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富邦NASDAQ正2是什麼?管理費?看懂00670L

富邦 NASDAQ 正 2 是什麼?
富邦 NASDAQ 正 2 是什麼?

讀者在投資股票的時候,是否有聽過台股有一檔 ETF 名叫「富邦 NASDAQ 正 2」,讀者是否正想了解 00670L 是在投資什麼呢?

本篇介紹將會講述富邦 NASDAQ 正 2 是什麼,並介紹 00670L 成分股、管理費、配息、怎麼買、誤差等相關資訊,想了解 00670L 的讀者就來看看吧。

富邦 NASDAQ 正 2 是什麼?

股票代號「00670L」,股票全稱為「NASDAQ-100 單日正向兩倍基金 (本基金採匯率避險)」,是由富邦投信在 2017 年所推出的槓桿型 ETF。

從名稱上各位讀者應該也能了解,00670L 是追蹤那斯達克 100 指數的單日兩倍指數,而那斯達克指數是美國三大指數其中之一,比起其他指數那斯達克科技股含量較高,這意味著通常指數的波動也會更大。

所以富邦 NASDAQ 正 2 正是一檔追蹤投資「美國納斯達克單日兩倍報酬,且有進行匯率避險的槓桿 ETF。」

那麼匯率避險又是什麼意思呢?因為那斯達克是美國的指數,所以自然是使用美元來投資,這時候如果台幣與美元的匯率有所變動,就會產生匯率風險

而 00670L 為了預防這種情況,就會使用遠期外匯交易來避險,這樣就可以降低因為匯差而導致的損失,不過讀者也需要注意,使用避險操作,也會增加一部份的成本。

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富邦 NASDAQ 正 2 的歷史表現

附註:投資一定有風險,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,讀者需自行審慎評估,並自負投資風險與責任。

各位讀者如果不了解槓桿 ETF 的特性,或許會覺得槓桿 ETF 也沒什麼,但是那斯達克 100 指數作為科技股偏多的指數,走勢本來就較為劇烈,這時候加上槓桿,那波動可就更大了。

這邊展示一下 00670L 的過去歷史走勢,以便讀者更好了解富邦 NASDAQ 正 2 的波動性,我們拿 2020 股災之後的走勢來當例子。

富邦 NASDAQ 正 2 的歷史走勢
富邦 NASDAQ 正 2 的歷史走勢

富邦 NASDAQ 正 2 在 2020 年股災慘遭暴跌,然而雖然股市表現快速反轉,00670L 漲到 2021 年的最高點時,已經漲了 4.6 倍。

各位讀者看到這個歷史表現一定頗為興奮,覺得投資 00670L 好像非常不錯,居然一年就可以賺 4.6 倍,然而 00670L 波動極大,賺得快的同時,同樣也跌得很快。

隨後 2022 年開始,股市開始一路崩跌,00670L 也因此「下跌 64%」,這便是投資槓桿 ETF 前必須了解的事情,槓桿 ETF 具有極高的波動性,不是每個人都能接受的。

讀者在投資之前要自行審慎評估自己的風險能力後再做投資,以投資 100 萬在 00670L 的最高點為例,那你最慘的時候將會賠 64 萬,資產只剩 36 萬元哦。

00670L 管理費用

我們可以在富邦投信的簡式公開說明書中看到富邦 NASDAQ 正 2 管理費用說明。

00670L 管理費用如下:

  • 經理費:0.89%
  • 保管費:0.20%
  • 指數授權費、其他費用等

目前 00670L 的總管理費用為「1.02%」,算是台股 ETF 中偏高的費用率了,不過槓桿 ETF 通常也需要更多的管理成本,這樣的費用表現還算正常。

以目前的管理費用來計算,如果投資 500 萬在富邦 NASDAQ 正 2 上,那一年需要繳交 51,000 的管理費用了。

00670L 管理費用
00670L 管理費用

這邊列出常見的 ETF 管理費供各位讀者參考:

0050 元大台灣 500.43% 管理費
006208 富邦台灣 500.24% 管理費
00878 國泰永續高股息0.50% 管理費
0056 元大高股息0.86% 管理費
常見 ETF 管理費用

延伸閱讀:

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00670L 成分股

00670L 成分股很好理解,其中是持有大量的期貨、保證金、附買回債券,以維持那斯達克 100 單日兩倍的績效。

如果想查看富邦 NASDAQ 正 2 的最新成分股持股,可以前往富邦投信的基金資產來查詢 00670L 最新的成分股資訊哦。

00670L 成分股
00670L 成分股

00670L 配息

配息是很多投資人所重視的部分,然而 00670L 是持有大量期貨的,自然是「不配息」的,不過槓桿 ETF 的投資者,應該更多的是重視資產增值,不配息應該也是還行的。

00670L 追蹤誤差?與 QLD 比較

ETF 團隊雖然盡可能地貼近當初 ETF 所制定的投資策略,但是或多或少績效都會產生「追蹤誤差」。

導致追蹤誤差的原因很多,常見的原因有:

  • 1.管理費用等各種成本導致的誤差
  • 2.基金團隊每日微小的誤差,長期導致的誤差
  • 3.匯率避險的成本導致的誤差
  • ……

這邊我們可以拿同樣追蹤那斯達克 100 單日兩倍的美股 ETF 「QLD」來做比較,看看兩者的績效分別有什麼表現。( QLD 的管理費用為 0.98%,同樣也不便宜 )

績效比較00670LQLD
一年績效表現15.82%20.87%
三年績效表現38.03%46.72%
五年績效表現144.19%168.85%
00670L 與 QLD 比較( 資料取自 MoneyDJ 2023/08/09 )

可以看到兩者的報酬表現始終有些落差,不過 00670L 的管理費本來就偏高,還需要進行匯率避險,誤差多一些好像也是挺合理的。

總結來說 00670L 受到各種因素的影響,追蹤誤差可能會稍大一些( 但未來表現仍不好說 ),讀者可以想想這樣的誤差自己是否能接受再來考慮是否要投資囉。

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其他槓桿 ETF 介紹

台股的槓桿 ETF 還有一些,讀者如果對其他槓桿 ETF 有興趣,也可以點擊延伸閱讀的文章來觀看介紹哦。

00670L 怎麼買?

附註:投資 00670L 還需要完成三大要求才具有購買資格,這是對於槓桿、反向 ETF 的投資限制。

投資者須完成:

  • 交易經驗擇一:
  • 1.開立信用戶
  • 2.權證交易 10 筆
  • 3.期貨或選擇權交易 10 筆
  • 填寫風險預告書
  • 交易測驗通過

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

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這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山證券富果帳戶的客服來協助處理問題哦。

投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。

高利活期存款有四大特性:

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  • 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
  • 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

投資前善用理財管道
投資前善用理財管道

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。

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富邦 NASDAQ 正 2 介紹結語

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常見問題

富邦 NASDAQ 正 2 是什麼?

股票代號「00670L」,股票全稱為「NASDAQ-100 單日正向兩倍基金 (本基金採匯率避險)」,是由富邦投信在 2017 年所推出的槓桿型 ETF。

00670L 管理費用?

目前 00670L 的總管理費用為「1.02%」,算是台股 ETF 中偏高的費用率了,不過槓桿 ETF 通常也需要更多的管理成本,這樣的費用表現還算正常。

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