NOBL ETF介紹：配息？成分股？看懂股息貴族ETF

讀者在投資美股的時候有聽過「NOBL」這檔 ETF 嗎？讀者可知道這檔 ETF 有什麼特色？為何會被叫做股息貴族 ETF，這又代表什麼意思呢？

本篇文章將會介紹 NOBL ETF，包含配息、成分股等資訊，還會介紹股息貴族的意思，想了解 NOBL 的讀者就來看看吧。

NOBL ETF 介紹

英文代號為「NOBL」，英文全稱為「S&P 500 Dividend Aristocrats ETF」，翻譯成中文就是「標普 500 股息貴族 ETF」是由 ProShares 公司在 2013 年所發行。

而 NOBL 的投資策略為：「投資標普 500 當中，不僅支付股息而且至少連續 25 年實現增長的優質公司，其中大多數持續 40 年或更長時間……。」

這便是股息貴族 ETF 的投資策略，很多人會把股息貴族與高股息兩個詞搞混，以為他們說的是同樣的意思，然而兩者的意思其實有很大的不同。

所以投資高股息 ETF，當年有可能就拿到高殖利率的派息，然而投資 NOBL 這類型的股息貴族 ETF 投資的當年股息通常不會太高。

有可能當年僅有 1% ~ 2% 的殖利率，但是投資者是追求未來股息能越配越多的股息貴族公司，所以兩者的投資受眾是不太相同的。

也就是說投資高股息 ETF 的投資者注重的是「當下的配息」，而投資股息貴族 ETF 則是注重「未來的配息」，各有優缺囉。

NOBL 管理費用

目前 NOBL 的管理費用收取 0.35%，對比台股的 ETF 仍算便宜，但對比美股 ETF 來說，NOBL ETF 的管理費用已經是相當高的水準。

這邊列出常見美股 ETF 費用供讀者認識：

目前來說投資 NOBL ETF 一年的管理費用，約等於投資 VOO ETF 12 年的管理費用水準，這是投資者需要注意的地方。

NOBL 成分股

這邊列出 NOBL ETF 的前十檔成分股：

目前第一大 NOBL 成分股為艾伯維公司，是一家美國生物技術公司，專注研究免疫學、病毒學等相關研究，是一間知名的製藥公司。

第二大成分股則為埃克森美孚，是美國知名石油與天然氣公司，生產塑膠、橡膠等相關製品，也是美國的知名企業。

第三大成分股則為紐柯鋼鐵公司，是美國最大的鋼鐵生產商，專門生產、銷售鋼鐵與其周邊製品。

我們可以看到 NOBL ETF 的產業配置，最大的比例為必須消費品產業，而後則是工業、原料、健康保健等類別。

從這樣的配置來看，我們可以發現 NOBL 的科技業比重較低，多是圍繞在民生必需品或是工業原料上。

這類型的企業有著所謂的「基本盤」，也就是看病總要吃藥、生產總要原料，也就是需求的變化沒有這麼劇烈。 ( 但也有黑天鵝來臨的時候 )

因為 NOBL ETF 的成分股會隨著時間做調整，如果你想看到 NOBL 的最新成分股資訊或是產業配置，也可以前往 ProShares 做查詢哦。

NOBL 配息 ( Dividend )

NOBL ETF 為季配息，也就是一年配息四次，配息發放日的常見時間分別在 3/6/9/12 月的月底。

這邊列出 NOBL 的部分過往配息紀錄：

實際算起來 NOBL 的殖利率並不高，約在 1% ~ 2% 浮動，目前殖利率則是 1.52%( 殖利率受到股價與股利影響，故會隨時浮動。 )

不過這對外國投資人是一件好事( 含：台灣、香港、澳門、馬來西亞等地 )，因為外國投資人如果沒有相關的國際貿易協定，是需要支付 30% 股息稅費用。

30% 的股息稅是非常重的稅務問題，假設配息 10,000 美元，你需要繳交 3,000 美元的股息稅給美國政府，可以說是非常不划算。

所以外國投資人可以選擇「高股價成長、低配息」的股票或 ETF 來投資，這樣就可以免除或減輕美國的股息稅務問題，NOBL 殖利率較低反而在這裡是一件好事。

NOBL 與 SPY 歷史走勢比較

附註：此處僅為歷史回測，並非代表未來走勢，投資一定有風險，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證，投資者須自行審慎評估並自負風險。

NOBL 作為標普 500 股息貴族 ETF，我們可以拿來跟追蹤標普 500 的 SPY ETF 來比一比，看兩者的歷史走勢如何。

我們就來看一下 2014 ~ 2022 年兩者的 ETF 走勢表現將會如何，看看股息貴族的 ETF 能不能與追蹤指數的 ETF 一較高下。

我們通過回測可以發現，NOBL 這檔 ETF 其實表現得還行哦，NOBL 的 CAGR 可以來到 10.37%，僅略輸 SPY 的 10.45% 一點點。

並且兩者的最大跌幅非常接近，NOBL 的最大跌幅為 -23.23%，而 SPY 則為 -23.93%，可以說是不到 1% 的差距。

從這段歷史數據來看，雖然兩者有略微的差異，但差異實在不大，當然歷史走勢不代表未來走勢，就看讀者怎麼想囉。

NOBL ETF 怎麼買？

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買？其實不管是想買股票，如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF，如 0050、00679B 等各類型的 ETF，甚至是使用複委託來投資海外股票，如 VT、VOO 等，我們都需要去「證券商」來開戶。

目前主流的券商包括國泰、元大、富邦……等知名券商，投資獵手我則是較常使用國泰證券來投資台美股市。

因為國泰證券電子下單 2.8 折，要知道很多券商的手續費都是收好收滿，要不然就是設有各種折免門檻，而國泰證券只要網路開戶即可享如此低廉的手續費優惠，實在是相當不錯。

另外台股定期定額手續費最低僅 1 元，美股個股手續費 0.1% ( 無低消 )，定投美股更是只要 0.1 元的手續費用，券商為了拉攏客戶，優惠感覺都真是要打到骨折了。

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備註：優惠如有變更依官網公告為準，目前活動時間持續至 2025/02/27 為止，請自行把握活動機會。

投資前善用理財管道

雖然投資很重要，可以加速我們的財富增長，然而投資理財缺一不可，我們也要準備一些緊急預備金備用，以免發生緊急意外的時候，我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了，如果正好在股災時遇到意外，那就只能被迫把股票砍在低點，以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金，一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢？這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡，這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率，甚至比其他銀行的定存利率還好。

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領，也可以賺到不錯的利息費用。

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用，讀者對此有興趣的話，可以點擊下方文章觀看介紹。

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NOBL ETF 介紹結語

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