息金額相同,也有可能因為美元與台幣之間的波動而有差異,讀者可要多做研究才行囉。

如果讀者想查看群益 25 年美債最新的配息數據,也可以前往群益投信的「歷史配息」,來查看 00764B 最新的配息資訊哦。

群益 25 年美債優缺點統整

附註:投資一定有風險,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,讀者需自行審慎評估,並自負投資風險與責任。

這邊投資獵手簡單的說一下 00764B 的優缺點,讓讀者對群益 25 年美債有更清楚的認識。

00764B 優點如下:

  • 1.債券配息較為穩定( 跟股票比 )
  • 2.如果降息長天期債券可以賺到較高的價差

這些都是市場的專家常分析的優點,想必讀者應該也頗為了解了。

其中一個投資人較為喜歡的優點就是配息「較為穩定」,因為股票債券的特性並不相同,債券的配息比起股票來說較為穩定。

00764B 缺點如下:

  • 1.如果繼續暴力升息價格會大幅下跌
  • 2.需要承擔匯率風險( 美元 )
  • 3.長期平均報酬低於股票
  • 4.長天期債券波動劇烈

很明顯的債券價格受到利率變化而大幅波動,並不是一個「波動小」的投資商品,所以投資前應該要考量到自己的風險承受能力而定。

如果讀者真的想投資債券,但又想減少波動,可以去研究更短存續期間的債券,以此來降低波動,找到適合自己的投資方式哦。

並且債券報酬長遠來說是低於股市的,這些事情都是讀者需要事先了解並自行評估的哦,投資前可是要自行做好功課的呢。

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00764B 怎麼買?

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

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這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山證券富果帳戶的客服來協助處理問題哦。

投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。

高利活期存款有四大特性:

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  • 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
  • 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

投資前善用理財管道
投資前善用理財管道

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。

並且使用投資獵手的專屬連結還有專屬的開戶優惠哦,正想要幫自己緊急預備金找個適合存放地方的讀者可別錯過了。

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群益 25 年美債介紹結語

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常見問題

群益 25 年美債介紹

股票名稱「群益 25 年期以上美國政府債券 ETF」,股票代號「00764B」,是由群益投信在 2018 年所發行的長天期美債 ETF。

00764B 的規模

我們可以在 00764B 的基金月報上看到目前 00764B 的規模為「261.65 億」

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