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00646元大標普500介紹,看懂成分股,買入美國五百大公司

00646
00646

你是否曾擔心台灣會受到區域影響,經濟因此衰退?你是否有想過投資美股分散風險卻認為複委託很繁雜?其實在台灣就可以買到追蹤美國標普500指數的ETF,那就是00646,元大標普500,本文介紹將會介紹00646這檔ETF,包含成分股、管理費、股息等相關介紹,讓讀者一次看懂00646,也就是元大標普500這檔ETF。

股票代號00646
股票全名元大標普500基金
追蹤指數S&P 500 Index
股息、殖利率無配息
管理費0.61%
元大S&P500簡介

00646元大標普500介紹

股票代號00646,股票全名是元大標普500基金,亦稱元大S&P500,追蹤的是標普 500 Index,而標普指數追蹤的是美國前五百大公司,也就是通過在台股00646這檔ETF就等於買入美國前五百大好公司。

而元大標普500已經推出6年了,00646是在2015年12月成立,成立自今報酬為98%,短短六年就有接近一倍的獲利非常驚人,不過元大標普500跟同樣追蹤標普500的美股ETF卻是有點差別,因為00646的追蹤誤差比較大,我們將在後面介紹這件事。

而00646這檔ETF的經理費收0.3%,而保管費為0.21%,目前總管理費用為0.61%,跟台股的0050比起來略高一點,但也差不多,如果想要了解0050可以點擊延伸閱讀觀看。

延伸閱讀:0050元大台灣50解析,成分股、管理費、配息、怎麼買全介紹

而關於00646配息的部分,00646是沒有配息的,自然也就沒有殖利率與配息時間,買00646可就別想股利這件事啦,而如果00646的持股發放股利,那00646將會把股利放入淨值中,可以想像成元大標普500是強制股息再投入。

00646成分股介紹

這邊用表格來顯示00646這檔ETF的前十大成分股。

中文名稱英文名稱投資比例(%)持有股數
蘋果APPLE INC6.65132,226.00
微軟MICROSOFT CORP5.7863,695.00
亞馬遜AMAZON.COM INC3.473,700.00
谷歌A股ALPHABET INC-CL A2.092,552.00
谷歌C股ALPHABET INC-CL C1.952,372.00
特斯拉TESLA INC1.706,901.00
輝達NVIDIA CORP1.5621,209.00
波克夏BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL B1.5115,537.00
臉書META PLATFORMS INC-CLASS A1.2920,075.00
聯合健康保險UNITEDHEALTH GROUP INC1.167,990.00
00646成分股

因為成分股會隨時間而變動,如果想查看最新的成分股數據,可以在元大投信的持股全重查看最新的元大S&P500持股比例。

可以看到買入00646ETF等於投資你日常所見的世界級大公司,第一名是蘋果,搞不好讀者手上拿的就正是蘋果手機,買入元大標普500就等於成為蘋果的股東。

微軟就是知名的電腦系統與軟體開發商,Windows與Office也是大家都會用到的軟體與系統,之後則是亞馬遜、谷歌等知名企業,我想大家都不陌生。

元大標普500與SPY的差別

雖然台股的00646ETF與美股SPY都是追蹤標普500指數,但是他們還是有一些差別,投資獵手這就來說說它們的差別。

如果還不知道SPY可以先看看延伸閱讀,這也是追蹤標普500的美股ETF,想要投資美國公司的投資人可一定要了解看看。

延伸閱讀:SPY美股ETF介紹,成分股是什麼?SPY怎麼買?一篇全介紹

首先我們可以用管理費來比較一下00646與美股ETF的區別。

00646總管理費SPY總管理費
0.61%0.0945%
ETF管理費

但是需要注意,SPY每年都會配發約1.3%殖利率的股息,但是美國需要對台灣、香港、馬來西亞等地投資人收取30%的股息稅,用每年發放1.3%的股息來計算,將會收取約0.39%的股息稅,所以實際上對於台灣投資人來說,SPY收取的約等於0.4%的「總管理費」,這裡用總管理費當然名詞上有點不恰當,不過這可以讓讀者更好理解。

這是很多文章都會忽略到的重點,除非國籍不屬於台灣,是日本、中國等地,才會收取更為低廉的股息稅,不然台灣等地的投資人必然要收取30%的股息稅。

而報酬的部分,00646三年報酬為47.66%,SPY為65.39%,但這邊報酬是有算股息再投入的情況,這樣的話當然也沒有考慮到股息稅的部分,投資獵手通過試算,假如沒有股息再投入,報酬會如何呢?

00646與SPY差別獲利
00646與SPY差別獲利

在這種情況下,00646,也就是元大標普500與SPY差距約為2%,這中間三年的股息扣掉股息稅之後約為差5%左右的獲利,這邊忽略了匯率換匯購買美金的成本。

不過從這結果來看,如果能辦理復委託,購買美股SPY還是比較好的選擇,畢竟00646三年就因追蹤誤差少5%的獲利,十年少更多,如果把投資時間拉長到15年、20年獲利將會少更多。

但是如果認為換匯買美股很麻煩,想要在台股投資,又擔心風險想投資美國股票,購買元大標普500ETF也是一個方便的選擇,而且也能有效分散風險、擺脫近鄉偏誤的問題,如果不了解近鄉偏誤可以看看延伸閱讀。

延伸閱讀:Home Bias「近鄉偏誤」介紹,忽略多元化的本土投資思維

00646介紹結語

買00646 ETF可以投資美國又省了複委託的問題,不過相對的也要承受元大標普500的追蹤誤差問題,如果認為這誤差太多,想要直接買入SPY可以看看延伸閱讀的美股定期定額的券商選擇介紹,裡面有著投資獵手對於券商選擇的個人意見分析哦。

延伸閱讀:美股定期定額券商推薦選哪家?元大、國泰、永豐手續費大評比