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00719B介紹:是什麼?配息?評價元大美債1-3

00719B 介紹
00719B 介紹

讀者在投資台股的時候,可有聽過股票代號「00719B」,也就是元大美債 1-3 這檔 ETF 嗎?讀者可想知道這檔美債 ETF 與其他 ETF 的差異?

本篇介紹將講述 00719B 的相關介紹,包含 00719B 是什麼、配息、殖利率、存續期間、規模等相關介紹,如果讀者想了解元大美債 1-3 的話就來看看本篇介紹吧。

股票代號00719B
股票全稱元大多元債券 ETF 傘型證券投資信託基金之元大美國政府 1 至 3 年期債券 ETF 證券投資信託基金
發行投信元大投信
發行時間2018 年
管理費用0.18%
存續期間1.81 年
00719B 簡介

00719B 介紹:是什麼?

股票代號「00719B」,股票全稱為「元大多元債券 ETF 傘型證券投資信託基金之元大美國政府 1 至 3 年期債券 ETF 證券投資信託基金」是由元大投信在 2018 年所推出的短天期美債 ETF。

部分讀者可能對美債還不是很了解,這時候就會好奇「美債」是什麼意思?這其實是「美國政府公債」的簡稱,也就是說美債就是美國政府所發行的債券。

或許有人會很訝異,美國政府也需要舉債借錢的嗎?其實不只是一般平民百姓會借錢,甚至大公司、各大國家都是會發行債券來募資的,這是很正常的事情。

而 00719B 的投資策略為:「將本基金扣除各項必要費用後儘可能追蹤標的指數( ICE 美國政府 1-3 年期債券指數)之績效表現為操作目標……。」這便是 00719B 的投資目標。

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00719B 存續期間

有些人或許會認為債券價格不怎麼會波動,其實這個觀念是有些問題的,債券仍會因為各種原因而漲跌,而其中一個債券價格變動因素就是「利率政策」。

債券的漲跌嚴重受到利率政策的影響,我們通常會用債券的「存續時間」來判斷升息會給該檔債券造成多少價格變動。

我們可以在元大投信看到 00719B 的存續期間為「1.81 年」,這時我們就可以知道存續期間,以此來計算利率對股價的影響。

00719B 存續期間
00719B 存續期間

也就是我們「預期」:

  • 上升 1% 的利率,債券預期價格會下跌 1.81%
  • 下降 1% 的利率,債券預期價格會上漲 1.81%

附註:此處僅為學術理論,實際上債券還會受到多種因素影響,包含流動性、未來預期、經濟周期等相關因素,此處僅為介紹學術研究,並不代表實際走勢。

2022 ~ 2023 年因為美國大幅升息,各類型的債券因此持續下跌,較長存續期間的債券甚至有「20% ~ 40%」的下跌。

而 00719B 因其存續期間較短,反而跌幅較小,甚至因為資金流入,反而價格略有反彈。( 附註:存續期間長短僅代表學術上受到利率變化的敏感程度。 )

00719B 管理費用

我們可以在元大投信的簡式公開說明書中看到元大美債 1-3 的管理費用說明。

00719B 管理費用如下:

  • 經理費:
  • 規模 30 億以下:0.12% 經理費
  • 規模 30 ~ 50 億:0.08% 經理費
  • 規模 50 億以上:0.07% 經理費
  • 保管費:
  • 規模 30 億以下:0.10% 保管費
  • 規模 30 ~ 50 億:0.07% 保管費
  • 規模 50 億以上:0.06% 保管費
  • 指數授權費等其他費用
00719B 管理費用
00719B 管理費用

從元大投信的投資月報上可以看到 00719B 目前的規模為「40.71 億」,目前 00719B 的總管理費用為「0.18%」

與其他債券 ETF 相比,00719B 的管理費用並不算太高,當然 00719B 做為短天期的債券,通常「學術上」認為預期報酬也不會太高就是了。( 風險溢酬的緣故 )

這邊列出常見債券 ETF 的管理費用供讀者做參考:

股票名稱總管理費用
富邦美債 20 年0.20%
元大美債 20 年0.26%
國泰 20 年美債0.22%
中信美債20年0.14%
常見債券 ETF 管理費用
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00719B 成分股

目前 00719B 大約把 99% 的資金都投入買進短天期的美債,這類型的美債如投資策略所描述,皆為 1 ~ 3 年期到期的美國公債,受到利率風險影響程度較低。

00719B 成分股
00719B 成分股

ETF 成分股會隨著時間做調整,如果想看到 00719B 最新的成分股數據,可以前往元大投信的持股比重來查詢元大美債 1-3 的最新數據哦。

00719B 配息

00719B 為季配息,也就是一年會配息四次,過去配息發放時間多在 2/5/8/11 月的時間發放配息。

這邊列出 00719B 部分歷史配息紀錄供讀者做認識:

配息發放時間配息金額
2023/08/110.37
2023/05/180.32
2023/02/240.33
2022/11/140.33
2022/08/120.24
2022/05/170.17
2022/02/170.06
2021/11/150.03
2021/08/110.03
00719B 配息資訊

可以看到 00719B 的配息金額與殖利率有很大的變化,好的時候殖利率能到快 5%,低的時候甚至低於 0.5%,這是因為殖利率的計算是受到當次配息與當時價格所影響。

而短天期的債券配息則是被美國政府利率政策所影響,可以看出債券的配息金額基本上跟著利率政策變化,2022 ~ 2023 年美國政府大幅升息,讓短債的殖利率也隨之上升。

當然在過去低利率的期間,元大美債 1-3 的殖利率也就隨之維持在低檔就是了,讀者在投資前也需要自行多加研究並自負投資責任哦。

如果想查看 00719B 最新的配息資訊,也可以前往元大投信的配息專區來查詢 00719B 最新的配息資訊哦。

00719B 怎麼買?

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們就可以使用玉山證券富果帳戶,玉山證券富果帳戶主打階梯式手續費率,會按照當月交易額給予不同的手續費折扣,就算是小資族也可以享有 6 折的線上交易手續費折扣。

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玉山證券富果帳戶開戶活動優惠
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投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。

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  • 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
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  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

投資前善用理財管道
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這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。

並且使用投資獵手的專屬連結還有專屬的開戶優惠哦,正想要幫自己緊急預備金找個適合存放地方的讀者可別錯過了。

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00719B 介紹結語

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常見問題

00719B 介紹:是什麼?

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00719B 存續期間

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