NOBL ETF介紹：配息？成分股？看懂股息貴族ETF

讀者在投資美股的時候有聽過「NOBL」這檔 ETF 嗎？讀者可知道這檔 ETF 有什麼特色？為何會被叫做股息貴族 ETF，這又代表什麼意思呢？

本篇文章將會介紹 NOBL ETF，包含配息、成分股等資訊，還會介紹股息貴族的意思，想了解 NOBL 的讀者就來看看吧。

NOBL ETF 介紹

英文代號為「NOBL」，英文全稱為「S&P 500 Dividend Aristocrats ETF」，翻譯成中文就是「標普 500 股息貴族 ETF」是由 ProShares 公司在 2013 年所發行。

而 NOBL 的投資策略為：「投資標普 500 當中，不僅支付股息而且至少連續 25 年實現增長的優質公司，其中大多數持續 40 年或更長時間……。」

這便是股息貴族 ETF 的投資策略，很多人會把股息貴族與高股息兩個詞搞混，以為他們說的是同樣的意思，然而兩者的意思其實有很大的不同。

所以投資高股息 ETF，當年有可能就拿到高殖利率的派息，然而投資 NOBL 這類型的股息貴族 ETF 投資的當年股息通常不會太高。

有可能當年僅有 1% ~ 2% 的殖利率，但是投資者是追求未來股息能越配越多的股息貴族公司，所以兩者的投資受眾是不太相同的。

也就是說投資高股息 ETF 的投資者注重的是「當下的配息」，而投資股息貴族 ETF 則是注重「未來的配息」，各有優缺囉。

NOBL 管理費用

目前 NOBL 的管理費用收取 0.35%，對比台股的 ETF 仍算便宜，但對比美股 ETF 來說，NOBL ETF 的管理費用已經是相當高的水準。

這邊列出常見美股 ETF 費用供讀者認識：

目前來說投資 NOBL ETF 一年的管理費用，約等於投資 VOO ETF 12 年的管理費用水準，這是投資者需要注意的地方。

NOBL 成分股

這邊列出 NOBL ETF 的前十檔成分股：

目前第一大 NOBL 成分股為艾伯維公司，是一家美國生物技術公司，專注研究免疫學、病毒學等相關研究，是一間知名的製藥公司。

第二大成分股則為埃克森美孚，是美國知名石油與天然氣公司，生產塑膠、橡膠等相關製品，也是美國的知名企業。

第三大成分股則為紐柯鋼鐵公司，是美國最大的鋼鐵生產商，專門生產、銷售鋼鐵與其周邊製品。

我們可以看到 NOBL ETF 的產業配置，最大的比例為必須消費品產業，而後則是工業、原料、健康保健等類別。

從這樣的配置來看，我們可以發現 NOBL 的科技業比重較低，多是圍繞在民生必需品或是工業原料上。

這類型的企業有著所謂的「基本盤」，也就是看病總要吃藥、生產總要原料，也就是需求的變化沒有這麼劇烈。 ( 但也有黑天鵝來臨的時候 )

因為 NOBL ETF 的成分股會隨著時間做調整，如果你想看到 NOBL 的最新成分股資訊或是產業配置，也可以前往 ProShares 做查詢哦。

NOBL 配息 ( Dividend )

NOBL ETF 為季配息，也就是一年配息四次，配息發放日的常見時間分別在 3/6/9/12 月的月底。

這邊列出 NOBL 的部分過往配息紀錄：

實際算起來 NOBL 的殖利率並不高，約在 1% ~ 2% 浮動，目前殖利率則是 1.52%( 殖利率受到股價與股利影響，故會隨時浮動。 )

不過這對外國投資人是一件好事( 含：台灣、香港、澳門、馬來西亞等地 )，因為外國投資人如果沒有相關的國際貿易協定，是需要支付 30% 股息稅費用。

30% 的股息稅是非常重的稅務問題，假設配息 10,000 美元，你需要繳交 3,000 美元的股息稅給美國政府，可以說是非常不划算。

所以外國投資人可以選擇「高股價成長、低配息」的股票或 ETF 來投資，這樣就可以免除或減輕美國的股息稅務問題，NOBL 殖利率較低反而在這裡是一件好事。

NOBL 與 SPY 歷史走勢比較

附註：此處僅為歷史回測，並非代表未來走勢，投資一定有風險，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證，投資者須自行審慎評估並自負風險。

NOBL 作為標普 500 股息貴族 ETF，我們可以拿來跟追蹤標普 500 的 SPY ETF 來比一比，看兩者的歷史走勢如何。

我們就來看一下 2014 ~ 2022 年兩者的 ETF 走勢表現將會如何，看看股息貴族的 ETF 能不能與追蹤指數的 ETF 一較高下。

我們通過回測可以發現，NOBL 這檔 ETF 其實表現得還行哦，NOBL 的 CAGR 可以來到 10.37%，僅略輸 SPY 的 10.45% 一點點。

並且兩者的最大跌幅非常接近，NOBL 的最大跌幅為 -23.23%，而 SPY 則為 -23.93%，可以說是不到 1% 的差距。

從這段歷史數據來看，雖然兩者有略微的差異，但差異實在不大，當然歷史走勢不代表未來走勢，就看讀者怎麼想囉。

NOBL ETF 怎麼買？

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買？其實不管是想買股票，如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF，如 0050、00679B 等各類型的 ETF，甚至是使用複委託來投資海外股票，如 VT、VOO 等，我們都需要去「證券商」來開戶。

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這邊如果對開戶過程有不了解的地方，都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫國泰證券的客服來協助處理問題哦。

投資前善用理財管道

雖然投資很重要，可以加速我們的財富增長，然而投資理財缺一不可，我們也要準備一些緊急預備金備用，以免發生緊急意外的時候，我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了，如果正好在股災時遇到意外，那就只能被迫把股票砍在低點，以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金，一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢？這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡，這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率，甚至比其他銀行的定存利率還好。

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NOBL ETF 介紹結語

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