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泰達幣USDT是什麼?有風險?使用前必須了解這件事

USDT是什麼
USDT是什麼

想要投資加密貨幣,除了需要了解比特幣、以太幣外,對於加密貨幣投資者來說也有一個非常常見的貨幣,那就是Tether(USDT),中文稱作泰達幣,究竟泰達幣是什麼?購買泰達幣會不會有風險呢?本篇介紹將會講述USDT是什麼,有著怎樣的風險,要怎麼購買USDT,想要了解泰達幣的讀者就快來看看吧。

USDT泰達幣是什麼?

USDT是什麼?英文名為Tether,中文稱為泰達幣,但各位讀者更常見到的應該是它貨幣的簡稱「USDT」,究竟USDT是什麼樣的加密貨幣呢?

各位讀者都知道比特幣的價值每天都在劇烈波動,有可能今天漲3%、明天跌5%,一個月後有可能比特幣的價格就差了20%~30%,這對於想投資加密貨幣的人來相對的不方便。

資產的價值也會一直浮動,這讓人們思考是否可以讓某些加密貨幣的價值維持恆定,讓大家可以更方便的投資,USDT正是如此應運而生。

USDT的價值掛勾美元,主打的就是1USDT的價值能等同於1美元,這樣的話投資者便不用擔心睡個覺,醒來有可能資產就大幅度縮水的問題。

這讓人們開始使用泰達幣,價值隨著美元而變動,投資完加密貨幣便會換回USDT保值,這就是所謂的美元穩定幣,此類加密貨幣的價格掛勾於美元。

小結:USDT價值掛勾美元,「理論上」來說1USDT就等於持有1美元,也就是說買USDT等於買美元的概念。

延伸閱讀:加密貨幣有哪些?新手必知的常見加密貨幣種類介紹

USDT是如何做到價格與美元掛鉤?

那麼有些讀者會好奇,泰達幣USDT是如何做到價格與美元掛鉤的呢?比特幣、乙太幣的價格每天都在浮動,憑什麼USDT的價格可以在1美元不動呢?

那是因為發行Tether的Tether Limited公司(背後母公司為Bitfinex)宣稱,每發行1枚USDT,他們公司就會儲備1美元的資產,如果有需要,持有USDT的人也可以用1美元的價格賣回USDT給Tether Limited。

USDT價格與美元掛鉤
USDT價格與美元掛鉤

也就是說假如今天USDT價格僅為0.9美元,這時候自然會有人瘋狂買入USDT,然後再跟Tether Limited公司換回美金,畢竟可以打九折買入美元,這麼好的事情也不做呢?

而如果今天USDT價格為1.1美元,這時候就會有人用1美元的價格跟Tether Limited公司買入USDT,再把USDT賣到二級市場,那這樣就可以賺到10%的利潤。

投資者也不會願意把美元便宜賣出,亦或是花更高的價格來買入沒有這麼高價值的美元,這讓Tether「幾乎」與美元掛鉤,長時間多保持在差不多的價格。

小結:Tether Limited公司宣稱,每發行1枚USDT,他們公司就會儲備1美元的資產,這讓人們放心使用,USDT的價格也多維持在1美元上下。

泰達幣USDT的風險?

泰達幣USDT背後有著擔保抵押品,每一枚USDT都有等值的1美元抵押,這樣USDT能有什麼問題呢?USDT應該是沒有風險的吧?

然而事情並沒有這麼簡單,這樣是一些人不信任USDT的原因,因為Tether Limited公司他們自然不可能把這些美元抵押品放著不動,Tether Limited公司便把USDT的抵押資產拿去投資金融商品,如公司債、基金、國債等。

這件事情引發喧然大波,Tether Limited公司把這些擔保品拿去投資,到時候賠了還是怎樣,那該如何是好?這讓USDT的價值一度脫鉤,因為人們認為USDT的背後有可能根本就沒有相等的資產。

然而這時候USDT已經做大,整個加密貨幣市場多數人都在使用USDT,不過也有些人堅決不使用USDT,改用其他的美元穩定幣,如:USDC、BUSD,這些也是背後有美元資產抵押,並且這些公司只會把錢拿來存放款或是放在美國國債,相對安全許多。

延伸閱讀:UST嚴重脫鉤,算法穩定幣難逃一死?UST全面分析指南

Tether Limited公司的解釋

並且多次有人質疑其背後根本沒有1:1的美元抵押品,在2019年時甚至傳出USDT背後其實只有74%的擔保,而不是Tether Limited公司所宣稱的100%擔保。

雖然Tether Limited公司提出了很多文件,但是由於Tether Limited公司無法將細節描述清楚,反而引發更多的人質疑,那些人也不相信Tether Limited公司委託的會計師事務所報告,認為他們是一同造假。

對此為了應對這場風波,Tether Limited公司也向投資者說明,並且承諾減少高風險投資,讓USDT的擔保品風險降低。

Tether Limited公司已經公佈2022年第一季度的儲備抵押報告,各位讀者如有興趣可以點擊連結觀看USDT的擔保品報告,並且還有Tether Limited公司所委託的會計師事務所MHA Cayman的報告書。

USDT,2022年第一季儲備報告
USDT,2022年第一季儲備報告

我們可以從儲備報告中得知,目前USDT的抵押品約有820億美元,其中包含:

  • 1.商業票據與可轉讓定存單(CD):約200億美元
  • 2.現金儲備與銀行存款:約4億美元
  • 3.美國國債:約400億美元
  • 4.再加上零零總總的公司債、逆回購、基金、投資(含虛擬貨幣)等相關金融投資

小結:如果會計事務所沒有聯合造假,那從報告來看USDT還是相對安全的,不過亦有人認為報告造假,會計師事務所不可信,供各位參考。

延伸閱讀:USDC是什麼?有風險?如何購買?五分鐘看懂USD Coin

USDT安全嗎?投資獵手的看法?

雖然Tether Limited公司有出具相關報告,但仍有聯合造假的風險,投資獵手這邊的看法是就算USDT沒有100%的擔保品,但投資獵手認為至少也有70%~80%以上的。

這代表USDT雖然不是百分之百安全,但只要沒有一時間大量要求贖回的事件發生,USDT的掛鉤還是能相對穩定的維持,雖然有時候仍會小幅度脫鉤,但是相對來說還是比較方便使用的選擇。

不過這也只是投資獵手個人的看法,各位讀者還是要自行判斷,USDT還是有其風險的,只是大多數人因為USDT在加密貨幣市場的使用範圍太廣,還是會繼續使用。

如果不想承擔USDT的風險,也可以考慮合併使用USDC、BUSD等相對安全的穩定幣來投資,不過相對來說,使用場景就會較少,因為大多數交易所都是使用USDT來交易。

如何購買USDT?

各位讀者在投資USDT還是要小心USDT背後的擔保品問題,但是大多數人也是把泰達幣,也就是USDT當作「跳板」,之後也會把USDT換成其他加密貨幣,所以短期投資持有還是相對安全的。

如果要長期投資的話建議還是分散投資在不同穩定幣上,這樣如果USDT真的脫鉤,那也可以減少損失,而不是全部慘賠。

那麼如何購買USDT,這邊投資獵手介紹幾種方式:

USDT購買方式使用交易所優點缺點
使用信用卡刷卡入金幣安交易所
FTX交易所
Bybit交易所
多數大型交易所都支持信用卡入金
快速方便
入金時間不用半小時
需要支付手續費,相對來說較貴
台幣購買USDTMAX交易所匯率最好
可以用最低的價格購買到USDT
需要等待交易所審核身分及銀行
時間需要1~2周
美元購買
USDT
FTX交易所持有美金的人可以用優惠的價格買入需要支付銀行電匯費,需要一次匯入較大的資金
C2C交易幣安交易所
Kucoin交易所
方便快速,有些商家價格不錯如果遇到黑錢商家
有可能銀行帳戶被凍結,需慎選商家
USDT購買方式

使用信用卡刷卡入金購買USDT

使用信用卡購買USDT來投資加密貨幣是很多知名交易所都可以使用的方式,如世界日交易量排名第一的幣安交易所,亦或是第二名的FTX交易所,或是知名交易所Bybit都支援用信用卡入金。

雖然相對快速方便,但需要負擔跨國手續費(交易所是國外交易所),另外還要支付交易所部分費用,大抵要支付3%~3.5%的手續費,所以要用信用卡入金最好找有海外消費高額回饋的信用卡,依靠信用卡回饋來減少手續費費用。

信用卡購買USDT
信用卡購買USDT

台幣購買USDT

要使用台幣直接購買USDT,可以使用台灣的MAX交易所,在台北也有著實體門市店面,不過為了要符合台灣的洗錢防制法規範,所以需要進行身分認證及銀行認證才能購買虛擬貨幣。

而認證時間需要1周~2周的時間,相對來說較久,但完成審核後投資加密貨幣也比較方便,USDT也可以通過MAX交易所換回台幣,只需要等1~3天的時間就可以把台幣提領到帳戶中。

美元購買USDT

如果手上持有美元,要使用美元購買USDT,可以使用FTX交易所美元電匯的方式入金,不過需要支付中間的電匯費用。

所以如果是小筆的美元入金很不划算,一次匯入大筆的美元電匯費用才會相對方便,另外並不是每家銀行都支持加密貨幣入金,所以有些銀行會不許可美元電匯至交易所,需要特別注意自身的銀行是否支援。

美元購買USDT
美元購買USDT

C2C交易購買USDT

幣安交易所、Kucoin交易所與其他交易所均有提供C2C場外交易,然而C2C交易有一個很大的問題,那就是商家素質良莠不齊。

有可能一直使用C2C交易都沒事,但也有可能第一次都跟有問題的商家交易,導致銀行帳戶被凍結,由於我國法律問題,銀行帳戶只要有匯錢、收錢的行為,就有可能被當作詐騙帳戶銀行被凍結。

在被凍結的情況下你的相關金融操作都不能使用,生活會陷入極大的不便,雖然C2C交易的風險很小,可是一旦出事銀行被凍結,那問題會相當嚴重。

如果真要使用C2C交易建議找經驗豐富的商家,否則盡量不要使用C2C交易。

泰達幣USDT介紹結語

關於泰達幣,也就是USDT的介紹就到這裡,各位讀者有沒有更了解USD這個重要的加密貨幣呢?

當然USDT有著許多爭議,但泰達幣也占據了加密貨幣市場的一部份,這讓多數人還是繼續使用USDT,讀者倒也不用特別擔心背後的擔保品問題,除非真的有機構大量惡意擠兌,不然USDT的掛鉤是不太可能出問題的。

註:投資獵手個人認為,USDT就算短期有波動,但長線從歷史上來看相對穩定的,不過改持有其他穩定幣是更安全的選擇。

如果真的擔心USDT的風險,也可以改成持有BUSD、USDC來投資,相對來說還是比USDT安全,也可以通過分散持有來降低美元穩定幣的風險,如果覺得投資獵手的文章不錯,也可以前往投資獵手的FB粉專按讚支持哦。

延伸閱讀:2022虛擬貨幣交易所排名前十介紹,最多人使用的交易所都在這

常見問題

USDT泰達幣是什麼?

USDT的價值掛勾美元,主打的就是1USDT的價值能等同於1美元,這樣的話投資者便不用擔心睡個覺,醒來有可能資產就大幅度縮水的問題。
這讓人們開始使用泰達幣,價值隨著美元而變動,投資完加密貨幣便會換回USDT保值,這就是所謂的美元穩定幣,此類加密貨幣的價格掛勾於美元。

USDT的擔保品儲備有哪些?

我們可以從儲備報告中得知,目前USDT的抵押品約有820億美元,其中包含:
1.商業票據與可轉讓定存單(CD):約200億美元
2.現金儲備與銀行存款:約4億美元
3.美國國債:約400億美元
4.再加上零零總總的公司債、逆回購、基金、投資(含虛擬貨幣)等相關金融投資