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00680L介紹:是什麼?下市?配息?看懂元大美債20正2

00680L 介紹
00680L 介紹

債券種類百百種,你可知道股票市場上還有發行槓桿長天期美國國債 ETF 呢?那正是 00680L 元大美債 20 正 2。

本篇介紹將會講述元大美債 20 正 2 是什麼,以及 00680L 的管理費用、配息、規模與會不會下市等介紹,想要了解 00680L 的讀者就來看看吧。

00680L 介紹:元大美債 20 正 2 是什麼?

股票代號「00680L」,股票全稱為「元大美國政府 20 年期(以上)債券 ETF 傘型證券投資信託基金之元大美國政府 20 年期(以上)債券單日正向 2 倍證券投資信託基金」。

名字非常長,亦被簡稱為「元大美債 20 正 2 」,是由元大投信在 2017 年所推出的槓桿美債 ETF。

讀者或許會對「元大美債 20 正 2 」感到很熟悉,這是因為元大投信也有推出「元大美債 20」也就是 00679B 這檔 ETF。

這兩檔 ETF 最大的差別就是:

  • 00680L 使用兩倍槓桿
  • 00679B 則為原型 ETF

而元大美債 20 正 2 就是要「儘可能追蹤 ICE 美國政府 20+ 年期債券 2 倍槓桿指數(ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond 2X Leveraged Index)之績效表現為操作目標。」

所以跟 00679B 最大的不同就是 00680L 的波動會更加劇烈,假如說今天 00679B 跌 3%,那 00680L 就有極有可能跌 6%,也就是兩倍的波動。

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槓桿 ETF 具有更大的波動風險

讀者可要知道長天期的美債常會受到利率與經濟情勢的變化而波動,所以就算是原型的長天期美債 ETF 都有可能發生非常大的波動。

長天期美債有著高波動
長天期美債有著高波動

比如說 00679B 就曾經從 2020 年一路下跌至 2023 年,總跌幅達到 -45%,可以說是非常驚人。

連原型 ETF 都跌幅如此慘烈,槓桿 ETF 自然會跌更多,而 00608L 也一路下跌約 -75%,這是讀者要注意的地方。

槓桿 ETF 會有更高的波動
槓桿 ETF 會有更高的波動

所以讀者在投資槓桿 ETF 前,還需要自行審慎評估並自負投資責任,連原型 ETF 都有跌 40% ~ 50% 的歷史情況下,讀者在投資之前可是要自行審慎研究囉。

槓桿 ETF 的特性

這時候就會有讀者好奇了,00680L 不是主打兩倍槓桿嗎?為什麼 00679B 跌 45%,00680L 不是跌 90% 而只有跌 75% 呢?

這是因為槓桿 ETF 有著奇妙的特性,比如說:

漲跌/比較原型 ETF兩倍槓桿 ETF
原股價100100
第一天:漲 3%103106
第二天:漲 3%106.09112.36
第三天:漲 3%109.2727119.1016
總計漲 9.2727%漲 19.1016%
槓桿 ETF 特性:漲更多

可以看到漲的時候槓桿 ETF 會有漲更快的特性,這時候就會發生兩倍槓桿 ETF 卻漲超過兩倍的情況。

而跌的時候會:

漲跌/比較原型 ETF兩倍槓桿 ETF
原股價100100
第一天:跌 10%9080
第二天:跌 10%8164
第三天:跌 10%72.951.2
總計跌 27.1%跌 48.8%
槓桿 ETF 特性:跌更少

可以看到原型 ETF 跌 27.1%,二倍槓桿 ETF 照理來說應該要跌 54.2%,然而只跌了 48.8%,很明顯是少跌了。

也就是說槓桿 ETF 能夠漲更多、跌更少,但槓桿 ETF 真的沒有缺點嗎?其實是有的,那就是「盤整的時候」。

漲跌/比較原型 ETF兩倍槓桿 ETF
原股價100100
第一天:漲 10%110120
第二天:跌 10%9996
第三天:漲 10%108.9115.2
第四天:跌 10%98.0192.16
總計-1.99%-7.84%
槓桿 ETF 特性:盤整耗損

也就是如果二倍槓桿 ETF 遇到震盪行情的時候,就會產生跌更多的情況,這便是槓桿 ETF 的特性,也是讀者需要留意的地方。

然而讀者也需要注意長天期美國國債本來就波動大,加上槓桿的波動風險只會更劇烈,讀者投資之前也要考量自己是否能承受,畢竟不是每個人都能接受資產縮水這麼多的呢。

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00680L 管理費用

我們可以在元大投信的簡式公開說明書中看到元大美債 20 正 2 的管理費用說明。

00680L 管理費用如下:

  • 經理費:
  • 規模 1 億以下:0.38% 經理費
  • 規模 1 億以上:0.75% 經理費
  • 保管費:0.21%
  • 指數授權費、其他費用等

我們可以在投資月報中看到目前 00680L 的規模為「127 億」,所以收取 0.75% 的經理費用,00680L 的總管理費用為「1.29%」。

可以說 00680L 對比常見的台股 ETF 都算是偏高了,如果投資 500 萬在 00680L 上,目前每年需要繳交 64,500 元的管理費用。

00680L 管理費用
00680L 管理費用

這邊列出常見的 ETF 管理費供各位讀者參考:

0050 元大台灣 500.43% 管理費
006208 富邦台灣 500.24% 管理費
00878 國泰永續高股息0.50% 管理費
0056 元大高股息0.86% 管理費
常見 ETF 管理費用

延伸閱讀:

00680L 成分股

00680L 的成分股配置也非常清楚易懂,那就是投資「美國超長期政府債券期貨」與持有一定比例的「現金」( 或債券附買回 ),以維持兩倍槓桿的比例。

00680L 成分股
00680L 成分股

這邊讀者也要了解長期下來投資 00680L 也會因為期貨轉倉與交易費用而有一定的價值磨損,這些費用都會一同列入總管理費用。

00680L 配息資訊

由於 00680L 是投資期貨,並不像一般債券有著配息,所以元大美債 20 正 2 是沒有配息的,可別以為元大美債 20 正 2 會有配息了。

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00680L 元大美債 20 正 2 會下市嗎?

因為 00680L 在 2020 ~ 2023 年實在是跌太慘了,這時候就會有讀者會好奇一件事,那就是「元大美債 20 正 2 會下市嗎?

00680L 當然有可能下市,只要滿足相關條件,任何 ETF 都是有可能會下市的,其中共有兩個條件。

ETF 下市條件分別是:

  • 1.資產規模太小
  • 2.淨值跌幅太大

而期貨類型的 ETF 是規模低於 5000 萬或是淨值跌破 90%,這時候就有可能會下市囉。

以 00680L 的成立價格來看:

  • 00680L 規模小於 5000 萬
  • 00680L 月平均跌破 2 元

這時候 00680L 就極有可能下市,所以在投資 00680L 前也要注意 00680L 的規模與淨值哦。

00680L 怎麼買?

附註:投資 00680L 還需要完成三大要求才具有購買資格,這是對於槓桿、反向 ETF 的投資限制。

投資者須完成:

  • 交易經驗擇一:
  • 1.開立信用戶
  • 2.權證交易 10 筆
  • 3.期貨或選擇權交易 10 筆
  • 填寫風險預告書
  • 交易測驗通過

這些都完成後才可以購買、投資 00680L 哦。

有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。

亦或是想投資 ETF,如 005000679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VTVOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。

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這邊如果對開戶過程有不了解的地方,都可以參考投資獵手的開戶介紹與聯繫玉山證券富果帳戶的客服來協助處理問題哦。

投資前善用理財管道

雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。

如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。

所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。

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  • 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
  • 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題

在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。

投資前善用理財管道
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00680L 介紹結語

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常見問題

00680L 介紹:元大美債 20 正 2 是什麼?

股票代號「00680L」,股票全稱為「元大美國政府 20 年期(以上)債券 ETF 傘型證券投資信託基金之元大美國政府 20 年期(以上)債券單日正向 2 倍證券投資信託基金」。

00680L 規模

我們可以在投資月報中看到目前 00680L 的規模為「127 億」。

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