一個追尋財富自由的頂尖獵手,分享關於投資、理財等大大小小的事務,主要分享股票、ETF、加密貨幣等多元投資領域。從技術分析到基本面價值投資無所不包。

VXUS ETF是什麼?怎麼買?五分鐘看懂VXUS全面介紹

VXUS ETF是什麼?
VXUS ETF是什麼?

各位讀者投資美股的時候是否有聽過「VXUS」這檔 ETF 呢?各位讀者可了解 VXUS 這檔 ETF 是在投資什麼呢?

本篇介紹將會講述 VXUS ETF 是什麼,並介紹包含成分股、股息、怎麼買 VXUS 等相關資訊,想要認識美股 VXUS ETF 的讀者就來看看本篇介紹內容吧。

VXUS是什麼?VXUS ETF介紹

那麼 VXUS 這檔 ETF 是什麼呢?VXUS 這檔 ETF 是由發行商 Vanguard 公司在 2011 年所推出的 ETF,目前是世界 ETF 規模第四大的 ETF。

而 VXUS 的選股邏輯也非常簡單,那就是「投資除美國以外的全球股票市場報酬」,VXUS 可以說廣泛投資世界各地的股票類型。

說到投資全世界,很多人腦海中第一個想法或許是「VT」這檔 ETF,各位讀者可以簡單理解成「VXUS = VT 扣除 VTI」,當然成分股還是會有所差異,但是投資概念上可以這樣理解。

VXUS 管理費用

VXUS ETF 所收取的總管理費為 0.07% ,這個水準的管理費用可以說是非常優秀,各位讀者可要知道 VXUS 投資超過 7000 檔股票。

在這樣的規模下 VXUS ETF 還可以收取如此低廉的總管理費用可是十分驚人的事情,Vanguard 公司也在介紹頁面說到:「同類型的 ETF 平均費用為 0.91%」這就可以看出 VXUS 的費用是多麼厲害的一件事。

VXUS 成分股範圍

因 VXUS ETF 成分股眾多,這邊列出 VXUS 的前十大投資區域。

國家比例
日本15.50%
英國9.90%
中國8.70%
加拿大7.80%
法國6.00%
瑞士5.90%
澳洲5.10%
印度5.00%
德國4.40%
台灣4.40%
VXUS 成分股投資區域

可以看到 VXUS ETF 成分股投資最大的區域就是日本,占比來到 15.5%,而台灣落在第十名,比例為 4.4%,也算是表現優異。

VXUS 投資 4.4% 的比例在台灣
VXUS 投資 4.4% 的比例在台灣

如果以區域劃分的話,那 VXUS 的區域表現為:

區域占比
新興市場26.80%
歐洲38.00%
太平洋地區26.90%
中東0.50%
北美(加拿大)7.80%
其他0.00%
VXUS 的區域占比

這邊需要注意的北美指的是加拿大,可不是 VXUS ETF 偷偷投資美國了。

如果各位讀者想要查看 VXUS ETF 的完整成分股資訊,也可以前往 Vanguard 公司頁面查看 VXUS 的成分股數據,不過超過 7000 檔的成分股可是有得查看囉。

VXUS 配息介紹

VXUS ETF 為季配息,也就是說 VXUS 一年配息四次,配發金額並不固定,金額在 0.1 ~ 1 之間浮動,特定季節會有配發比較少的情況發生。

目前 VXUS 的殖利率約為 4%,各位讀者可別覺得配息很高很好,對於台灣或外國投資者來說可是一個大問題。

因為台灣投資者投資美股需要繳交 30% 的股息稅給美國政府,也就是說如果殖利率為 4%,那可是需要每年繳交 1.2% 的股息給美國政府的。

對於台灣投資者來說這可以說是另類的管理費用,而且收取的金額非常高昂,這邊是投資 VXUS ETF 一定要注意到的問題。

如果想看 VXUS ETF 的最新配息資訊,可以在 Vanguard 公司頁面查看 VXUS ETF 的最新資訊。

VT 與 VTI + VXUS 怎麼選?

這邊我們可以通過回測來看看 VT 與 VTI + VXUS 該怎麼選?

這邊因為 VT 的美國市場與非美國市場比例會隨著時間而變動,目前 VT 的北美市場比例約為 60%,我們這邊假定加拿大部分為 5%,以此進行試算:

  • 投資組合一:VT 100%
  • 投資組合二:VTI 55% + VXUS 45%
VT 與 VTI + VXUS 比較
VT 與 VTI + VXUS 比較

本次回測時間為 2011 ~ 2022 年,並且每年進行再平衡,我們可以看到兩者的年複合成長率(CAGR)為:

  • 年複合成長率 8.17% → VT 100%
  • 年複合成長率 8.50% → VTI 55% + VXUS 45%

這樣一看 VXUS +VTI 的確有更佳的表現,但事實真是如此嗎?我們再來考慮一下 30% 的股息稅務問題:

  • VTI 每年的殖利率約為 1.65%
  • VXUS 每年的殖利率約為 4%
  • VT 每年的殖利率約為 2.5%

通過計算我們可以發現 VXUS + VTI 的投資組合平均殖利率約為 2.95%,在這樣的情況下需要支付約 0.88% 的股息稅。

而單純投資 VT 的股息稅為 0.75%,如果考慮股息稅務問題,兩者的年複合成長率差距約為 0.2%,仍是 VTI + VXUS 的獲利更為優異。

然而資產配置全世界的原因是因為考量到美國有可能在未來沒落,這才選擇平均投資全世界。

如果未來 VXUS 的配置比例進一步增加,那投資 VT 反而會有更加優秀的表現,因為不需要收取較高的股息稅務問題,這是讀者在投資時必須要考量的部分。

不過兩者的最大回檔表現可以說相差不大,VT 的最大回檔為 -25.52%,而 VTI +VXUS 則為 -25.64%,幾乎是沒有差別。

投資獵手個人看法:VTI + VXUS 的配置需要定時再平衡,如果願意定時再平衡的投資者為了追求更高的報酬選擇 VTI + VXUS 是不錯的選擇。

不過需要注意如果未來 VXUS 的比例提升,這時候改投資 VT 就可以降低股息稅務,當然如果讀者覺得很麻煩,也可以選擇直接投資 VT,可以什麼都不需調整輕鬆持有。

VXUS 怎麼買?

那麼 VXUS 怎麼買呢?如果你想在台灣就買到美股的 VXUS ETF 有兩種方式,一種是透過國內券商使用複委託,另外一種就是直接使用海外券商入金來投資美股。

比較複委託海外券商
可否小額多筆轉入無須負擔匯費()每次匯款需負擔最少1000
交易手續費0.25%~1%極少或無手續費()
是否受到台灣
法律監管
受到監管保障()無受到台灣監管
(有受到美國監管)
交易可用工具幾乎只有
最基本的東西
融資融券、股息再投入等工具()
複委託的優缺點比較

這邊讀者可以視自己的需求來選擇使用複委託或是海外券商來投資,如果是頻繁交易的讀者這時候選擇海外券商就是不錯的選擇,而如果是不太常交易的讀者,那複委託的也算可以接受,就看讀者的需求來選擇了。

如果讀者是想要定期定額 VXUS 的話,這時候使用複委託就是比較好的選擇,因為海外券商每次匯款都需要一筆匯費,較為適合一次大筆匯款投資美股。

而定期定額多是手邊暫時沒有資金,需要等到每個月工資下來再做投資,這時候使用複委託便沒有匯費問題,可以每月定期買入美股,所以使用複委託就是比較好的選擇。

VXUS ETF 介紹結語

關於 VXUS ETF 的介紹就到這裡,如果你覺得投資獵手的文章寫得不錯,也可以前往投資獵手FB粉專按讚支持我的創作,也歡迎把文章分享給你的親朋好友哦,想要看到更多投資理財的文章也可以點擊延伸閱讀觀看。

常見問題

VXUS是什麼?

VXUS 這檔 ETF 是由發行商 Vanguard 公司在 2011 年所推出的 ETF,目前是世界 ETF 規模第四大的 ETF。
而 VXUS 的選股邏輯也非常簡單,那就是「投資除美國以外的全球股票市場報酬」,VXUS 可以說廣泛投資世界各地的股票類型。

VXUS 目前殖利率多少?

目前 VXUS 的殖利率約為 4%,各位讀者可別覺得配息很高很好,對於台灣或外國投資者來說可是一個大問題。
因為台灣投資者投資美股需要繳交 30% 的股息稅給美國政府,也就是說如果殖利率為 4%,那可是需要每年繳交 1.2% 的股息給美國政府的。
對於台灣投資者來說這可以說是另類的管理費用,而且收取的金額非常高昂,這邊是投資 VXUS ETF 一定要注意到的問題。