00937B評價：怎麼買？好嗎？缺點？群益ESG投等債20+介紹

讀者在投資債券的時候可有聽過 00937B 也就是群益 ESG 投等債 20+ 這檔債券 ETF 嗎？讀者是否正想了解這檔債券的評價與優缺點呢？

本篇介紹將來評價 00937B 的優缺點，包含 00937B 好嗎？怎麼買？成分股？配息等相關介紹，想了解群益 ESG 投等債 20+ 這檔債券 ETF 的人就來看看吧。

00937B 介紹

股票代號「00937B」，股票全稱為「群益 ESG 20 年期以上 BBB 投資等級公司債 ETF（本基金之配息來源可能為收益平準金）」，是由群益投信在 2023 年所推出的債券型 ETF。

而 00937B 的投資策略是：「成份債券為美元計價，除了需符合 ESG 評級機構 SUSTAINALYTICS 的優級評等外，債券信評為 BBB-、BBB 或 BBB+，剩餘年期 20 年以上……。」

這邊有很多讀者要事先了解的概念，比如說 ESG 的概念是企業在專注獲利的同時，也應要注意社會責任，並盡量往永續經營來發展，也就是與環保、社會責任等觀念掛勾。

另外投資債券要先了解的就是債券有所謂的「信用評等」，比如說：

信用評級給的級別越高，通常來說公司的違約風險也就越低，白話來說就是信用好的公司比較不可能倒閉跑路，而信用越差的公司，自然倒閉的風險也就越高。

各位讀者可要知道，投資公司債就是相信該公司的信用，一旦該公司倒閉，那債券可就變得一文不值了，不過相對來說，評等越好的公司給的利息也就越低。

而信用評等越差的公司，為了吸引投資者前來投資，所以給的利率也就越高，而 00937B 則多是投資 BBB+ ~ BBB- 級的投資等級債券。

這意味著群益 ESG 投等債 20+ 所投資的是投資等級中較差的 BBB 級債券，一旦公司出現問題，有可能會隨時變成所謂的「非投資等級債」，也就是「垃圾債」，這是讀者在投資前需要了解的風險。

00937B 存續期間

除了信用評級外，投資債券仍要注意存續期間的長短，我們可以在群益投信看到 00937B 的存續期間為「13.16 年」，我們可以使用存續期間來了解利率對債券預期價格的影響。

但是公司債除了存續期間之外，還有其他一些因素也會影響公司債券價格的變化。

因此在進行公司債券的投資分析時，需要綜合考慮多個因素，而不是單獨依賴存續期間，這裡僅是說明利率對債券的「學術預期」影響。

但是在 2022 ~ 2023 年，由於聯準會的利率政策變化，債券市場也開始持續波動，這也是為什麼債券在這段時間持續下跌的一個重要原因，讀者在投資前也需要自行審慎評估才行囉。

00937B 管理費用

看完存續期間後，我們來看看群益 ESG 投等債 20+ 的管理費用表現如何，我們可以在群益投信的簡式公開說明書中看到群益投資級電信債的管理費用說明。

在 00937B 的基金月報可以看到目前 00937B 的規模為「1199 億」，所以收取最低級距的經理費與保管費用。( 這個規模可謂台股中非常大的了。 )

不過目前 00937B 並沒有上市完整一整年，所以目前還不能知道具體的管理費用率只能繼續觀察囉。

這邊列出台股常見的債券 ETF 管理費用供讀者做認識：

00937B 成分股( 成分債券 )

這邊列出群益 ESG 投等債 20+ 前五大成分股( 成分債券 )供讀者做認識：

可以看到目前 00937B 的前五大債券有兩檔都是甲骨文公司( ORCL )所發行的債券，也算是投資頗為知名的公司的債券了。

我們可以細看 00937B 的基金月報來發現更多資訊：

可以看到 00937B 雖然是投資美元公司債，但其實投資範圍不僅僅是美國公司，因為其他國家的公司也是可以在美國發行美元計價債券的。

所以群益 ESG 投等債 20+ 目前除了投資甲骨文外，仍有投資義大利國家電力公司、法國電力公司、義大利聖保羅銀行等公司債。

目前 00937B 的區域配置為：

並且值得一提的是雖然 00937B 主打投資 BBB 級公司債，但從配置來看，仍有投資 11% 的 A 級公司債，其他則是投資 BBB 級的公司債券。

當然這些成分股( 成分債券 ) 會隨著時間做變動，所以如果讀者想看到 00937B 最新的成分股數據，也可以前往群益投信官網做查詢哦。

00937B 配息

00937B 為月配息，也就是一年會配息十二次，這邊列出 00937B 的部分歷史配息數據供讀者做認識：

當然未來的配息情況不好說，但從這幾次配息紀錄來說，00937B 配息還是相對穩定的，配息金額皆為「0.084 元」。( 過去配息金額不代表未來仍會固定。 )

如果想查看群益 ESG 投等債 20+ 最新的配息狀況，也可以前往群益投信來查看 00937B 最新的配息情況哦。

00937B 評價：優缺點？好嗎？

這邊來說說 00937B 的優缺點，供讀者做認識：

00937B 的優點很直觀，那就是投資 BBB 投資級公司債，對比其他更高等級的投資級公司債，相對來說可以拿到更高的利息。

並且主打月配息，對於喜歡配息亦或是有現金流需求的投資人來說，心理上會有不少慰藉，比起季配息來說可以更好分配現金流狀況。

雖然 BBB 級公司債利率較高，但命運的饋贈早就暗中標好了價格，因為風險與報酬是相對的，利率較高，相對的 BBB 級公司債也比較高級的公司債多上一些風險，這是投資人要留意的。

另外對於小資族來說，月配息反而不佳，因為等於是需要多繳不少的匯費，比如說小資族投資 3 張 00937B，就算每月配息金額為「0.084」，那就是每月拿到 252 元。

可是每次配息都會扣匯費 10 元，相對來說不太划算，也就是對於小資族來說，反而投資季配息、半年配甚至年配息會划算一點，因為就不用繳納太多次的匯費，當然對於大戶來說，這點匯費應該是無所謂的。

至於「00937B 好嗎」這個問題，這是需要讀者自行審慎評估的，沒人能知道未來的經濟走勢與產業狀況，讀者就需要自行研究並自負投資風險囉。

附註：因為這些海外債券本來就屬於境外所得，所以本來就不用繳納二代健保費用。

00937B 怎麼買？

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買？其實不管是想買股票，如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF，如 0050、00679B 等各類型的 ETF，甚至是使用複委託來投資海外股票，如 VT、VOO 等，我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們就可以使用玉山證券富果帳戶，玉山證券富果帳戶主打階梯式手續費率，會按照當月交易額給予不同的手續費折扣，就算是小資族也可以享有 6 折的線上交易手續費折扣。

另外玉山證券富果帳戶還支援「定期定額」與「複委託投資美股」等多種功能，讓投資者可以投資自己想要投資的標的。

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富果幣可以用來兌換投資報告、折抵手續費，甚至可以 1 比 1 換現金，可以說是相當優惠呢。

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這邊如果對開戶過程有不了解的地方，都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山證券富果帳戶的客服來協助處理問題哦。

投資前善用理財管道

雖然投資很重要，可以加速我們的財富增長，然而投資理財缺一不可，我們也要準備一些緊急預備金備用，以免發生緊急意外的時候，我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了，如果正好在股災時遇到意外，那就只能被迫把股票砍在低點，以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金，一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢？這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡，這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率，甚至比其他銀行的定存利率還好。

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領，也可以賺到不錯的利息費用。

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用，讀者對此有興趣的話，可以點擊下方文章觀看介紹。

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00937B 評價介紹結語

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