VNQ ETF介紹：年化報酬率？配息？完整評價Vanguard房地產

讀者在投資美股市場的時候是否有聽過 VNQ 這檔 ETF 呢？讀者是否正對 Vanguard 房地產 ETF 有興趣呢？

本篇文章將會介紹 VNQ ETF，包含 VNQ 年化報酬率好嗎、配息、殖利率、成分股等相關介紹，想了解 VNQ 的讀者就來看看吧。

VNQ ETF 介紹

股票代號「VNQ」，股票全稱為「Vanguard 房地產 ETF」是由 Vanguard 公司在 2004 年所推出的投資美國房地產信託( REITs )的 ETF。

也就是說 VNQ 主要的投資標的就是：「投資於美國房地產投資信託基金 (REITs)、購買辦公大樓、飯店和其他不動產的公司發行的股票。」

也就是說如果你想要投資美國的房地產市場，那 VNQ ETF 或許就是一檔你可以研究的 ETF，因為這檔 ETF 的投資策略就是投資美國房地產相關股票。

不過或許有讀者還不了解 REITs 是什麼，所以投資獵手我先來說說 REITs 是什麼，讓讀者能更好了解 VNQ 這檔 ETF。

REITs 是什麼？

REITs 英文全稱為「Real Estate Investment Trusts」，中文全稱為「不動產投資信託」，概念有點像專門投資房地產的基金。

並且美國還有規定 REITs 必須分配當年度 90% 的淨利潤給股東，這樣才會給予 REITs 相關的稅務優惠，所以 REITs 通常會分配 90% 以上的收益給股東，以取得稅務減免。

所以投資 REITs 就有點類似房東的概念，但變成是「眾人集資一起當房東」，然後定期拿取配息收益的概念，這也是部分投資人所愛的投資標的，可以拿到較高比例的股利，而非留在公司裡。

而 VNQ ETF 主要就是投資 REITs 、購買辦公大樓、飯店和其他不動產的公司發行的股票，這便是 VNQ 的投資策略哦。

VNQ ETF 的年化報酬率好嗎？

附註：投資一定有風險，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證，讀者需自行審慎評估，並自負投資風險與責任。

我們先來看看 VNQ ETF 的歷史股票回測表現，來看看 VNQ 過去的歷史年化報酬率好不好。

我們假設 VNQ 2004 年成立的時候投資 1 萬美元，並且股息再投入持有到 2023 年，看看將會有怎樣的績效。

我們可以看到投資 VNQ 1 萬元到 2023 年，資產將會變成 29,932 美元，年化報酬率( CAGR )為「6.02%」，對比 VTI、VOO 等 ETF 來說，表現略顯普通。

並且不知道讀者有沒有注意到一個重點，那就是 VNQ 在這段時間的最大回檔為「-68.3%」，這是非常驚人的下跌幅度，這是在 2007 ~ 2009 年金融海嘯時所發生的下跌。

因為台灣房地產走勢喜人，或許有人會覺得投資房地產可以賺不少錢，但讀者也須了解房地產市場的波動，在投資的過程中波動風險也是十分巨大，甚至在歷史上出現 -68% 的下跌呢，所以可別以為房地產 ETF 是一本萬利的買賣囉。

VNQ ETF 管理費用

在 Vanguard 官網我們可以看到 VNQ ETF 的管理費用為「0.12%」，Vanguard 還有特別說明同類型的 ETF 平均管理費用為 1.09%，對比之下 VNQ 的管理費用確實已經算是便宜了。

這邊列出美股常見 ETF 管理費用供各位讀者做認識：

VNQ 成分股

這邊列出 VNQ 前十大成分股供讀者做認識：

可以看到 VNQ 的成分股主要就持有各種 REITs，包含資料中心、多元化房地產、醫療保健、飯店與渡假村、工業用地、住宅房地產等多樣的 REITs。

從 VNQ 的成分股中可以看到其成分股相當分散，但總體來說都是投資房地產相關的股票，所以其股價的相關性還是很高的。

因為成分股會隨著時間而變化，如果想查看 VNQ ETF 的最新成分股持股可以前往 Vanguard 官網來查看 VNQ 的最新成分股數據哦。

VNQ ETF 配息與殖利率

VNQ ETF 為季配息，也就是說一年配息四次，不過配息金額相當浮動，VNQ 的配息金額從 0.5 ~ 1 都是歷史曾發生過的。

這邊列出 VNQ ETF 的部分歷史配息數據供讀者做認識：

因為配息金額相當浮動的緣故，這也使得 VNQ ETF 的殖利率頗為浮動，這導致 VNQ 的殖利率在 2% ~ 6% 的區間內浮動，VNQ 每年配息金額則在 2 ~ 4 元上下浮動。

可以看出美國 REITs 雖然要求將大部分的收益分配給股東，但這不意味著配息穩定，這是讀者在投資前需要了解的事情，並且投資美股還需要考慮美股股息稅的問題，這也是讀者需要留意的。

不過據說 VNQ 有著不同的退稅稅率，具體稅率讀者請洽詢自身券商，以保障自身的投資權益。

如果讀者想查詢最新的 VNQ ETF 的配息數據，可以前往 Vanguard 官網來查看 VNQ 的最新配息與殖利率數據哦。

VNQ ETF 優缺點評價

總體來說 VNQ ETF 讓想要投資美國房地產的投資人多一種投資方式，並且 REITs 的特性也讓部分投資人很是喜歡，因為將會把大部分的淨利潤都分配給股東。

但另一方面讀者也要了解到投資 REITs 的波動風險並不低，以 VNQ 2007 ~2009 年為例，最大跌幅可是下跌 -68%。

未來 VNQ ETF 會不會發生更大跌幅的下跌誰也不知道，所以讀者也要自行審慎評估並自負投資責任囉。

VNQ ETF 怎麼買？

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買？其實不管是想買股票，如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF，如 0050、00679B 等各類型的 ETF，甚至是使用複委託來投資海外股票，如 VT、VOO 等，我們都需要去「證券商」來開戶。

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這邊如果對開戶過程有不了解的地方，都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山證券富果帳戶的客服來協助處理問題哦。

投資前善用理財管道

雖然投資很重要，可以加速我們的財富增長，然而投資理財缺一不可，我們也要準備一些緊急預備金備用，以免發生緊急意外的時候，我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了，如果正好在股災時遇到意外，那就只能被迫把股票砍在低點，以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金，一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢？這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡，這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率，甚至比其他銀行的定存利率還好。

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VNQ ETF 介紹結語

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