VTI是什麼？怎麼買？長期投資？五分鐘看懂美股VTI全面介紹

你是否想投資美國股市呢？是否在找尋一檔 ETF 可以一次投資整個美國市場？VTI 這檔美股 ETF 或許就是你正在找尋的 ETF 哦。

本篇介紹將會完整介紹 VTI，包含是什麼、配息、成分股等各項重要資訊，還會說說 VTI 怎麼買、長期投資等資訊，想要了解 VTI 的讀者就來看看吧。

VTI ETF 介紹：是什麼？

股票代號為 VTI ，股票全稱為「Vanguard Total Stock Market ETF」，是由 Vanguard 公司所推出的 ETF 產品。

所追蹤的指數為「CRSP US Total Market Index」該指數由近 4000 家大、中、小公司所組成，幾乎佔整個美國股市的 100% 。

可以說 VTI 的選股策略簡單易懂，就是「買入全美股市的大部分公司」，也就是全面性的投資美股的策略。

當然 VTI 的大多數的資金( 95% )會買 1200~1300 檔市值排行在前面的公司，而其他中小型公司只會佔部分比例。

也就是說 VTI 主要還是投資美股大型股( 如：蘋果、亞馬遜等 )，雖然部分資金也會投資在中小型股上，但多數資金還是投資在大型股上。

而投資 VTI 最大的好處就是：「可以輕鬆投資全美股票市場」，這便是 VTI 所主打的選股策略。

VTI 管理費用

而 VTI 的總管理費用為 0.03% ，你沒看錯，台股每年管理費用動則 1~2% ，就算是國民 ETF 0050 也要每年 0.43% 的管理費用。

VTI 所收取的管理費用只要 0050 的 7% ，如果用數據來看，繳完十年的 VTI 管理費用都比 0050 一年少呢。

用 0050 與 VTI 來對比，每年可以多 0.4% 的利潤，或許會有讀者認為 0.4% 的利潤差距很少。

不過這邊 8% 複利與 8.4% 複利來比較，各位讀者就可以知道多這 0.4% ，可以有多少的複利效果了。

可以看到如果在一開始投資 100 萬，那投資年報酬 8% 40 年可以獲得 2172 萬，但如果投資在 8.4% 的 ETF 上，就可以獲得 2518 萬。

可以看到中間差距 346 萬，這僅僅是 0.4% 的管理費差距所造成的，而 VTI 就是一檔低管理費的 ETF ，而低管理費在投資上更可以加速複利效果。

VTI 成分股介紹

這邊以表格顯示美股 VTI 的前十大成分股持股。

可以看出就算是前十大持股的佔比也才 25.1% ，因為 VTI 囊括整個美國股市，而美國股市不像台股，像 0050 中的台積電就佔比五成，也是因為台積電一家獨大的緣故。

VTI 第一名的持股為蘋果，想來也不用多做介紹，第二名為微軟，第三為亞馬遜，可都是世界知名的大企業，也是大家平常會使用到的產品。

有些讀者想問，那我要去哪裡看 VTI 的其他持股呢？你可以前往 Vanguard 網頁查看 VTI 的全部持股，共有 4107 檔股票，不過介面當然都是英文的，如果英文不好查看會比較吃力。

這時也可以使用 MoneyDJ 的持股狀況來查看 VTI 最新持股數據，由於這是中文網站的緣故，如果英文不好的讀者可以使用此網站來做查詢。

VTI ETF 配息情況

目前 VTI 的配息情況為 1.34%，但 VTI 為季配息，所以一年可以收到四次，每次配息約為 0.3% 上下，跟高股息比起來，配息確實少很多，但是對台灣投資人來說卻是好事，為甚麼這麼說呢？

因為美國政府會對外國投資人課徵股息稅，而台灣與美國沒有稅務優惠，所以要繳30%的股息稅，所以 1.3% 的 VTI 股息需要繳出去 0.4% 給美國政府。

台灣投資人實際拿到的股息僅為 0.9% ，順帶一提，香港、澳門、馬來西亞等地都需要繳 30% 的股息稅，而中國、日本投資人則為 10% 股息稅，相對來說好很多。

不過這時候還需要考慮換匯費用，畢竟需要購買美金才能買美股，不過美金匯率持續浮動，27~33 都有可能，這是讀者需要注意的。

這邊列出 VTI 部分歷史配息紀錄供讀者做認識：

如果想查看 VTI 的最新配息資訊可以前往 Vanguard 官網來查看 VTI ETF 的最新配息資訊哦。

VTI 長期投資歷史回測數據

附註：此處僅為過去歷史數據之回測，過去績效不代表未來獲利之保證，投資人仍要自行謹慎評估並自負風險。

我們可以通過歷史數據的回測，來看看過去長期投資 VTI 的歷史績效表現如何。

如果從成立日( 2001 年 )當天買入 10,000 元的 VTI，投資到 2023 年會變成 59,882 元，VTI 的年化報酬率 ( CAGR ) 為「8.58%」。

8.58% 的報酬尚未扣除管理費、股息稅等費用，並且有股息再投入，但仍已經是非常好的獲利表現了。

不過在 2001 ~ 2023 年的投資期間，這中間在 2007 ~2009 年會經歷史詩級的股災，中間一度會跌 50.84%，這也是投資人需要留意的。

我們不能知道未來股市會如何發展，也不能預期未來 VTI 的報酬亦或是下跌程度，這些都是讀者在投資之前應該瞭解到的事情，所以歷史數據可以了解，但這可不代表未來走勢哦。

VTI 怎麼買？

那麼 VTI 怎麼買呢？如果你想在台灣就買到美股的 VTI ETF 有兩種方式，一種是透過國內券商使用複委託，另外一種就是直接使用海外券商入金來投資美股。

這邊讀者可以視自己的需求來選擇使用複委託或是海外券商來投資，如果是頻繁交易的讀者這時候選擇海外券商就是不錯的選擇。

如果是不太常交易的讀者，那選擇國內券商複委託的也算可以接受，就看讀者的需求來選擇了。

如果讀者是想要定期定額 VTI 的話，這時候使用「複委託」就是比較好的選擇，因為海外券商每次匯款都需要一筆匯費，較為適合一次大筆匯款投資美股。

而定期定額多是手邊暫時沒有資金，需要等到每個月工資下來再做投資，這時候使用複委託便沒有匯費問題，可以每月定期買入美股，所以使用複委託就是比較好的選擇。

複委託開戶介紹

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買？其實不管是想買股票，如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF，如 0050、00679B 等各類型的 ETF，甚至是使用複委託來投資海外股票，如 VT、VOO 等，我們都需要去「證券商」來開戶。

目前主流的券商包括國泰、元大、富邦……等知名券商，讀者可以自行找一家喜歡的券商開戶即可投資股票、ETF 囉。

Vanguard 還有推出什麼 ETF？

那麼這邊讀者可以了解一下 VOO ，這是世界規模第二大的 ETF，追蹤的指數為標普500 指數，管理費同樣低廉，僅需 0.03% 。

這邊說明一下， VOO 的股息約為 1.4%~1.8% ，相比之下股息稅會扣得更多，這是投資人需要注意的地方。

投資前善用理財管道

雖然投資很重要，可以加速我們的財富增長，然而投資理財缺一不可，我們也要準備一些緊急預備金備用，以免發生緊急意外的時候，我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了，如果正好在股災時遇到意外，那就只能被迫把股票砍在低點，以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金，一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢？這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡，這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率，甚至比其他銀行的定存利率還好。

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領，也可以賺到不錯的利息費用。

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用，讀者對此有興趣的話，可以點擊下方文章觀看介紹。

並且使用投資獵手的專屬連結還有專屬的開戶優惠哦，正想要幫自己緊急預備金找個適合存放地方的讀者可別錯過了。

VTI 介紹結語

關於 VTI 的介紹就到這裡，如果你覺得投資獵手的文章寫得不錯，也可以前往投資獵手 FB 粉專按讚支持我的創作，想要看到更多投資理財的文章也可以點擊延伸閱讀觀看。

常見問題