IEF ETF介紹：配息？殖利率？看懂美股7-10年美債

讀者在投資美股時，是否也有發現美股有投資 7 – 10 年美國公債的 ETF 呢？那正是 IEF ETF ，讀者是否正好奇這檔 ETF 表現如何？

本篇介紹將會講述 IEF ETF 的相關資訊，包含配息派息、殖利率、年化報酬率、管理費用等相關介紹，對 IEF ETF 有興趣的讀者就來看看本篇介紹吧。

IEF ETF 介紹

美股代號「IEF」是由 BlackRock 公司於 2002 年所發行的 7 -10 年美債 ETF，已經有長達 20 年以上的發行時間了。

而 IEF ETF 的投資策略也很簡單，那就是：「追蹤由剩餘期限在 7 至 10 年之間的美國國債組成的指數。」而 IEF 的成分股自然就是 7 ~ 10 年的美債了。

所以讀者如果想要投資美國政府公債的話，其實也並非要直接去買債券，可以在股票市場上投資美債 ETF，以此來間接投資特定天期的美國公債哦。

不過各位讀者也需要了解，美國公債雖然學術上被視為無風險利率，然而債券價格仍會受到各種因素而波動，如流動性、利率變化等因素。

投資前仍需要仔細研究，可別以為美債毫無風險就貿然投資了，這樣可是很有可能會賠錢的哦，讀者可要特別注意了。

IEF ETF 存續期間

債券的漲跌嚴重受到利率政策的影響，我們通常會用債券的「存續時間」來判斷升息會給該檔債券造成多少價格變動。

我們可以在 BlackRock 上看到 IEF 的有效存續期間為「7.52 年」，這時我們就可以知道存續期間，以此來計算利率對股價的影響。

比如說美國政府在 2022 ~ 2023 年大幅升息，美國公債隨即快速下跌，這便是因為受到升息影響，在這種情況下 IEF 自然開始下跌。

所以讀者要知道債券 ETF 受到利率變動影響很大，股價也會因此有極大的變動，越長天期的債券越是如此，這是讀者要注意的地方。

IEF ETF 管理費用

由於 ETF 是由基金團隊所管理，這時候自然會收取一部份的管理費用，IEF ETF 目前的管理費用為「0.15%」，並不算太高的水準。

這邊列出常見的美股 ETF 管理費用供各位讀者做認識：

比如說投資 10 萬美元在 IEF 上，那一年需收取 150 美元的管理費用，還算是可以接受的，就看讀者怎麼想囉。

IEF ETF 成分股

從 IEF ETF 成分股持股介紹中，我們就可以看出持有著大量的美國公債，存續時間則略有浮動，約在 6 ~ 8 年間浮動。

總體來說買入 IEF 就等於是買入多檔中天期的美國公債，滿足投資人的資產配置需求，如對 IEF 持股有興趣，也可以前往官網做查詢。

IEF ETF 配息、派息數據

這邊投資獵手我先列出部分的 IEF ETF 歷史配息數據供讀者做認識：

可以看到 IEF 每個月都會配息，除了 1 月配息會提前挪到 12 月發放外，配息還是很穩定的，這便是債券的特性，固定領息。

配息金額則隨著時間做變化，因為 IEF 會固定汰換債券成 7 ~ 10 年的美國公債，而配息則會受到美債利率而浮動，配息金額從 0.1 ~ 0.3 美元都是有可能的。

目前 IEF 的殖利率則是 2.88%，不過各位讀者也需要注意，殖利率會受到價格與配息而浮動，讀者在投資前也要自行計算當下的殖利率表現才會是最準確的哦。

想了解 IEF 最新的配息數據可以前往官網做查詢，找到「Distributions」，點選「View full table」即可看到囉。

IEF 與 TLT 的比較

附註：投資一定有風險，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證，讀者需自行審慎評估，並自負投資風險與責任。

有些人會好奇 IEF ETF ( 7 ~ 10 年期美債 )與 TLT ETF ( 20 年期以上美債 )，我們可以看看過去歷史數據兩者是如何表現的。

假設我們從 2002 年開始投資，兩檔 ETF 各投資 10,000 美元，來看看持有到 2023 年的表現將會如何。

投資到現在，我們可以看到：

• IEF CAGR(年複合成長率)：3.41%
• TLT CAGR(年複合成長率)：4.09%

而約 20 多年過去，投資 IEF 的一萬美元可以變成快兩萬美元，而投資 TLT 的一萬美元可以變成兩萬兩千美元。

雖說如此，但在投資過程中：

• IEF 最大下跌：-21.22%
• TLT 最大下跌：-41.64%

可以看到 IEF 的報酬雖然較低，但中間遇到的下跌也較小，也就是天期較短的債券，雖然報酬較低，但波動風險也來的小，至於怎麼選，就要視讀者的風險承受能力而定了。

附註：如果用股債來搭配資產組合，較為主流的方式是使用中天期的美債來搭配，具體如何配置則視個人的情況來做搭配囉。

IEF ETF 怎麼買？

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買？其實不管是想買股票，如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF，如 0050、00679B 等各類型的 ETF，甚至是使用複委託來投資海外股票，如 VT、VOO 等，我們都需要去「證券商」來開戶。

目前主流的券商包括國泰、元大、富邦……等知名券商，讀者可以自行找一家喜歡的券商開戶即可投資股票、ETF 囉。

投資前善用理財管道

雖然投資很重要，可以加速我們的財富增長，然而投資理財缺一不可，我們也要準備一些緊急預備金備用，以免發生緊急意外的時候，我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了，如果正好在股災時遇到意外，那就只能被迫把股票砍在低點，以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金，一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢？這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡，這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率，甚至比其他銀行的定存利率還好。

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領，也可以賺到不錯的利息費用。

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用，讀者對此有興趣的話，可以點擊下方文章觀看介紹。

並且使用投資獵手的專屬連結還有專屬的開戶優惠哦，正想要幫自己緊急預備金找個適合存放地方的讀者可別錯過了。

IEF ETF 介紹結語

關於 IEF ETF 的介紹就到這裡，如果你覺得投資獵手的文章寫得不錯，也可以前往投資獵手 FB 粉專按讚支持我的創作，並且把文章分享給喜愛投資理財的親朋好友哦。

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