為何要投資ETF？跟股票的差別？輕鬆看懂ETF優缺點

各位讀者可知道 ETF 跟股票的差別嗎？究竟 ETF 有什麼優缺點？為何要投資 ETF 而非股票呢？讀者有可能對此有很多疑惑，沒關係。

本篇介紹將會講述 ETF 跟股票的差別，ETF 的優缺點，讓你清楚了解為何要投資 ETF，如果讀者想要了解上述的問題的話，就來看看本篇介紹吧。

ETF 跟股票的差別？

想要了解 ETF 與股票的區別，我們要先來認識這兩者的基礎介紹，我們就先來簡單認識一下股票是什麼？

股票是什麼？

股票看起來很難懂，但各位讀者應該都知道成立公司要花很多錢，這時候公司在成立時就會找投資者來投資公司，而投資者預期未來公司可以發展得很好，這時候就會投資該公司。

這時候投資者就可以拿到股權，也就是「拿到對公司所有權的一部份」，這時投資者便成為股東，有了股權之後，公司未來有賺錢就會發放利潤給股東，而股東也可以投票決定公司未來的發展。

而股票就是股權的實體化，我們可以通過交易來獲得股票，而有了股票我們就可以成為該公司的股東，公司發放盈餘我們就可以拿到收益，並且我們也可以參與股東會來決議公司發展。

ETF 是什麼？為何要投資 ETF？

而 ETF 則有所不同，ETF 全稱為 Exchange Traded Funds，是近年來所流行的投資商品，所投資的是「追蹤指數的基金」。

各位讀者也知道基金會持有著很多不同的投資商品，比如說各種股票，可以先把 ETF 想成類似基金的存在，投資 ETF 等於一次投資很多檔的股票。

那麼為什麼不投資基金就好了，要投資 ETF 呢？早些年來說更為流行的投資商品是「基金」，然而基金有著各種問題，比如說：

• 經理人績效參差不齊
• 買賣手續費昂貴
• 每年收取高昂經理費用、管理費用等問題

在這樣的情況下，開始有了不同的投資商品，那就是 ETF ，ETF 的投資方法很好理解，每檔 ETF 在一開始都會設置它的「選股邏輯」，也就是該檔 ETF 的指數編撰規則。

比如說台股熱門 ETF 0050 的選股邏輯就是：「買入台灣前五十大市值的上市公司。」之後基金經理人就會照著選股邏輯來買股票，而非基金經理人的主觀思維。

在這樣的情況下，ETF相對於基金就有幾個優勢，比如說：

• 按照選股邏輯操作，不會有經理人亂選股的問題
• 買賣手續費僅需 0.1% 交易稅
• 更為低廉的管理費用

各位讀者可以把 ETF 想成是基金的改良版，只需要挑選到一檔好的選股邏輯 ETF，投資者就可以享受低廉的投資費用，以此來增加獲利。

一開始主動基金的經理人還對 ETF 嗤之以鼻，認為選股邏輯設定好後就只能照著規則走，投資報酬怎麼可能會比自己這種「厲害的菁英」還好呢？

不過結果卻是跌破他們的眼鏡，十年下來的績效比較，ETF 的報酬居然贏過 80% 的主動基金，也就是說 ETF 績效可以說是遠超於基金的績效，並且 ETF 收取的管理費更低，投資者當然也知道哪個比較好，近年來 ETF 投資便成為了顯學。

在這邊投資獵手簡單統整一下，ETF 與股票的差別：

ETF 的優點

看完上面的介紹後，讀者應該也清楚 ETF 的優點有什麼了，常見的 ETF 優點如下：

• 被動選股邏輯策略，無經理人主觀操作
• 管理費用低廉，比基金更佳
• 單一公司風險低，一次持有多家公司
• 長期績效表現良好，研究表明持有 10 年贏過 80% 的基金

分散投資風險

其中有一個很重要的優點就是投資 ETF 不需要承受單一公司的風險，比如說公司內部發生弊案，老闆捲款而跑，如果直接投資股票那風險就會非常大。

而持有 ETF 則並不相同，就算 ETF 有投資該公司，但因為該公司只占 ETF 的一小部分，相比持有單一公司來說，風險小很多。

被動投資策略

並且被動選股策略還有一很大的優點，就是不怕經理人胡亂操作，過去歷史上，宏達電從 1300 元股價的股王寶座一路跌到不到 100 元，0050 這檔 ETF 在中間也曾持有宏達電，不過隨著宏達電的市值不斷下跌，最終也把宏達電替換掉。

然而在宏達電不斷下跌的過程中，眾多分析師持續看好，而主動基金的經理人開始試圖「抄底」宏達電，然而宏達電的走勢就是不斷下跌，在中間看好宏達電的分析師紛紛被打臉。

這便是持有 ETF 的一大優點，不用擔心經理人拿著你辛苦賺的錢胡亂投資，而是嚴格的照著選股策略走，安心投資。

ETF 的缺點

看到 ETF 的優點一長串，各位讀者會不會認為 ETF 沒有缺點呢？當然不是，ETF 也是有缺點的，以下便是 ETF 的缺點：

• 選股策略並不是每個都好，需要投資人做出正確判斷
• 如果你很會投資，ETF 反而不是你的最佳選擇
• 需長時間持有 ETF 才能看到明顯的成效

ETF 的選股邏輯有好有壞

基金有分好基金與壞基金，實際上 ETF 也是如此，並不是每個 ETF 都能表現良好，有些 ETF 的選股邏輯反而會讓你賠錢。

績效平均大盤報酬

ETF 可以讓你拿到超越 80% 基金的報酬，常見來說 ETF 的每年獲利約在 8%~ 10% ，但是如果讀者是投資天才，只需一天買到漲停板就有 10% 報酬。

也就是說如果你是投資天才，比如說可以買到飆股，這時候 ETF 的績效反而比你還要差，也就是說如果你是股神，那 ETF 並不是一個適合你的選擇。

當然主動基金經理人都有 80% 的人會輸 ETF 的表現了，對於散戶來說更是高達九成的人績效都輸 ETF ，也就是除非是天選之人，不然也難以打敗 ETF。

需要長期持有 ETF 才能看到明顯績效

假設投資 100 萬元，就算每年都賺 8%，一年後也只能賺到 8 萬元，對於想要快速財富自由的讀者來說太慢了。

並且投資 ETF 的路上也不是十分安穩，中間甚至會遇到下跌 20% ~ 50% 的情況，最慘的情況下有可能投資 100 萬，隔年只剩 50 萬，不過只要能投資長期的 ETF ，最宗還是能看到績效的。

對於如果想快速財富自由的人來說，ETF 並不是一個可行的方法，這便是 ETF 的缺點，除非投資非常大筆的資產，翻倍就可以退休。

該投資 ETF 還是股票？

看完 ETF 的優缺點後，讀者知道該自己買股票或投資 ETF 了嗎？這邊投資獵手提供幾個問題供各位讀者參考，或許可以讓讀者更好選擇要投資什麼：

• 很會選到飆股嗎？(自己是那個十分之一的天選之人)
• 能承受單一公司風險嗎？(甚至 100% 的資金賠光)
• 自己有足夠的時間去投資研究嗎？(研讀財報、分析產業趨勢)

如果上面的這些問題都難以回答，這時候投資 ETF 便是比較好的選擇，這邊投資獵手還是要再次提醒，投資 ETF 最慘的情況下仍有可能遇到 50% 的下跌風險。

如果自身的心理承受能力沒有這麼強的話，投資前還是要想清楚會比較妥當，不然可不是每個人都能接受投資的錢縮水一半呢。

台股常見 ETF？

附註：此處 ETF 僅為介紹用途，並非投資建議，讀者也可以自行多方研究，找到自己喜歡的投資標的哦。

常見來說被投資人所提及的台股 ETF 就是 0050 與 006208 了，這兩檔都是追蹤台灣前 50 大市值的上市股票，那它們兩檔 ETF 有什麼差別呢？

0050 較為老牌，上市的時間較久，而 006208 是後來富邦投信所推出的 ETF，只打的是更低廉的管理費用，以此來與 0050 競爭市場。

只要台灣的經濟與股市持續成長，那這兩檔 ETF 就會隨之上漲，指數投資人也可以因此賺取報酬，當然如果台灣未來的經濟情況不好，那這兩檔 ETF 就很難上漲了。

想要投資這些 ETF 也很簡單，只需要去各大券商開戶即可，如元大、永豐、國泰、富邦等券商。

如果讀者認為投資台股有風險，改投資美股或投資全世界也可以參考延伸閱讀的內容，有關於美股 ETF 的介紹哦。

ETF優缺點介紹結語

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