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VXUS ETF是什麼?怎麼買?五分鐘看懂VXUS全面介紹

VXUS ETF是什麼?
VXUS ETF是什麼?

各位讀者投資美股的時候是否有聽過「VXUS」這檔 ETF 呢?各位讀者可了解 VXUS 這檔 ETF 是在投資什麼呢?

本篇介紹將會講述 VXUS ETF 是什麼,並介紹包含成分股、股息、怎麼買 VXUS 等相關資訊,想要認識美股 VXUS ETF 的讀者就來看看本篇介紹內容吧。

VXUS是什麼?VXUS ETF介紹

那麼 VXUS 這檔 ETF 是什麼呢?VXUS 這檔 ETF 是由發行商 Vanguard 公司在 2011 年所推出的 ETF,目前是世界 ETF 規模第四大的 ETF。

而 VXUS 的選股邏輯也非常簡單,那就是「投資除美國以外的全球股票市場報酬」,VXUS 可以說廣泛投資世界各地的股票類型。

說到投資全世界,很多人腦海中第一個想法或許是「VT」這檔 ETF,各位讀者可以簡單理解成「VXUS = VT 扣除 VTI」,當然成分股還是會有所差異,但是投資概念上可以這樣理解。

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VXUS 管理費用

VXUS ETF 所收取的總管理費為 0.07% ,這個水準的管理費用可以說是非常優秀,各位讀者可要知道 VXUS 投資超過 7000 檔股票。

在這樣的規模下 VXUS ETF 還可以收取如此低廉的總管理費用可是十分驚人的事情。

Vanguard 公司也在介紹頁面說到:「同類型的 ETF 平均費用為 0.91%」這就可以看出 VXUS 的費用是多麼厲害的一件事。

VXUS 成分股範圍

因 VXUS ETF 成分股眾多,這邊列出 VXUS 的前十大投資區域。

國家比例
日本15.50%
英國9.90%
中國8.70%
加拿大7.80%
法國6.00%
瑞士5.90%
澳洲5.10%
印度5.00%
德國4.40%
台灣4.40%
VXUS 成分股投資區域

可以看到 VXUS ETF 成分股投資最大的區域就是日本,占比來到 15.5%,而台灣落在第十名,比例為 4.4%,也算是表現優異。

VXUS 投資 4.4% 的比例在台灣
VXUS 投資 4.4% 的比例在台灣

如果以區域劃分的話,那 VXUS 的區域表現為:

區域占比
新興市場26.80%
歐洲38.00%
太平洋地區26.90%
中東0.50%
北美(加拿大)7.80%
其他0.00%
VXUS 的區域占比

這邊需要注意的北美指的是加拿大,可不是 VXUS ETF 偷偷投資美國了。

如果各位讀者想要查看 VXUS ETF 的完整成分股資訊,也可以前往 Vanguard 公司頁面查看 VXUS 的成分股數據,不過超過 7000 檔的成分股可是有得查看囉。

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VXUS 配息介紹

VXUS ETF 為季配息,也就是說 VXUS 一年配息四次,配發金額並不固定,金額在 0.1 ~ 1 之間浮動,特定季節會有配發比較少的情況發生。

目前 VXUS 的殖利率約為 4%,各位讀者可別覺得配息很高很好,對於台灣或外國投資者來說可是一個大問題。

因為台灣投資者投資美股需要繳交 30% 的股息稅給美國政府,也就是說如果殖利率為 4%,那可是需要每年繳交 1.2% 的股息給美國政府的。

對於台灣投資者來說這可以說是另類的管理費用,而且收取的金額非常高昂,這邊是投資 VXUS ETF 一定要注意到的問題。

如果想看 VXUS ETF 的最新配息資訊,可以在 Vanguard 公司頁面查看 VXUS ETF 的最新資訊。

VT 與 VTI + VXUS 怎麼選?

附註:此處介紹僅為歷史績效之回測,並不代表未來績效之保證,投資人必須自行審慎評估,並自負投資風險與責任。

有些人會想說:「那我要投資 VT 還是 VTI +VXUS 呢?」這邊我們可以通過回測來看看 VT 與 VTI + VXUS 該怎麼選

這邊因為 VT 的美國市場與非美國市場比例會隨著時間而變動,目前 VT 的北美市場比例約為 60%,我們這邊假定加拿大部分為 5%。

以此進行試算:

  • 投資組合一:VT 100%
  • 投資組合二:VTI 55% + VXUS 45%
VT 與 VTI + VXUS 比較
VT 與 VTI + VXUS 比較

本次回測時間為 2011 ~ 2022 年,並且每年進行再平衡,我們可以看到兩者的年複合成長率(CAGR)為:

  • 年複合成長率 8.17% → VT 100%
  • 年複合成長率 8.50% → VTI 55% + VXUS 45%

這樣一看 VXUS +VTI 的確有更佳的表現,但事實真是如此嗎?

我們再來考慮一下 30% 的股息稅務問題:

  • VTI 每年的殖利率約為 1.65%
  • VXUS 每年的殖利率約為 4%
  • VT 每年的殖利率約為 2.5%

通過計算我們可以發現 VXUS + VTI 的投資組合平均殖利率約為 2.95%,在這樣的情況下需要支付約 0.88% 的股息稅。

而單純投資 VT 的股息稅為 0.75%,如果考慮股息稅務問題,兩者的年複合成長率差距約為 0.2%,仍是 VTI + VXUS 的獲利更為優異。

兩者的最大回檔表現可以說相差不大,VT 的最大回檔為 -25.52%,而 VTI + VXUS 則為 -25.64%,幾乎是沒有差別。

不過究竟要怎麼選,這就要看讀者怎麼想了,有些人或許會覺得麻煩,就直接買 VT 就好,亦有些人會為了管理費用而選 VTI + VXUS,這就要讀者自行決定了。

VXUS 怎麼買?

那麼 VXUS 怎麼買呢?如果你想在台灣就買到美股的 VXUS ETF 有兩種方式,一種是透過國內券商使用複委託,另外一種就是直接使用海外券商入金來投資美股。

比較複委託海外券商
可否小額多筆轉入無須負擔匯費()每次匯款需負擔最少1000
交易手續費0.25%~1%極少或無手續費()
是否受到台灣
法律監管
受到監管保障()無受到台灣監管
(有受到美國監管)
交易可用工具幾乎只有
最基本的東西
融資融券、股息再投入等工具()
複委託的優缺點比較

這邊讀者可以視自己的需求來選擇使用複委託或是海外券商來投資。

如果是頻繁交易的讀者這時候選擇海外券商就是不錯的選擇,而如果是不太常交易的讀者,那複委託的也算可以接受,就看讀者的需求來選擇了。

如果讀者是想要定期定額 VXUS 的話,這時候使用複委託就是比較好的選擇,因為海外券商每次匯款都需要一筆匯費,較為適合一次大筆匯款投資美股。

而定期定額多是手邊暫時沒有資金,需要等到每個月工資下來再做投資,這時候使用複委託便沒有匯費問題,可以每月定期買入美股,所以使用複委託就是比較好的選擇。

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複委託開戶介紹

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們就可以使用玉山證券富果帳戶,玉山證券富果帳戶主打階梯式手續費率,會按照當月交易額給予不同的手續費折扣,就算是小資族也可以享有 6 折的線上交易手續費折扣。

另外玉山證券富果帳戶還支援「定期定額」與「複委託投資美股」等多種功能,讓投資者可以投資自己想要投資的標的。

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附註:活動如有更動,以玉山證券富果帳戶公告為準。

玉山證券富果帳戶開戶活動優惠
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整個開戶流程相當快速,如果讀者想要投資股票,卻還沒有一個證券帳戶的話,就來使用玉山證券富果帳戶開始投資吧,立刻開始你的投資獲利之旅。

這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山證券富果帳戶的客服來協助處理問題哦。

投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。

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  • 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
  • 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

投資前善用理財管道
投資前善用理財管道

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。

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VXUS ETF 介紹結語

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常見問題

VXUS是什麼?

VXUS 這檔 ETF 是由發行商 Vanguard 公司在 2011 年所推出的 ETF,目前是世界 ETF 規模第四大的 ETF。
而 VXUS 的選股邏輯也非常簡單,那就是「投資除美國以外的全球股票市場報酬」,VXUS 可以說廣泛投資世界各地的股票類型。

VXUS 目前殖利率多少?

目前 VXUS 的殖利率約為 4%,各位讀者可別覺得配息很高很好,對於台灣或外國投資者來說可是一個大問題。
因為台灣投資者投資美股需要繳交 30% 的股息稅給美國政府,也就是說如果殖利率為 4%,那可是需要每年繳交 1.2% 的股息給美國政府的。
對於台灣投資者來說這可以說是另類的管理費用,而且收取的金額非常高昂,這邊是投資 VXUS ETF 一定要注意到的問題。

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