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融資餘額意思?融資增加是好還是壞?想止跌數字要減

融資餘額意思
融資餘額意思

讀者是否聽過「融資餘額」這個詞呢?股票市場有很多不同的數據值得關注,其中一個需要留意的數據正是融資餘額,部分投資者甚至認為可以通過這個數據來判斷目前的走勢。

本篇介紹將會講述融資餘額的意思與融資增加是好還是壞,想要認識融資餘額的讀者就來看看本篇介紹吧。

融資餘額的意思?

附註:本文僅為個人心得,並非代表實際走勢,股市樣態多變,投資人仍須自行審慎評估並自負投資責任。

想要了解融資餘額這個數據要如何運用,首先我們要了解融資餘額的意思,所謂的融資指的就是向券商借錢買股票的行為,也就是使用「槓桿」。

這樣可以讓投資者以更小的投資金額進行更大部位的投資操作,通過融資操作便可以在本金不變的情況下放大獲利或損失。

融資餘額的意思顧名思義就是:「現在市場上還有多少使用融資的金額」這便是融資餘額的意思。

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融資餘額有什麼用途?

通常來說「融資」這個行為多是散戶或中實戶在使用的工具,所以融資餘額被認為是一定程度的「散戶指標」,有如「AAII投資人信心指數」一般,很常被當作反指標來使用。

不過目前來說融資也有「聰明投資人」在做使用,所以在判斷融資是否對股價上漲有幫助前,也需要判斷該檔股票的融資投資人是否是「反指標」才能進行使用。

融資增加是好還是壞?

那麼融資增加是好還是壞?其實這也沒有一個定論,通常在股票上漲初期,融資餘額隨之上漲也是正常的,但是過多的融資餘額也會造成大戶不願意拉盤的情況,這個事情算是一體兩面的。

「常態來說」融資餘額有可能會如以下三階段的走勢:

  • 股價初期漲,融資餘額緩緩增加
  • 股價噴發,利好不斷,融資餘額大量增長
  • 行情反轉下跌,融資投資人大量拋售,人踩人引發恐慌性崩盤

可以看到融資餘額在上漲的時候便是上漲的助力器,這可以讓股價漲得更兇更猛,但是在跌的時候融資也會讓股價更快下跌,可以說融資增加有好有壞

融資增加有好有壞
融資增加有好有壞

如果讀者在投資飆股,這時候更要注意融資餘額是否正在快速上漲,如果融資餘額漲幅劇烈。

這時候就要考慮後續有沒有可能發生行情反轉的現象,如果行情反轉的話,就有可能引發融資投資人恐慌性拋售,這就有可能會有連續跌停賣不出去的情況發生。

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融資餘額或可輔助判斷股價低點

因為融資等於是借錢投資,有著所謂的「融資維持率」,如果保證金不足券商就會強制賣出股票,以免融資造成券商的損失。

也就是當融資維持率接近 130% 的時候,券商就會要求投資人補錢,補不出來便會強制賣出,如果被券商強制賣出,這也被稱為「融資斷頭」。

融資斷頭通常都會被「部分投資者」認為是一次下跌的尾聲,因為槓桿投資人都被「犧牲」,賣壓也被清理了一大半,這時候融資餘額與融資維持率都會到達波段低點。

所以也有人使用融資餘額來判斷大盤或個股目前是否已經觸底的情況,如果融資餘額還很高,融資維持率也沒有落到 130% 以下,那就會認為有可能還有一段跌幅。

當然融資餘額也僅為輔助判斷目前市場情況,也並非說一定要融資斷頭,股價才會到低點,只能說具有部分參考價值。

投資只看單一指標是很難獲利的,這是因為股市的樣態隨時都有新變化,過去歷史中沒出現的「黑天鵝」,並不代表未來不會發生。

所以融資餘額僅能當作輔助參考的指標,投資人在實務投資上仍要自行審慎評估、自行判斷並自負投資責任,這才有機會能夠獲利哦。

如何查詢融資餘額?

近期市場表現不佳,大盤的融資餘額也不斷減少,這邊投資獵手介紹幾個可以查詢大盤融資餘額的網站,供各位讀者參考使用。

大盤融資餘額變化
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雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

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在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

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融資餘額介紹結語

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常見問題

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附註:本文僅為個人心得,並非代表實際走勢,股市樣態多變,投資人仍須自行審慎評估並自負投資責任。
想要了解融資餘額這個數據要如何運用,首先我們要了解融資餘額的意思,所謂的融資指的就是向券商借錢買股票的行為,也就是使用「槓桿」。
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那麼融資增加是好還是壞?其實這也沒有一個定論,通常在股票上漲初期,融資餘額隨之上漲也是正常的,但是過多的融資餘額也會造成大戶不願意拉盤的情況,這個事情算是一體兩面的。
「常態來說」融資餘額有可能會如以下三階段的走勢:( 詳見內文…… )

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