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小資存股唯一推薦:小資族投資股票我只推薦這類ETF

小資存股唯一推薦
小資存股唯一推薦

讀者是否正在好奇小資族如果想投資股票要買什麼呢?其實如果小資族想要存股的話,投資獵手我只會推薦這一類型的 ETF,讀者想要了解是哪類型的 ETF 嗎?

本篇介紹將會講述小資族如果想要投資股票,那投資獵手這邊會推薦小資存股投資什麼 ETF,想要知道是什麼股票的讀者就來看看本篇介紹吧。

小資族存股唯一推薦

小資族剛出社會,這時候也會想要開始投資股票累積財富,這時候有可能會有很多人給予不同的建議,比如說:

  • 小資族應該要存金融股
  • 小資族應該要存水餃股
  • 小資族應該要存冷門股

這會讓各位小資族頭昏腦脹,煩惱著我到底應該要買什麼好呢?每個類型的股票好像都不錯,這時候我該如何選擇呢?

其實投資獵手這邊並不會推薦小資存股投資上面所說的股票,投資獵手唯一推薦小資族要投資股票只要買「大盤型 ETF」。

所謂的大盤型 ETF 就是幾乎投資整個股票市場的 ETF,比如說非常熱門的 0050 也就是元大台灣 50 這檔 ETF。

0050 ETF 的選股邏輯就是直接買入台灣市值前 50 名的大公司,並且如果有哪檔公司衰退 0050 的經營團隊就會「汰弱留強」,讓 0050 始終投資台灣前 50 的大公司。

小資族投資這類型的 ETF 並不需要做任何的研究,只需要持續的定期定額,國外有做過研究,「大盤型 ETF」的長期績效居然贏過 80% 主動基金。

也就是說小資族投資股票只需要輕鬆的每月自動買入,就可以贏過那些專業金融市場的操盤手,讓小資族可以簡單投資。

大盤型的 ETF 有哪些?

其實大盤型的 ETF 並不少,不管是台股、美股都可以找到適合自己的「大盤型 ETF」,這邊簡單介紹幾檔常見的大盤型 ETF 供各位讀者做認識。

0050 ( 台股 )投資台灣前 50 市值公司
( 歷史更悠久 )
006208 ( 台股 )投資台灣前 50 市值公司
( 管理費更低 )
VT ( 美股 )投資全世界公司
VTI ( 美股 )投資全美國公司
SPY ( 美股 )投資美國 500 大公司
( 歷史更悠久 )
VOO ( 美股 )投資美國 500 大公司
( 管理費更低 )
常見大盤型 ETF 介紹

小資族該投資哪個大盤型 ETF?

各位讀者看到這邊可能又開始覺得煩了,這麼多大盤 ETF 我該怎麼選,投資獵手這邊有沒有直接推薦小資族投資那檔股票呢?

這邊投資獵手提供一個簡單的判斷方法,各位讀者可以依照自己的判斷來做投資決策哦:

  • 認為台灣大公司未來經濟發展能更好 → 投資 0050 / 006208
  • 認為美國大公司未來經濟發展能更好 → 投資 SPY / VOO
  • 認為美國整體市場未來經濟發展能更好 → 投資 VTI
  • 認為全世界整體市場未來經濟發展能更好 → 投資 VT

比如說小資族認為台灣的經濟發展不錯,未來的經濟情況也能持續表現良好,這時候就可以投資 0050 或 006208 等 ETF,因為這類型的 ETF 是伴隨整體市場來發展。

只要台灣未來經濟能持續成長,這時候投資大盤型 ETF 就可以取得不錯的報酬,這時候有讀者開始擔心了:「如果我覺得台灣未來發展不好怎麼辦?」

沒關係,這時候可以改為投資美國市場,比如說 SPY/VOO/VTI 等相關的 ETF,這類型的 ETF 只要美國經濟能夠持續向上,那這些股票也可以因此獲利。

如果讀者不看好台灣,也不看好美國,這時候還有一個選擇,那就是投資 VT ETF,這檔 ETF 的投資範圍涵蓋整體市場,世界上大部分的國家都有投資到,如果你擔心區域發展不均的話,那 VT 就會是適合你的投資標的。

投資 VT 可以近乎於投資全世界股票市場
投資 VT 可以近乎於投資全世界股票市場

當然如果讀者十分悲觀,認為未來全世界經濟都難以表現良好,這時候就很難投資大盤型的 ETF 了,這是讀者需要特別注意的地方。

小資族每月要投資股票多少錢?

投資獵手這邊會建議小資族在投資存股之前,需要先存緊急預備金,也就是身邊要留一筆錢,如果發生意外事故才能保障自己的基本安全。

投資獵手會建議小資族至少要存「每個月開銷的六倍」作為緊急預備金的基礎保障,比如說讀者每個月開銷花兩萬五,那建議緊急預備金要至少存「十五萬」再做投資哦。

存完緊急預備金之後,小資族投資可以善用「631法則」,小資族每月投資股票的金額為「收入的三成」,比如說月薪 40,000 ,那就可以每個月投資 12,000。

這邊也可以視情況降低到 2.5 成、 2 成,重點是投資需要持之以恆的堅持,就好像種樹一樣,需要定時澆水才能讓果樹成長茁壯,小資族投資股票也是如此哦。

那麼投資之後我可以賺到多少錢?

那麼小資存股之後,這樣我可以賺到多少錢呢?可以讓我快速財富自由嗎?

這邊投資獵手還是要事先提醒各位讀者,定期定額投資存股是無法讓各位小資族快速致富的,然而這可以讓小資族的未來能多一筆錢能運用。

我們這邊假設小資族在過去時投資台股的 0050,並且每個月都投資 10,000,只要有拿到股息都會再投入,那就來試算他可以賺到多少錢吧。

0050定期定額試算結果
0050 定期定額試算結果

我們可以看到這位小資族努力不懈的堅持存股,從 2003 年存到 2022 年,這段時間這位小資族總共投資了 2,330,000,也就是 233 萬的資產。

讓他最終資產賺到多少呢?他的資產最終變成 6,352,863,也就是約 635 萬,幾乎成長快三倍,也就是說小資族努力存股 20 年,也可以讓自身的財富緩慢成長。

只要台灣的經濟能夠持續成長,這位小資族也可以在中年、退休之時為自己累積足夠的資產可以退休、買房等各種長遠規劃,可以說小資族也有出頭天。

投資大盤型 ETF 的年報酬約 5% ~ 8%,這邊各位讀者也可以簡單試算看看自己可以賺多少錢囉,亦或是可以簡單參考下方表格:

定期定額投資時間
(每月投資 1 萬)
5%8%
投資第 1 年123,865
(投資成本 120,000)
125,139
(投資成本 120,000)
投資第 2 年255162
(投資成本 240,000)
260,289
(投資成本 240,000)
投資第 3 年394338
(投資成本 360,000)
406,251
(投資成本 360,000)
投資第 5 年698,240
(投資成本 600,000)
734,140
(投資成本 600,000)
投資第 10 年1,632,643
(投資成本 1,200,000)
1,812,832
(投資成本 1,200,000)
投資第 20 年4,556,458
(投資成本 2,400,000)
5,726,600
(投資成本 2,400,000)
簡易評估小資族定期定額報酬試算

小資族投資大盤型 ETF 有風險嗎?

各位讀者也需要了解,就算是大盤型 ETF 也會有下跌的時候,並非只會漲不會跌,以 2022 年為例,大盤型 ETF 就已經跌了約 35%。

並且以 2008 年來說,0050 最嚴重的時候下跌 60%,其他國家的大盤型 ETF 也沒有少跌。

也就是說上面試算的小資族是經過 2008 年極其慘烈的股災後,還是堅持小資存股才能在最後賺到快 3 倍的報酬。

然而如果你選擇在那時候停損賣出,那你反而有可能是賠錢的,而非賺到快 3 倍的報酬哦,所以各位讀者也需要了解在投資的時後必然會遇到下跌風險,並且每次跌幅約在 20% ~ 60% 不等哦。

如果讀者不能接受在投資期間,股票資產縮水 20% ~ 60%,那就需要想清楚小資族自己還要不要投資股票,考量自己的風險屬性可是很重要的。

小資族要投資股票怎麼買?

那麼小資族該怎麼買股票呢?其實如果要買台股的話非常簡單,只需要去國泰證券、元大證券等證券商開戶,然後設定「定期定額」自動每月扣款買股票即可。

而如果想投資美股的話,就需要開立複委託或使用海外券商,這邊讀者可以參考自身的需求來選擇複委託或海外券商哦。

比較複委託海外券商
可否小額多筆轉入無須負擔匯費每次匯款需負擔最少 1000
交易手續費0.25% ~ 1%極少或無手續費
是否受到台灣
法律監管
受到監管保障無受到台灣監管
交易可用工具幾乎只有
最基本的東西
有融資融券、股息再投入等工具
海外券商 vs 複委託

小資族存股推薦介紹結語

關於小資族存股推薦的介紹就到這裡,如果你覺得投資獵手的文章寫得不錯,也可以前往投資獵手FB粉專按讚支持我的創作,並且把文章分享給喜愛投資理財的親朋好友。

如果想要更了解投資的話,也可以通過投資線上課程來培養自己的投資知識,可以參考延伸閱讀的理財課程介紹,亦或是觀看投資獵手的文章來增進投資理財知識哦。

常見問題

小資族存股推薦投資什麼?

投資獵手唯一推薦小資族要投資股票只要買「大盤型 ETF」。
所謂的大盤型 ETF 就是幾乎投資整個股票市場的 ETF,比如說非常熱門的 0050 也就是元大台灣 50 這檔 ETF。
0050 ETF 的選股邏輯就是直接買入台灣市值前 50 名的大公司,並且如果有哪檔公司衰退 0050 的經營團隊就會「汰弱留強」,讓 0050 始終投資台灣前 50 的大公司。

小資族每月要投資股票多少錢?

投資獵手這邊會建議小資族在投資存股之前,需要先存緊急預備金,也就是身邊要留一筆錢,如果發生意外事故才能保障自己的基本安全。
投資獵手會建議小資族至少要存「每個月開銷的六倍」作為緊急預備金的基礎保障,比如說讀者每個月開銷花兩萬五,那建議緊急預備金要至少存「十五萬」再做投資哦。
存完緊急預備金之後,小資族投資可以善用「631法則」,小資族每月投資股票的金額為「收入的三成」,比如說月薪 40,000 ,那就可以每個月投資 12,000。