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00746B介紹:配息?成分股?看懂富邦A級公司債

00746B 介紹
00746B 介紹

讀者正想了解公司債 ETF 嗎?讀者是否對富邦投信所推出的富邦 A 級公司債 ETF 也就是 00746B 有興趣呢?

本篇介紹將會講述 00746B 的相關評價,包含存續期間、管理費用、規模、成分股與配息等資訊,想要認識富邦 A 級公司債這檔 ETF 的讀者就來看看本篇介紹吧。

00746B 富邦 A 級公司債介紹

股票代號「00746B」,股票全稱「富邦彭博 9 – 35 年 A 級美元息收公司債券 ETF 基金」是由富邦投信在 2018 年所推出的債券 ETF。

00746B 的投資策略為:「彭博巴克萊美元公司債 A 等級 9 – 35 年發行人 3% 限制指數成分債券及與指數具相關性之債券為主要投資標的……。」

也就是富邦 A 級公司債是投資「 A 級信用評等的美元公司債券 ETF」,並且投資的債券到期日期間要介於 9 ~ 34.99 年之間。

讀者在投資債券 ETF 之前,必須了解債券是有所謂的「信用評等」,而信用評等也不難理解,也就是評斷哪些公司被評價為是「好公司」,哪些公司被評價為是「壞公司」。

比如說標普信用等級就是:

  • AAA、AA、A
  • BBB
  • ( 以上為投資等級 )
  • ( 以下為非投資等級,俗稱垃圾債 )
  • BB、B
  • CCC、CC、C
  • D
  • ( 每個分級還有 +/- 再細分 )

信用評等越好的公司,相對來說違約風險也就更低,不過利息就會比其他低信評等級債券還來的少了。

而 00746B 正是挑選 A 級信用評等的公司債券,這類型的債券利息比低信評的債券利息較低,然而違約風險也相對較低。

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00746B 存續期間

我們可以在富邦投信官網看到 00746B 的平均有效存續期間為「12.18 年」,我們可以使用有效存續期間來了解利率對債券「預期」價格的影響,也就是債券價格對利率的敏感程度。

這代表:

  • 利率上漲 1%,00862B 預期會跌 12.18%
  • 利率下跌 1%,00862B 預期會漲 12.18%
00746B 存續期間
00746B 存續期間

但是公司債除了有效存續期間之外,還有其他一些因素也會影響公司債券價格的變化。

例如:

  • 公司信用風險
  • 債券的流動性
  • 市場供求關係等等

因此在進行公司債券的投資分析時,需要綜合考慮多個因素,而不是單獨依賴有效存續期間,這裡僅是說明利率對債券的「預期」影響。

比如說 2022 年聯準會大幅升息,這時候長天期的債券就會因為存續期間較長而大幅下跌,這便是 00746B 這種長天期債券需要注意的地方。

00746B 管理費用

我們可以在富邦投信的簡式公開說明書中看到富邦 A 級公司債的管理費用說明。

00746B 管理費用如下:

  • 經理費:
  • 基金規模 30 億以下:0.40% 經理費
  • 基金規模 30 ~ 100 億:0.30% 經理費
  • 基金規模 100 ~ 200 億:0.25% 經理費
  • 基金規模 200 ~ 300 億:0.20% 經理費
  • 基金規模 300 億以上:0.18% 經理費
  • 保管費:
  • 基金規模 30 億以下:0.16% 保管費
  • 基金規模 30 ~ 100 億:0.12% 保管費
  • 基金規模 100 ~ 200 億:0.10% 保管費
  • 基金規模 200 ~ 500 億:0.06% 保管費
  • 基金規模 500 億以上:0.05% 保管費
  • 指數授權費等其他費用等
00746B 規模
00746B 規模

我們可以在富邦 A 級公司債的投資月報上看到目前 00746B 的規模為「650 億」,這代表經理費與保管費都是收取最低的費率。

目前 00746B 的總管理費用為「0.26%」,對比市面上常見的公司債券 ETF 來說,管理費用已經維持在較為低廉的水準了。

這邊列出常見的公司債 ETF 管理費用供各位讀者作認識:

00751B 元大 AAA 至 A 公司債0.26% 管理費用
00740B 富邦全球投等債0.31% 管理費用
00772B 中信高評級公司債0.31% 管理費用
00862B 中信投資級公司債0.39% 管理費用
常見債券 ETF 管理費用

這邊讀者可要了解管理費用對投資的影響,比如說投資 500 萬在富邦 A 級公司債上,目前每年就需要繳交 12,500 元的管理費用哦,值得讀者去留意。

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00746B 成分股

這邊列出富邦 A 級公司債前十大成分股 ( 成分債券 ) 供各位讀者認識。

債券名稱持債占比
MS 6 3/8 07/24/421.3782%
PFE 7.2 03/15/391.1626%
C 8 1/8 07/15/391.1185%
JPM 3.882 07/24/381.0963%
UNITEDHEALTH GROUP INC 6.875 02/15/381.0191%
WFC 6.6 01/15/380.8815%
V 4.3 12/14/450.8749%
JPM 6.4 05/15/380.8743%
DIS 6.65 11/15/370.8398%
BAC 4.244 04/24/380.8342%
00746B 成分股

目前第一大持有成分債券為摩根士丹利,也就是知名的美國金融服務公司,第二大成分股則是輝瑞藥廠,經過疫情的考驗後應該沒有人不知道這家公司。

第三大成分股則是花旗集團,總體而言 00746B 所持有的公司多是知名企業,這些公司名稱讀者應該也有所耳聞才是。

00746B 成分股
00746B 成分股

就目前來說其成分債券的金融股比重占 32%,並且來自美國的區域配置占比高達 93%,可以說是幾乎都是投資美國的股票了。

另外雖說 00746B 是投資 A 級信用評等的債券,然而目前也持有 6% 的 AAA 級與 27% 的 AA 級信評債券,並不單純只持有 A 級信用評等的債券。

不過由於成分債券會隨著時間做調整,如果讀者想查詢 00746B 的最新成分股可以前往富邦投信做查詢哦。

00746B 配息資訊

關於 00746B 的配息資訊是很多讀者所關心的地方,這邊投資獵手就來說說 00746B 的配息資訊。

00746B 為季配息,也就是說富邦 A 級公司債一年會配息四次,配息的次數並不算少,這邊列出富邦 A 級公司債的歷史配息資訊。

收益分配發放日年化配息率(%)每單位分配金額(元)
2023/02/243.980.3660
2022/11/214.480.3890
2022/08/183.800.3570
2022/05/242.850.2680
2022/02/253.240.3400
2021/11/192.930.3250
00746B 配息

00746B 配息多在每年的 2/5/8/11 月可以收到配息,然而配息金額浮動較大,從 0.26 ~ 0.39 都是有可能的。

因為殖利率是受到股價與股利分配所產生變化,所以 00746B 的殖利率也會隨之改變,這是各位讀者需要注意的地方。

如果想查看 00746B 最新的配息資訊,也可以前往富邦投信的配息專區來查詢富邦 A 級公司債的最新配息情況哦。

00746B 怎麼買?

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

目前主流的券商包括國泰、元大、富邦……等知名券商,讀者可以自行找一家喜歡的券商開戶即可投資股票、ETF 囉。

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投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。

高利活期存款有四大特性:

  • 1.需要時隨時提領,沒有限制
  • 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
  • 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。

並且使用投資獵手的專屬連結還有專屬的開戶優惠哦,正想要幫自己緊急預備金找個適合存放地方的讀者可別錯過了。

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00746B 介紹結語

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00746B 富邦 A 級公司債介紹

股票代號「00746B」,股票全稱「富邦彭博 9 – 35 年 A 級美元息收公司債券 ETF 基金」是由富邦投信在 2018 年所推出的債券 ETF。
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00746B 規模

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