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電動車是近年來被火熱討論的投資話題,讀者是否正想了解美股是否有專門投資電動車的 ETF 呢?
本篇介紹就將講述美股電動車 ETF,也就是 DRIV ETF 的介紹,還會說說 DRIV ETF 的成分股持股、配息、管理費用等各項資訊,想了解 DRIV 的讀者就來看看吧。
DRIV ETF 介紹
美股代號「DRIV」,英文全稱為「Global X Autonomous & Electric Vehicles ETF」,中文譯作「Global X 自動駕駛與電動車 ETF」,是由 Global X Funds 在 2018 年所推出的電動車 ETF。
從名稱也能看出來 DRIV ETF 就是專門投資「電動車產業」的美股 ETF,也就是看好電動車未來的產業前景,專門投資電動車的主題型 ETF。
並且在其官網也描述為何要投資電動車產業的原因:「全球電動車產業高速增長……並減少溫室氣體……。」等考慮投資 DRIV 的多項原因。
就目前來說,電動車的產業也越來越蓬勃發展,主要也是因為環保、減碳的理念大行其道,這也使得電動車產業受其紅利。
並且可別小看 DRIV 這檔 ETF,其投資的電動車產業可是囊括世界各地,也就是說 DRIV 並非只投資美股,而是投資世界範圍的電動車產業哦。
我們通過數據回測可以看到 DRIV 在 2018 ~ 2023 年的投資表現。
如果我們在 DRIV 成立時的 2018 年就買入:
- 年複合成長率( CAGR、年化報酬率 ):19.10%
- 最大下跌幅度:-34.14%
- 初始投資的 10,000 美元會變成 20,718 美元
附註:投資一定有風險,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,讀者需自行審慎評估,並自負投資風險與責任。
從這段時間來看,雖然漲跌波動相比指數型 ETF 大,但 DRIV 的報酬表現也算是非常不錯的。
DRIV ETF 管理費用
從官網數據中我們可以看到 DRIV 的管理費用為「0.68%」,對比美股 ETF 的管理費用可以說是高上許多。
如果只看管理費用,甚至會讓人以為 DRIV ETF 是某檔台股 ETF,不過這便是主題型 ETF 的問題,因為涉及經理人單一產業的主觀選股投資,所以費用率也會偏高。
這邊列出常見的美股 ETF 管理費用供各位讀者做認識:
VTI ( 投資全美市場 ) | 管理費:0.03% |
VT ( 投資全世界市場 ) | 管理費:0.07% |
VOO ( 投資標普指數 ) | 管理費:0.03% |
AVUV ( 投資因子投資的小型股 ) | 管理費:0.25% |
DRIV 成分股持股介紹
成分股占比 (%) | 公司名稱 |
---|---|
4.77 | NVIDIA CORP |
4.53 | TESLA INC |
3.53 | APPLE INC |
3.40 | ALPHABET INC-CL A |
3.01 | QUALCOMM INC |
2.80 | TOYOTA MOTOR CORP |
2.73 | INTEL CORP |
2.56 | HONEYWELL INTL |
2.30 | MICROSOFT CORP |
1.73 | BAIDU INC – SPON ADR |
1.73 | INFINEON TECHNOLOGIES AG |
以上就是 DRIV 前十檔成分股持股,其中包含:
- 英偉達
- 特斯拉
- 蘋果
- 谷歌
- 高通
- 豐田汽車
- 等等各大公司
總體來說也算是囊括電動車上下游產業,從車用運算系統的 NVDA、其中半導體的高通,也投資的直接生產汽車的特斯拉與豐田汽車。
可以說 DRIV 所投資的成分股跟電動車產業都有一定的關連,由於 ETF 成分股會隨著時間而變動,如果想查看 DRIV 最新的成分股資訊可以前往官網做查詢哦。
並且 DRIV 所投資的區域也是很廣闊的,包含:
美國 | 55.7% |
日本 | 10.3% |
加拿大 | 4.7% |
中國 | 4.1% |
德國 | 3.9% |
南韓 | 3.5% |
雖說如此,但是美國做為世界大國,還是佔據 DRIV 55% 的比重,也就是超過一半都是投資美國的情況,這是讀者需要注意的地方。
有些讀者就是想分散投資在世界各地,所以對於 DRIV 這種投資美國的太多的 ETF 不太喜歡。
然而這也不是 DRIV 所願意的,最大的原因還是因為美國在多個產業都發展超前,而如果你要投資電動車產業,就很難不投資到這些美國公司。
就目前來說,如果想要投資這些一流的電動車產業,必然會投資到很多的美國公司,這是不可避免的事情,所以如果介意單一市場風險的讀者可要留意。
附註:讀者也不用過於擔心美國配置過重,因為 ETF 配置會隨著時間而調整,如果哪天其他國家的電動車產業崛起,DRIV 自然也會加大投資該區域的配置囉。
DRIV ETF 配息資訊
DRIV 為半年配息,也就是一年配息兩次,以下是 DRIV 的歷史配息紀錄:
配息發放日 | 配息金額 |
---|---|
01/08/2019 | 0.324809 美元 |
07/08/2019 | 0.112030 美元 |
01/08/2020 | 0.070209 美元 |
07/08/2020 | 0.049565 美元 |
01/08/2021 | 0.020235 美元 |
07/08/2021 | 0.056665 美元 |
01/07/2022 | 0.041897 美元 |
07/08/2022 | 0.107937 美元 |
01/09/2023 | 0.139056 美元 |
可以看到 DRIV 的配息金額相當浮動,年配息在 0.1 ~ 0.45 美元都有可能,這樣來看 DRIV 的殖利率並不算高,甚至有時候殖利率低於 1%。
不過本來就是投資電動車的產業未來,所要賺的也是股價上漲的價差,所以投資 DRIV 的投資人應該也不會太計較配息問題才是。
這邊投資獵手也要提醒讀者「配息的迷思」,有些投資人特別喜歡配息,但是實際上投資人更應該考慮「總報酬」。
這邊投資獵手舉個例子:
- 投資一檔沒配息的 ETF → 股價上漲 50%
- 投資一檔有配息的 ETF → 三年來領到 15% 的股息、股價沒有變動
請問讀者你要賺 50% 的股價成長,還是賺 15% 的配息報酬呢?這是讀者在投資前需要審慎考慮的問題。
DRIV 怎麼買?
有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。
亦或是想投資 ETF,如 0050、00679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VT、VOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。
目前主流的券商包括國泰、元大、富邦……等知名券商,讀者可以自行找一家喜歡的券商開戶即可投資股票、ETF 囉。
投資前善用理財管道
雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。
如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。
所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。
那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。
高利活期存款有四大特性:
- 1.需要時隨時提領,沒有限制
- 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
- 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
- 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題
在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。
這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。
並且使用投資獵手的專屬連結還有專屬的開戶優惠哦,正想要幫自己緊急預備金找個適合存放地方的讀者可別錯過了。
銀行名稱 | 限時高利活存利率 | 專屬開戶優惠 | 開戶連結 (連結申辦享優惠) |
---|---|---|---|
台新銀行 Richart | 新戶10萬內3.5% →存滿每月利息287元 (優惠存到年底) (優惠介紹) 活動至2024/12/31 | 開戶享100元 現金好禮 | 開戶連結 新戶最推薦 |
將來銀行 | 新戶5萬享1% 5~20萬享3.5% →存滿每月利息超過400元 (最多可存 90 天) (優惠介紹) 活動至2024/09/30 | 新戶20萬內享 最高3.5% | 開戶連結 開戶賺利息 |
樂天銀行 | 新戶10萬6% →存滿14天利息230元 (新戶可存14天) 活存無限額1.35% (有條件限制) (優惠介紹) 活動至2024/09/30 | 開戶享500元 現金好禮 | 開戶連結 開戶拿現金 |
遠東銀行 Bankee | 連結開戶享5萬2.6% →存滿每月利息109元 (優存利率 6 個月) 活動至2024/12/31 | 使用推薦連結開戶 享6個月五萬內2.6% | 開戶連結 開戶享優惠 |
國泰銀行 | 新戶5萬內3.5% →存滿每月利息140元 舊戶5萬內3% (25歲以下青年專享) (優惠介紹) 活動至2024/12/31 | – | 開戶連結 年輕人獨享 |
DRIV ETF 介紹結語
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常見問題
美股代號「DRIV」,英文全稱為「Global X Autonomous & Electric Vehicles ETF」,中文譯作「Global X 自動駕駛與電動車 ETF」,是由 Global X Funds 在 2018 年所推出的電動車 ETF。
從名稱也能看出來 DRIV ETF 就是專門投資「電動車產業」的美股 ETF,也就是看好電動車未來的產業前景,專門投資電動車的主題型 ETF。
DRIV 為半年配息,也就是一年配息兩次,可以看到 DRIV 的配息金額相當浮動,年配息在 0.1 ~ 0.45 美元都有可能,這樣來看 DRIV 的殖利率並不算高,甚至有時候殖利率低於 1%。