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富邦NASDAQ正2是什麼?管理費?看懂00670L

富邦 NASDAQ 正 2 是什麼?
富邦 NASDAQ 正 2 是什麼?

讀者在投資股票的時候,是否有聽過台股有一檔 ETF 名叫「富邦 NASDAQ 正 2」,讀者是否正想了解 00670L 是在投資什麼呢?

本篇介紹將會講述富邦 NASDAQ 正 2 是什麼,並介紹 00670L 成分股、管理費、配息、怎麼買、誤差等相關資訊,想了解 00670L 的讀者就來看看吧。

富邦 NASDAQ 正 2 是什麼?

股票代號「00670L」,股票全稱為「NASDAQ-100 單日正向兩倍基金 (本基金採匯率避險)」,是由富邦投信在 2017 年所推出的槓桿型 ETF。

從名稱上各位讀者應該也能了解,00670L 是追蹤那斯達克 100 指數的單日兩倍指數,而那斯達克指數是美國三大指數其中之一,比起其他指數那斯達克科技股含量較高,這意味著通常指數的波動也會更大。

所以富邦 NASDAQ 正 2 正是一檔追蹤投資「美國納斯達克單日兩倍報酬,且有進行匯率避險的槓桿 ETF。」

那麼匯率避險又是什麼意思呢?因為那斯達克是美國的指數,所以自然是使用美元來投資,這時候如果台幣與美元的匯率有所變動,就會產生匯率風險

而 00670L 為了預防這種情況,就會使用遠期外匯交易來避險,這樣就可以降低因為匯差而導致的損失,不過讀者也需要注意,使用避險操作,也會增加一部份的成本。

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富邦 NASDAQ 正 2 的歷史表現

附註:投資一定有風險,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,讀者需自行審慎評估,並自負投資風險與責任。

各位讀者如果不了解槓桿 ETF 的特性,或許會覺得槓桿 ETF 也沒什麼,但是那斯達克 100 指數作為科技股偏多的指數,走勢本來就較為劇烈,這時候加上槓桿,那波動可就更大了。

這邊展示一下 00670L 的過去歷史走勢,以便讀者更好了解富邦 NASDAQ 正 2 的波動性,我們拿 2020 股災之後的走勢來當例子。

富邦 NASDAQ 正 2 的歷史走勢
富邦 NASDAQ 正 2 的歷史走勢

富邦 NASDAQ 正 2 在 2020 年股災慘遭暴跌,然而雖然股市表現快速反轉,00670L 漲到 2021 年的最高點時,已經漲了 4.6 倍。

各位讀者看到這個歷史表現一定頗為興奮,覺得投資 00670L 好像非常不錯,居然一年就可以賺 4.6 倍,然而 00670L 波動極大,賺得快的同時,同樣也跌得很快。

隨後 2022 年開始,股市開始一路崩跌,00670L 也因此「下跌 64%」,這便是投資槓桿 ETF 前必須了解的事情,槓桿 ETF 具有極高的波動性,不是每個人都能接受的。

讀者在投資之前要自行審慎評估自己的風險能力後再做投資,以投資 100 萬在 00670L 的最高點為例,那你最慘的時候將會賠 64 萬,資產只剩 36 萬元哦。

00670L 管理費用

我們可以在富邦投信的簡式公開說明書中看到富邦 NASDAQ 正 2 管理費用說明。

00670L 管理費用如下:

  • 經理費:0.89%
  • 保管費:0.20%
  • 指數授權費、其他費用等

目前 00670L 的總管理費用為「1.02%」,算是台股 ETF 中偏高的費用率了,不過槓桿 ETF 通常也需要更多的管理成本,這樣的費用表現還算正常。

以目前的管理費用來計算,如果投資 500 萬在富邦 NASDAQ 正 2 上,那一年需要繳交 51,000 的管理費用了。

00670L 管理費用
00670L 管理費用

這邊列出常見的 ETF 管理費供各位讀者參考:

0050 元大台灣 500.43% 管理費
006208 富邦台灣 500.24% 管理費
00878 國泰永續高股息0.50% 管理費
0056 元大高股息0.86% 管理費
常見 ETF 管理費用

延伸閱讀:

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00670L 成分股

00670L 成分股很好理解,其中是持有大量的期貨、保證金、附買回債券,以維持那斯達克 100 單日兩倍的績效。

如果想查看富邦 NASDAQ 正 2 的最新成分股持股,可以前往富邦投信的基金資產來查詢 00670L 最新的成分股資訊哦。

00670L 成分股
00670L 成分股

00670L 配息

配息是很多投資人所重視的部分,然而 00670L 是持有大量期貨的,自然是「不配息」的,不過槓桿 ETF 的投資者,應該更多的是重視資產增值,不配息應該也是還行的。

00670L 追蹤誤差?與 QLD 比較

ETF 團隊雖然盡可能地貼近當初 ETF 所制定的投資策略,但是或多或少績效都會產生「追蹤誤差」。

導致追蹤誤差的原因很多,常見的原因有:

  • 1.管理費用等各種成本導致的誤差
  • 2.基金團隊每日微小的誤差,長期導致的誤差
  • 3.匯率避險的成本導致的誤差
  • ……

這邊我們可以拿同樣追蹤那斯達克 100 單日兩倍的美股 ETF 「QLD」來做比較,看看兩者的績效分別有什麼表現。( QLD 的管理費用為 0.98%,同樣也不便宜 )

績效比較00670LQLD
一年績效表現15.82%20.87%
三年績效表現38.03%46.72%
五年績效表現144.19%168.85%
00670L 與 QLD 比較( 資料取自 MoneyDJ 2023/08/09 )

可以看到兩者的報酬表現始終有些落差,不過 00670L 的管理費本來就偏高,還需要進行匯率避險,誤差多一些好像也是挺合理的。

總結來說 00670L 受到各種因素的影響,追蹤誤差可能會稍大一些( 但未來表現仍不好說 ),讀者可以想想這樣的誤差自己是否能接受再來考慮是否要投資囉。

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其他槓桿 ETF 介紹

台股的槓桿 ETF 還有一些,讀者如果對其他槓桿 ETF 有興趣,也可以點擊延伸閱讀的文章來觀看介紹哦。

00670L 怎麼買?

附註:投資 00670L 還需要完成三大要求才具有購買資格,這是對於槓桿、反向 ETF 的投資限制。

投資者須完成:

  • 交易經驗擇一:
  • 1.開立信用戶
  • 2.權證交易 10 筆
  • 3.期貨或選擇權交易 10 筆
  • 填寫風險預告書
  • 交易測驗通過

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

目前主流的券商包括國泰、元大、富邦……等知名券商,讀者可以自行找一家喜歡的券商開戶即可投資股票、ETF 囉。

投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。

高利活期存款有四大特性:

  • 1.需要時隨時提領,沒有限制
  • 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
  • 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

投資前善用理財管道
投資前善用理財管道

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。

並且使用投資獵手的專屬連結還有專屬的開戶優惠哦,正想要幫自己緊急預備金找個適合存放地方的讀者可別錯過了。

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富邦 NASDAQ 正 2 介紹結語

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常見問題

富邦 NASDAQ 正 2 是什麼?

股票代號「00670L」,股票全稱為「NASDAQ-100 單日正向兩倍基金 (本基金採匯率避險)」,是由富邦投信在 2017 年所推出的槓桿型 ETF。

00670L 管理費用?

目前 00670L 的總管理費用為「1.02%」,算是台股 ETF 中偏高的費用率了,不過槓桿 ETF 通常也需要更多的管理成本,這樣的費用表現還算正常。

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