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你是否曾擔心台灣會受到區域影響,經濟因此衰退?你是否有想過投資美股分散風險卻認為複委託很繁雜?其實在台灣就可以買到追蹤美國標普 500 指數的 ETF,那就是 00646,元大標普 500。
本文將會評價 00646 這檔 ETF,包含 00646 的配息、管理費與適不適合存股、長期投資等資訊,想要投資元大標普500 的讀者就來看看吧。
股票代號 | 00646 |
股票全名 | 元大標普500基金 |
追蹤指數 | S&P 500 Index |
股息、殖利率 | 年配息( 但沒配息過 ) |
管理費 | 0.61% |
00646 元大標普 500 介紹
股票代號「00646」,股票全名是「元大標普 500 基金」,亦稱「元大 S&P 500」,追蹤的是「標普 500 指數」。
而標普指數追蹤的是美國前五百大公司,也就是通過在台股投資 00646 這檔 ETF 就等於買入美國前五百大好公司。
元大標普 500 是在 2015 年成立,至今也算是有些年頭的 ETF 了,總體而言是一檔還蠻方便的台股 ETF ,可以解決只有台股帳戶卻想投資美股的投資人的這個煩惱。
00646 管理費用
我們可以在元大投信的簡式公開說明書中看到 00646 的管理費用說明:
- 經理費:
- 基金規模 20 億以下:0.5% 經理費
- 基金規模 20 ~ 50 億:0.4% 經理費
- 基金規模 50 億以上:0.3% 經理費
- 保管費:收取 0.21% 保管費
- 指數授權費等其他費用
目前我們可以在元大投信的持股比重頁面看到 00646 的基金規模為 150 億,所以收取 0.3% 的經理費與 0.21% 的保管費。
再加上一些其他的成本費用,00646 的總管理費用來到了 0.61% ~ 0.85%,總體來說並不算低,這邊我們可以對比一下美股一樣投資標普 500 的 ETF 的費用率。
可以說 00646 的管理費對比 VOO,等同於是一口氣最少收取 VOO 20 年的管理費用,實在是讓投資人難以承受。
同樣是投資一千萬元:
- 投資在 SPY 一年:支付 9,450 元
- 投資在 VOO 一年:支付 3,000 元
- 投資在 00646 一年:支付最少 61,000 元
這是投資者需要多多留意的地方,畢竟管理費腳的少,獲利也可以變多,而管理費腳的多,自然獲利就往下降了。
00646 成分股介紹
這邊用表格來顯示 00646 這檔 ETF 的前十大成分股。
中文名稱 | 投資比例(%) |
---|---|
蘋果 | 6.65 |
微軟 | 5.78 |
亞馬遜 | 3.47 |
谷歌A股 | 2.09 |
谷歌C股 | 1.95 |
特斯拉 | 1.70 |
輝達 | 1.56 |
波克夏 | 1.51 |
臉書 | 1.29 |
聯合健康保險 | 1.16 |
可以看到買入 00646 ETF 等於投資你日常所見的美股世界級大公司,第一名是蘋果,搞不好讀者手上拿的就正是蘋果手機,買入元大標普 500 就等於成為蘋果的股東。
微軟就是知名的電腦系統與軟體開發商,Windows 與 Office 也是大家都會用到的軟體與系統,之後則是亞馬遜、谷歌等知名企業,投資獵手我想大家也都並不陌生。
因為成分股會隨時間而變動,如果想查看最新的成分股數據,可以在元大投信的持股全重查看最新的元大 S&P500 持股比例。
00646 配息
而關於 00646 配息的部分,00646是「年配息」的,然而因為基金團隊可以視情況選擇不配息,從發行至今 00646 沒有配息過任何一次,各位讀者可以當 00646 是「無配息」。
元大標普 500 與 SPY 的差別
雖然台股的 00646 ETF 與美股 SPY 都是追蹤標普 500 指數,但是他們還是有一些差別,投資獵手這就來說說它們的差別。
我們上面已經說過 00646 收取較高額的管理費用,但是 00646 這邊也是有一個優勢的,那就是美股需要收取「股息稅」。
00646 總管理費 | SPY 總管理費 |
0.61% | 0.0945% |
SPY 每年都會配發約 1.3% 殖利率的股息,但是美國需要對台灣、香港、馬來西亞等地投資人收取 30% 的股息稅,用每年發放 1.3% 的股息來計算,將會收取約 0.39% 的股息稅。
所以實際上對於台灣投資人來說,SPY 收取的約等於 0.4% 的「總管理費」,這裡用總管理費當然名詞上有點不恰當,不過這可以讓讀者更好理解。
這是很多文章都會忽略到的重點,除非國籍不屬於台灣,是日本、中國等地,才會收取更為低廉的股息稅,不然台灣等地的投資人必然要收取 30% 的股息稅。
00646 追蹤誤差
然而 00646 有著所謂的「追蹤誤差」,也就是說 00646 雖然追蹤標普 500 指數,但是追蹤的有一點落差。
也就是沒追蹤好,所以導致報酬上升或下降,與標的指數有了不同的漲跌,以下是元大標普 500 的誤差情況。
基金報酬率 | 標的指數 |
---|---|
最近一年 -4.44% | 最近一年 -4.98% |
最近三年 25.79% | 最近三年 23.89% |
最近五年 53.7% | 最近五年 49.04% |
基金成立日起 75.6% | 基金成立日起 67.32% |
目前的追蹤誤差反使得 00646 的績效表現更高,主要有三大原因:
- 1.管理費用會造成偏差
- 2.台幣美元匯率變動造成偏差
- 3.股息稅、交易成本繳納造成匯差
目前伴隨著美元的變動,這導致 00646 反而有著更高的報酬,然而管理費仍是很重要的一個部分,投資人也需要注意隨著美元的浮動,追蹤誤差仍會導致報酬波動哦。
如果認為換匯買美股很麻煩,想要在台股投資,又擔心風險想投資美國股票,購買元大標普 500 ETF 也是一個方便的選擇,而且也能有效分散風險、擺脫近鄉偏誤的問題。
00646 怎麼買?
有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。
亦或是想投資 ETF,如 0050、00679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VT、VOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。
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00646 評價:適合存股或長期投資嗎?
最後投資獵手就來評價一下 00646 ,這邊僅為投資獵手的個人心得分享,各位讀者也需要自行審慎評估並自負投資風險哦。
我們可以看到 00646 追蹤誤差是一個值得我們注意的地方,前幾年曾因為追蹤誤差導致 00646 的報酬下降 1% ~ 2%。
現在則因為美元匯率的變動,使得 00646 的報酬反而超過標普 500 的績效表現,但是各位讀者也需要注意。
如果投資 SPY、VOO,實際上也會受到美元的匯差與匯損,只是不會一同顯示在股價表現上就是了。
這時候就會有人好奇了,00646 適合存股或長期投資嗎?還是我應該要去買美股的 SPY 或 VOO 呢?實際上兩者所要考慮的細節並不多。
這是因為:
- 匯率風險:投資 00646 或美股 ETF 都要承受
- 美股股息稅:投資 00646 或美股 ETF 都要承受 ( 元大也要支付稅務 )
所以存股或長期投資 00646 的重點只在於管理費用的問題,那就非常明顯了,兩者的管理費用也有著顯著的差異。
00646 與美股 ETF 管理費比較:
- 00646:0.61% ~ 0.85%
- SPY:0.0945%
- VOO:0.03%
如果讀者本來就是想投資標普 500 指數,但是不知道用哪種方式,那這時候就需要問自己一個問題,那就是為了直接從台股投資標普 500,一年需要付 VOO 的「二十年管理費用」能不能接受?
如果能接受當然可以買 00646,如果不能接受的話,那還是麻煩一點,開個複委託,用美元直接來投資 SPY 或是 VOO 吧。
而如果其實也不知道要不要投資標普 500,就是想問問 00646 能不能長期投資的話,這邊投資獵手會要你問自己幾個問題:
- 是否能自行審慎評估並自負投資風險?
- 是否認為美國未來經濟持續向上?
- 是否看好美國前 500 大公司未來發展?
- 是否接受元大團隊的經營,如成分股、配息等資訊
如果這些問題都能認同與接受,也能自行承擔資產可能下跌 20% ~ 60% 的投資風險,這時候當然可以存股或是長期投資 00646。
但是如果你並不看好美國的未來經濟,亦或是不看好元大團隊的經營,那投資前可要好好考慮清楚了。
00646 介紹結語
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常見問題
00646 收取 0.3% 的經理費與 0.21% 的保管費,再加上一些其他的成本費用,00646 的總管理費用來到了 0.61% ~ 0.85%,總體來說並不算低。
目前我們可以在元大投信的持股比重頁面看到 00646 的基金規模為 150 億。