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00646評價:管理費?存股?元大標普500絕密細節公開

00646
00646

你是否曾擔心台灣會受到區域影響,經濟因此衰退?你是否有想過投資美股分散風險卻認為複委託很繁雜?其實在台灣就可以買到追蹤美國標普 500 指數的 ETF,那就是 00646,元大標普 500。

本文將會評價 00646 這檔 ETF,包含 00646 的配息、管理費與適不適合存股、長期投資等資訊,想要投資元大標普500 的讀者就來看看吧。

股票代號00646
股票全名元大標普500基金
追蹤指數S&P 500 Index
股息、殖利率年配息( 但沒配息過 )
管理費0.61%
元大S&P500簡介

00646 元大標普 500 介紹

股票代號「00646」,股票全名是「元大標普 500 基金」,亦稱「元大 S&P 500」,追蹤的是「標普 500 指數」。

而標普指數追蹤的是美國前五百大公司,也就是通過在台股投資 00646 這檔 ETF 就等於買入美國前五百大好公司。

元大標普 500 是在 2015 年成立,至今也算是有些年頭的 ETF 了,總體而言是一檔還蠻方便的台股 ETF ,可以解決只有台股帳戶卻想投資美股的投資人的這個煩惱。

00646 管理費用

我們可以在元大投信的簡式公開說明書中看到 00646 的管理費用說明:

  • 經理費:
  • 基金規模 20 億以下:0.5% 經理費
  • 基金規模 20 ~ 50 億:0.4% 經理費
  • 基金規模 50 億以上:0.3% 經理費
  • 保管費:收取 0.21% 保管費
  • 指數授權費等其他費用

目前我們可以在元大投信的持股比重頁面看到 00646 的基金規模為 150 億,所以收取 0.3% 的經理費與 0.21% 的保管費。

再加上一些其他的成本費用,00646 的總管理費用來到了 0.61% ~ 0.85%,總體來說並不算低,這邊我們可以對比一下美股一樣投資標普 500 的 ETF 的費用率。

SPY ( 美股 )0.0945% 管理費用
VOO ( 美股 )0.03% 管理費用
美股 ETF 費用率

可以說 00646 的管理費對比 VOO,等同於是一口氣最少收取 VOO 20 年的管理費用,實在是讓投資人難以承受。

同樣是投資一千萬元:

  • 投資在 SPY 一年:支付 9,450 元
  • 投資在 VOO 一年:支付 3,000 元
  • 投資在 00646 一年:支付最少 61,000 元

這是投資者需要多多留意的地方,畢竟管理費腳的少,獲利也可以變多,而管理費腳的多,自然獲利就往下降了。

延伸閱讀:

00646 成分股介紹

這邊用表格來顯示 00646 這檔 ETF 的前十大成分股

中文名稱投資比例(%)
蘋果6.65
微軟5.78
亞馬遜3.47
谷歌A股2.09
谷歌C股1.95
特斯拉1.70
輝達1.56
波克夏1.51
臉書1.29
聯合健康保險1.16
00646 成分股

可以看到買入 00646 ETF 等於投資你日常所見的美股世界級大公司,第一名是蘋果,搞不好讀者手上拿的就正是蘋果手機,買入元大標普 500 就等於成為蘋果的股東。

微軟就是知名的電腦系統與軟體開發商,Windows 與 Office 也是大家都會用到的軟體與系統,之後則是亞馬遜、谷歌等知名企業,投資獵手我想大家也都並不陌生。

因為成分股會隨時間而變動,如果想查看最新的成分股數據,可以在元大投信的持股全重查看最新的元大 S&P500 持股比例。

00646 配息

而關於 00646 配息的部分,00646是「年配息」的,然而因為基金團隊可以視情況選擇不配息,從發行至今 00646 沒有配息過任何一次,各位讀者可以當 00646 是「無配息」。

元大標普 500 與 SPY 的差別

雖然台股的 00646 ETF 與美股 SPY 都是追蹤標普 500 指數,但是他們還是有一些差別,投資獵手這就來說說它們的差別。

我們上面已經說過 00646 收取較高額的管理費用,但是 00646 這邊也是有一個優勢的,那就是美股需要收取「股息稅」。

00646 總管理費SPY 總管理費
0.61%0.0945%
ETF管理費

SPY 每年都會配發約 1.3% 殖利率的股息,但是美國需要對台灣、香港、馬來西亞等地投資人收取 30% 的股息稅,用每年發放 1.3% 的股息來計算,將會收取約 0.39% 的股息稅。

所以實際上對於台灣投資人來說,SPY 收取的約等於 0.4% 的「總管理費」,這裡用總管理費當然名詞上有點不恰當,不過這可以讓讀者更好理解。

這是很多文章都會忽略到的重點,除非國籍不屬於台灣,是日本、中國等地,才會收取更為低廉的股息稅,不然台灣等地的投資人必然要收取 30% 的股息稅。

00646 追蹤誤差

然而 00646 有著所謂的「追蹤誤差」,也就是說 00646 雖然追蹤標普 500 指數,但是追蹤的有一點落差。

也就是沒追蹤好,所以導致報酬上升或下降,與標的指數有了不同的漲跌,以下是元大標普 500 的誤差情況。

基金報酬率標的指數
最近一年 -4.44%最近一年 -4.98%
最近三年 25.79%最近三年 23.89%
最近五年 53.7%最近五年 49.04%
基金成立日起 75.6%基金成立日起 67.32%
00646 追蹤誤差

目前的追蹤誤差反使得 00646 的績效表現更高,主要有三大原因:

  • 1.管理費用會造成偏差
  • 2.台幣美元匯率變動造成偏差
  • 3.股息稅、交易成本繳納造成匯差

目前伴隨著美元的變動,這導致 00646 反而有著更高的報酬,然而管理費仍是很重要的一個部分,投資人也需要注意隨著美元的浮動,追蹤誤差仍會導致報酬波動哦。

如果認為換匯買美股很麻煩,想要在台股投資,又擔心風險想投資美國股票,購買元大標普 500 ETF 也是一個方便的選擇,而且也能有效分散風險、擺脫近鄉偏誤的問題。

00646 怎麼買?

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

這邊我們就可以使用玉山銀行富果證券帳戶,玉山富果帳戶主打小資族也可以享有 6 折的交易手續費折扣。

並且隨著交易量的增加,最高甚至可以打 3.8 折,對於股票投資新手來說,無疑可以省下不少投資的手續費,使得獲利增加。

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這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山富果證券的客服來協助處理問題哦。

00646 評價:適合存股或長期投資嗎?

最後投資獵手就來評價一下 00646 ,這邊僅為投資獵手的個人心得分享,各位讀者也需要自行審慎評估並自負投資風險哦。

我們可以看到 00646 追蹤誤差是一個值得我們注意的地方,前幾年曾因為追蹤誤差導致 00646 的報酬下降 1% ~ 2%。

現在則因為美元匯率的變動,使得 00646 的報酬反而超過標普 500 的績效表現,但是各位讀者也需要注意。

如果投資 SPY、VOO,實際上也會受到美元的匯差與匯損,只是不會一同顯示在股價表現上就是了。

這時候就會有人好奇了,00646 適合存股或長期投資嗎?還是我應該要去買美股的 SPY 或 VOO 呢?實際上兩者所要考慮的細節並不多。

這是因為:

  • 匯率風險:投資 00646 或美股 ETF 都要承受
  • 美股股息稅:投資 00646 或美股 ETF 都要承受 ( 元大也要支付稅務 )

所以存股或長期投資 00646 的重點只在於管理費用的問題,那就非常明顯了,兩者的管理費用也有著顯著的差異。

00646 與美股 ETF 管理費比較:

  • 00646:0.61% ~ 0.85%
  • SPY:0.0945%
  • VOO:0.03%

如果讀者本來就是想投資標普 500 指數,但是不知道用哪種方式,那這時候就需要問自己一個問題,那就是為了直接從台股投資標普 500,一年需要付 VOO 的「二十年管理費用」能不能接受?

如果能接受當然可以買 00646,如果不能接受的話,那還是麻煩一點,開個複委託,用美元直接來投資 SPY 或是 VOO 吧。

而如果其實也不知道要不要投資標普 500,就是想問問 00646 能不能長期投資的話,這邊投資獵手會要你問自己幾個問題:

  • 是否能自行審慎評估並自負投資風險?
  • 是否認為美國未來經濟持續向上?
  • 是否看好美國前 500 大公司未來發展?
  • 是否接受元大團隊的經營,如成分股、配息等資訊

如果這些問題都能認同與接受,也能自行承擔資產可能下跌 20% ~ 60% 的投資風險,這時候當然可以存股或是長期投資 00646

但是如果你並不看好美國的未來經濟,亦或是不看好元大團隊的經營,那投資前可要好好考慮清楚了。

00646 介紹結語

關於 00646 的介紹就到這裡,如果你覺得投資獵手的文章寫得不錯,也可以前往投資獵手 FB 粉專按讚支持我的創作,並且把文章分享給喜愛投資理財的親朋好友。

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常見問題

00646 管理費用?

00646 收取 0.3% 的經理費與 0.21% 的保管費,再加上一些其他的成本費用,00646 的總管理費用來到了 0.61% ~ 0.85%,總體來說並不算低。

00646 規模?

目前我們可以在元大投信的持股比重頁面看到 00646 的基金規模為 150 億。